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本港時事

許宇正:將就虛擬資產交易開放予零售投資者展諮詢

特區政府今日發表有關虛擬資產在港發展的政策宣言,闡明政府為在香港發展具活力的虛擬資產行業和生態系統而訂定的政策立場和方針。當局正加緊籌備新虛擬資產服務提供發牌制度,並對於日後檢討代幣化資產的產權和智能合約的合法性,抱持開放態度。 財經事務及庫務局局長許正宇表示,虛據資產交易存在一定風險,如匿名性、反洗錢風險等,但同時帶動科技發展。因此政府將以兩步走推動虛擬資產發展,包括規管交易所以及操討開供於散戶投資者。許正宇指,政府建議引入虛擬資產服務提供者的法定發牌制度,而現時虛擬資產交易僅供800萬以上的專業投資者,證監會將就新發牌制度下開放予零售投資者展開諮詢。此外,政府亦會考慮引入虛擬資產交易所買賣基金(ETF)。   財政司司長陳茂波指出,香港正探索一些試點項目,藉以測試虛擬資產及其於金融市場的應用所帶來的效益,項目涉及NFT(非同質化代幣)、債券代幣化及數碼港元。他強調,作為國際金融中心,香港對全球從事虛擬資產業務的創新者社區開放和包容;政府正與金融監管機構一起努力,促進香港虛擬行業的可持續發展。陳補充,早前建議訂立「虛擬資產」服務提供者發牌制度,正由立法會審議。此外,金管局就發牌制度所收到的反饋進行分析,以確保制度反映國際監管機構的建議,同時應對當地情況。   對於證監會就引入虛擬資產ETF作出的相關公布,港交所聯席營運總監及市場聯席主管姚嘉仁表示,歡迎證監會的公布,准許以虛擬資產為基礎的在香港上市,進一步加強香港作為國際金融中心的地位,並支持香港作為亞洲首選ETF市場的持續發展。他表示,非常期待虛擬資產領域將帶來的機遇。港交所已準備好迎接各項市場創新,實踐其「連接現在與未來」的企業戰略,並將與發行人及各方持份者緊密合作,專注於為香港ETF市場順利引入此類新產品,將適時向市場公布最新發展。   Web3.0營銷策略公司及領先非同質化代幣NFT交易平台Popsible對政府發表有關虛擬資產在港發展的政策宣言及有關的立場及方針表示歡迎。Popsible首席執行官顏昭輝指出:「宣言支持香港虛擬資產行業得以可持續和負責任地發展,明確和清晰的整全監管框架有效協助Web3.0及NFT的健康發展,期望可以解決行業亂象,建立公眾信心,並鼓勵更多商業及金融機構參與。我們亦積極向政府及有關方面提出建議,並期望政府可以向業界收集市見,一同推動金融創新。」     [...]

博客

賀之穎:家族辦公室賺錢嗎?

在不容忽視的內地資產管理市場上,家族辦公室的概念從2013年才真正進入中國,並逐漸被高淨值家族認識和接受。十年間,中國私人財富市場規模增長了五倍,高淨值家族(可投資資產不少於1,000萬元人民幣)數量約有158萬個,超高淨值家族(可投資資產不少於1億元人民幣)數量約有10.5萬個,個人持有的可投資資產總體規模達到165萬億人民幣。根據福布斯的一份調查統計,2020年,中國內地的家族辦公室已經達到2,000-3,000家。   香港證券及期貨事務監察委員會(證監會)7月發佈的調查報告發現,截至2020年底,香港資產及財富管理業務的管理資產按年上升百分之二十一至349,310億元(45,050億美元)。持牌法團及註冊機構經營的資產管理及基金顧問業務的管理資產上升百分之二十至240,380億港元,私人銀行及私人財富管理業務的管理資產則上升百分之二十五至113,160億港元。資產及財富管理業務在2020年錄得20,350億港元(2,620億美元)的淨資金流入,佔管理資產的按年增長額的百分之三十三。信託持有資產上升百分之十七至44,800億港元(5,780 億美元)。非香港投資者持續成為資產及財富管理業務的主要資金來源,佔所管理資產的百分之六十四,與此同時,資產及財富管理業務的從業員總數上升百分之六至48,006人。在這些持續增長的數據中,越來越多的資產擁有者,在銀行體系之外,開始接受家族辦公室的管理理念,並且希望對於家族資產的管理可以形成更有效的體系。   那麼對於從業者來說,家族辦公室是否賺錢。在金融機構的分類中分為買方與賣方,家族辦公室在絕大多數的情況下,扮演著買方的角色。也就是說家族辦公室的主要收入應當是從資產持有人支付的管理費,以及投資市場表現獲得,而非銷售產品所賺取的傭金。很多人認為家族辦公室省去了龐大的金融機構中後台成本,在管理費和表現費的結合下,應當有較優的收入。在疫情的接近2年時間內,據悉一家分別在香港及新加坡運營的大型私人銀行的合作方,包括家族辦公室在內的機構,有近20%的原合作方已經不再從事相關行業。由此看來,除去金融市場波動造成的投資管理的複雜性,家族辦公室自身同樣肩負著經營的壓力。與其說家族辦公室是否可以對標投行或私人銀行盈利模式,家族辦公室更加需要考量在獲得了首批投資者的認可後,如何可持續經營,包括如何吸引人才,持續精進投資管理,維護信息及網絡安全等等。持續合理的經營模式,才能有效幫助投資人做好長期管理和肩負家族傳承。     撰文:賀之穎  德林家族辦公室首席執行官   [...]

