疫情的出現，對環球經濟及不同行業帶來衝擊，但另一方面卻再次提升客戶對保障及理財的需要。屹立亞太區逾百年的友邦保險，經歷過不少風雨，仍是保險界的龍頭；除了全方位的產品及服務外，公司設有專業培訓機制，孕育眾多的精英營業團隊，更是這所百年企業，邁向永續發展的成功的不二之法。
Text / Peter Law
Photo / Cheung Chin Yui
理財規劃是人生路上重要一環，影響廣及財富增值、子女教育、醫療開支及退休安排等不同範疇。AIA為配合行業的趨勢與客戶需求，一貫高瞻遠矚並着重創新求變，近年除優化產品外，AIA一直專注多元化的企業發展及人才培訓工作，多年來秉持以客戶為中心的理念發展業務藍圖，透過全面的保障方案及精英營業團隊，矢志成為泛亞地區領先的保險企業，誠意為客戶創造貼心備至的保障及財務策劃體驗。
友邦香港及澳門營業總經理詹振聲。
創立友邦精英學院 建優秀代理階梯
為建立專業團隊及人才能夠與時並進，AIA多年來切實推行「最優秀代理」（Premier Agency） 策略。友邦香港及澳門營業總經理詹振聲指出，AIA在2010年於香港上市，有清晰明確的發展策略，就是專注於人才培訓和高質素招募，打造優秀營業隊伍為客戶提供切合個人需要的保障方案。AIA於2011年創立了友邦精英學院（AIAPA），令營業團隊的服務水平得以持續提升。「以AIAPA的招募條件為例，我們專注招募擁有大學學歷、具工作經驗及從未從事保險行業的專業人才，在全新的事業跑道上發展個人事業，走上成功之路。除提供保險知識、財富管理及監管守則等方面的專業培訓，AIA亦會向新入職的財務策劃顧問傳授銷售技巧及分享成功經歷，讓他們在短時間內掌握全方位的知識和技巧，協助盡快適應新環境。」
詹振聲續說，AIA會為每一位新加入的財務策劃顧問，提供全方位的培訓課程，由入職前的牌照考試課程，到在職培訓均有妥善的安排。培訓內容多元化，包括專業產品知識、銷售技巧以及建立團隊管理培訓等，致力培育全方位的財務策劃專才，自信踏上個人專業之路，成為獨當一面的業界精英。
與社會同心抗疫 疫後再現曙光
詹振聲加入AIA已有23個年頭，曾經歷過1997金融風暴、2003沙士襲港、2008金融海嘯等危機，他坦言，保險是「面對面」的行業，過去的疫情是近年業界面對最大的挑戰，他表示， AIA及營業團隊亦一如既往地堅守崗位，與市民同心抗疫。「AIA希望能在困難的環境下為社會各界出一分力，其中包括較早前推出的香港、澳門市民及AIA客戶提供免費2019冠狀病毒病保障 ，並早於2月的時候，AIA決心填補保障缺口，特別為前線清潔員工帶來免費保障。」 詹振聲續說，為協助基層家庭度過難關，公司透過友邦慈善基金將13,000份抗疫物資，分批捐贈予8,000個基層家庭，與他們同心抗疫。
詹振聲說，在疫情下，市民對健康保障和風險管理的意識持續提升，保障方案的定位將由消費品逐漸成為必需品，或會帶來更大商機。他強調，有危便有機，疫後經濟環境的巨大變化，會加強各行各業精英在職場中的流動，容易吸引更多人才加入保險業，尤其是一些適合在其他行業未有進一步發展，又希望轉戰事業跑道的專業人士。
逆市擴張團隊 優化線上系統
