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GUM:4月強積金人均虧損572元 港股基金表現最佳

強積金顧問公司GUM表示,4月,強積金下跌0.2%,人均虧損572元。期內,股票基金指數升0.6%;混合資產基金指數跌1.3%;固定收益基金指數跌0.1%。今年初至今,強積⾦綜合指數升2.2%,每人平均賺5,449元。期內股票基金指數升3.8%;混合資產基金指數升1.5%;固定收益基金指數升0.2%。 就個別基金而言,GUM表示,由於市場普遍預計聯儲局在9⽉才會開始減息,因此「保守基金」仍然能夠受益於商息環境,成為保守投資者的穩健選擇。4月中港股票基出現明顯反彈。「香港股票基金(追蹤指數)」及「香港股票基金」表現最佳,分別升7.1%及 6.4%,全年計轉虧為盈,上升 3.2%及 2.9%。「美國股票基金」及「其他股票基金」則出現調整,分別下跌 4.1%及 4.0%。雖然不少股票基金4月有所調整,但是全年計整體股票基⾦均錄得正回報。 GUM常務董事陳銳隆表示,這次港股反彈主要是受惠於內地推出的五項惠港措施,措施優化了滬港通機制,吸引了內地投資者來港投資。相反,全球市場在4⽉份出現了回調,主要受伊朗和以⾊列戰事影響。聯儲局減息預期再次下降,⽬前預計今年只會減息 1 次。相信隨着5⽉份美國踏入業績期,股市波動將會擴⼤,投資者應謹慎並密切關注市場動態。 GUM策略及投資分析師雲天輝表示,雖然美國及日本股票基⾦出現調整,但整體形勢仍然看好。中港市場反彈強勁,使得中港股票基金的虧損轉為盈利。 ================================== 深入閱讀政經生活文化,更多內容盡在: Website:www.capital-hk.com Facebook:www.facebook.com/CapitalPlatformHK [...]

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4月「股債雙殺」GUM:強積金半月人均蝕3,608元

強積金顧問機構GUM最新公布,4月截至15日,強積金下跌1.4%,人均回報損失3,608元,全年總計仍賺2,413元。股票、混合資產及固定收益基金指數全線下跌,4月中分別下跌1.8%,1.8%及0.2%。美國股票基金錄得相對較大的跌幅,下跌了3.5%。香港股票基金則有輕微上升,上漲0.1%。 俗稱「懶人基金」的預設投資策略(DIS)受股市和債市的雙重打擊,核心累積基金在4月份跌2.4%,但年初至今仍有2.2%回報。而65歲後基金在4月份跌1.9%,年初至今則跌0.1%。強積金保守基金回報保持穩定,4月份暫錄得0.2%的回報,全年回報為1.2%。 GUM指,市場受到伊朗對以色列發動空襲影響,環球股市受壓,加上美國3月通脹數據亦超出市場預期,使債券市場出現下跌。同時,市場預期聯儲局將再推遲減息,減息次數可能從原本的三次減少到兩次。 積金局回應指,該局提醒強積金計劃成員,市場上經常有商業機構發放有關強積金投資表現的短期數據,但強積金是跨越超過四十年的長線投資,短期數據對長線投資的部署並沒有太大的參考價值。計劃成員不應以短線投資的角度看待強積金,更不應嘗試捕捉市場 。 ============= 深入閱讀政經生活文化,更多內容盡在: Website:www.capital-hk.com Facebook:www.facebook.com/CapitalPlatformHK Instagram:www.instagram.com/capital.ceo.entrepreneur LinkedIn:www.linkedin.com/company/capitalhk/ [...]

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GUM:2月強積金總資產上揚3.5% 近23億元資金湧入美股基金

強積金顧問GUM(19日)發布2024年2月強積金市場分析報告。截至2月,強積金市場總資產上升了3.5%,至1.16萬億元。在市佔率方面,宏利仍以27.9%的佔有率居首,滙豐(17.6%)和永明(10.9%)繼續位列第二和第三。2024年初至今,宏利的市佔率上升了0.18%,主要受到投資回報的推動。滙豐升0.03%。而永明的市佔率則下降了0.13%。第四位的友邦的市佔率上升了0.01%至9.0%。中銀保誠的市佔率以7.3%保持第五名。 GUM數據顯示,2月「股票基金」繼續受市場追棒。共有10.6億元轉入「股票基金」。而「混合資產基金」和「固定收益基金」則分別有9億元和1.6億元的資金轉出。 2月淨資金轉出最多的前五個資產類型包括「混合基金(80% 至 100% 股票)」、「香港股票基金」、「香港股票基金(追蹤指數)」、「混合基金(60% 至 80% 股票)」和「大中華股票基金」。 而資金淨流入最多的前五個資產類型則包括「美國股票基金」、「預設投資策略-核心累積基金」、「日本股票基金」、「環球股票基金」和「預設投資策略-65歲後基金」。 GUM策略及投資分析師雲天輝指出, 2024年整體股票市場表現不錯,尤以美國股市持續強勢,2月單月近23億港元資金湧入美國股票基金。年初至今,已有近55億流入美股基金,規模超越2023年流入美國股票基金的一半以上(2023年共97億元流入美股)。 同樣吸金的還有預設投資策略,環球股票和日本基金,如果趨勢持續,預計有越來越多成員傾向採用環球風險分散的投資策略。 他提醒,成員需注意,強積金作為超長線的退休投資,應以長線投資的角度看待強積金,不應過份預測最佳的入市時機來追逐市場波動。 ============= [...]