專題

家族辦公室首設共享空間 成EAM孵化平台

家族辦公室是私人財富管理業務中高端的一環,近十年家族辦公室在海外興起,新一份《施政報告》提出推動香港的家族辦公室業務。財富管理機構華港財富,看好未來大灣區家族辦公室的發展,最近斥資2千萬元在本港首設共用空間,內裡包含客戶會所  Fargo Space和EAM(外部資產管理人)孵化平台等的功能;華港財富集團創辦人兼行政總裁孫越君表示,成立該平台旨在為客戶提供休憩空間外,同時予EAM協助客戶處理境外文件、合約及供應鏈等一站式服務,協助更多新晉私人銀行家成長。 華港財富集團創辦人兼行政總裁孫越君(左)與首席運營官羅思敏。   有財富管理行業人士指出,今年2月初,內地、香港及澳門三地金融機構共同簽署《關於在粵港澳大灣區開展「跨境理財通」業務試點的諒解備忘錄》,香港的家族辦公室行業發展蓬勃,加上在「跨境理財通」業務試點計劃啟動,未來相關行業的機遇無限;財政司陳茂波在新一份預算案中表示,將為有興趣來港營辦的家族辦公室提供一站式支援服務和檢視相關的稅務安排,以吸引更多家族辦公室落戶香港。在大灣區的規劃下,這無疑會提升香港作為家族辦公室樞紐的地位。 助新晉銀行家成長   智慧系統管理 華港財富集團首席運營官羅思敏表示,Fargo Space是華港聯合家族辦公室設在香港的共用空間和EAM孵化平台,座落於尖沙咀核心商業區,佔地逾1,200平方呎,為客戶在香港提供休息及辦公場所。她說:「除了擁有先進的科技設備和完善的辦公室設施,Fargo Space亦提供優質的禮賓服務,能為客戶量身定制辦公解決方案,提供工作與生活的平衡,提升工作的幸福感和滿意度。為配合數位化時代,Fargo Space均採用智慧系統管理,客戶可通過手機APP安排及預約所有設施及啟動所有裝置或設備,方便隨時使用。」 共享空間設有茗茶室。   她續說,Fargo Space可根據客戶需要提供不同類型會議室,有為上市公司年度會議準備的大型會議室,也有為銀行家做理財簡報準備的中型會議室,還有一些更具特色的貴賓品酒室、茗茶室、健身房及減壓休息室,讓客戶可以在這裡享受高雅舒適的環境。除此之外,Fargo Space還提供包括如金融牌照申請、公司秘書服務、彭博終端、共用供應鏈等在內的全方位服務,讓其成為業界專才的孵化平台。 羅思敏強調,Fargo Space採用會員制,年費由3萬多至近十萬不等,按所需服務而定,除為了公司100多位高資產客戶提供服務外,也是本港首個為業界專才設立孵化平台,目標年內培育10多位的新晉私人銀行家。 Fargo Space是華港聯合家族辦公室設在香港的共用空間和EAM孵化平台。   政策利好   掌握數字經濟機遇 預算案中提及,政府計劃未來3年向於香港設立或遷冊來港的開放式基金型公司提供資助,向其支付其本地專業服務提供者費用的7成,上限每間公司100萬元。孫越君指,深信實施這些措施後,更多資產管理公司將以香港作為設立基金的首選地點,將加強本港作為國際資產及財富管理中心地位。目前華港財富的資產管理規模 (AUM) 已接近40億美元,他相信在疫情緩和下,全球經濟將走出疫情陰霾。公司的資產規模有望進一步擴大,年內資產管理規模目標總量超過60億美金,同時成為亞洲最大的聯合家族辦公室。 有研究機構指出,內地正面臨財富傳承潮,香港是許多內地億萬富豪設立家族辦公室的首選地。這些企業家大多在大灣區設廠或有業務,受惠於兩地往來方便,自然地選擇香港為管理財富及規劃傳承的基地。行政總裁孫越君續說,香港作為成熟的全球金融市場,有諸如私人銀行、家族辦公室、EAM等專業財富管理機構採用豐富的金融理財工具,靈活的貨幣市場和成熟的金融體系,讓專業財富管理公司可以為高淨值客戶及超高淨值客戶,從全球選配多樣化金融理財工具和資產,以滿足後者的多元化的資產配置需求。 他說,近年內地不少新經濟產業誕生,大量新一代的創業家冒起,這些新興巨企尋求多元化配置,除了傳統股票與債券資產外,近年亦拓展至名畫、紅酒等另類投資如收購農莊、酒莊等、與創科相關的投資項目,以及市場大熱的數字資產等,將投資風險分散。 現時集團在北京、青島、蘇州、上海、杭州及深圳設有辦事處,孫越君透露,集團在未來一年會落戶廣州及成都,開拓粵港澳大灣區及西南新發展區的市場空間。 [...]

