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專題

駿隆:MPF上季蒸發520億 9月計人均蝕8,031元

強積金顧問公司駿隆表示,受累今年第三季股票市場受壓,強積金資產季內料蒸發520億元,截至9月底的總資產將降至1.169萬億元。此外,9月駿隆強積金綜合指數跌3%,每人平均蝕8,031 元,主因美國國會繼續就撥款和提高債務上限拉鋸,加上10 年期美國國債孳息率進一步升至1.55 厘,創三個月新高,而年初至今則錄負回報0.4%,每人平均蝕996元。有積金專家分析,預計市場將維持波動,強積金表現在第四季難有明顯改善,全年回報僅持平。 駿隆表示,強積金的資產於上季因股票市場受壓,7月至9月底預測已蒸發520億元資產,總資產值料將進一步下跌至1.169萬億元。資金流方面,因債券市場於上半年表現向下,成員將繼續將資金由固定收益(淨流出112億元)轉入股票基金資產(淨流入134億元)。駿隆集團執行董事王玉麟解釋,強積金成員在調整組合時有滯後性,由於股票市場在第三季轉弱,預計資金會減慢流入股票基金資產,甚至有可能逆轉,變為流入較低風險的資產。   另外,駿隆公布,9月整體強積金市場出現負回報。截至9月30日駿隆強積金綜合指數跌3%,報255點。三大主要指數表現一致下跌,股票基金指數跌4.4%,報358點;混合資產基金指數跌3%,報257點;固定收益基金指數跌0.5%,報128點。9月強積金每人平均蝕8,031元,年初至今每人平均則蝕996元。   香港股票基金回報負9.7% 在一眾股票基金附屬指數表現排名中,表現最好的是北美股票基金,2021年初至今回報為15.8%。其次是歐洲股票基金,回報13.4%。表現最差是香港股票基金,回報為負9.7%。至於在混合資產基金附屬指數表現排名中,表現最好是預設投資策略(核心累積基金),年初至今回報為5.9%。其次是混合資產基金(股票比例80%至100%),回報為2.7%。至於表現最差的是混合資產基金(股票比例 20%至 40%),年初至今負1.9%回報。   駿隆集團常務董事陳銳隆相信,市場將維持波動,強積金表現在第四季難有明顯改善,全年回報僅持平,陳銳隆表示,內地限電減產嚴重影響製造業產能,並使中國製造業採購經理指數(PMI)陷入收縮,同時內房板塊因恒大(03333)事件陷入危機,導致中港市場出現尋底格局。他建議,高風險投資者可選擇美股基金作為避風港,但長遠而言,大中華及亞洲股票類別基金值博率依然較高。   至於《施政報告》提出,探討鼓勵把強積金轉為年金,王玉麟支持有關建議,認為終身年金有助成員對沖長壽風險。陳銳隆補充,在強積金轉化為年金時,建議可加入醫療保險成份,除了每月領取固定金額,亦可享額外醫療保障,讓退休人士應付醫療開支。同時,他呼籲當局可把年金投保上限由300萬元放寬至500萬元。             [...]

理財管理

強積金上半年結 回報5.1% 人均賺1.3萬

上半年環球尤其歐美股市上升,強積金(MPF)仍有不俗成績。駿隆強積金綜合指數顯示,期內錄得的回報為5.1%,上半年內強積金每人平均賺取13,265元。近年不少市民都揸重科技股,駿隆集團常務董事陳銳隆分析,雖然內地開始新一輪加強監管科技企業,料港股未來數月會受壓。但他指出,市場熱錢太多,相信年底前資金仍會流入香港,加上預期北美及歐洲股票造好,料今年強積金會有6%至8%回報。 6月份,駿隆強積金綜合指數升0.19點,報270點,打工仔每人平均賺取192元。6月份三大主要指數表現持平,股票基金指數微升0.43點或0.1%,報394點;混合資產基金指數微升0.24點或0.1%,報266點;固定收益基金指數微跌,報129點。統計今年上半年,駿隆強積金綜合指數錄5.1%回報,打工仔每人平均賺13,265元。   港股基金回報僅5.4%  跑輸大市 在一眾股票基金附屬指數表現排名中,表現最好的是北美股票基金,2021年初至今回報為15%。其次是歐洲股票基金,2021年初至今回報為13.6%。表現最差的是香港股票基金,2021年初至今回報只有5.4%。至於在混合資產基金附屬指數表現排名中,表現最好的是混合資產基金 (股票比例80%至100%),2021年初至今回報為7.9%。其次是預設投資策略 (核心累積基金),2021年初至今回報為6.5%。至於表現最差的是預設投資策略(65歲後基金),2021年初至今回報只有0.3%。 駿隆指出,市場預期北美及歐洲股票將繼續受惠於美聯儲及歐洲央行政策,因此駿隆維持年初對強積金回報表現的預測,即是6%至8%,並對歐美市場看好。 陳銳隆認為,內地大型科網企業面臨新一輪的壓力,對港股會有負面影響,從而影響到強積金下半年的表現,但市場熱錢流動,估計市場會有局部資金回流港股,但可能要至年底才有較明顯的回升動力。   低風險投資者 可攻人幣債券 陳銳隆稱,高風險投資者長線可根據自身風險承受能力分段吸納股票基金,大中華及歐洲股票類別基金值博率長遠較高。他續稱,環球長息持續高企,債券價格持續回落;美匯持續走弱,低風險投資者可考慮人民幣債券基金及保守基金持盈保泰。 今年上半年,宏利蟬聯市佔率最多的供應商,佔24.9%總資產,滙豐和永明分別位列第二及三位。永明上半年市佔率升幅最高,達0.54%,其次為宏利的0.31%。滙豐和恒生市佔率繼續下跌,反映市場對其信心偏低。 [...]