人生就是崎嶇不平，峰迴路轉！在保險業擁有47年經驗的湯寶寶（Ivy），自1984年創立團隊「額峰」區（EVEREST DISTRICT），寓意著「克服困難，進向高峰」和「連綿不斷，持續發展」的理念。至今已培育出9個傑出區域和領導團隊，不只業績彪炳，在生活上，她亦堅持不斷探索和體驗，達至「展驗」的人生。即使遇上跌宕起伏，還是盡力把每樣事情做到最好，追求卓越就是Ivy的本色。刻下，她正注力於「額峰家族」傳承，把「額峰」獨有的理念、思想和文化傳承下去；同時繼續肩負培育更多新一代的區域總監和傑出人才並不斷提升專業水平，擴闊服務範疇。永不言休的Ivy，正如她的名字「常春藤」，有著強大的生命力和廣泛的適應能力，遇強愈強，才能做到行業的真正典範。
TEXT：Henry Lau、Kannie cheng PHOTO：Jefu Ha MAKEUP & HAIR：Stephanie Lee
作為「額峰家族」的領袖，Ivy在保險業固然有著無數非凡成就，但她心靈上的豐盛，同樣令人羨慕，曾是潛水教練，在南極冰潛；跳傘、攀石、騎馬、賽車，說來也感興奮，因為運動令她意志更堅定，頭腦更清晰，自我管理能力更強。她最愛以攀石的經歷來作鼓勵年輕人，這是一項鬥智鬥力的運動，要用智慧去設想每一步，亦要以耐力和意志努力向上攀爬。每個山的形勢不一樣，即使多次攀登，也有不同的領會，有些路徑走不通，便需要向另一個方向探索，當找到借力點，便可使勁一躍而上。Ivy相信，無論事業或人生都是一樣，在挫折困難時，只要不放棄，堅持努力嘗試，總會遇到轉捩點，達至成功。
保持執行力 捉緊目標感
Ivy在1976加入保險行業，當時沒有得到任何贊成聲音，父母更異常反對，認為她從事秘書工作更為適合。然而她希望尋找自己的能力和屬於自己的一片天而堅持決定。她深信路係人行出來！或許就是眾人的反對，更激發起Ivy的潛力和奮鬥心。她於是在短時間內極速獲得好成績，連續五年成為全公司女營業員第一名，亦經常在比賽中獲獎，看到她的投入，父母便從反對中慢慢接受她的工作。她用成績說明了一切，Ivy天生就是保險業人才。
從來女性要在行業創出一片天，所背負的困難甚至較男性為多，Ivy說現今已有不少女性都成為管理要員，在從前男性主導的行業中都有出色的表現 ! 她認為，女性能兼備溫柔細緻與剛強果斷的優勢，亦能以大將之風來處理事情，貫徹始終，坐言起行。在管理上，作為領導者，須要有強大的決策力和執行力、分析細緻及觀察入微就是關鍵，更要有明確的方向，遠大的目標和願景。Ivy目前所管理的「額峰家族」，成員接近600人，每人都有不同的背景與個性，她感恩團隊非常和諧與團結，更突顯公平公正、賞罰分明的重要性。Ivy時常與經理分享，不能只顧眼前的情況及自己所關注，而要從整體來着墨，才會有所得著和成長。女兒蕭正思（Kimmy）在2010年加入「額峰家族」，現在已晉升為「K2」區的區域總監，與Ivy並肩而行，「額峰家族」在新舊共融的管理思維中茁壯成長，各人都像攀山者，超越一個又一個的峰嶺，看盡無限風景。
定下目標 堅定信念
在成功的背後，總是附帶著無數的困難與挑戰，Ivy堅持信念，從不放棄心中所想，定出讓自己興奮的目標，過程須艱辛，為了達成目標亦會排除萬難。「希臘哲學家蘇格拉底語：『人生能夠為目標而奮鬥是最快樂的事！』」Ivy的努力令她在公司獲得無數的第一次，包括首位女性區域經理、首位女性區域總監、首位女性資深區域總監，至今仍是公司首位及唯一一位女性區域執行總監。
Ivy更在2018年獲GAMA國際壽險經理總會頒發國際級別之「殿堂級榮譽」「Hall of Honor」，此殊榮必須是20年或以上「最高管理成就獎」之得主才可獲得。
