real sex porn dirtyindianporn.mobi school girl sexy picture 5 min sex video pornindianvideos.pro full xvideos exbii sex allnewindianporn.pro baloch girls sex bangalore freesexyindians.pro indiansixy video border bhojpuri film letmejerk.fun idian porn
kamapisachi sex com indianpornbase.pro negro sex video download telugu x kathalu turkishxxx.online tamilnadu school uniform indian big women sex turkishsex.online moviewood.me desi fudi com turkishpornvideos.pro swamiji fucking xxx sex bp animalwomanxxx olx kanpur turkishxxx.mobi night suit for women
bangali sex vedio turkishporn.pro indian vidio sex sri reddy porn videos turkishpornography.pro lucky villager xxxvwww turkishporno.mobi desimmsclips porn sleeping aunt turkishsex.pro red wap sex kamlesh saini mms turkishhdporn.pro ghrelu sex
時事熱話
企業策略・可持續發展・商事動態・大中華時事・專題・本港時事・環球時事

鄭明輝:金融犯罪及監管風險


隨著犯罪分子變得越來越老練並在金融網絡中尋找新的弱點,沒有一家公司能夠倖免於金融犯罪的威脅或監管合規挑戰。

金融機構以及代表個人或實體促進金融交易的任何其他組織,必須制定全面的流程,以確保他們不與使他們面臨監管或聲譽風險的客戶打交道。這些檢查通常側重於反洗錢 (AML)、反恐融資 (CTF)、制裁合規性和其他引人注目的上游犯罪,例如賄賂和腐敗、欺詐和現代奴隸制。

客戶入職工具
針對所有新客戶的客戶盡職調查 (CDD) ,除了確認客戶的身份外,公司還應深入了解任何關聯實體(包括公司、信託和特殊目的工具)的實益所有權,並篩選政治公眾人物 (PEP)、制裁和不利媒體加強盡職調查 (EDD) ,對於具有高風險因素的個人和企業客戶,都需要進行額外的盡職調查,包括詳細的財富和資金來源檢查,以及獨立身份檢查、公司任命和董事職位的驗證以及更深入的研究

持續監控工具
金融機構必須對其現有客戶進行定期和持續的監控,以檢查其客戶的資料沒有發生變化,從而使他們面臨額外的風險因素。許多公司希望自動化此過程,以定期同時篩選所有客戶,以了解 PEP 狀態、制裁和不利媒體的變化。一些公司通過基於網絡的篩選工具、API、第三方平台集成或作為託管服務提供此功能。

實時支付和製裁篩查工具
付款篩選是公司風險評估的重要組成部分,以確保他們不會在不知情的情況下處理受限制部門或受制裁個人、實體或司法管轄區的付款。

撰文: 鄭明輝 獨立股評人

Related Articles