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本港時事

4月「股債雙殺」GUM：強積金半月人均蝕3,608元

2024-04-18

強積金顧問機構GUM最新公布，4月截至15日，強積金下跌1.4%，人均回報損失3,608元，全年總計仍賺2,413元。股票、混合資產及固定收益基金指數全線下跌，4月中分別下跌1.8%，1.8%及0.2%。美國股票基金錄得相對較大的跌幅，下跌了3.5%。香港股票基金則有輕微上升，上漲0.1%。俗稱「懶人基金」的預設投資策略（DIS）受股市和債市的雙重打擊，核心累積基金在4月份跌2.4%，但年初至今仍有2.2%回報。而65歲後基金在4月份跌1.9%，年初至今則跌0.1%。強積金保守基金回報保持穩定，4月份暫錄得0.2%的回報，全年回報為1.2%。 GUM指，市場受到伊朗對以色列發動空襲影響，環球股市受壓，加上美國3月通脹數據亦超出市場預期，使債券市場出現下跌。同時，市場預期聯儲局將再推遲減息，減息次數可能從原本的三次減少到兩次。積金局回應指，該局提醒強積金計劃成員，市場上經常有商業機構發放有關強積金投資表現的短期數據，但強積金是跨越超過四十年的長線投資，短期數據對長線投資的部署並沒有太大的參考價值。計劃成員不應以短線投資的角度看待強積金，更不應嘗試捕捉市場。 ============= 深入閱讀政經生活文化，更多內容盡在： Website：www.capital-hk.com Facebook：www.facebook.com/CapitalPlatformHK Instagram：www.instagram.com/capital.ceo.entrepreneur LinkedIn：www.linkedin.com/company/capitalhk/ [...]

本港時事

GUM:首季強積金人均賺 6,022元日股基金回報最高

2024-04-08

強積金顧問機構GUM(8日)公佈 2024 年首季強積金表現,「強積金綜合指數」升2.5%;年初至今人均賺 6,022元。「股票基金指數」升 3.2%;「混合資產基金指數」升 2.8%;「強積金固定收益基金指數」上升 0.3%。在股票基金中細項，當中以日本股票基金回報最高達12.3%，其次是美國股票基金9.8%，跟接是環球股票基金7.7%。除香港和大中華外，其他股票基金都獲得正回報。 GUM常務董事陳銳隆及策略及投資分析師雲天輝 GUM投資分析師雲天輝表示，整體回顧首季強積金，延續 2023 歐美日市場表現強勁。美股受科技股帶動再創新高,聯儲局宣布推遲減息;日央行結束 17 年負利率政策,，日股指數突破 40,000 [...]

商事動態

永明金融：明年4月可接入「積金易」今年斥2億拓AI數碼平台強化客服

2024-03-06

積金局旗下「積金易」（eMPF）將於2025年投入運作，方便大眾管理自身強積金（MPF）賬戶。作為13名受託人之一的香港永明金融預期，明年4月可接入「積金易」平台，香港永明金融財富及退休金業務總經理潘紀虹指出，準備接入時遇到3大挑戰，包括整合大量客戶資料、反洗黑錢及解説工作，但有信心可按時完成，配合「積金易」在明年實施。 (左起)為永明金融管理層：龔偉怡、顏建華、潘紀虹及周展鵬。潘續透露，為強化客服體驗，全年數碼化投資會加碼至2億元，包括研發、訓練及運用人工智能（AI），預期第3季推出AI投資服務，冀幫助客戶作部署，目前正與監管機構溝通。至於MPF產品配置方面，永明資產管理行政總裁顏建華表示，今年投資市場維持波動，宜分散投資，切勿集中單一市場，並建議布局4隻基金，包括港股基金、美股基金、環球債券基金及環球低碳指數基金。他又提到，雖然美股估值相對高，但認為「貴得有原因」，一來是市場對聯儲局下半年的減息預期，加上不少美企盈利表現不俗，相信能為美股基金提供支持。在投資策略方面，永明資產管理（香港）首席投資策略師龔偉怡表示，中港股市有兩大轉勢信號，若政策支持力度有加碼，不排除股市見底回升；另市場憧憬美國聯儲局下半年減息，中港息差有望收窄，亦利好股市等風險資產表現。積金局：強積金總資產值1.14萬億元另外，積金局數據顯示，去年第4季以永久離開香港為由申索強積金宗數為7,200宗，按年增3%，按季少17%，涉及金額16.88億元，按年及按季分別跌2%及24%。以2023年全年計，有2.99萬宗申請以永久離港提早領取強積金權益，按年跌6%，宗數為2019年以來最少。據積金局公布，截至去年底，強積金總資產值1.14萬億元，較10年前增加1.22倍，而去年淨投資回報371.5億元，年率化淨內部回報率為3.4%；另外，投資於俗稱「懶人基金」的預設投資策略（DIS）成分基金的帳戶數目，佔整體29.5%，按年增加3.1個百分點；相關資產規模則為1094.2億元，佔整體9.6%，按年增加1.8個百分點。DIS去年核心累積基金的回報達14.3%，65歲後基金回報有7.3%。 ============= 深入閱讀政經生活文化，更多內容盡在： Website：www.capital-hk.com Facebook：www.facebook.com/CapitalPlatformHK Instagram：www.instagram.com/capital.ceo.entrepreneur LinkedIn：www.linkedin.com/company/capitalhk/ [...]

