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逾四分一強積金帳戶投資「懶人基金」 按年升1成


去年投資市場與國際政經環境動盪,積金賬戶投資部署遂起變化。積金局於2017年推出俗稱「懶人基金」的強積金預設投資策略,積金局主席劉麥嘉軒表示,截至去年9月,約有280萬個強積金帳戶投資於懶人基金,較一年前升約10.3%,懶人基金資產共有768億元,佔所有強積金基金的總淨資產值8%。

積金局主席劉麥嘉軒

 

劉麥嘉軒日前(29日)發表網誌,稱強積金推行至今超過22年,截至上月底,總資產值逾1萬億元,較10年前增加了139%,反映透過僱主僱員定期供款及投資回報所帶來的複息效應下,強積金制度達致長時間投資滾存、累積增值的目的。另外,截至上月底,每名計劃成員平均已累積逾22萬元強積金資產;相對2012年底,每名計劃成員平均累積逾11萬元強積金資產,10年間累積增幅約93%。

她又鼓勵打工仔趁新一年開始,養成定期檢視及積極管理強積金的好習慣,善用強積金制度提供投資於不同市場及資產類別的基金,建立適合個人情況的均衡強積金投資組合。

據積金局數據顯示,女性及男性計劃成員分別約有232萬及237萬名。截至2022年12月,女性計劃成員持有約4,800億的強積金資產,而男性計劃成員則持有約\5,700億的強積金資產。每名女性計劃成員平均持有206,000強積金,而每名男性計劃成員則平均持有242,000強積金。

積金評級:市況回穩 1月份強積金人均賺1.8萬

強積金研究機構積金評級統計顯示,打工仔1月份強積金預計錄得正回報5.1%,連同供款,人均賺約1.8萬元。積金評級公布,計入1月份的強積金供款和估算的市場回報後,457萬名強積金成員的平均賬戶結餘預計比上月將增加約7.84%或1.8萬元,達24.79萬元。2023年1月底的強積金總資產預計約為1.134萬億元。1月份的強積金回報率預計約為5.1%。其中,回報最佳的首三類基金,分別是香港及中國股票基金(升9.91%)、亞洲股票基金(升7.49%)及歐洲股票基金(升7.24%)。

市場另一強積金顧問公司GUM亦發表1月份強積金表現統計,該行的「GUM強積金表現指數」截至1月23日,錄得6.1%的升幅,人均回報14,020元。同樣,受惠疫後復常及香港與內地兩地陸續恢復正常通關,香港及中國股票基金錄得超過11%的上升。另外,隨着中國開關,歐洲的奢侈品市場開始憧憬得以受惠,歐洲股票基金亦取得8.2%的升幅。除以上股票基金外,其他的全部基金資產在1月均獲得正回報。

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