AIA Premier Academy 克服逆境 擦亮人生

企業策略

AIA Premier Academy 克服逆境 擦亮人生

為母則強,作為一位母親,陳瑤經常以身作則,為子女豎立榜樣,在生活上如是,為事業打拼也如是。她透過「高端人才通行證計劃」帶著子女來到香港,入讀大學研究院,也忙著照顧子女的日常,當然,也想將事業紮根於香港,為子女創造更好的生活環境,加入AIA,除了是因緣際會,也代表著她的努力得到認同,能夠在財務策劃行業一展抱負,她感恩得到成長的機會,開展自己的目光,更是開展自己的第二人生。 陳瑤本身在中國內地是從事貿易,但去年8月便成為AIA的財務策劃顧問,身份來個大轉變。在大都會下創一番事業,需要更多的勇氣,但她得到家人及同學的支持,在了解財務策劃行業的發展及個人晉升的前景後,她便下了決心加入AIA,成為上司劉玉春(Annie)的下線。 接受專業培訓  晉身行業精英 在短短三個月的時間,陳瑤從零基礎的財務策劃,獲得業界公認最崇高的國際榮譽 —— 百萬圓桌(MDRT)會員資格,她認為是得益於友邦精英學院AIA Premier Academy(AIAPA)的Executive Development Programme(EDP)課程,能迅速了解到各類保險產品的特性,也明白如何與客戶展開交流,最重要是,掌握財富管理的真諦。「能夠在短時間得到好業績,除了有Annie的循循善誘,一直貼身指導;AIA 的不同支援,也令到自己在銷售過程中更流暢。」 陳瑤認為保險不僅是為了應付意外,還能夠幫助你實現夢想。它可以協助你累積財富及為你提供適切保障,讓您能夠更加自由地追求自己的人生目標。「很多人都希望能夠為自己的財富增值,當中不少有財富傳承的需要,更多是有醫療保障的要求,當自己為他們解釋當前環球經濟情況,很多時都是毫不猶豫地立即感到興趣,希望進一步知道是否有保障或理財產品能彌補不足。」 陳瑤現時已有建立團隊的計劃,由於業績不俗,也令她的同學躍躍欲試,加入財務策劃行業。她已安排三位同學先考取相關牌照,今年目標是有自己的團隊,然後向TOT(頂尖會員,Top of the Table,業績是MDRT的6倍)成績衝刺。當兒子升上中學,可以為更多朋友帶來合適的保障及理財方案。 註:「友邦香港及澳門」、「友邦香港」、「澳門友邦保險」、「AIA」或「公司」是指友邦保險(國際)有限公司(於百慕達註冊成立之有限公司)之香港及 / 或澳門分行。「香港」及「澳門」分別指「香港特別行政區」及「澳門特別行政區」。 ============= 延伸閱讀:AIA Premier Academy 持續裝備 實現夢想 ============= 深入閱讀政經生活文化,更多內容盡在: Website:www.capital-hk.com Facebook:www.facebook.com/CapitalPlatformHK Instagram:www.instagram.com/capital.ceo.entrepreneur LinkedIn:www.linkedin.com/company/capitalhk/ [...]

黎家聰:諾亞控股戰略轉型 領先財富管理服務

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黎家聰:諾亞控股戰略轉型 領先財富管理服務

市場瞬息萬變,投資稍微不留神就已經可以面對巨大風險,因此,很多投資人都會尋找專業的財富及資產管理公司幫助管理部份資產。一方面尋求更卓越的投資回報,另一方面可以分散投資風險,不用把所有雞蛋放進同一個籃子裡。 諾亞控股(6686)正是領先的財富管理服務提供者及先驅,公司主要為華語高淨值投資者提供全球投資及資產配置領域的全面一站式諮詢服務。公司主要有三個業務,分別是財富管理業務、資產管理業務,以及其他業務。 諾亞的財富管理業務主要分銷以人民幣及其他貨幣計值的私募股權基金、私募證券基金、公募基金及其他產品。諾亞透過遍及中國內地18個城市的1,109名理財師的網絡為客戶提供定制金融解決方案,以及透過位於香港(中國)、洛杉磯、紐約、硅谷及新加坡的辦事處滿足其客戶的國際投資需求。諾亞通過歌斐資產管理來管理以人民幣及其他貨幣計值的私募股權、公開市場投資、房地產、多策略及其他投資。 秉持長期穩健發展的經營理念,諾亞2024年第一季度,分銷達人民幣189億元(26億美元)的投資產品,同比增加12.4%。截至2024年3月31日,諾亞透過歌斐資產管理公司管理的資產達人民幣1,533億元 (約212億美元)。 同年,公司榮獲《亞洲私人銀行家中國財富獎》第13屆亞洲私人銀行家大獎中榮獲「中國最佳獨立財富管理機構(Best Independent Wealth Manager – China)」稱號。該大獎被業界譽為奧斯卡級數的獎項,獎項印證了諾亞控股在財富管理方面的出色能力。 主要有賴其六大優勢: 第一、作為財管平台的差異化服務的競爭力:公司提供獨立客觀的配置策略建議、解決方案式的服務模式、全球化的服務拓展計劃。例如,公司推出了N+專案,為客戶提供高端個性化體驗,這些舉措旨在為身處世界各地的中國高淨值客戶提供多場景的定制私行服務; 第二、海外市場的發展:隨著客戶的全球資產配置需求提升,以及諾亞國際在管道、產品和綜合服務端的持續投入,海外業務淨收入同比提升; 第三、增長的國際理財師隊伍:隨著洛杉磯辦事處的設立以及在迪拜推出的新服務也正步入落地的最後階段,公司的全球影響力持續增強,截至2024年一季度,諾亞香港和新加坡的財管團隊已經有91位理財師,同比增長225%、環比增長2.2%。今年,目標是將該隊伍擴展到200位。 [...]

