友邦香港（AIA）一直積極開拓本港高淨值人士的財務策劃服務市場，AIA WISDOM區域總監洪清傳，配合公司發展方向，一直專注於拓展高淨值客戶的資產保全及傳承業務，根據客戶需要為其度身訂造全方位及專業的財務策劃與保險方案，讓他們能夠把多年累積的財富，妥善傳承後代。
人稱「洪大哥」的洪清傳在 2011 年加入AIA，迅速達到個人業績要求後，繼而開始建立WISDOM區域團隊。
「WISDOM本身的意思就是智慧，我們推崇以智慧經營業務，達致公司、客戶及個人的三贏局面。非常慶幸由2011 年加入 AIA 至今，團隊都是照著我們的藍圖發展，我們專注發展高淨值客戶的資產保全及傳承。近年的大環境波動很大，如最近發生的疫情，都讓大家更加明白做好資產配置的重要性，做好保障。」
以客為先 專業專注
作為財務策劃的資深專才，洪清傳回想於入行初時，社會對保險及財富管理不太了解，但隨著社會及業界數十年來的變遷，客戶對財務策劃顧問的要求提升，從業者必須走向專業化。他特別指出：「保險行業的競爭越來越激烈，想要於這個行業獲得更好的發展，必須投入足夠的專注和時間去學習行業知識，認清行業狀況，對客戶負責，才能在這個行業走得更遠。」
談及成功之道，洪清傳坦言：「作為一名專業的財務策劃顧問，應根據客戶的需求，站在客戶的角度，利用公司的產品和服務，為客戶進行全面財務策劃和方案設計。例如今年AIA推出香港保險業界首創的「智能投資選擇服務」，讓所有已投保指定投資相連壽險計劃（「投連險」）的客戶在完成財務需要分析及風險評估後，也可自行於電子客戶服務平台，包括流動應用程式「友聯繫」或其網頁版參閱度身訂造∗的參考投資組合，以自主簡易地建立優質投資組合。要成功，目光一定要放得遠，服務水平一定要持續提升，如何在行業中一步一腳印達到自己的目標，都應該有計劃，有盤算。」
建立人才庫 為年青團隊組Y-Club
在AIA眾多的區域團隊當中，WISDOM區域亦有其特色。洪大哥在團隊中擔任總舵手角色，負責領導整個團隊制定方針，以及協助團隊成員取得成功。他說：「每一個團隊都有它的核心價值，而每一位領袖的核心價值，就是成就區域夥伴的夢想，而成就他人向來就是我們共同的目標。」
WISDOM區域團隊主要由本地及非本地專才組成，有超過三分之二的成員畢業於美國、英國、澳洲、新加坡、菲律賓、中國和香港等海內外高等院校。洪清傳指出，他們學習能力強，眼光廣闊，成長速度快並且在事業上表現出鬥心，以各自的才幹詮釋了當代財務策劃顧問的新形象。他表示，WISDOM區域更特別為年青團隊成立 Y-Club，不定期地組織招募活動，讓優秀的專才相互學習，共同成長。
洪清傳相信保險業未來充滿發展機遇，對於未來大計，他說：「我們善於掌握每一位同事的能力，同時利用管理團隊的工具與制度，協助各成員穩步邁向自己的目標，我期望未來培養出更多的分支團隊 。」
* 此服務會按不同的風險評估分數提供不同的參考投資組合，讓客戶自行參閱及考慮。友邦香港不會向客戶提供任何投資建議。
洪中原 一步一腳印 持續攀上高峰
年青有為、「官仔骨骨」的洪中原，原來已加入AIA近十年。他是WISDOM區域創辦人洪大哥之兒子，在父親的影響下，憑藉個人的努力，持續創下優秀成績。他認為，從事財務策劃，要成功在於努力不懈，不輕易放棄，一直堅持下去，攀上事業高峰。
在AIA工作多年，洪中原深深感受到公司對所有同事的支援。他指出：「AIA有周全的系統式內部培訓，確保財務策劃顧問的專業性，幫助我們提升與客戶溝通的技巧，以了解他們的需要，從而推介貼心的保障及理財方案。」
洪中原亦表示，將智能科技融入財富管理是現今市場趨勢，AIA的「智能投資選擇服務」讓投連險客戶彈指之間即可參閱個人化參考投資組合，並於電子客戶服務平台隨時隨地建立適合自己的投資組合。若客戶對個別資產類別感興趣，服務更可篩選出每項資產類別內的「星級投資選項」予其參考。
不放棄就有成功的一天
他認為成功的關鍵，在於懂得選擇。「你要很清楚，自己的市場價值究竟在哪裡？」他指出，自己在香港長大，後來父親精心安排他負笈上海攻讀法律學位，亦促成今天事業的成功。「除了擁有專業的理財知識外，我的學術背景亦有助我了解客人的保障需要。」