當遇到困難時，選擇放棄往往是最容易的決定，但Ivy常常鼓勵各人「堅持和克服困難係一種習慣，要先培養自己的能耐，去建立跨難的能力，就能夠不斷跨越更高！曾經有一位氣功師傅送我一句說話至今仍受用不少：『若非幾番寒刺骨，怎得梅花撲鼻香』任何事情總要經過一番努力，才會得到成果。而『竹密不妨流水過，山高豈礙白雲飛 』，有志向和抱負者必有所成。」一位經得起風浪的舵手，才是最好的舵手，正好形容今天的Ivy。
至於近期讓Ivy興奮的目標，莫過於「額峰家族」的傳承工作。數年後，Ivy將會踏入工作50周年，雖然她沒有退休之意，但為「額峰家族」培育合適的接任人是必須的舉措，Ivy 希望「額峰家族」能夠持續發展，不斷把版圖擴展，就像喜馬拉亞山的山脈般延綿不絕。很多人都預期「額峰家族」的傳承，女兒與女婿是必然人選，但 Ivy說「不單止Kimmy和Calvin，其實每一位經理、區域總監都是我傳承的對象，期望他們延續額峰精神和我的理念，再加上自己的發揮，把額峰家族發揚光大。」
當然，Ivy很滿意各人的表現，尤其是女兒Kimmy和女婿Calvin。Kimmy有極強的目標感，很多人都覺得今天的Kimmy就像昔日的Ivy。「她從小便跟隨我回公司工作，潛移默化不經意吸收了我的思維和工作態度，所以她現時工作效率極快，看到她一天一天在進步，亦深感安慰。而Calvin成為額𡶶家族成員後帶來不少新元素，現正專注開拓家族辦公室業務及努力招募團隊，在內地的根基深厚，業績亦同樣出色。」
培育專業 臻於至善
在進入數據化的年代，公司亦藉著科技全面為客戶提供支援，也令財務策劃顧問的工作更靈活，並能為高淨值客戶提供更多資產配置的方案，客戶也可以很快在網上處理保單的事宜。近期政府積極成立家族辦公室據點，對於「額峰家族」為客戶進行資產傳承時，是有極大的推動。由於不少客戶都有資產管理的需要，當中涉及投資類別的產品，為「額峰家族」帶來無限機遇，在公司投連盛世頒獎典禮上，額峰區獲2022年傑出區域最多新保單（冠軍） / 傑出區域最高年度新保費額（亞軍），Ivy希望「額峰家族」成員繼續在這方面深化服務，從而協助高淨值客戶達到傳承。
而對於「額峰家族」各區域的發展，Ivy將盡力協助眾人持續建立專業形象及個人品牌。她認為，保險理財行業的競爭是非常激烈，故財務策劃顧問對市場必須有敏銳的觸覺，各人必須為客戶提供完善的財務分析，更要在服務上有所增值。「友邦峻宇財富中心」成立就是提供稅務、信託、法律等專業意見的一站式增值服務。公司一直持續在行業中立於首位，先於同業推出增值項目，在2015年是行業中第一間推出Vitality健康程式，近期更有以身心靈健康概念為主的一站式整合養生空間「友邦峻宇養生庭」，讓客戶在理財的同時，不忘健康，在繁忙的工作中取得平衡。Ivy自言，養生空間的成立，也提醒了自己，需要重新調整身心靈健康，才能持續帶領「額峰家族」屢創高峰，把理念及文化傳承下去：品德修養、專業操守、創業精神、管理文化、優質服務等等……
未來不能預測，Ivy只知道要珍惜當下，所以她的日程是排得密密滿滿，她希望擁有健康體魄，繼續工作，及對社會作出回饋，享有豐盛的生命。
額峰家族K2區 區域總監蕭正思（Kimmy）
用心栽培優秀人才 讓競爭力無限放大
母親在你的生命裡有多大影響？對蕭正思（Kimmy）來說，不論在人生或事業上，媽媽Ivy都是她的真伙伴，為她提供了安全網，讓她能無後顧之憂地陶造生命、發展事業。加入「額峰家族」已13年，由當初的少不更事，至今天的獨當一面，更晉升為區域總監，管理40多位下屬。作為「額峰家族」的繼承者，她持續提升個人的執行力、判斷力、獨立力、合作力及說服力，與媽媽一起並肩作戰，為「額峰家族」培育更多優秀人才，也讓財務策劃行業帶來更豐碩的成果。
