| Capital 資本平台

企業策略

萬通保險持續創新洞見未來

2024-04-15

香港保險業一直持續發展，市民大眾對風險及財富管理方案的需求不斷提升，加上去年復常開關後，內地訪客重臨香港，對保險產品的需求有增無減，為香港保險業帶來無限機遇和發展動力。於保險業以創新見稱的萬通保險，去年初啟動了全新的發展規劃，把握開關時機，在各個業務範疇均扎實推進，創下美滿佳績，並連續12年獲得「資本卓越保險服務大獎」，印證了公司在業界及市民心目中的領導地位及卓越表現。萬通保險秉持「創新」精神，一直以敏銳觸覺從客戶的角度出發，預視其對保險產品的需要。早於2002年，萬通保險已洞見香港退休市場的龐大發展潛力，針對港人長壽的趨勢，率先在香港市場推出了首個終身年金計劃，多年來更不斷為產品注入創新及靈活的元素，持續優化，保持其「終身年金」的市場領導地位。萬通保險巿務部副總裁葉偉傑表示：「我們深明『退休』是與大家息息相關的課題，綜觀市場上的金融理財工具，能真正有效對沖長壽所引致的財務風險，『終身年金計劃』是一個理想的選擇。客戶在退休後可每月享有具持續性的年金收入，不設期限，就算活到一百歲，甚至更長壽，亦一樣可以繼續每月收取年金，直至百年歸老，真正有效解決因長壽而引致的財務缺口，避免於年邁時要面對『人還在、錢沒了』的困局。」去年萬通保險推出的旗艦產品「萬通多元終身年金」，是現時市場上唯一同時保證年金終身派發及提供12款終身年金權益選擇的計劃，全面配合客戶規劃個人化的退休生活。透過行使年金權益，客戶可靈活選擇將全數累積的現金價值轉為保證終身派發的年金，又或只轉換部分作年金，餘額則繼續於保單賬戶內累積增長。「萬通多元終身年金」的終身年金選擇包括可與配偶共享的年金，即使其中一方身故，另一方仍可以繼續領取；而「遞增年金」選項的年金金額會每兩年增加5%，有助舒緩通脹壓力；而注重健康的客戶則可以選擇「危疾雙倍年金」，若領取年金期間不幸患上指定危疾，年金金額將會以雙倍計算，並長達60個月，而期後仍可繼續收取年金至終老。為了讓客戶更安心，計劃更特設市場罕有的「精神上無行為能力」預設指示權益，讓保單持有人可預先作出指示，萬一因患上嚴重認知障礙症等指定疾病或精神上失去行為能力，其保單可由摯愛持有或作出適當安排，確保家人可於緊急情況下運用其資產。「我們深明客戶對財富增值的需求，『萬通多元終身年金』為延期年金計劃，特別為在職人士而設，計劃定期派息，利息以複式計算，藉著『雪球效應』，讓財富穩定增長。客戶日後亦可透過計劃更改受保人的靈活彈性，將保單所累積的財富無限傳承後代，讓子孫亦可享有終身年金。此外，為配合客戶的理財規劃需要，計劃備有多達8種保單貨幣選擇，包括美元、英鎊、澳元、加元、人民幣、新加坡元、港元或澳門元，客戶可於日後轉換貨幣，以配合個人的理財需要。此外，客戶更可自由分拆保單，饋贈給摯愛家人，讓財富傳承，以一份年金保單便可達至資產增值、退休規劃及財富傳承三大理財目標。」產品差異化戰略持續創新萬通保險透過產品差異化戰略，除為年金產品重新定義，亦為危疾保障注入了創新元素。旗下的「首選健康加護保／首選健康愛護保」涵蓋148種主要嚴重疾病、早期疾病、原位癌 / 初期癌症，以及兒童嚴重疾病，承保範圍廣泛，包括嚴重精神病保障，例如嚴重憂鬱症、精神分裂症和躁鬱症，以及市場較少承保的兒童嚴重疾病如專注力失調及過度活躍症（ADHD）等。計劃除提供多次危疾保障及危疾現金津貼外，更特設全港澳首創的「精 / 卵細胞冷凍保存保障」，賠償相關的實際費用，連同長達一年的儲存費用，讓已確診癌症的受保人可於未來延續生育計劃。此外，「首選健康愛護保」更特別為快將出生的孩子而設，最早於懷孕第22週起便可接受投保，同時為尚未出生的寶寶和媽媽於懷孕期間提供保障；於孩子出生後亦即可獲得保障。鮮明品牌形象別樹一幟提及萬通保險，必然會想到全港澳首個為小朋友提供模擬太空人訓練的「萬通保險小太空人訓練計劃」，藉著獨特且新穎的培訓方式，提升小朋友對科技及航天知識的興趣，培養小朋友不畏困難、突破自我的個性，活出「It is Possible!」的精神，達成夢想。作為盡責的企業公民，萬通保險一直積極回饋社會，除主辦及全力贊助「萬通保險小太空人訓練計劃」，更於香港大學設立「萬通保險精算學及風險管理學獎學金」，培育保險業人才，致力為促進業界可持續發展貢獻力量。為進一步鞏固其時尚及生活化的品牌形象，萬通保險去年推出了連串大型品牌推廣企劃，包括冠名贊助五月天演唱會，成為「香港美酒佳餚巡禮」的主要贊助機構、冠名贊助於澳門舉行的「極速狂歡啤酒節」，以及推動樂齡文化的「開心大笪地」活動。此外，於港島區萬通保險中心設置大型樓頂LED屏，與設於尖沙咀中心商業區的另一萬通保險LED屏相互輝映，照亮維港兩岸，盡展活力時尚的品牌形象。葉偉傑表示：「能夠連續12年獲得《資本雜誌》頒發『資本卓越保險服務大獎』，我們感到非常鼓舞。獎項除了是業界及客戶對我們的認同，亦同時成為推動我們不斷向前和進步的動力。我們秉持『以人為本，科技賦能』的理念，致力為客戶提供優質的保險服務，創造價值。展望未來，萬通保險會持續創新，並糅合先進科技，滿足客戶對風險及財富管理的不同需要，踐行『未來在我手』的品牌承諾。」 ============= 延伸閱讀：《資本雜誌》資本卓越銀行及金融大獎2023頒獎典禮花絮 ============= 深入閱讀政經生活文化，更多內容盡在： Website：www.capital-hk.com Facebook：www.facebook.com/CapitalPlatformHK Instagram：www.instagram.com/capital.ceo.entrepreneur LinkedIn：www.linkedin.com/company/capitalhk/ [...]