萬通保險 持續創新 洞見未來

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萬通保險 持續創新 洞見未來

香港保險業一直持續發展,市民大眾對風險及財富管理方案的需求不斷提升,加上去年復常開關後,內地訪客重臨香港,對保險產品的需求有增無減,為香港保險業帶來無限機遇和發展動力。於保險業以創新見稱的萬通保險,去年初啟動了全新的發展規劃,把握開關時機,在各個業務範疇均扎實推進,創下美滿佳績,並連續12年獲得「資本卓越保險服務大獎」,印證了公司在業界及市民心目中的領導地位及卓越表現。   萬通保險秉持「創新」精神,一直以敏銳觸覺從客戶的角度出發,預視其對保險產品的需要。早於2002年,萬通保險已洞見香港退休市場的龐大發展潛力,針對港人長壽的趨勢,率先在香港市場推出了首個終身年金計劃,多年來更不斷為產品注入創新及靈活的元素,持續優化,保持其「終身年金」的市場領導地位。 萬通保險巿務部副總裁葉偉傑表示:「我們深明『退休』是與大家息息相關的課題,綜觀市場上的金融理財工具,能真正有效對沖長壽所引致的財務風險,『終身年金計劃』是一個理想的選擇。客戶在退休後可每月享有具持續性的年金收入,不設期限,就算活到一百歲,甚至更長壽,亦一樣可以繼續每月收取年金,直至百年歸老,真正有效解決因長壽而引致的財務缺口,避免於年邁時要面對『人還在、錢沒了』的困局。」 去年萬通保險推出的旗艦產品「萬通多元終身年金」,是現時市場上唯一同時保證年金終身派發及提供12款終身年金權益選擇的計劃,全面配合客戶規劃個人化的退休生活。透過行使年金權益,客戶可靈活選擇將全數累積的現金價值轉為保證終身派發的年金,又或只轉換部分作年金,餘額則繼續於保單賬戶內累積增長。「萬通多元終身年金」的終身年金選擇包括可與配偶共享的年金,即使其中一方身故,另一方仍可以繼續領取;而「遞增年金」選項的年金金額會每兩年增加5%,有助舒緩通脹壓力;而注重健康的客戶則可以選擇「危疾雙倍年金」,若領取年金期間不幸患上指定危疾,年金金額將會以雙倍計算,並長達60個月,而期後仍可繼續收取年金至終老。為了讓客戶更安心,計劃更特設市場罕有的「精神上無行為能力」預設指示權益,讓保單持有人可預先作出指示,萬一因患上嚴重認知障礙症等指定疾病或精神上失去行為能力,其保單可由摯愛持有或作出適當安排,確保家人可於緊急情況下運用其資產。「我們深明客戶對財富增值的需求,『萬通多元終身年金』為延期年金計劃,特別為在職人士而設,計劃定期派息,利息以複式計算,藉著『雪球效應』,讓財富穩定增長。客戶日後亦可透過計劃更改受保人的靈活彈性,將保單所累積的財富無限傳承後代,讓子孫亦可享有終身年金。此外,為配合客戶的理財規劃需要,計劃備有多達8種保單貨幣選擇,包括美元、英鎊、澳元、加元、人民幣、新加坡元、港元或澳門元,客戶可於日後轉換貨幣,以配合個人的理財需要。此外,客戶更可自由分拆保單,饋贈給摯愛家人,讓財富傳承,以一份年金保單便可達至資產增值、退休規劃及財富傳承三大理財目標。」 產品差異化戰略  持續創新 萬通保險透過產品差異化戰略,除為年金產品重新定義,亦為危疾保障注入了創新元素。旗下的「首選健康加護保/首選健康愛護保」涵蓋148種主要嚴重疾病、早期疾病、原位癌 / 初期癌症,以及兒童嚴重疾病,承保範圍廣泛,包括嚴重精神病保障,例如嚴重憂鬱症、精神分裂症和躁鬱症,以及市場較少承保的兒童嚴重疾病如專注力失調及過度活躍症(ADHD)等。計劃除提供多次危疾保障及危疾現金津貼外,更特設全港澳首創的「精 / 卵細胞冷凍保存保障」,賠償相關的實際費用,連同長達一年的儲存費用,讓已確診癌症的受保人可於未來延續生育計劃。此外,「首選健康愛護保」更特別為快將出生的孩子而設,最早於懷孕第22週起便可接受投保,同時為尚未出生的寶寶和媽媽於懷孕期間提供保障;於孩子出生後亦即可獲得保障。 鮮明品牌形象  別樹一幟 提及萬通保險,必然會想到全港澳首個為小朋友提供模擬太空人訓練的「萬通保險小太空人訓練計劃」,藉著獨特且新穎的培訓方式,提升小朋友對科技及航天知識的興趣,培養小朋友不畏困難、突破自我的個性,活出「It [...]