要在行內做得出色，需要懂得待客之道，在他的眼中，好的待客之道就是一定要與客戶會面前做足準備，藉此展示專業的理財知識。「另外是個人誠信，在客戶面前，說過的事，就要做到，如此才可與客戶建立長遠關係。這方面是需要時間的。我便親身經歷過，曾與一個客戶接觸了7年，期間我被他拒絕了很多次，但我仍然沒有放棄，一直跟他保持聯絡，最後他感受到我的誠意，根據需要答允向我投保，成為我的客戶。」
由此他明白到，原來只要不放棄，總有成功的一天。「要堅持及有恆心。客戶可能會覺得現時未有需要，但不知未來會否因某些事情而啟發了他，令他覺得有投保的需要，其時我便希望他會第一時間想起我，因此於平時保持聯絡是非常重要。」
視爸爸為最大努力目標
父親是行內知名的前輩，身為兒子，他亦坦言身上背負了不少壓力。「不過從另一角度去看，這些壓力反而成為最好的動力，令我不斷進步。我亦會學習去調節自己的心態，不要被壓力蓋過自己。我是很有信心可以做得好的，若是沒信心的，當年亦不會加入這個行業了。」他工作的目標很明確，就是視父親為目標，一步一步地持續攀上事業高峰。
李加府 王嘉麗
從心出發 心誠則成 客戶為先
在保險業界中，夫妻檔甚為常見。李加府與王嘉麗這對夫妻檔，在洪大哥的領舵下，以「從心出發、心誠則成、客戶為先」的宗旨，屢獲佳績。
王嘉麗大學畢業後即加入洪大哥的團隊，主力行政管理，在日常工作中看到保險業的發展前景，因此和丈夫加入AIA並肩而行。
李加府現為資深分區經理，對於加入AIA的原因，他言：「AIA實力雄厚，公司規模國際化，其保險產品多元化，長久以來累積了龐大的忠實客戶群和極好的品牌聲譽。如何做好資產管理及財富傳承是高淨值客戶關心的話題，他們都希望達到『創富、守富和傳富』，其中以守富和傳富最為困難。我們以專業知識，結合AIA的保障及理財產品，幫助客戶達至財富管理簡單化，亦減低市場充滿不確定性的風險。」王嘉麗補充：「選擇一個適合自己發展的團隊也很重要，我很敬佩洪大哥的做事風格及對保險市場具前瞻性的看法。而且整個WISDOM區域有一致的願景，給予每位同事自由發揮的空間，於行業穩步發展，成就夢想！」
夫妻倆體現了「入一行、愛一行、專一行」的精神，兩人並肩創造事業佳績。李加府曾榮獲COT資格（COT–Court of the Table，為百萬圓桌會MDRT超級會員，COT業績是MDRT的3倍）。而王嘉麗亦不遑多讓，數年間屢獲MDRT資格（MDRT–百萬圓桌會，會員除了必須符合業績要求，還需具備相關精博的專業知識和遵守嚴格的道德操守，從而為客戶提供優質服務，是業界公認最崇高國際榮譽）。
談及成功之道，李加府表示：「作為一名專業的理財策劃顧問，必須十分熟悉自己的領域，具備豐富的保險和理財產品知識，能夠向客戶清楚解釋保單條款的內容，再憑著專業態度為客戶提供真誠的服務。」王嘉麗補充：「細心聆聽客戶的需要，設身處地為客戶想多一步，才能為每個客戶設計出最合適的保障和理財方案」。
除了發展個人業績外，兩人意識到要在行業扎根，亦必須要建立團隊。在發展團隊的分工上，李加府主力負責銷售推廣，王嘉麗則主力內部團隊管理及培訓工作。團隊成員有來自不同行業的精英，大家亦師亦友。當中更包括他們的客戶，因親身體會到保險的保障功用及兩人的專業，而決定加入AIA及他們的團隊，這對他們來說是極大的肯定。
未來他們將會招募更多志同道合的夥伴加入以壯大團隊，共同成長。同時亦會繼續以專業嚴謹的服務為更多客戶做好財富傳承，成為他們的財務策劃顧問及終身朋友。
蔡燕碧
為自己打開不一樣的人生
加入AIA近十年的蔡燕碧（Anna），轉行前從事餐飲業的管理工作，在機緣巧合下認識洪大哥，由於佩服其獨到眼光及個人魄力，於是毅然轉行，成就她今日在財務策劃行業內的卓越表現。每個人的成功，總有其原因，她指出多年來的待客之道，在於坦誠待客：「因為保險服務最終是希望可以幫助他人。」專業的服務態度，加上洪大哥的英明領導，成就了今日的蔡燕碧。