企業策略

AIA PREMIER ACADEMY 友邦精英學院積極正向邁進高峰

2024-03-07

人生的境界，極需要靠自己來展開。楊皓童在大學本科畢業時，進入國際知名的時尚雜誌實習擔任時裝編輯，接觸了不少名人；在完成研究生課程後，加入中國科學院，認識了不少科研人才。然後，她創業，經營消費品銷售。今天，她成為了AIA的財務策劃顧問，並在短短半年間取得COT 資格（內閣會員，Court of the Table，是業界公認最崇高的國際榮譽 —— 百萬圓桌會（MDRT）會員資格業績要求的三倍），因為從一開始，便以客戶角度出發，為客戶提供最適合的保障及財務策劃方案，這就是致勝之道。楊皓童除了有優秀的事業背景，她的丈夫也是知名海外留學專家，畢業於美國哥倫比亞大學，二人相信香港的教育更適合孩子的成長，所以在2019年便通過高端人才通行證計劃來港。楊皓童在2016年已成為上司楊筱香（Ginette）的客戶，並且對財務策劃行業愈來愈了解，於是當楊皓童在去年與家人來港定居後，去年4 月便正式加入Ginette的團隊，也本著自己是AIA的客戶，加上香港保險理財產品有極佳的監管機制，及楊皓童在以往的工作上早已累積一定的人脈網絡，也令她更有信心取得COT資格。期望三年內累積100個高端客戶楊皓童對AIA充滿信心，除了因為遇到Ginette之外，也是看準AIA的理財及醫療保障產品的特點，因此，她努力將AIA的產品推廣給好友，在成就別人的同時，也能成就自己。去年初，她先接受友邦精英學院AIA Premier Academy（AIAPA）的Executive Development [...]

