企業策略

秉承「以客戶為中心」理念 AIA壹區今年力爭強積金銷售首位

強積金制度成立的目的，是為市民提供退休保障。作為強積金服務供應商之一，AIA一直為企業及個人客戶提供完善支援，持守「以客戶為中心」的理念，為客戶規劃更精彩的未來。由林桂芝（Karine Lam）率領的壹區，去年獲得AIA強積金銷售第三名佳績，團隊中的鄭梽盈（Joey Cheng）、潘漢隆（Matthew Poon）及葉浩文博士（Dr. Kirk Yip）都取得出色的銷售成績，三人均異口同聲認為，讓客戶更認識強積金的功能，是推動客戶認真管理投資組合的首要任務，也是建立良好理財習慣的第一步，而定期與客戶一起檢視組合，從中找出轉換基金時機，自然能為客戶爭取最佳回報。 林桂芝（Karine Lam）資深區域總監 —— 以專業服務 贏取市場佔有率   很多人仍認為強積金不需時常檢視，尤其距離退休尚有一段日子的僱員，都不會主動定時調整組合。在經歷過新冠疫情後，全球經濟正由「後新冠」中回復，若從不重視強積金投資的客戶，或會錯過某些市場當中的升浪。另一方面，在波動的經濟下，財務策劃顧問的專業性愈顯得重要，Karine認為，僱員現在選擇工作，除了有晉升機會，還會考慮公司所提供的各種福利，當中包括了團體保險及強積金，同時僱員亦會關注服務供應商的不同支援是否足夠，這亦顯示了僱員對強積金重視的提升。 因此，Karine與團隊均明白，要在競爭激烈的強積金市場中爭取更大市場佔有率，必須將專業的服務做到極致，例如，全天候為客戶提供適時的支援，不論是否高淨值客戶，服務都是一致的。早前，她的一名合伙人雖然在日本度假，但一直支援客戶的醫療需要，當合伙人在乘搭飛機時，便由她接續支援，總之，要讓服務無間斷。 Karine與團隊在未來將會繼續落力進行推廣，以爭取市場佔有率，其中包括安排路演、持續與現有的企業客戶交流，以擴闊客源。並會招募更多新成員，以多元文化、多元能力及多元市場策略服務客戶，以滿足新世代僱員的理財需要，並協助客戶獲得最佳回報。   鄭梽盈（Joey Cheng） —— 整合強積金培養理財習慣 坊間上，仍有不少人對於強積金如何整合，是沒有概念，不知從何入手，甚至從未理會過，所以每當Joey主動向客戶解釋整合帶來的好處後，知道自己的回報情況，由此開始吸收了理財的知識，亦成為了Joey發展強積金市場的商機。 當客戶認識了AIA的專業服務，自己的強積金有專人協助，每月定時提供市場的資訊及投資意見，都會主動轉介朋友給Joey，由她提供強積金管理服務。 Joey相信，自己今年在個人強積金的業務會有突破，因為僱員開始關心強積金的投資方向，而因為強積金是退休的方案之一，必須認真管理，透過她的專業服務，得到更多客戶轉介，從而新增客戶數目會較去年必有上升。 潘漢隆（Matthew Poon）—— 從強積金開始 讓客戶有更全面保障 Matthew看到在新冠疫情期間，有不少人因為沒有管理強積金，而虧蝕了很多，也錯失了疫情後的部署，錯了捕捉反彈的機會，但後知後覺，總好過完全坐視不理，普遍市民都欠缺專業的財務策劃顧問提供整合服務或不懂選擇基金組合，這成為了他與團隊的機遇。他與團隊致力為客戶建立長期而穩定的增長，讓客戶有更完善的退休保障。 當成功為客戶整合強積金，於一個月後，會再次為客戶進行檢視，並按著市場最新變化，與客戶一起制定投資組合，並且每三至六個月再次檢視，亦會了解客戶的自身需要，提供其他理財或醫療保障產品的建議，務求為客戶帶來全方位的個人理財及保障。 葉浩文博士（Dr. Kirk Yip）—— 讓強積金成為理財的第一步 時常需要與企業或個人客戶作交流，Kirk認為是專業財務策劃顧問必須的服務。他有感以往不少人都忽略強積金的功能，沒有定期管理，而且也認為退休是遙遠的事情，其實透過強積金管理，是可以加強個人的理財技巧的。當香港的退休機制不是太全面時，強積金便成為基本的財務安全網，管理妥善，更可以有不錯的回報。Kirk相信，強積金是理財的第一步，讓年輕人培養出財富增值的觀念，為未來作出規劃，所以他經常為客戶定時檢視，當客戶看到成績，便會提高投資的興趣，最重要在得到AIA的服務下，有了良好的財富管理習慣。 ============= 延伸閱讀：AIA Premier Academy 把握當下 爭取成就 ============= 深入閱讀政經生活文化，更多內容盡在： Website：www.capital-hk.com Facebook：www.facebook.com/CapitalPlatformHK Instagram：www.instagram.com/capital.ceo.entrepreneur LinkedIn：www.linkedin.com/company/capitalhk/ [...]