吳老闆筆記

【吳老闆筆記】小政府大市場邁向有為高效香港股市一沉百踩挽救無方？

2024-01-09

受到環球風險持續增加，企業傾向減少投資，財政司司長陳茂波曾經表示，單靠市場力量，香港的產業可能陷入投資不足的狀態，需要政府補充、介入和引導，從以往施政理念的積極不干預、小政府大市場，邁向有為政府及高效市場。然而港股踏入2024年之後繼續承接2023年弱勢，恒指已經跌到接近16,000點邊緣，假如政府不加以支援，任由所謂市場調節，香港的金融地位將難以保持。事實上，政府去年8月已正視股市存在的問題，宣布成立促進股票市場流動性專案小組，但除了行政長官李家超在施政報告中提到調低股票印花稅之外，再沒有推出任何措施挽救不斷下沉的股市。而專案小組成立接近半年，亦不見有甚麼成效刺激股票市場。筆者從事證券業數十年，從未遇到過現今的慘烈情況，不斷有外資行甚至內地投資者清倉拋售股票，致恒指過去四年連續告跌。若政府仍然不出手，尚未能見到誰可以挽救香港股市。根據香港積金局資料顯示，截至2023年6月底，MPF的股票基金佔強積金總資產逾43.3%。若按照地域來劃分，MPF基金的資產，有55%投資於香港（其中30個百分點在港股市場），另有15%分配在亞洲，北美和歐洲市場股票分別只佔14%和6%。以MPF有超過萬億港元計算，政府是否可以推出臨時政策，規定MPF要提高一定比例投資港股，相信一定可以提振港股。又或者政府考慮動用儲備協助港股？香港現時有大約4,300億美元的外匯儲備，如果動用部份儲備投資港股，相信可以提高投資者對港股的信心。筆者十分贊成財爺的先見，從過去小政府大市場邁向有為高效的政府，現在正是表現出香港政府有為與高效的時候了！ ============= 延伸閱讀：【吳老闆筆記】房地產面對三大雷區政府須做好防爆措施 ============= 深入閱讀政經生活文化，更多內容盡在： Website：www.capital-hk.com Facebook：www.facebook.com/CapitalPlatformHK Instagram：www.instagram.com/capital.ceo.entrepreneur LinkedIn：www.linkedin.com/company/capitalhk/ [...]

本港時事

積金易平台明年次季起逾1100萬賬戶轉移

2023-12-13

積金局主席劉麥嘉軒表示，「積金易」平台現正進行多重測試，目標2024年第二季起，開始把強積金賬戶轉移上平台，並於2025年內完成轉移所有強積金賬戶移到平台上。她續稱，其軟件開發於年中已完成，平台現於不同範籌進行測試，其中包括系統整合、使用、負載及安全測試，以確保平台能順利運作。積金局主席劉麥嘉軒與行政總監鄭恩賜劉麥嘉軒表示，現時強積金制度下，共有1100 萬個帳戶，總資產值逾1萬億元，計劃成員及僱主分別有約470萬及34萬個。她提到，於如此龐大的資產規模下，該局將採用非常嚴謹方式處理帳戶轉移過程，積金局將按「由細至大」原則，率先將資產規模、計劃成員及僱主數目較小的強積金計劃轉移至平台上。積金局行政總監鄭恩賜表示，該局正與5 名資產管理規模較小的「先行者」進行轉移籌備工作，其中包括萬通信託、中國人壽信託、交通銀行信託、渣打信託（香港），以及東亞銀行（信託），與5 家公司進行測試以確保資料真確無誤，才轉移至平台上。鄭恩賜續指，該局會協助首批加入平台的5間強積金受託人公司，將把其強積金計劃下的賬戶轉移至平台。同時，積金局會設立約100條客戶服務熱線，30秒內會有專人接聽，另有線上真人對話和外展等服務，目標協助僱主、僱員和自僱人士解決轉移時的相關疑難。 ============= 深入閱讀政經生活文化，更多內容盡在： Website：www.capital-hk.com Facebook：www.facebook.com/CapitalPlatformHK Instagram：www.instagram.com/capital.ceo.entrepreneur LinkedIn：www.linkedin.com/company/capitalhk/ [...]