企業策略

AIA PREMIER ACADEMY 友邦精英學院以愛相助用心相融

2024-03-07

成功的人，是會心思慎密的走每一步，就像劉玉春（Annie），大學畢後一直從事珠寶行業，在香港完成碩士課程後，便加入AIA，成為財務策劃顧問，開展全新事業，她自言不輕易轉換航道，尤其從事完全不熟悉的行業，她思考了一段時間，認真研究財務策劃行業的前景，確定能夠為自己開拓全新視野，才決定加入。不到一年的時間，她獲得超卓的成績，由自己創立的團隊更達23人，也證明了她當初的決定是正確。 Annie在大學是修讀美術，擅長繪畫，有審美的天份，在內地經營珠寶行業，為客戶介紹設計精湛的翡翠，是她的強項，一轉眼便累積十多年經驗，其後，她決定到香港修讀碩士學位，並在香港重新打造事業，於是選擇了新方向，從新出發。「跟上線經理認識也是很偶然，那時我有一些商場的消費券，同學都有興趣索取，就是這樣聯繫了她。當天正下大雨，她更接送我回家，由此便加深了認識。」在生活上，Annie得到上線經理的幫助，也開始讓她了解到財務策劃顧問是一門可以發揮且有前景的行業，慢慢吸引了她的注意。「說實話，開始時是非常擔心自己融入不到團隊，因為不認識香港職場的文化，另一方面，我從前是珠寶店的老闆，現在是財務策劃顧問，改變之大，自己也未曾想過，但在培訓課程中，我看到不少學員都是本身行業的精英，才發現自己其實是太看重自己，應該先謙虛下來，才會更有得著。」常懷善良收穫善果最初加入AIA，Annie多少也抱著嘗試的心態，但不足一年，她的體會已改變，為客戶介紹完善的保險產品或醫療保障，其實是幫助別人得到最佳的人生屏障。於是她以助人的心來經營AIA的事業，想不到更有效果。「我的第三位客人，是孩子同學的媽媽，她當時正煩惱在香港生活的各種問題，我倆便在地鐵站內傾談了兩個小時，跟她分享自己各種挑戰，然後也根據她的需要為她揀選了財務策劃方案，這位客戶對自己的信任，也讓我更明白，待人以誠，以善良幫助別人，才是我未來最想實踐的能力。」 Annie常常不忘與團隊分享，為事業打拼，除了得到回報最重要是將正確的理財思維傳播，讓客戶明白如何未雨綢繆。Annie已是團隊的借鏡，剛移居香港的朋友，在生活上有任何需要，找她諮詢，有不少同學也加入她的團體，就像羅波及李武軍，二人原本都在外貿行業是專家，不過也深信這加入AIA是第二次創業的絕佳機會。Annie期望，團隊能成為AIA的一份子凝聚各行業專才，令團隊擁有強大的實力。「但我們每一位，都有共同心態，不會恃著過往優秀的成績，反而願意重新出發，認真專注，謙虛地做出財務策劃的真諦，這樣，團隊才會走得更遠。」註：「友邦香港及澳門」、「友邦香港」、「澳門友邦保險」、「AIA」或「公司」是指友邦保險（國際）有限公司（於百慕達註冊成立之有限公司）之香港及/ 或澳門分行。「香港」及「澳門」分別指「香港特別行政區」及「澳門特別行政區」。 ============= 延伸閱讀：AIA PREMIER ACADEMY 友邦精英學院 [...]

企業策略

AIA PREMIER ACADEMY 友邦精英學院放眼未來創造新價值

2024-03-07

定時為自己人生作出回顧及規劃，是推動自己進步的關鍵。年輕的歐嘉倩在澳門成長，於英國修畢心理學及市場學，回到澳門後，卻沒有跟隨姐姐歐嘉蕙加入AIA，反而進入銀行業，成為投資產品開發團隊的一員。加入銀行近5年後，當她在構思未來的自己會有著何種風景時，姐姐的提醒令她渴望在事業上重新出發，於是她離開了銀行業，向著未知但更為精彩的方向進發。去年6 月加入姐姐的團隊後，在短時間極速獲得業界公認最崇高的國際榮譽 —— 百萬圓桌（MDRT）會員資格，證明了自己的眼光之餘，也要感謝姐姐給予的忠告。原來歐嘉倩完成學業後，曾考慮過進入保險行業，但因為金融知識不足，若然先在銀行的投資產品開發團隊任職，應該有助金融知識的增值。事實上，在這四年間，她學習到不少金融工具的投資技巧，同時正因為與不少基金公司有交流，與人的接觸增加，令她認識到，自己原來更喜歡「生動」的工作模式。拒絕原地成長歐嘉倩有天跟姐姐談起事業的鋪排，也好奇姐姐在AIA的發展，開始設想到，繼續在銀行業再經過五年或十年的模樣會是怎樣，但年輕的她，更希望嘗試不同的際遇，也想藉著工作，與大眾多接觸，姐姐的財務策劃工作，正好能夠達到這份使命，於是她部署離開舒適圈。因此，她在考獲牌照後，於去年6月便正式加入姐姐的團隊，更在很短的時間取得MDRT資格，並希望能在餘下的時間，趕及爭取到COT（內閣會員，Court of the Table，是MDRT會員資格業績要求的三倍）。「很多朋友或同學很早便知道我有一名在AIA任職的姐姐，所以當我加入AIA時，他們也不覺得驚訝；大家經歷過新冠疫情後，也進一步認識保險的功能，對醫療保障及理財策劃的需求更多，更主動向我了解相關的產品，令我在累積客戶的層面上，進展迅速。」承傳姐姐的經營心得作為AIA的財務策劃顧問，不只是一份工作，也是一份事業，歐嘉蕙是十分支持歐嘉倩的轉型，因為從銀行的後台工作，走到保險業的前線，時刻需要與客戶會面溝通，要懂得表達的藝術，當完成每一場會面，兩姐妹都會檢討一下，姐姐更會指導妹妹應該有何反應及回答。「我很幸運，在不同的工作範疇，都得到上司的指導，在銀行工作，有很好的上司提攜，當加入AIA後，有姐姐的支援，令我更有信心在行業中繼續發揮。短期目標，是於今年建立團隊，五年後，希望團隊有一定的擴展，服務更多客戶，讓客戶得到更多保障，更大的目標，是成為AIA的區域總監。」註：「友邦香港及澳門」、「友邦香港」、「澳門友邦保險」、「AIA」或「公司」是指友邦保險（國際）有限公司（於百慕達註冊成立之有限公司）之香港及 [...]

