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理財管理

陳柏軒:黃金強勢延續 避險情緒未完

受惠於環球通漲及地緣政治不穩,黃金等貴金屬受市場追捧,昨日(19日)黃金單日升幅近30美元,報1842.9美元,短線保持強勢。 傳統而言,黃金具有保值、抗通漲等特質,資金在高通漲環境對黃金的需求會相對旺盛。新冠疫情蔓延下,全球運輸不暢致供應鏈持續緊張、部分人因疫情提早退休降低勞工供應等因素下,全球通漲(除日本等特例之外)均上升到數十年高位。美國聯儲局亦在會議紀要上提到普遍官員認同通漲會比原來預期持續更久,大機會在2022年持續困擾環球經濟。在通漲問題未明朗下,預料資金將持續流入黃金市場對沖通漲風險。 同時,烏克蘭局勢持續緊張令市場避險情緒持續高漲,利好黃金走勢。上周俄羅斯與北約就烏克蘭問題的磋商並未緩和局勢,俄羅斯更暗示會在古巴及委內瑞拉駐軍,令雙方緊張關係持續加劇。1 名美國高級官員於上日(19日)表示,拜登政府已於去年12月批准向烏克蘭提供2億美元的防衛安全援助。預料短期內烏克蘭局勢未會轉好,黃金走勢將會受持續的避險情緒支持。 傳統而言,加息令美元走強,不利黃金走勢,但相信市場已消化大部分加息因素。在11月份、12月份的兩個聯儲局議息會議當中,聯儲局態度明顯轉鷹,在落實加速縮減賣債外更討論到貨幣政策正常化縮表等措施,但觀乎黃金市場在11月中旬(即11月份聯儲局會議後)稍有回調後就持續向好。事實上在現今資訊流通的情況下,市場往往能因應政策改變迅速調整預期,參考2017年到2019年的加息周期,黃金市場仍有20%的升幅,市場消化完加息因素後反而可能是一個買入黃金的機會。 在高通漲、地緣政治不穩下,就如在10月25日香港電台的訪問中所提到,筆者相信黃金市場將有一段時間持續走高。 撰文:陳柏軒 極元投資管理(香港)有限公司執行總裁及 慧贏基金投資决策委員會主席 [...]

專題

駿隆:今年全年強積金回報為5% 至7%

強積金(MPF)去年受到疫情、全球通脹,及內地收緊行業監管等政策影響,因部分資產類別大跌而見紅,人均蝕807元。強積金顧問公司駿隆預期,2022年強積金可望反彈,有5%至7%回報,原因是歐美國家因應Omicron變種新冠病毒而再度大規模封城的機會不大、歐洲央行繼續推行量化寬鬆,加上現時港股估值貼近歷史低位,內地亦會繼續實施較寬鬆貨幣政策,預料港股市盈率有望回升,令港股有上升空間,帶動MPF整體回報。 (左起:)駿隆集團常務董事陳銳隆與執行董事王玉麟   截至去年12月31日,駿隆強積金綜合指數下跌1點或0.3%,報256點。三大主要指數有不同程度的表現,股票基金指數跌9點或2.4%,報356點;混合資產基金指數升6點或2.5%,報259點;固定收益基金指數跌1點或1.1%,報128點。隨着聯儲局並沒有較鷹的加息時間表,雖然內地與香港股票基金資產回報持續向下,但12月整體強積金市場仍錄得正回報,每人平均盈餘2,082元。不過,2021年全年計,強積金成員則人均蝕807元。   港股估值貼近歷史低位   展望未來,駿隆預期2022年強積金回報達5%至7%水平。原因是歐美國家因應Omicron變種新冠病毒肆虐,而再度實施大規模封城的機會不大、歐洲央行繼續推行量化寬鬆,加上現時港股估值貼近歷史低位,內地亦會繼續實施較寬鬆貨幣政策,預料港股市盈率有望回升,令港股有上升空間。此外,駿隆認為大中華地區股票基金表現,將取決於中國政府對各行各業的管控力度及貨幣政策寬鬆的程度。而其餘各地的股票市場將會受通脹問題及中央銀行對加息和「收水」的取態影響,令股票市場於2022年轉趨波動。   至於整體市場分析,駿隆指出: 美國市場方面,美聯儲將每月 900 億買債每月減 300 億 [...]

