專題

AUTOML Capital 取得資產管理牌照的start up

香港的創科，其實亦有令人驕傲的地方。本身有差不多8年時間在私人銀行從事量化分析工作的林朗行（Rebecca），眼見大數據、AI逐漸普及，而且市場對兩者的憧憬愈來愈大，於是與幾位同是數據分析的夥伴，構思是否有統一的方法，將數據分析的過程更簡化，某程度上，可以先給予自動化的模式，其後更用Automated Machine Learning這個主題，進駐數碼港。 當時她憑著這個主題，參加數碼港培育計劃，獲得起動資金，可以招聘人才。其後，再獲得croucher foundation的100萬資金，又再得到政府enterprise support scheme的200多萬元基金。 「當時Google推出了產品，稱為AUTOML，但只集中在圖像上，將Machine Learning的門檻降低，因為與我們的概念完全一樣，於是公司決定起用AUTOML Capital 這名稱，而我們是集中在金融數據上，並慢慢找到產品的空間，創出了wealth tech（財富科技）系統，如何在目前波動市場中，做到最佳的決定，便是利用AI人工智能分析出投資數據。 系統經過多次反覆驗證，效果不錯，於是向證監申請牌照。現時能夠以start up身份取到資產管理牌照，是十分難得，因為證監著力保護投資者，會經過多審核，公司必須有良好的團隊，每個功能都有支援，硬件是否有應急計劃，如水浸、地震是否有支援？期間不斷重覆測試，用上3年時間。這段時間內，Rebecca成為了三名子女的母親。 絕非神秘之事 AUTOML Capital現時的服務，會分為4個風險組合，分別是高風險、中風險、低風險、中低風險。「會根據可以承受風險程度，去制定投資組合，首先要分析大量數據及不同的市場資訊，進行計算，制定出中長線預測，然後加上資產組別再進行分析，從中可以理解到那個組合會有較佳的回報，從而得出一個更適合的資產組合，會有投資建議，例如投資哪一類項目、投資額度，因為利用AI，所以可以在短時間得到結果，若用人手分析，可能要數天時間，結果追不上市場變化速度，這樣更顯出AUTOML Capital自動化及速度的優勢。」 Rebecca解釋，系統會預測到市場波動及崩盤的可能性，若有這情況，就要離場。這種能提供避險功能的系統，正是科研其中一個重要主題。因為投資者也不希望看到波動的情況，即使不獲利，也不想突然失利，這會引致對投資失去信心。所以系統最重要是讓客戶安心投資，可以有更多時間處理私事，不用因為管理資產而煩惱。 「2月至3月時，美國開始加息，中概股大跌，通脹開始增加，2月24日俄烏戰爭展開，我們的投資組合發揮作用，套現離場，第一次是在2月1日，第二次是2月23日，避開了很多市場的動盪，所以我們的投資組合相對市場上的更穩定。」 她指出，這不是甚麼神秘的事，只是當市場開始波動時，AI再加上新聞作出分析，故能即時作出到解決方案。當然絕不會百分百準確，統計學也提到機會率，系紀只是輸錢機會減少。 向金融產品未及成熟的地方進軍 目前AUTOML Capital的發展有兩個方向，先與合作夥伴共同研發項目，包括stagflation focus，一些資產管理公司，會有自己的想法，於是再利用AUTOML CAPITAL的技術及現成模塊，從而製造出新的系統，以商品去抗通脹，因現時市場大部份投資產品都下跌，唯有用商品，加上AI系統，令投資有所回報。又與另一個數據供應商合作，用對方的ESG評級，加上AUTOML的AI Signal，製作出double alpha的產品。此外，亦正與一間虛擬貨幣公司合作，制定出AI crypto index，期望將會轉為指數基金。 「AUTOML CAPITAL由研發開始，有屬於自己產品，再取得資產管理牌照，進入市場，有了生意，未來希望在研發上繼續有進度，而且可以與更大的分銷商合作。」 Rebecca表示，亦有計劃發展大灣區或金融產品未及成熟的地方，因當地的金融科技產品選擇少，更顯得AUTOML CAPITAL的可塑性更大。 AutoML Capital創辦人林朗行（Rebecca）     [...]