本港時事

「新資本投資者入境計劃」推出首月反應踴躍 投資推廣署:已接獲雙位數申請

投資推廣署(9日)表示,「新資本投資者入境計劃」自3月1日推出以來,反應熱烈,至今已接獲雙位數字申請以及逾1 600宗查詢,反映高淨值人士對香港充滿信心。該署指出,接獲的申請來自不同地區的高淨值人士;查詢當中約七成是專業服務提供者,查詢內容主要包括申請程序、申請資格及獲許投資資產。 投資推廣署署長劉凱旋表示,新計劃推出一個月以來,獲得很好的反應,此反映高淨值人士對香港穩定的營商環境充滿信心,並對香港多元化的投資機會感到興趣。 劉凱旋補充,特區政府將繼續推出措施以進一步加強香港作為資產及財富管理樞紐的競爭力,令新計劃的吸引力持續提升。投資推廣署會致力向不同商會、國際持份者、家族辦公室以及專業服務提供者推廣新計劃,以回應查詢及確保資訊清晰。 按新計劃規定,合資格申請人須投資最少3,000萬港元於獲許投資資產。獲批申請人可攜同其受養人(包括其配偶及其18歲以下未婚及受養的子女)來港,一般可獲准在港逗留兩年,期滿後可申請延長逗留期限三年,其後可在每個三年期屆滿時再申請延長逗留期限三年。他們如在港連續通常居住不少於七年,可依法申請成為香港永久性居民。 ============= 深入閱讀政經生活文化,更多內容盡在: Website:www.capital-hk.com Facebook:www.facebook.com/CapitalPlatformHK Instagram:www.instagram.com/capital.ceo.entrepreneur LinkedIn:www.linkedin.com/company/capitalhk/ [...]

秉承「以客戶為中心」理念 AIA壹區今年力爭強積金銷售首位

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秉承「以客戶為中心」理念 AIA壹區今年力爭強積金銷售首位

強積金制度成立的目的,是為市民提供退休保障。作為強積金服務供應商之一,AIA一直為企業及個人客戶提供完善支援,持守「以客戶為中心」的理念,為客戶規劃更精彩的未來。由林桂芝(Karine Lam)率領的壹區,去年獲得AIA強積金銷售第三名佳績,團隊中的鄭梽盈(Joey Cheng)、潘漢隆(Matthew Poon)及葉浩文博士(Dr. Kirk Yip)都取得出色的銷售成績,三人均異口同聲認為,讓客戶更認識強積金的功能,是推動客戶認真管理投資組合的首要任務,也是建立良好理財習慣的第一步,而定期與客戶一起檢視組合,從中找出轉換基金時機,自然能為客戶爭取最佳回報。 林桂芝(Karine Lam)資深區域總監 —— 以專業服務 贏取市場佔有率   很多人仍認為強積金不需時常檢視,尤其距離退休尚有一段日子的僱員,都不會主動定時調整組合。在經歷過新冠疫情後,全球經濟正由「後新冠」中回復,若從不重視強積金投資的客戶,或會錯過某些市場當中的升浪。另一方面,在波動的經濟下,財務策劃顧問的專業性愈顯得重要,Karine認為,僱員現在選擇工作,除了有晉升機會,還會考慮公司所提供的各種福利,當中包括了團體保險及強積金,同時僱員亦會關注服務供應商的不同支援是否足夠,這亦顯示了僱員對強積金重視的提升。 因此,Karine與團隊均明白,要在競爭激烈的強積金市場中爭取更大市場佔有率,必須將專業的服務做到極致,例如,全天候為客戶提供適時的支援,不論是否高淨值客戶,服務都是一致的。早前,她的一名合伙人雖然在日本度假,但一直支援客戶的醫療需要,當合伙人在乘搭飛機時,便由她接續支援,總之,要讓服務無間斷。 Karine與團隊在未來將會繼續落力進行推廣,以爭取市場佔有率,其中包括安排路演、持續與現有的企業客戶交流,以擴闊客源。並會招募更多新成員,以多元文化、多元能力及多元市場策略服務客戶,以滿足新世代僱員的理財需要,並協助客戶獲得最佳回報。 [...]