新一份施政報告提到將加快落實跨境理財通，德勤和澳洲會計師公會聯合發表跨境理財通研究報告，報告指截至8 月，粵港澳三地有21 間銀行集團網點遍布大灣區，當中16 間在區內經營零售財富管理業務，規模龐大，擁有大量富裕儲蓄客戶及豐富財富管理產品分銷經驗，相信具備有利條件，尋求監管機構批准加入首批理財通計劃。
報告指出，根據內地法律法規，開設投資賬戶時必須親自開戶。儘管內地監管機構在2019年批准試點，在香港推出代理見證開立內地個人銀行（II及III類賬戶）賬戶服務，但目前只有兩家中資銀行獲准提供此類服務。
倘若「跨境理財通」沒有簡化開戶措施，投資者可能需要前往當地親身開戶。報告認為，在此情況下，個別通過其附屬銀行或母行能夠提供跨境開戶服務的銀行，更能夠捕捉「跨境理財通」帶來的商機，處於更有利的位置。
至於香港及澳門銀行的遙距開戶服務，報告稱，兩地銀行所使用身份驗證技術仍在早期階段，主要適用於香港和澳門身份證持有人。香港部分金融機構也在探索技術解決方案，讓非本地居民可以遙距開立賬戶。
除此之外，報告提到，香港銀行必須持有證監會的牌照才能出售投資產品。而銀保監只是要求銀行必須向銷售理財產品的員工提供適當的培訓，但沒有特定的牌照要求。
澳洲會計師公會大中華區分會副會長黃以東建議，監管機構需提供適當指引及守則，包括在內地銷售香港理財產品的員工，是否需要持有證監會的牌照，以釐清銀行在法律及合規風險。
另外，澳洲會計師公會大中華區分會會長劉明揚表示，目前未知客戶是否可以在多家參與銀行開設「跨境理財通」賬戶。如果允許的話，便可能需要在參與銀行之間建立一個訊息共享平台，用於收集和匯報共享客戶的交易數據，配額監控因此會變得複雜。
德勤中國金融服務行業市場發展主管合伙人徐英偉指出，銀行在銷售理財產品的經驗和規則指引等方面均較成熟，料開通初期會先由銀行參與銷售理財產品。他又稱，在跨境開戶方面，如果可以親身跨境到銀行開戶自然問題不大，但考慮到疫情，是否能夠讓投資者於本地銀行開戶，再由銀行將資金南向或北向跨境匯款，再在當地的理財通專屬帳戶進行買賣，這可能需要釐清。