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本港時事

4月「股債雙殺」GUM：強積金半月人均蝕3,608元

2024-04-18

強積金顧問機構GUM最新公布，4月截至15日，強積金下跌1.4%，人均回報損失3,608元，全年總計仍賺2,413元。股票、混合資產及固定收益基金指數全線下跌，4月中分別下跌1.8%，1.8%及0.2%。美國股票基金錄得相對較大的跌幅，下跌了3.5%。香港股票基金則有輕微上升，上漲0.1%。俗稱「懶人基金」的預設投資策略（DIS）受股市和債市的雙重打擊，核心累積基金在4月份跌2.4%，但年初至今仍有2.2%回報。而65歲後基金在4月份跌1.9%，年初至今則跌0.1%。強積金保守基金回報保持穩定，4月份暫錄得0.2%的回報，全年回報為1.2%。 GUM指，市場受到伊朗對以色列發動空襲影響，環球股市受壓，加上美國3月通脹數據亦超出市場預期，使債券市場出現下跌。同時，市場預期聯儲局將再推遲減息，減息次數可能從原本的三次減少到兩次。積金局回應指，該局提醒強積金計劃成員，市場上經常有商業機構發放有關強積金投資表現的短期數據，但強積金是跨越超過四十年的長線投資，短期數據對長線投資的部署並沒有太大的參考價值。計劃成員不應以短線投資的角度看待強積金，更不應嘗試捕捉市場。 ============= 深入閱讀政經生活文化，更多內容盡在： Website：www.capital-hk.com Facebook：www.facebook.com/CapitalPlatformHK Instagram：www.instagram.com/capital.ceo.entrepreneur LinkedIn：www.linkedin.com/company/capitalhk/ [...]

商事動態

永明金融：明年4月可接入「積金易」今年斥2億拓AI數碼平台強化客服

2024-03-06

積金局旗下「積金易」（eMPF）將於2025年投入運作，方便大眾管理自身強積金（MPF）賬戶。作為13名受託人之一的香港永明金融預期，明年4月可接入「積金易」平台，香港永明金融財富及退休金業務總經理潘紀虹指出，準備接入時遇到3大挑戰，包括整合大量客戶資料、反洗黑錢及解説工作，但有信心可按時完成，配合「積金易」在明年實施。 (左起)為永明金融管理層：龔偉怡、顏建華、潘紀虹及周展鵬。潘續透露，為強化客服體驗，全年數碼化投資會加碼至2億元，包括研發、訓練及運用人工智能（AI），預期第3季推出AI投資服務，冀幫助客戶作部署，目前正與監管機構溝通。至於MPF產品配置方面，永明資產管理行政總裁顏建華表示，今年投資市場維持波動，宜分散投資，切勿集中單一市場，並建議布局4隻基金，包括港股基金、美股基金、環球債券基金及環球低碳指數基金。他又提到，雖然美股估值相對高，但認為「貴得有原因」，一來是市場對聯儲局下半年的減息預期，加上不少美企盈利表現不俗，相信能為美股基金提供支持。在投資策略方面，永明資產管理（香港）首席投資策略師龔偉怡表示，中港股市有兩大轉勢信號，若政策支持力度有加碼，不排除股市見底回升；另市場憧憬美國聯儲局下半年減息，中港息差有望收窄，亦利好股市等風險資產表現。積金局：強積金總資產值1.14萬億元另外，積金局數據顯示，去年第4季以永久離開香港為由申索強積金宗數為7,200宗，按年增3%，按季少17%，涉及金額16.88億元，按年及按季分別跌2%及24%。以2023年全年計，有2.99萬宗申請以永久離港提早領取強積金權益，按年跌6%，宗數為2019年以來最少。據積金局公布，截至去年底，強積金總資產值1.14萬億元，較10年前增加1.22倍，而去年淨投資回報371.5億元，年率化淨內部回報率為3.4%；另外，投資於俗稱「懶人基金」的預設投資策略（DIS）成分基金的帳戶數目，佔整體29.5%，按年增加3.1個百分點；相關資產規模則為1094.2億元，佔整體9.6%，按年增加1.8個百分點。DIS去年核心累積基金的回報達14.3%，65歲後基金回報有7.3%。 ============= 深入閱讀政經生活文化，更多內容盡在： Website：www.capital-hk.com Facebook：www.facebook.com/CapitalPlatformHK Instagram：www.instagram.com/capital.ceo.entrepreneur LinkedIn：www.linkedin.com/company/capitalhk/ [...]

