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積金評級：強積金首季人均賺9,100元所有資產類別均為正回報

2023-04-07

強積金研究機構「積金評級」公布，3月份強積金投資回報上升約2.53%，令首季回報升至約4.06%，為2019年第一季以來表現最好的首季。強積金雖在2月份出現投資虧損，但在3月份卻錄得約272元投資收益，並在第一季累計錄得約427億元投資收益，相當於469萬名強積金成員3月份及年初至今分別平均獲利約5,800元和9,100元。美國股票基金和債券基金在第一季分別上升約7.59%和3.2%，分別創2021年第四季和2016年第一季以來最佳表現。截至3月底，強積金總資產約1.1萬億元，即成員的平均賬戶結餘約23.6萬元，按月增長6,700元，第一季增長約1.2萬元。積金評級主席叢川普（Francis Chung）表示，3月尾市場反彈令強積金錄得自2019年以來的最佳季度開局，但市場對正負面消息仍然非常敏感，凸顯長線和多元化投資的重要性。儘管市場擔心歐洲和美國銀行業的不明朗因素，但強積金仍錄得正回報，儲蓄保障是退休儲蓄的首要考慮，能夠在一個波動性高的市場和跨大西洋銀行業不穩定的市況下，仍錄得強勁的投資回報，凸顯了強積金的穩健。強積金成員可對高度穩健和安全的強積金體系有充分信心，亦可相信體系在運作上能保護成員的資產。按資產類別劃分，「積金評級指數」截至 2023 年 3 月 31 日的回報表現資源來源：積金評級 ============= 延伸閱讀：GUM：3月強積金人均賺235元 ============= 深入閱讀政經生活文化，更多內容盡在： Website：www.capital-hk.com Instagram：www.instagram.com/capitalplatform.hk/ LinkedIn：www.linkedin.com/company/capitalhk/ [...]

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逾四分一強積金帳戶投資「懶人基金」按年升1成

2023-01-29

去年投資市場與國際政經環境動盪，積金賬戶投資部署遂起變化。積金局於2017年推出俗稱「懶人基金」的強積金預設投資策略，積金局主席劉麥嘉軒表示，截至去年9月，約有280萬個強積金帳戶投資於懶人基金，較一年前升約10.3%，懶人基金資產共有768億元，佔所有強積金基金的總淨資產值8%。積金局主席劉麥嘉軒劉麥嘉軒日前（29日）發表網誌，稱強積金推行至今超過22年，截至上月底，總資產值逾1萬億元，較10年前增加了139%，反映透過僱主僱員定期供款及投資回報所帶來的複息效應下，強積金制度達致長時間投資滾存、累積增值的目的。另外，截至上月底，每名計劃成員平均已累積逾22萬元強積金資產；相對2012年底，每名計劃成員平均累積逾11萬元強積金資產，10年間累積增幅約93%。她又鼓勵打工仔趁新一年開始，養成定期檢視及積極管理強積金的好習慣，善用強積金制度提供投資於不同市場及資產類別的基金，建立適合個人情況的均衡強積金投資組合。據積金局數據顯示，女性及男性計劃成員分別約有232萬及237萬名。截至2022年12月，女性計劃成員持有約4,800億的強積金資產，而男性計劃成員則持有約\5,700億的強積金資產。每名女性計劃成員平均持有206,000強積金，而每名男性計劃成員則平均持有242,000強積金。積金評級：市況回穩 1月份強積金人均賺1.8萬強積金研究機構積金評級統計顯示，打工仔1月份強積金預計錄得正回報5.1%，連同供款，人均賺約1.8萬元。積金評級公布，計入1月份的強積金供款和估算的市場回報後，457萬名強積金成員的平均賬戶結餘預計比上月將增加約7.84%或1.8萬元，達24.79萬元。2023年1月底的強積金總資產預計約為1.134萬億元。1月份的強積金回報率預計約為5.1%。其中，回報最佳的首三類基金，分別是香港及中國股票基金（升9.91%）、亞洲股票基金（升7.49%）及歐洲股票基金（升7.24%）。市場另一強積金顧問公司GUM亦發表1月份強積金表現統計，該行的「GUM強積金表現指數」截至1月23日，錄得6.1%的升幅，人均回報14,020元。同樣，受惠疫後復常及香港與內地兩地陸續恢復正常通關，香港及中國股票基金錄得超過11%的上升。另外，隨着中國開關，歐洲的奢侈品市場開始憧憬得以受惠，歐洲股票基金亦取得8.2%的升幅。除以上股票基金外，其他的全部基金資產在1月均獲得正回報。 [...]