雖然媽媽Ivy將「額峰家族」發展得有聲有色，但Kimmy並沒有在大學畢業時便立即加入團隊，她選擇了成為著名會計師事務所的初級核數師。「我在美國修讀會計，當獲得香港的工作機會後，便立即回來應聘。小時候，我便對成為專業人士有著憧憬，當取得學位後，很自然也想在行業上有一番作為，說到底，我不想自己太早有母蔭保護，總想勇闖一下陌生的行業。」其實Kimmy自小便常常跟隨媽媽回到公司，故此對保險業的運作早已有認知，而且，年少總會有好勝之心，很想讓自己發揮一下，她的決定，媽媽是百分百支持。
迎接另一種挑戰
不少人也好奇，Kimmy之後進入財務策劃行業，應該是Ivy的建議吧！當年Kimmy決定投身「額峰家族」，是源於看到同年畢業的同學，部份進入銀行界，有不錯的收入，令她感到自己落後於人，於是在想有哪種行業能夠以十年時間，賺得二十年的收入；另一方面，核數師的工作時間極長，忙得不可開交時，連修剪頭髮、做運動也變成奢侈行為，彷彿已失去了自主人生時，她有了改變的想法。「我喜歡會計，從蛛絲馬跡找到真相，很有成功感，但我卻不喜歡困身的工作。我曾考慮轉到私人公司擔任會計經理，努力升至財務總監，但亦明白同樣將會面對工作時間長的問題。」
相反，她看到媽媽即是要管理「額峰家族」，不過依然可以培養出不少運動習慣，又可以參與很多新嘗試。時間自主，又能時常與人接觸，唯一的不確定性，是沒有固定收入，但Kimmy亦決定嘗試，而由此至終，媽媽從沒有說服她加入，一切任由她決定。
當Kimmy加入「額峰家族」時，媽媽已是公司首位女性區域執行總監，但仍然經常帶領新人與高端客戶見面，以及時常鼓勵他們盡快把這個行業的專業牌照考獲，這樣才能在個人及企業（例如團體醫療保險、強積金、商業保險等等）的層面都能提供專業意見給客戶。因此令Kimmy在這方面累積實戰經驗，也學懂如何打開話題，加上過去4年的核數師工作經驗，有紮實的香港及內地人脈基礎，遂令她在第一年便取得Top New Agent 及Top New Financial Planner第一名佳績。
她並且決定在第二年便開展團隊，原來當時媽媽的妹妹也在「額峰家族」，不過阿姨選擇只發展個人業務，從沒有建立團隊，故沒有任何傳承的擔當。當看到媽媽與阿姨是兩種不同的發展方向，而有兩種不同效果時，更令Kimmy相信，必須要建立團隊，培育新人，才會在行內有穩定的發展，才能達到傳承的效果。
在短時間，她找到開拓業績的竅門，並且在一年後升職，實現建立團隊的夢想。而與媽媽的關係，又多了一重身份，二人是母女，也是上司與下屬，雖然當時Kimmy仍年輕，但亦很自然被視為當然的接班人，她的加入，引來很多注目，幸好這份壓力，被樂天的性格所化解了。「我在第二年便開始發展團隊，除了因為看到媽媽同樣在第二年便開展團隊，也是得到媽媽的鼓勵，她積極鼓勵後輩發展，她曾經誕生12個區域，現在有9個區域，是因為媽媽堅持要不斷培育新人，將前輩的經驗傳承下去，才能令區域可持續發展。」
造就正確的思維
今天Kimmy在「額峰家族」有不俗的成績，她感謝媽媽對自己從小的教導，並沒有定下框架要跟隨，反而期望她有正確的思想、有合理的價值觀，可以判斷事情。當Kimmy在美國讀書時，媽媽每年有兩筆金額給她，包括了學費及生活費，由她自行安排，若提早用掉，便要自己想法子，目的就是想她學習理財，也希望她知道媽媽是努力工作才獲得財富，不能胡亂花費。不只是理財，Kimmy於工作中也培養出好習慣。擔任財務策劃顧問，先要懂得自律，但要成為自律的人，便要以好習慣來輔助。「財務策劃要做出成績，是要透過不斷與客戶會面，累積經驗，從而提高成功銷售的能力，最初我時常向前輩取經，得悉要令自己保持積極的心態，便要預先安排每天有三至四個會面，好處是培養出更佳的溝通能力，對產品更熟悉，也不會讓客感到催逼，是真正的交流，客戶在良好的氣氛下認識產品，也更易促成生意。」