本港時事

2月強積金人均賺7,384元 GUM：中港股反彈「跑贏大市」

2024-03-05

強積金顧問機構GUM（5日）發布2月份最新強積金表現，指在2月份，強積金成員人均賺7,384元，年初至今共賺2,352元，主因是中港股反彈「跑贏大市」。數據顯示，「GUM強積金綜合指數」上升3.1%，報227.6點；「GUM強積金股票基金指數」升5.2%，報297.5點；「GUM強積金混合資產基金指數」升2.4%，報232.5點；「GUM強積金固定收益基金指數」與上月比較升0.1%，報125.6點。2月份，強積金成員人均賺7,384元，年初至今共賺$2,352元。 GUM指出，2月股票基金全線造好，中港市場出現明顯反彈。「大中華股票基金」及「香港股票基金」表現最佳，2月份分別上漲了7.2%及6.8%，但全年計仍分別下跌1.7%及3.5%。「美國股票基金」在2月業績期後繼續做好，上升了5.1%。「亞洲股票基金」則上漲4.4%。相比之下，「歐洲股票基金」的表現相對較弱，僅上漲了2.1%。而上個月表現最好的「日本股票基金」則上漲3.1%，全年表現領先其他股票基金，升幅達8.4%。至於其他基金，在2月份，混合資產基金普遍受惠中港股市反彈，其中「80% 至 100% 股票」及「目標日期基金」升近4%。唯債券比重較高的「預設投資策略-65歲後基金」表現較差，輕微上升0.1%，相信是聯儲局暗示3月份未必能夠降息，對債券市場造成壓力。全年計，擁有更廣泛地區分布的「預設投資策略-核心累積基金」，表現較好，全年上漲2.6%。 GUM常務董事陳銳隆指出：「港股2月明顯反彈，主要因為市場期待3月中央政府會推出刺激政策，加上本港的財政預算案中宣布全面撤除樓市印花稅，刺激市民購買意欲。另外，3月舉行的「兩會」可能帶來更多中央對經濟的看法。投資者應謹慎並密切關注市場動態。」他續指：「2024年股市開局正面，美國及日本股市承接去年的升勢繼續上升，中港市場雖然1月份偏弱，但在2月份出現大幅反彈，利好股票基金表現。另外，由於市場普遍暫時認為聯儲局在年中才會啟動減息，因此「保守基金」仍可受惠於高息環境，是保守投資者的穩健選擇。」 ===================================================== 深入閱讀政經生活文化，更多內容盡在： Website：www.capital-hk.com Facebook：www.facebook.com/CapitalPlatformHK Instagram：www.instagram.com/capital.ceo.entrepreneur LinkedIn：www.linkedin.com/company/capitalhk/ [...]

專題

宏利MPF何精怡：自願性供款客戶穩定增長按年升7%

2024-02-14

臨近稅季，為應付「綠色炸彈」的威力，趁今個財政年度完結前（3月31日）使出「扣稅三寶」︰可扣稅強積金自願性供款 (TVC)、合資格延期年金 (QDAP)，以及自願醫保 (VHIS)。其中又以TVC的彈性較高，簡便的申請手續、靈活增減供款金額，更可揀選合適的供款方法例如每月定期，一筆過或不定期供款方案等，較受用家歡迎。宏利香港及澳門退休業務部副主管何精怡表示，2023 年宏利TVC 客戶數量按年上升 7%，同期儘管市況波動，TVC 資產總值 (AUM) 仍錄得 31%升幅。宏利香港及澳門退休業務部副主管何精怡據宏利提供，截至 2023 年 [...]

