本港時事

GUM:首季強積金人均賺 6,022元 日股基金回報最高
2024-04-08

強積金顧問機構GUM(8日)公佈 2024 年首季強積金表現,「強積金綜合指數」 升2.5%;年初至今人均賺 6,022元。「股票基金指數」升 3.2%;「混合資產基金指數」升 2.8%;「強積金固定收益基金指數」上升 0.3%。在股票基金中細項，當中以日本股票基金回報最高達12.3%，其次是美國股票基金9.8%，跟接是環球股票基金7.7%。除香港和大中華外，其他股票基金都獲得正回報。 GUM常務董事陳銳隆及策略及投資分析師雲天輝 GUM投資分析師雲天輝表示，整體回顧首季強積金，延續 2023 歐美日市場表現強勁。美股受科技股帶動再創新高,聯儲局宣布推遲減息;日央行結束 17 年負利率政策,，日股指數突破 40,000 點重要關口;中港市場在 1 月出現下跌，市場期望「兩會」推出刺激方案,恒指 2 月出現反彈。截至 2024 年 2 月，有 70 億元流入美股和預設投資策略基金,資金主要由中港及混合資產類別基金流出。 雲天輝提及，受惠全球股市走強帶動，股票基金整體回報上升 3.2%。尤其日本和美國，年初至今回報率分別為12.3%和 9.8%。除香港和大中華外，其他股票基金都獲得正回報。中國的「兩會」確定了 5%的經濟增長目標，並提出了產業升級計劃，包括科技、生物科技、新能源汽車和電器產品等領域。市場預期這些計劃的成效還需要時間觀察。 數據顯示，年初至今，「預設投資策略-核心累積基金」及「混合資產(80%至100%股票)基金」升幅最大，分別上漲4.7%及3.6%，這些基金投資更多於股票市場，受益於環球股市的上漲。其餘混合資產基金均錄得正回報。 就第二季的展望,GUM 常務董事陳銳隆指出，現時基金回報分化，環球市場表現造好。高風險投資者可考慮美日股基金，低風險可投資保守基金賺取穩定回報，中風險則可配置有較廣地區分布及管理費較廉宜的預設投資策略基金。 另外，積金局在立法會年度預算報告，積金易平台的整體開發和測試已經完成，萬通和中國人壽將在今年 6-7 月率 先投入平台，其他受託人計劃將在明年年底完成轉移，為強積金立下重要里程碑。 ============= 深入閱讀政經生活文化，更多內容盡在： Website：www.capital-hk.com Facebook：www.facebook.com/CapitalPlatformHK Instagram：www.instagram.com/capital.ceo.entrepreneur LinkedIn：www.linkedin.com/company/capitalhk/   [...]

本港時事

GUM：3月強積金人均賺235元
2023-03-29

強積金顧問GUM表示，3月份強積金錄些微正回報，年初至今維持正回報。截至本月22日，GUM強積金綜合指數升0.1點或0.1%，報221點，三大指數中，股票基金指數回報最差，市場避險情緒升溫，帶動固定收益類相關表現。期內股票基金指數瀉約2 點0.5%，報293點；混合資產基金指數升約1點或0.4%，報220點；固定收益基金指數揚1點或0.8%報123點。本月強積金每人平均賺235元。   3月份美國及歐洲相繼出現銀行危機，由3月10日美國矽谷銀行宣佈倒閉開始，並由美國聯邦存款保險公司接管；第一共和銀行亦隨即被捲入危機。而標誌銀行在3月12日被紐約州金融服務部查封，亦被美國聯邦存款保險公司接管。這些銀行在規模、富有的客戶群以及存款基礎不具保險性質上均十分相似。同時歐洲瑞信在去年底被揭出現流動性危機後，其最大股東沙特國家銀行表示不會再為瑞信注資，引起瑞信的股價大跌及其後的收購事件。 GUM常務董事陳銳隆指出，近期銀行危機始於美聯儲和歐央行面對通脹急速升溫，進行凌厲緊縮貨幣政策所引發，地區性銀行面對存款逆流及長債大幅減值雙重打擊，出現流動性缺陷危機。股票市場從年初高位回 調，強積金股票表現因而受壓；市場預期年底減息，推高債券價格，填補部份股票損失。預計第二季將受銀行危機影響出現極端波動情況。市況並不樂觀。 GUM 常務董事陳銳隆(左)及策略及分析師雲天輝(右) ============= 延伸閱讀：港人預期退休後 需面對長達20多年健康欠佳的生活   ============= 深入閱讀政經生活文化，更多內容盡在： Website：www.capital-hk.com [...]