餐飲業工時長，向來是辛苦工作，就算當年已為管理階層的蔡燕碧，仍然對自己的未來感到憂慮。她說：「女性的青春有限，若再多做幾年後，年紀愈來愈大，不知道會否還可以應付高強度的工作。於洪大哥一番對保險行業的詳盡講解後，令我明白這行業發展空間廣闊，於是決心轉行。另外，我亦當是給予自己一個機會，嘗試去做，努力去做，結果真的做到了。」
從客戶身上學習 建立友誼
她認為，過去多年來能夠屢創佳績的其中一個因素，是AIA平台所帶來的優勢。「在接觸客戶時，很多客戶都會關心我公司背景。因AIA是國際知名企業，實力雄厚，當我表示自己是AIA的財務策劃顧問時，很快會得到客戶的信任，令我們更加如虎添翼。」
談到與客戶的相處之道，她指出：「客戶來自各行各業的成功人士，和他們傾談相處時，都會有很多學習，亦會建立起友誼。對待客戶，一定要以誠相待，運用自己的專業知識將合適的保險產品介紹給他們，希望為他們帶來各種保障。客戶若對產品有疑問，一定要如實地作答，如此才能與客戶保持長遠關係。」她更指出，很多時候，客戶都會介紹其他朋友給她認識。「最令我感到開心的，是憑藉我的專業服務及過往的成功個案，客戶最後更加入成為團隊的一員，並且做出很好的成績呢。」
對於未來長遠發展，她表示，目前她的團隊有8人，長遠目標是不斷招攬更多精英，將團隊擴充至50人的規模。「最希望是持續有好的業績，爭取獎項，與團隊成員一同成長及分享成果。」
林园园 王文菀
專業服務築精彩人生
林园园及王文菀兩夫妻於不同年份轉行加入AIA，一直秉持專業精神，分工合作「拍住上」，用心服務客戶，堅持為客戶帶來最專業的服務，為他們提供最貼心的保障及理財規劃，由此持續創下優秀的成績。
夫妻轉行拓展事業靠堅持
現為AIA分區經理的林园园（Linda），於2011年已經入職AIA，行業年資比丈夫長。Linda未轉職前從事美容行業，透過朋友認識保險業，本著「別人做到，我也做到」的信念，決定加入AIA挑戰自己。她指出：「剛開始時是很辛苦的，但自己一直堅持，憑藉公司的品牌和信譽、全方位支援及多元化的產品等種種優勢，讓我可以在工作上全力以赴，令客人對我充滿信心。」現時Linda已建立自己的團隊，經常與同事分享心得。
Linda開始發展自己的事業後，亦邀請丈夫王文菀入行，兩夫妻共同拓展事業。現為友邦香港高級財富管理經理的王文菀（Jordan），於2014年加入AIA前，曾從事電訊公司客戶服務達14年：「當時我是客戶服務中心主管，當太太加入AIA後開始建立團隊時，我就決定一同加入保險業。」離開「comfort zone」、加入AIA後，Jordan事業發展順利，更曾晉身COT行列。在多年以來，兩夫妻合作無間，在AIA不斷創造新的事業里程碑。
專業理財知識 為客創富減風險
Linda認為，現今的保險市場和產品，必須具備保障、財富增值及傳承的重要功能，讓客戶分散投資，降低風險。Jordan說：「作為與客戶合作無間的財務策劃顧問及好夥伴，必須非常了解他們需要及期望，透過我們對市場的觸覺及專業知識，協助他們有系統地達至財富增值以及代代傳承。」
談及財富增值，Linda認為投資連繫壽險計劃（投連險）是相當受客戶歡迎的產品之一，她會根據客戶需要建議合適的產品予客戶，希望讓每個家庭都得到充足的保障，無後顧之憂。Jordan解釋：「投連險具人壽保障及投資兩大功能，可以累積財富；另一方面亦具有人壽保障，萬一受保人不幸離世，家人就可以得到身故賠償，亦可確保資產轉移至指定的受益人。」
論及事業成功之道，Linda認為要訣在於「以誠待人」：「要將心比心，以客戶的利益為先。」Jordan則認為，出色的團隊合作亦是關鍵：「大家必須互相配合、通力合作以完成共同目標。」對於未來發展，Linda已計劃招攬更多人才加入團隊，年底前打算將團隊擴展至13人，與團隊共同創造驕人成績。
- 投資涉及風險，投資回報可跌可升，過往的表現並不表示將來亦會有類似的業績。有關產品特色、內容及條款，請參閱有關產品簡介及保單契約。
- 「友邦香港」、「AIA」或「公司」是指友邦保險（國際）有限公司（於百慕達註冊成立之有限公司）。