企業策略

【資本卓越強積金大獎#】中銀保誠資產管理基金選擇多元化助成員輕鬆靈活調配及管理強積金組合

2024-02-08

強積金（MPF）制度推行超過20年，相信不少成員可能擁有多於一個強積金賬戶。若想有效地管理強積金，成員應適時作出檢視及可考慮把不同強積金賬戶進行整合，以達致化繁為簡。為鼓勵成員作出整合，市場上不少強積金服務提供者也有推出賬戶整合優惠。中銀國際英國保誠資產管理有限公司（簡稱「中銀保誠資產管理」）市場拓展部退休服務主管王鵬遠先生就此表示，成員在挑選強積金服務提供者時，除了考慮賬戶整合優惠詳情外，還應作出全方位考慮，當中包括公司背景、服務配套、基金種類、中長線表現，以及收費等因素。中銀保誠資產管理作為香港五大強積金投資經理之一^，憑藉公司兩大股東背景，備受大眾信賴。同時，中銀保誠資產管理植根香港，深明客戶對強積金服務及產品的需求，一直致力提供多元化投資選擇。就其下管理的強積金計劃而言，基金類別廣泛，更同時具備主動式管理及被動式管理的成分基金，有助成員按其人生階段或不同市況，更靈活地調配強積金組合。定期檢討投資組合切忌「短炒」強積金旨在為協助就業人士累積退休儲備，投資期有機會超過40年，因此，成員應定期檢討強積金的投資組合。王鵬遠認為，就短期的市況波動而言，成員毋須太過憂慮，因為強積金是有規律的定額供款及投資，透過平均成本法，長遠有助減低短期市況波動對投資組合構成的影響。王鵬遠同時提醒，成員應避免抱「短炒」心態，嘗試頻密地捕捉入場及 / 或出市時機，若不幸碰上「高買低賣」則有可能得不償失。倘若成員臨近退休，亦可考慮循序漸進地調降投資組合的風險。關顧退休前（累積期）及退休後（提取期）之理財需要就中銀保誠資產管理早前推出的「退休後方案」*（「該方案」），王鵬遠期望能協助成員作出更長遠以及適合自身情況的退休策劃或強積金提取安排。有見市場上有部分成員期望於退休後獲取相對穩定的資金流，該方案設計正正配合這市場需求。在該方案下，合資格退休成員可揀選「定期提取權益選項」，當合資格退休成員達到退休階段時，不論其所選擇的成分基金，均可選擇向受託人作出常行指示，以便受託人自動每月從其強積金累算權益中，向其支付所列明的金額，且有關服務不會徵收權益提取費或手續費。該方案亦包括增設成分基金以作為退休方案的一部份。若合資格退休成員同時投資於該指定成分基金及選擇「定期提取權益選項」，將可享有「每月單位回贈」*。服務貼心團隊專業值得信賴對於備受業界關注的「積金易」平台，王鵬遠認為：「我們期望『積金易』平台對強積金制度的不同持份者皆帶來裨益，當中包括有助提升僱主在處理強積金行政工作的準確性和效率；另外，強積金計劃成員則可更簡易快捷地管理自己的強積金賬戶，例如查閱賬戶資料、轉換基金、整合賬戶等。隨著『積金易』平台快將推出，以及配合強積金市場長遠發展，公司正積極透過不同的電子媒體，加強分享強積金資訊，以及協助成員了解強積金數碼轉型的好處。」中銀保誠資產管理明白強積金服務越趨電子化，王鵬遠亦鼓勵客戶可透過「中銀保誠簡易eForm」流動應用程式，隨時隨地遞交強積金賬戶申請，不論可扣稅自願性供款（簡稱「TVC」）賬戶、個人賬戶或自僱人士賬戶均適用。 [...]