香港

「炒舖團」合資逾千二萬接西環地舖「摸貨」走唔切 坐艇9年終勁蝕333萬離場!!

市場新近錄得罕有「炒舖團」沽貨,大蝕讓逾「3球」離場!上述成交為西環德輔道西343號均益大廈二期地下46號舖,舖位建築面積200方呎,門闊約16呎,深約6呎,實用面積僅約100方呎,原業主叫價1,300萬元放盤,惟長期乏人問津,最終大劈價440萬元,以890萬元易手,呎價44,500元。該舖現由一間叫「蘭亭雅會」的善終服務承租,每月租金3.2萬元,租約期至2022年1月31日屆滿。以最近成交價計,租金回報高達4.3厘。 綜合知情人士消息及土地註冊處資料,上址原業主為一班「炒舖團」的團友,該批團友當年上過一間叫「FCI」(投資策略研究公司)舉辦的投資課程後,部分FCI「同學」便夾錢炒舖,並成立一間叫「得寶高香港有限公司」(Double Goal HK Ltd)的空殼公司,於2012年5月接「摸貨」以1,223萬元買入上述西環舖位。而上手業主(姓吳)則於2012年4月以900萬元購入,持貨一個月勁賺323萬元。然而,「炒舖團」接火棒後走唔切,最終坐艇9年,帳面勁蝕333萬元離場,物業貶值27.2%。 成立空殼公司炒舖發1299股 證監介入已停運 據悉,上述「炒舖團」成立有限公司購入該地舖後,合共發行了1,299股,背後股東持貨「很散」,少至每人80股至100股,即只有約6%至8%。至於公司三位董事則分別姓劉、姓王及姓梁。不過消息人士補充,由於證監會曾介入「FCI」及有關「夾錢炒舖」活動,因此他們現已停止運作。 至於上述由「炒舖團」沽出的地舖,市場人士再透露,該舖現時租金「異常高」,市值租金其實只有現租約6成,即約2萬元;以最新造價890萬元計,市值租金回報率理應只有約2.7厘。而由於該舖租金「太流」及應該無來去水,因此在坊間放盤多年亦一直無人問津。 西環德輔道西343號均益大廈二期地下46號舖。 [...]

本港時事

證監會增人手打「老虎」

近年證監會加強「打老虎」力度,過去兩年來被證監勒令停牌公司多達十四間,證監員工工作量自然大增。為了應付未來更繁重的工作量,證監在新一年的預算中,決定增撥一億元人事費,並會增聘二十三個職位。同時,證監亦將遷出中環,以省回大量租金支出。 證監會遞交新一年預算予立法會審批撥款,二○一九至二○年度預測開支較前一年增加百分之十一,達二十一億八千萬元,而人事費用增加一億元,當中三千二百六十萬元會用作增聘二十三個職位,確保證監會有足夠人手妥善和有效率地履行職責,應付市場的發展和規管環境的變化。此外,四千八百七十四萬元撥備用作薪酬調整,相當於平均加薪百分之四。 新設的職位主要集中兩個前線部門,負責監管及處分持牌證券行、保薦人、基金公司等中介機構共佔九個。證監指,部門人手將用作支援新引入的財政資源內部模型,該模型主要是規管業界孖展借貸風險,亦會視察虛擬資產交易平台於監管沙盒內的活動。至於法規執行部則新設六個職位,處理日益增加的「複雜紀律處分個案」、由跨部門ICE小組轉介的案件、大量仍在調查個案以及複雜的企業詐騙個案等。 企業融資部及投資產品部亦分別將增聘三個及一個職位,應付前置式監管下的上市申請及收購事宜,投資產品部則需要處理金互認安排的工作;機構事務部將增加四個職位。 預算增加,證監自然要做些開源節流工作。該會將重新收取牌照年費。由二○一二年開始,證監已連續七年豁免券商牌照年費,但在檢視費用和收費水平、其整體財政狀況及當前市況後,建議當牌照年費寬免於今年三月底終止後,將分階段恢復向券商徵收牌照年費,首年會提供五折「優惠」。 立法會議員張華峰表示,曾向證監會爭取將牌照年費豁免再延長兩年,但證監會稱錄得赤字,而牌照年費已連續七年豁免,再豁免的話,收費制度就會形同虛設。不過,券商對重新收費亦有微言,指本地中小券商的生意額近年沒有增加,佣金收得愈來愈低,而成本亦在上漲,所以重新收費會令中小券商百上加斤。 減省開支方面,證監已確認撤出中環長江中心,搬至鰂魚涌的港島東中心,為期八年的新租約將於明年一月起,呎租僅為現有的一半。之前有消息指,證監將租下港島東中心九層樓面,呎租約五十五元。不過,租金成本不會在今個年度下降,由於證監要同時租用長江中心辦公室及港島東中心辦公室,以便進行新辦公室裝修工程及過渡工作,所以今年的租金預算反而要高出約四千萬元,按年升幅達百分之十六點四。 [...]