商事動態

線上資管平台智安投Endowus 港客半年增7倍
2024-02-01

來自新加坡的智安投（Endowus）現時正積極在本港拓展業務，董事總經理兼香港業務主管袁淇欣透露，主要客戶為金融及專業人士，過去6個月香港客戶增加7倍，她解釋，主要受惠於港人在去年較波動市況下更傾向分散投資和多元資產配置，而公司提供的低收費、環球多元投資組合正切合港人的投資痛點。 來自新加坡的智安投（Endowus）現時正積極在本港拓展業務 集團聯合創辦人及首席執行官萬振邦指，公司現時正服務超過10萬名客戶，旗下管理資產超過50億美元，當中本港業務過去6個月客戶已增長7倍，以金融和專業人士為主，他們傾向投資貨幣基金、被動收入投資組合等產品。 袁淇欣表示，香港是在新加坡總部外首個擴展的市場，服務本港市場為今年首要任務。香港平台目前已經與50多家全球資產管理公司合作，提供200多隻基金。今年平台會推出多個新投資產品，包括Flagship Portfolios Endowus「旗艦投資組合」，亦是新加坡最受歡迎的投資組合；同時會升級「被動收入組合」，引進新的機構級基金，以及港元及美元以外的多國幣種基金。她續指，Endowus特點是不收取銷售佣金，只會按用戶於平台內資產總值規模收取投顧費，避免了銷售基金時非以客戶最佳利益行事的問題。 袁淇欣提及，Endowus即將推出全新中文平台，並上線首創針對私募和對沖基金等另類投資產品，以及「企業員工投資平台」，主打金融機構企業客戶，定制員工投資平台，開拓多元化的業務。   ============= 深入閱讀政經生活文化，更多內容盡在： Website：www.capital-hk.com Facebook：www.facebook.com/CapitalPlatformHK Instagram：www.instagram.com/capital.ceo.entrepreneur LinkedIn：www.linkedin.com/company/capitalhk/ [...]

可持續發展

羅兵咸永道：2026年全球資產管理公司ESG投資達33.9萬億美元
2022-10-14

國際會計師行羅兵咸永道預計，在2026年，全球資產管理公司的環境、社會和企業管治（ESG）相關資產管理規模 (AuM) 將從2021年的18.4萬億美元增加到33.9萬億美元。預料複合年增長率 (CAGR)為12.9%，ESG資產有望在不到五年的時間內佔全球資產管理規模總額的21.5%。在亞太地區，受訪的資產管理公司中有80%計劃在未來24個月內增加與ESG相關的管理資產規模。 據羅兵咸永道的《2022年羅兵咸永道資產和財富管理演變進程》報告，資產和財富管理行業正發生巨大而持續的轉變。該報告還收集了全球250家機構投資者和資產管理公司的觀點，佔全球接近一半的資產管理規模。 ESG資產管理規模的增長速度將遠高於整體資產和財富管理市場的整體增速。羅兵咸永道根據基準情境下的增長情況，美國（全球最大的資產和財富管理市場）的ESG資產管理規模將從2021年的4.5萬億美元倍增至2026年的10.5萬億美元；在歐洲（僅在2021年就增長了172%），ESG資產管理規模將增長53%至19.6萬億元。美國和歐洲以外的其他地區的投資者也在增加他們的分配。增亞太地區的ESG資產管理規模的增速最快，預計至2026年將達到3.3萬億美元，實現超過三倍的增長。ESG產品在非洲、中東以及拉丁美洲的市場佔有率正在增加，佔250億美元的資產管理規模。   ESG投資可產生更高回報   亞太地區受訪的資產管理公司指出，關於財務和ESG績效會否互相衝突，超過90%（96%；全球：約90%）認為將ESG納入其投資策略將提高整體回報。此外，大部分亞太地區機構投資者（64%；全球：60%）認爲與非ESG投資相比，ESG投資已經帶來了更高的績效收益率。 鑑於獲得更高回報率的前景，72%受訪的亞太地區投資者願意為ESG績效付出（全球為 78%）——他們表示願意為ESG基金支付更高的費用，當中接近67%的人願意多支付21至40個基點。全球超過一半（57%）的資產管理公司正在考慮收取基於ESG的業績表現費，而亞太地區則為64%，其中56%的人（全球：60%）認爲收取費用的可接受範圍介乎3-5%。   對於資產管理公司而言，在某些情況下需要更高的費用來彌補不斷增加的ESG合規成本。在亞太地區受訪的資產管理公司中有52%（全球：35%）指出這些成本增加了10-20%。雖然將ESG列爲優先事項與資產管理公司為投資者作出最大化財務回報的受託責任之間可能有所衝突，但72%（全球：75%）的亞太地區投資者現在認為ESG屬於受託責任的一部分。亞太地區和全球（兩者皆爲72%）的受訪者表示，他們在投資組合層面為其資產管理公司設立了與ESG相關的目標，但權衡其凌駕於財務回報的程度則因人而異。   [...]

博客

盧銘恩：新加坡可變動資本公司（VCC） 搶佔港國際資產管理中心地位
2022-08-22

經歷了近3年的社會動盪與世紀疫情，不少評論都認為香港舊有的國際金融中心地位備受動搖，而我們熟悉的競爭者，當屬東盟地區的經濟中心—新加坡。香港目前在首次公開招股的資本市場領域上，或許仍具備優勢，但在基金管理、家族辦公室之類的資產與財富管理等領域上，新加坡可謂不甘後人。 近年開曼群島、英屬處女島等離岸地區對基金設立的監管和透明度要求越發嚴謹，加上東亞地區有資產轉移的趨勢，新加坡政府有著非一般的野心去推動其成為國際基金管理中心，甚至試圖挑戰香港的金融中心地位。因此，新加坡政府在2020年年初開啓了可變動資本公司（Variable Capital Company or VCC）的實施框架。VCC實際上是專門為投資基金設計的新型公司結構，其主要的特點之一是它既可以利用獨立公司的制度設立基金，也可以在公司架構下組成所謂的「傘形基金」，以擁有數個子基金。   傘形基金可以將不同的投資目標與策略、甚至不同的投資者安置在不同的子基金內，每個基礎子基金相互區隔，使其資產和負債都有著合法的隔離。由於它是一種公司基金結構，可規避一般基金的投資策略與監管定義，因此 VCC 可用作開放式與封閉式基金的替代方案，取代如有限合夥企業、單位信託和私人有限公司等結構，並填補了使用這些結構的一些空白和限制。   新加坡擁有穩定的政治氣候和積極的監管架構，星洲政府一直鼓勵創新、促進持續增長和應用確定性，並提供堅實的法律環境。隨著全球投資者對 VCC 越來越熟悉，它將吸引資本流進星洲，令該國有力成為區内的資產管理中心。事實上在兩年左右的時間，註冊成立的VCC已經超過400間，引起了多間大型跨國資產管理公司進駐新加坡的意願。   [...]