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積金評級：強積金 9月人均蝕1.5萬總資產或跌破萬億

2022-09-30

強積金顧問機構積金評級發表報告指出，截至(28 日)，9 月強積金(MPF)帳面虧損約697 億元，即人均帳面虧損約1.52萬元，今年以來已有8 個月錄得虧損。同時，受全球通脹、加息及經濟衰退等因素影響，預計強積金總資產在9 月底將首次跌破2020年7月時1萬億元的關口，9月底強積金總資產估算約為9,770億元。積金評級主席叢川普（Francis Chung）表示，市場虧損並非強積金體系造成，金融市場的升跌主導投資收益及虧損是強積金體系無法控制，建議強積金成員需保持長線投資及分散投資。每個強積金計劃均會提供收費較低的預設投資策略（DIS）基金，是現成的分散投資基金選項。積金局表示，計劃成員必須年滿65歲或在特定情況下才可提取其強積金，提取前所謂的強積金投資虧損僅屬帳面上的虧蝕，切忌試圖捕捉市況，以免得不償失。該局續指，強積金在過去21年間有14年錄得正回報，而錄得負回報的年度其後通常亦能回升。以過去5 年為例，扣除收費和開支後，強積金其中3 年的淨回報已超過一成。截至今年6 月底，強積金的年率化淨回報率為2.8% ，高於同期的1.8%年率化通脹率，顯示強積金制度長遠經得起考驗。 [...]

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積金評級：8月強積金人均蝕4,500元美股基金回勇

2022-08-26

8月份股市續受歐美通脹數據及美聯儲加息影響，大市環境波動，影響強積金表現。強積金研究機構積金評級預計，強積金體系將在8月份錄得今年第7個月投資虧損，8月底的強積金總資產預計將約為1.045萬億元，按月下跌約165億元，459萬成員的平均賬戶結餘約為22.79萬元，每人虧損約4,500元，由年初以來，每人累計虧損約3.8萬元。 8月表現較佳的基金，依次為美股基金及貨幣市場基金，月初至今回報分別為0.09%及表現持平。最差的基金則為歐洲股票基金及債券基金，回報分別為-2.57%及-2.22%。所有基金表現為-1.28%。年初至今，僅貨幣市場基金（保守基金）沒有虧損，其次為貨幣市場基金（非保守基金），回報為-3.71%。最差的基金則為香港及中國股票基金及混合資產基金（目標期限），回報分別為-18.57%及-17.65%。所有基金表現為-14.01%。積金評級主席叢川普（Francis Chung）表示，對通脹、息口上升和經濟衰退的擔憂依然存在，市場波幅正反映不確定性，並繼續影響市場表現。叢川普續指，香港及中國股票基金和美股基金在7月份創下前所未有的16.51%月度回報表現差距，而歐元滙價亦在8月份創20年新低，極端情況反映分散投資的重要性。他認為，強積金計劃提供的預設投資策略（DIS）基金，收費既低而且也是現成的分散投資基金選項，對於強積金成員來說，預設投資策略是一個可考慮的優質投資方案。 [...]

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積金評級：MPF上月人均僅蝕200元

2022-08-04

強積金研究機構積金評級指出，強積金7月只錄得0.1%的輕微虧蝕，459萬名強積金成員每人平均損失約200元。計及強積金供款後，7月份強積金成員平均賬戶結餘約為231,400元，較6月份增添約600元，但較2021年6月高位的268,900元低14%。積金評級主席叢川普指出，儘管市場對息口、通脹及衰退的擔憂持續，企業業績強勁加上估值吸引谷起了7月份的美股市場。納斯特克指數尤其強勁，7月份升了12%，收復了2022年頭半年三分之一的失地。其他的主要指數，道指及標指今年以來的虧損也得以緩解，年初至今跌幅分別收窄至約-10%及-13%。不過，並非所有強積金成員都可在美股市場反彈中有所得益，A股及港股的投資者就無論以相對和絕對回報來說上月都要損手。在過去的一個月，A股及港股跑輸美股16.51%（7月積金評級股票基金中，「美國指數」正回報8.9%，「香港及中國指數」負回報7.61%），是自強積金成立以來最大的單月回報表現差距。他指出，A股港股及美股的回報表現差距，反映強積金成員必須要分散投資。市場在不同時期會有高低起伏，要穩住波幅就要好好地分散投資。積金局提倡的預設投資策略（DIS）基金收費既低，而且也是現成的分散投資基金選項，當中的資產類別包括美股。對於廣大的強積金成員來說DIS也是一個可考慮的優質投資方案。就積金評級公司發布的7月份積金數據，積金局發言人回應指，強積金乃跨越三四十年的長線儲蓄投資，其間無可避免經歷不同的經濟周期，認為強積金計劃成員毋須過分擔心短期的市場波動，更切忌試圖捕捉市況，以免得不償失。發言人又指，過去21年間，強積金有14年錄得正回報，而錄得負回報的年度其後通常亦能夠回升。截至今年5月底，強積金自制度在2000年實施以來的年率化淨回報率為3.1%，高於同期的1.8%年率化通脹率，顯示強積金制度長遠是經得起考驗的。 [...]