吳老闆筆記

【吳老闆筆記】香港旅業受多面夾擊發揮教育醫療產業優勢

2023-12-14

今年香港旅遊業備受夾擊，繼競爭對手新加坡推出全新品牌理念「Made In Singapore」等一系列旅遊推廣計劃，鄰近深圳亦啟動境外旅客離境退稅「即買即退」便利措施，旅客可在試點商店購物現場領取退稅款，便於二次消費，對香港零售業將帶來進一步打擊。香港應取長補短，發揮教育、醫療產業的優勢，吸引高端旅客來港，或可扳回一城，帶動經濟發展。資料顯示，今年頭11個月，深圳累計銷售離境退稅貨物總金額2,235.13萬元，辦理退稅金額226.23萬元，商品類別主要集中於鐘錶、手袋、背包及服裝等。深圳這次推出離境退稅「即買即退」政策，有可能進一步推動國際知名品牌加大在深圳的投入，增加對境外旅客的吸引力。讓人擔憂的是，在深圳購買同款手袋退稅後，約比在港購入便宜近千港元。深圳的「即買即退」計劃很大機會吸引港人北上購買高價奢侈品，進一步打擊本地的零售消費。面對四面八方的競爭，香港要思變求變，不能墨守成規，繼續以「購物天堂」這個老本吸客，而應從己之長攻對方之短，筆者認為教育和醫療產業正是香港一個可以大做特做的收入來源。港府不僅要開放大專院校向內地學生招手，還要容許他們來港就讀中、小學。發展教育產業必能成為香港未來經濟的新增長點。筆者周遭不少內地好友對此都有龐大需求，即使付足全費亦無所謂，事關DSE考生無論回流內地大學或升讀本地大學，以至負笈海外升學更為容易。內地學生來港接受教育首先要解決居住問題，肯定可以帶動對本港物業的需求；初中或小學生來港自然需要有人照顧，亦會帶動對家傭和司機的需求；長遠而言，更可培養出人才，成為社會未來棟樑，真箇一舉多得。至於說醫療產業更是香港的強項。過去香港的體檢服務經常有人滿之患，要一頭半個月前預約安排，當中大量是來自內地旅客，一批一批的車來香港，這說明香港的醫療產業予內地人充分信心。至於來港接受治療更是內地人首選，猶記得內地人來港產子，私家醫院經常是一房難求，只要香港繼續開放更多醫療服務讓內地人享用，對本地的醫療產業發展無疑會帶來正面而積極的作用。醫療產業亦會帶動金融業務。據了解，自恢復通關後，有不少內地人來港購買保險，當中主要以終身壽險和危疾保險為主，而醫療保險約佔內地人新造保單的5%，主要是投保高端醫療保險。由此可見，既然要與周邊城市競爭，倒不如盡顯自己優勢，才可立於不敗之地。 ============= 延伸閱讀：【吳老闆筆記】總部經濟落戶香港政府努力記一大功 ============= 深入閱讀政經生活文化，更多內容盡在： Website：www.capital-hk.com [...]