詹振聲透露，過去每年AIA約有5,000位新人加入，新人在全新的事業路途上有著良好發展，成功實現優質代理策略。今年AIA卻在逆市中增加人手，推出「聚招6,000」計劃，部署吸納6,000名或更多新成員，目標在本年內繼續延續高質素人才的優勢，擴大團隊規模。他續指，計劃中招募新晉財務策劃顧問，不僅可獲得特設專屬獎勵，更會提供一系列專業培訓和特快晉升階梯 ，為有潛質的精英建立一個良好的發展平台。 隨著數碼科技的發展，香港亦步向金融科技的領域當中，AIA一向領先於業界，在傳統保險行業增添創科元素，銳意發展電子平台，讓同事及客戶受惠。詹振聲提及，公司近年投放大量資源，積極開拓應用數碼科技及促進電子平台發展，以完善培訓、通訊、銷售、招募及入職申請等各方面的發展。他指出， AIA大部分的銷售程序已在多年前開始作電子化，在申請、制定計劃書以及簽單等過程透過電子平台完成，一站式服務方便之餘，更具效率。
另外，在疫情下，AIA沒有停下發展步伐，繼續透過定期與營業團隊進行視像會議分享市場最新資訊，同時亦與保險業監管局達致共識，在網上提供部份保險中介人持續專業培訓（CPD），讓營業同事能夠在家中透過網上學習平台，可以自主且有彈性地學習，提升專業水平。「配合AIA推出自家研發的無紙化的電子學習系統 iAcademy，一站式學習平台，透過不同學習功能，隨時隨地輕鬆學習，查閱及管理培訓資訊，彈性地滿足日常的工作需要。」
另一方面，在線上銷售層面，詹振聲透露，今年AIA與保險業監管局協調，得到其批核並在數星期內建立「友得簽」平台，現在可支援多達27種產品，方便客戶在不能會面情況下能夠安心投保。此外，在7月推出的「友邦遙距投保」將進一步擴大網上可銷售產品的種類，除投資相連壽險計劃外，涵蓋主要友邦香港保險產品，並率先由首批合資格財務策劃顧問透過視像錄影會議，為客戶處理投保。詹振聲強調，展望未來，AIA會投放更多資源於線上服務，同時積極研究在線上平台推出更多產品，為客戶提供多元化的選擇。
香港是國際金融中心，發展至今，受惠於政府政策、監管機構及行業的通力合作下，保險業穩步走向專業化，造就龐大的發展空間。詹振聲指出，在保險業界中，AIA一直以培訓高質素人才為己任，締造事業平台為新一代提供支援，成為獨當一面的財務策劃顧問。作為業界領先的保險公司，AIA未來會繼續為團隊提供更完備的培訓和支援，為業界培育更專業的人才，打造更多專業團隊，進一步提升客戶體驗，展現公司精益求精之服務理念。」
友邦香港 容永祺 容思瀚
父子同心 迎向保險業新世代
在保險銷售行業中，父子、夫妻、兄弟姊妹拍檔合作屢見不鮮。若能同時創造傑出佳績，更是難能可貴。投身保險業38年的業界翹楚容永祺，在行內赫赫有名，其帶領團隊的業績，堪可媲美一些規模較小的壽險公司。兒子容思瀚（Solomon）亦「棄法從保」毅然入行，投身保險業，創出佳績，建立了個人團隊。年初，容永祺獲友邦香港委任為區域執行總監及榮譽顧問，容思瀚獲公司委任為區域總監，父子兩人同時獲得晉升，實在難得，更成為行內一時佳話。
友邦香港區域執行總監及榮譽顧問容永祺。
容永祺被譽為保險界「殿堂級」人物。他於80年代中英談判的艱難時期入行，與保險業共同成長。由在司徒拔道與同事共用一張寫字枱開始，與後來辭去本職全力輔助他的太太共同胼手胝足，至業務漸漸壯大，其帶領團隊的業績，堪可媲美一些規模較小的壽險公司。個人成就亦相當亮麗，除在業內享負盛名，屢獲殊榮外，在公司內更是獲獎無數，並連續21年奪得公司「最傑出區域總監獎」，暫尚無人能打破這項記錄。對於公司委任他為區域執行總監及榮譽顧問，容永祺坦言深感榮幸。「好感激公司把這個榮譽給我，這正是對我在公司服務38年來之努力的肯定。」
行業蛻變 保險業前景秀麗