Kimmy亦從媽媽身上承繼了不少經營團隊的心得，由此奠下她要走上專業的路線，令團隊多元化是首要，其次是吸納擁有大學學位的專才加入。「現時團隊內有兩位是CPA背景，在疫情期間，亦誕生了4位CFP，我亦很快完成CFP的考試，期望能與同事一起朝著專業前進，從而令市場更龐大，也可以邀請更多多元化的成員加入。目前已有4位成員已完成信託課程，我們著重這方面的知識，是希望能在提供保險產品之外，更全面滿足客人的需要，包括協助客戶在信託、會計、法律，獲得更全面的支援，成為客戶值得信賴的Premier Advisor（卓越顧問）。在過去的13年，我一直都從著這方面發展，而媽媽在當中是給予我不少指引，與我分享了不少管理經驗，得到不少借鏡。」
用心培養年輕一代
K2團隊屬年輕有活力，重視共融，喜歡分享資源，經營活動比率極高，在10月份，是公司 200多個區域中的前十名，經營活動比率超過85%，即40多人中有30多人都在工作。事實上，Kimmy用心栽培每一位，她第一位聘請的成員，今天仍充滿併勁，她也希望每位同事日後都可以獨當一面。所以，她將七成時間用來管理團隊，餘下的時間才追業績。「我覺得自己仍年輕，若完全不追業績，對於招募或作案例分享時，很易脫節，而且因為只有三成時間追業績，所以我很著重客戶服務。」
Kimmy坦言，管理團隊是非常複雜，作為領袖是需要不斷鍛鍊，經常與眾多優秀的領袖共聚，才可以吸收精髓，從而令自己進步，除了媽媽，她亦經常與其他7位區域總監交流，找尋培育團隊的靈感。無形中，也將媽媽所建立的人脈及區域文化，包括家族理念、人生觀、待人接物，都是一一傳承下去。
當Kimmy晉升為區域總監後，她持續配合著團隊的國際多元化及「額峰家族」前輩的智慧、經驗，從而達至共融，互相學習，令K2區更強大，能為客戶提供更全面、全方位的財富管團隊。她提到，公司目前正推出「友邦峻宇養生庭」，為保險以外提供更多理財方式，包括信託、會計等，不單在財富上協助客戶，也期望在身心靈健康上為客戶提供方案。她相信「友邦峻宇養生庭」能提升保險業的形象，而在媽媽的帶領下，各區域均能孕育出新一代極具專業的財務策劃顧問，服務香港及內地的客戶。
目前Kimmy堅持每月與經理交流，要了解他們正面對問題，給出解決建議，只有不斷的溝通，才能令團隊一直進步。既被視為媽媽傳承的對象，Kimmy要付出更多的努力，個人先成為區域總監，也要協助媽媽為「額峰家族」與K2區誕生更多區域總監。「財務策劃行業只會愈來愈專業，尤其政府正發展家族辦公室據點，我們的配套可以協助企業家進行傳承，可見財務策劃的機遇無限，同樣也是額峰區業績彪炳的原因。」
額峰家族 區域經理 林家樂Calvin Lam
發揚傳承精神 專注家辦 高淨值客戶 成就專業
世界正在不斷變化，懂得時代變遷，再加上創新精神，才可以在保險業劇烈市場競爭中立於不敗之地。入行逾25年的區域經理林家樂（Calvin），受從事保險的父母耳濡目染下成為「保二代」，一早決心成為專業保險人。他堅信保險業是終身職業，並立下承諾，要真誠地對待每一位客戶及信守承諾。
在保險行業中，年輕人進入時往往面臨著許多困難，在缺乏人脈情況下開展事業有一定的困難加艱難。當初保險行業並沒有提供底薪制，新人若在三個月內的表現不如理想，有可能被迫離開行業。然而，堅持不放棄和追求成績的決心成為了他努力的動力。
他利用Cold Call的方式開拓新客源，亦運用「洗樓」策略，造訪高級商業區的商業大樓、甲級辦公樓和工業大樓而增加客源。當他看到特區政府實施強制性公積金（MPF）計劃的潛力，亦以提供MPF服務和一般團體保險服務為切入點，逐步建立起人脈網絡並贏得客戶的信任。