理財管理

林桂芝:NFT與加密藝術

2021年,NFT的熱潮依舊沒有散去。遊戲、音樂、門票等方面都有廣泛的應用,尤其在藝術領域,更是大放異彩。據數據顯示,世界頂級拍賣行的NFT銷售額占比已達到5.5%,英國拍賣行蘇富比甚至推出名為「蘇富比元宇宙」(Sotheby’s Metaverse)的精選NFT平台,使用戶可以查看拍賣中的digital藝術品。 為什麽NFT與藝術契合 如果你不曾了解過區塊鏈或加密貨幣,對於NFT一定會非常不解,當你看到NFT的拍賣成交價格時,說不定會感到非常震驚:一張網絡圖片竟然可以這麽貴! 其實,NFT(Non-Fungible Token)即非同質化代幣,本質也是數位貨幣的一種,但NFT不同於比特幣,他的最小單位是1,不能像比特幣一樣拆分為0.001等更小的單位,且每個NFT都是唯一的,自帶一個特定的代碼,生成後就無法更改。簡單來說,藝術品鑄造為NFT後可以確保其獨一無二性,也可以看到作品的作者乃至買家。其本身作為數位貨幣的一種也自帶了財富屬性,對於藝術品的流動性也有了極大的提升。 對於傳統藝術家來說,作品通常以實體化的形式展現,比如繪畫、書法、雕塑等,看得見摸得到。但價格的體現在於流通,藝術品往往要通過拍賣行等途徑實現價值流通,門檻較高且拍賣行會收取高昂的手續費。而NFT的出現改變了這一狀況,藝術家們將自己的作品在鏈上鑄成NFT,為自己的作品定價,上架線上平台面向所有公眾進行售賣,且作品信息及交易記錄都會被自動記錄到作品本身,杜絕了盜版的現象,保護了藝術家和收藏家的專屬權益。 同時,digital 藝術也在蓬勃發展,很多藝術家通過電腦軟件來創作動畫、視頻或3D等作品,這些作品天然存在於網絡世界,NFT的出現,成為了這些作品更好的載體,幫助藝術家更好的流通作品。 如何通過NFT接觸到新興藝術領域 盡管加密技術非常的難明白,但通過NFT接觸加密藝術卻很方便。 對於藝術家們來說,弄明白NFT鑄造協議也存在著一定的困難,如何更好地保存自己的作品並實現價值最大化也是一個難題。因此,湧現了一批機構幫助藝術家低門檻使用NFT,例如旨在開拓新一代藝術的平台TR Lab,他們與世界頂尖藝術家合作,策劃卓爾不凡的藝術作品,並致力於讓藝術家、收藏家和機構更便捷地探索和實現NFT的所有可能性。而由全球化的數字貨幣金融科技平台Amber Group打造的Creatorfi,為藝術家、收藏家、NFT藝術機構提供定製化、私行級别的加密藝術金融解決方案。此外,Amber Group推出的Loot生態工具 [...]

理財管理

林桂芝:資產配資「幣」不可少

加密貨幣,正在改變資產配置結構 從2009年至今,加密貨幣已經發展成為數字金融領域一個龐大的體系,其代表幣種比特幣(BTC),近一年的漲幅已超6倍。並且在5月初比特幣價格達至歷史新高, 最高攀升到美元64,000,市值曾突破過萬億美金。此外美國最大的加密貨幣交易所之一Coinbase在納斯達克掛牌,全球持有比特幣的上市公司達到20多家等已引起了世界金融市場的廣泛關注。 雖然市場上各方對此投資類別意見不同,但是加密貨幣確實已經是資產配置一環中不可忽視的一部分,無論是個人配置還是機構投資大家都逐漸對加密貨幣產生濃厚的興趣。加密貨幣的主流化趨勢不容忽視,那麽對於新手小白來說可以怎麽參與呢?首先無論是法幣(意指傳統貨幣例如美元, 人民幣, 歐元等等)還是加密貨幣投資都應該遵循價值主義(Value Investing)的原則。經過長期的時間考驗,市值靠前的幣種如比特幣(BTC)和以太坊(ETH)都為不少投資者的首選。每逢回調買入,並長期持有為最佳選擇。這種逢低買入的方法其實跟買賣優質股票類同。一般來說, 這種資產類別可以考慮配置流動資產的百分之2%-5%。而對於市值較小同時一天漲跌範圍可達100-500%的幣種, 行內稱為垃圾幣,請盡量遠離。 目前看,雖然加密貨幣的價格漲跌無常,但這背後正是大眾對加密貨幣認知博弈的過程,是加密貨幣資產配置價值的體現。過去十年,加密貨幣改變了我們持有財富的方式,未來使用加密貨幣很可能成為我們生活方式的一部分。及早佈局,方可把握這場數字化時代“金融新基建”的大勢,把握資產配置結構優化的紅利。 第一步,要選擇一家合適的平台。安全是資產配置的首要目標,合規也就選擇平臺最重要的標準。市面上有不少林林總總的投資平臺,選擇時不妨要多留意團隊的背景,產品類型是否多元化,投資機構的長期支持以及合規的執照。 第二步,建議新手從市值較大,流動性比較佳的比特幣、以太坊等慢慢開始配置加密貨幣金融產品,不但可以從活期理財獲得可觀的收益, 還可以同時買賣各種類別的幣種保持交易靈活度。 其中,比特幣作為加密貨幣的始祖,是全球共識度最高的數字資產,也被譽為“數字黃金”。自2020年以來,特斯拉、PayPal、Square等知名上市公司已經將比特幣納入核心資產。由此可見,比特幣的加密地位難以撼動,對於新手來說,也更為穩健,因此建議配置占比可在50%左右。 以太坊則是目前市值排名第二的加密貨幣,作為加密領域最成熟的底層平臺,在其鏈上開發的去中心化金融產品形成了DeFi的熱潮,以太坊的市值也在逐步追趕比特幣。因此從技術發展的角度來看,以太坊也具有長期持有的價值。 [...]