作為友邦香港區域執行總監及榮譽顧問的容永祺，多年來看著不少同事入行及成長，在他的引導下，他們慢慢找到了個人事業發展目標，建立個人團隊，在家族內茁壯發展。回顧入行這38年，他坦言保險行業無論在產品及人才都變化甚大。他說：「在產品而言，80、90年代產品較以儲蓄及保障性為主，主要銷售傳統壽險，並加入各式保險產品，如意外、醫療、危疾等。至2000年強積金開始推行，社會上引入了財務策劃及財富管理概念、投資相連保險、萬用壽險，至近年的年金產品興起，以及去年政府落實推出合資格延期年金保單的稅務扣減，和可申請稅務扣減的自願醫保計劃等，客戶追求全方位照顧人生不同階段。而企業及家族財富傳承的需要，也造就了保險產品的轉變。至於人才發展方面，隨著香港保險業持續發展，培訓日趨專業化，加上政府發牌規管，令從業員水平不斷提升。擁有學士、碩士、甚至博士學位，及不同專業資格的人才不斷大量加入，令行業匯聚各行各業的菁英。」
他亦指出，保險業在本港前景十分秀麗，主因香港是國際金融中心，加上內地經濟急速發展，及除著本港人口老化，藉此衍生醫療保障、退休年金、財富管理及傳承等需求和商機。他說：「2018年，大灣區人口總數逾7,100萬，GDP超過1.6萬億美元 ＊，區內自身的保險業務增長潛力非常巨大。」
疫境自強 永不放棄
保險業是專業服務行業，傳統上業務促成依靠人際網絡，但近期疫情卻切斷了人與人之間的交流。容永祺承認，疫情的出現是他在保險生涯中經歷過的最大挑戰。「面對疫情的影響，我們惟有不斷求變。如同事開會轉用視像會議，以減少人與人的接觸。但疫情同時間接推動了保險行業走向金融科技領域，如保監局在3月起推出了一系列臨時便利措施，令我們得以改變銷售方式，以非親身銷售方式銷售一些保障型產品，如合資格延期年金、可扣稅的自願醫保計劃，以及意外、醫療等保險產品，並讓客戶可以網上投保簽單。」疫症肆虐全球，他鼓勵港人團結一致，齊心抗疫，並指困難時刻終有一天會過去。「我有一句座右銘：『你若不控制困難，困難便會控制你，勝利者永不放棄，放棄者永不勝利』，與大家共勉之。」
至於管治之道，容永祺不諱言，企業化經營、現代化管理是其領導哲學。「合法合理合情，公平公開公正是帶領團隊邁向成功的不二之法。保險是人的行業，團隊建立招聘增員是頭等大事，如何匯聚人才是致勝之道，我們相信，只要是對行業發展有夢想、個性積極，具上進心及自律性高的年輕人，在公司及團隊的支持和領導下，不難成為銷售專才，甚至成為團隊領袖，最後更可成為成功的保險企業家。」
容思瀚： 從事財富管理，為自己事業打拼
友邦香港區域總監容思翰。
已是優秀團隊領袖的容思翰，於2012年加入友邦香港，在過去8年間憑著出色業績，逐步發展，最近獲晉升為區域總監。「對於升職，我是非常高興，這除了來自個人努力，亦是整個團隊的努力成果。去年是不容易的一年，因此這份榮譽，是整個團隊齊心合力成就出來的。」
保險是一門可以傳承的行業，容思瀚作為家中長子，讀法律出身，原本打算從事法律工作，其後「棄法從保」，加入父親團隊，走上新的人生階段。「大律師的專業性吸引了我，畢業後曾先後於高等法院及大律師行實習過一段日子，後來發覺自己是個性格外向的人，因此想到轉行。我最想做的，是對人的工作，而這行既有專業性，又有意義，可以幫到人，於是便毅然加入保險業。」他說希望做到年青有為，找到適合自己的發展空間，當認清方向後，便朝著目標進發。「年青，就是要拼，要有遠景，找到自己的夢想及理想。我們不是在打一份工，不是為別人工作，而是為自己創業，為自己的事業打拼。」
有容永祺這位父親、「導師」在旁，令他更容易掌握自己的未來。「兩代之間，我覺得溝通最重要。父親是個開明的人，我常將自己的想法與他分享，有時又請教他，大家一同商討。」從父親身上，他明白到，成功是可以透過努力複製的。因此在新職位上，他更感到任重道遠，看得更深。「這是個新開始，我想藉此在團隊內培育更多未來領袖。所謂成功，不只是自己的，還包括團隊內各成員的成功。」