經過三年的堅持努力，終於換來了不易的業績。他多次獲得百萬圓桌會員（MDRT）和超級會員（COT）的榮譽，成為終身會員，同時也建立了自己的銷售團隊。
這些故事展現了在保險行業中奮鬥和堅持精神的重要性，以及在克服困難和建立成功事業方面所需的才能。
專注高淨值客戶 加入額峰家族 再創高峰
在事業旅途上，Calvin成功闖出了屬於自己的一片天空。同時，他的人生也開始了一個全新的篇章，當他與Kimmy（蕭正思）結婚後，順理成章地加入了額峰家族，迎接著嶄新的挑戰。他以領導團隊的身份再度踏上了征途。
Calvin加入額峰家族後，面臨著領導團隊、開展新人培訓和拓展高端客戶市場的挑戰。
為了應對這些挑戰，Calvin主動尋求額峰家族創辦人Ivy的意見和支持。作為家族企業的創辦人，Ivy擁有豐富的經驗和洞察力，對於領導團隊和開展新業務具有獨到的見解。
Calvin與Ivy進行了深入的討論，分享了自己的計劃和思路。Ivy給予了他寶貴的建議，同時給予了他足夠的空間和自主權來發展自己的想法。這種開放和支持的氛圍使得Calvin能夠更自信地領導團隊，並在新人培訓和高端客戶市場的拓展上展現出創新和創造力。
除了給予意見外，Ivy鼓勵Calvin主動參與家族辦公室和高端客戶市場的活動，與關鍵客戶進行面對面的溝通交流。這樣的機會有助於建立個人關係和信任，並深入了解家族客戶的需求和期望。同時，Ivy介紹了一些關鍵人脈和行業研討會，為Calvin在高端客戶市場的拓展提供了寶貴的資源和機會。
在Ivy的支持和鼓勵下，Calvin成功地領導團隊，開展了具有影響力的新人培訓課程，並在高端客戶市場上取得了可觀的成果。他的努力和成就也受到了Ivy的肯定和讚賞，這進一步激發了他的工作熱情和進一步發展的動力。
聚焦家族辦公室市場 帶領團隊向前
Calvin表示，保險行業作為一個既歷史悠久又與時俱進的行業，正面臨著新的機遇和挑戰。他指出，政府的相關政策將為市場帶來更多機遇，包括支持總部經濟、推動家族辦公室和重新啟動投資移民計劃等。這些政策的實施預計將吸引更多高淨值客戶和專才來到香港，進一步推動保險財富管理行業的發展。
在眾多機遇中，Calvin特別聚焦在家族辦公室市場上。特區政府表示，希望吸引全球富豪在香港建立家族辦公室，並設定了2025年建立至少200家全球頂級家族辦公室辦事處的目標。Calvin坦言，家族辦公室市場對他和他的團隊來說並不陌生。他早在一年前就開始計劃在這一領域展開拓展。他相信，家族辦公室將成為他們團隊開創保險業的全新領域。
Calvin強調，他和他的團隊在開拓高淨值市場方面具有豐富的經驗和專業知識。他們一直以企業客戶為目標，深入了解高淨值客戶的需求。他相信隨著家族辦公室市場的發展，將吸引更多內地二三線城市的企業和年輕專才來港，進而帶動家族辦公室、信託、大額保險等業務的增長。他堅信，通過專注於家族辦公室市場，他將帶領團隊不斷努力，為客戶提供優質的服務，並在保險業打造嶄新的領域。
Calvin深知家族辦公室和高資產值客戶市場的挑戰和潛力。他與額峰家族的團隊攜手合作，不斷學習和提升專業能力，以確保能夠提供高品質的服務和全面的保險解決方案。他相信，通過追求卓越和與客戶緊密合作，額峰家族在家族辦公室和高資產值客戶市場將獲得更強勁的競爭力和更好的發展。
談及對傳承的看法，Calvin有另一番的見解。他說：「傳承對於我來說，父母作為保險人辛苦與客戶建立關係，隨客戶成長一代傳一代；站在保險人角度，隨著父母退休，我們第二代接手，遵守承諾繼續服務他們，傳承可謂具有雙重意義，而對個人來說，我成為額峰一員，與太太Kimmy以額峰二代傳承予Ivy的信念 ，別具多一重特別的意義。」
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