專題

駿隆：MPF次季部署宜吸中港基金
2022-04-12

美國加息後，歐美股市開始反彈，但俄烏戰事及內地疫情升溫，續衝擊全球供應鏈，強積金（MPF）市場在3月持續出現負回報。強積金顧問駿隆發表報告指，強積金於上月每人平均虧損3,202元，有積金顧問建議，高風險投資者可考慮估值較低、通脹溫和、可採取較寬鬆貨幣政策的中港股市，趁低吸納。 駿隆指，香港疫情緩和，相信放寬社交距離措施及配合消費券推出後，本港經濟會見好。上季整體跌幅顯著收窄，受中國證監會放寬境外上市審計監管等利好消息推動，預期將對中港後市帶來正面影響。此外，儘管美國目前存在加息等不利因素，但美股仍具韌性。駿隆預期，今年內環球市場的資產整體表現將受制於貨幣政策、地緣政治風險及美債息發展。   至於目前市況下打工仔可作何部署，駿隆集團常務董事陳銳隆建議，高風險投資者可考慮估值較低、通脹溫和、可採取較寬鬆貨幣政策的A股及港股，趁低吸納；偏好美股的投資者需留意基金經理的選股能力。低風險投資者可考慮轉移資產至人民幣貨幣及債券基金持盈保泰。   駿隆集團常務董事陳銳隆 [...]

專題

駿隆:強積金2月再見紅 年初至今人均蝕13,267元
2022-03-14

俄烏緊張局勢持續，全球大宗商品受俄烏戰事影響飆漲， 加深近期市場對通脹的憂慮。儘管俄烏局勢動盪，聯儲會主席鮑威爾仍表示支持 3月加息1碼。有積金顧問最新公布強積金指數指， 2月整體強積金市場出現負回報 ，大部分資產開始出現較大幅度調整 。 截至2月 28日，駿隆強積金綜合指數跌約 6點 (-2.2%)，報 243點。 2月份三大主要指數表現一致下跌股票基金指數跌 約 11點 (-3.1%)，報 [...]

理財管理

強積金上半年結 回報5.1% 人均賺1.3萬
2021-07-08

上半年環球尤其歐美股市上升，強積金（MPF）仍有不俗成績。駿隆強積金綜合指數顯示，期內錄得的回報為5.1%，上半年內強積金每人平均賺取13,265元。近年不少市民都揸重科技股，駿隆集團常務董事陳銳隆分析，雖然內地開始新一輪加強監管科技企業，料港股未來數月會受壓。但他指出，市場熱錢太多，相信年底前資金仍會流入香港，加上預期北美及歐洲股票造好，料今年強積金會有6%至8%回報。 6月份，駿隆強積金綜合指數升0.19點，報270點，打工仔每人平均賺取192元。6月份三大主要指數表現持平，股票基金指數微升0.43點或0.1%，報394點；混合資產基金指數微升0.24點或0.1%，報266點；固定收益基金指數微跌，報129點。統計今年上半年，駿隆強積金綜合指數錄5.1%回報，打工仔每人平均賺13,265元。   港股基金回報僅5.4%  跑輸大市 在一眾股票基金附屬指數表現排名中，表現最好的是北美股票基金，2021年初至今回報為15%。其次是歐洲股票基金，2021年初至今回報為13.6%。表現最差的是香港股票基金，2021年初至今回報只有5.4%。至於在混合資產基金附屬指數表現排名中，表現最好的是混合資產基金 （股票比例80%至100%），2021年初至今回報為7.9%。其次是預設投資策略 （核心累積基金），2021年初至今回報為6.5%。至於表現最差的是預設投資策略（65歲後基金），2021年初至今回報只有0.3%。 駿隆指出，市場預期北美及歐洲股票將繼續受惠於美聯儲及歐洲央行政策，因此駿隆維持年初對強積金回報表現的預測，即是6%至8%，並對歐美市場看好。 陳銳隆認為，內地大型科網企業面臨新一輪的壓力，對港股會有負面影響，從而影響到強積金下半年的表現，但市場熱錢流動，估計市場會有局部資金回流港股，但可能要至年底才有較明顯的回升動力。   低風險投資者 可攻人幣債券 陳銳隆稱，高風險投資者長線可根據自身風險承受能力分段吸納股票基金，大中華及歐洲股票類別基金值博率長遠較高。他續稱，環球長息持續高企，債券價格持續回落；美匯持續走弱，低風險投資者可考慮人民幣債券基金及保守基金持盈保泰。 今年上半年，宏利蟬聯市佔率最多的供應商，佔24.9%總資產，滙豐和永明分別位列第二及三位。永明上半年市佔率升幅最高，達0.54%，其次為宏利的0.31%。滙豐和恒生市佔率繼續下跌，反映市場對其信心偏低。 [...]