商事動態

HKD.com實體交易中心擬年底啟用 冀建數字資產生態圈

本港首間結合網上及大型實體交易所 HKD.com 香港數字資產交易所宣佈,繼其於本年九月中旬正式開通其網上交易平台後,交易所設於九龍核心地段面積近萬呎的實體交易中心即將於本年底投入服務,令HKD.com 晉身成為全港唯一一間設有大型旗艦交易所的數字資產交易平台,提供約十種主流數字貨幣 24 小時全天候交易及兌換。   HKD.com 創辦人兼行政總裁楊凱文表示,數字資產已經成為環球資金避險及基金資產組合中不可或缺的一個部份。香港作為國際金融中心,未來投資者對數字資產交易及服務的需求將會顯著上升,銳意發掘行業機遇,推動數字資產交易和普及應用。公司團隊期望為投資者提供安全、可靠及多元化的數字資産交易服務,成為一個以本港為基地的世界級數字資產交易平台,並建立全面的數字資產生態圈。 楊凱文透露,首間大型數字資產交易所實體店即將於年底投入服務,該交易所位於九龍核心地段,共分三層、總面積近 10,000 平方呎,是香港面積最大的數字資產交易所之一。預計在投入服務後,可即場為客戶提供數字貨幣錢包增值、購買數字貨幣、開戶及轉帳等服務;投資者亦可於店內體驗各種顧客服務,包括一對一諮詢、參與數字資產交易簡介會等。   此外,為推動數字資產實體化和普及應用,HKD.com 計劃未來 [...]

專題

私人財富管理公會:港財管資產規模 料年增5%至10%

私人財富管理公會與畢馬威中國公布最新《私人財富管理報告》,受訪者預期行業未來5年的管理資產總值(AUM)複合年均增長率為5%至10%,增速與去年調查相同。私人財富管理公會行政委員會主席盧彩雲表示,上述的 AUM增速並未反映「跨境理財通」所帶來的潛在業務增長。   七成人指機遇集中大灣區 盧彩雲表示,市場原預期2019年的私人財富管理行業會有資金流出,但實際上卻錄得6,810億元的淨流入,加上10%的資產回報,令行業的AUM增長約2成。當中內地市場,尤其是大灣區的持續發展,為行業帶來重要的商機。調查顯示,71%受訪者表示,內地擁有最大的增長機遇,其中大灣區是主要推動力。目前平均有40%的AUM來自內地,預期有關比例將於2025年增至54%,意味內地市場對香港私人財富管理行業的重要性日益上升。 另外,疫情之下工作模式正在改變,很可能徹底改變眾多企業的營運模式,包括讓面向客戶的員工能更有效與客戶進行遙距溝通。調查顯示,98%客戶認為在疫情間表現達到甚至超越他們的期望。盧彩雲表示,遙距辦公相信會成為新常態,即使疫情過後,有關遙距溝通仍會持續。 至於投資前景方面,中美貿易緊張及新冠肺炎被視為影響客戶風險承受能力的主要宏觀趨勢。此外,調查反映客戶投資策略有所轉變,逾三分之二受訪者表示「在低息環境下提高收益」為其最重要的投資目標。 盧彩雲表示,即使拜登順利勝出,中美地緣政治風險繼續存在,不預期中美衝突會完全消失,加上歐美疫情持續也帶來不確定性,建議客戶以多元化配置,分散風險。 報告顯示,有87%受訪者認為中美貿易關係緊張是影響投資前景的重要因素。雖然美國總統大選塵埃落定,現任總統特朗普料連任失敗,但公會董事總經理石軒宇認為,即使美國總統換人,中美之間的緊張關係亦不會完全消失,惟相信形式會有所改變,雙方或會在有共同利益的議題上有更多對話。   私人財富管理公會董事總經理石軒宇 (左)、私人財富管理公會行政委員會主席盧彩雲 (中)與畢馬威中國香港銀行業及資本市場主管合夥人馬紹輝(右)發表《2020年香港私人財富管理報告》。 [...]

企業策略

友邦投資管理 拓自家品牌基金 為客戶提供多元選擇

近年本地保險市場競爭劇烈,不少保險公司推陳出新,提升服務水平務求在市場中突圍。友邦保險(01299)早前成立友邦投資管理,負責為友邦香港及澳門管理投資自有資金。友邦投資管理首席執行官陳振傑表示,計劃透過開發自家品牌基金,為友邦香港的投連險客戶提供更多基金選擇,讓客戶的財富增值。   友邦投資管理(AIMHK)成立於2018年,已獲證監會批出第4類(就證券提供意見)及第9類(資產管理)牌照,並去年初開始投入營運。陳振傑表示,早年留意到投連險及強積金投資等業務增長速度快,而且不少客戶對友邦自設的投資產品有興趣,遂決定在港成立資產管理公司,目的是進一步加強資產管理能力,集中資源管理人壽保險及退休基金的資產,經過三、四年籌備後正式成立AIMHK。   友邦投資管理首席執行官陳振傑。   設8隻基金  專注服務自有客戶 友邦投資管理陳振傑表示,現時旗下有8隻基金涵蓋股票和債券基金。在8隻的基金系列,當中3隻是股票基金、3隻是組合型基金(FoF,),餘下2隻則是債券基金。陳振傑表示,原本預期基金系列於9月可以正式推出,惟受疫情影響仍有待監管機構完成審批,估計最快本年底至明年初方可推出。至於未來會否推出更多基金,他指出,AIMHK未來會與友邦香港及澳門保持密切溝通,再配合市場的實際需要,考慮推出其他新的基金。 展望未來發展,陳振傑透露,待投資相連平台推出後,下一步將會着手籌備推出退休平台。至於會否考慮託管第三方資產,他直言目前只會專注服務友邦保險,而配合管理資產規模增長,未來會持續增聘人手。 目前,友邦保險集團設有逾150人的投資團隊,專注亞太地區、大中華區投資,其中工作本港超過20人。         [...]

博客

梁穎雯:疫情反覆 傳承安排應歸何處?

這一陣子,不少已經擁有或者打算安排海外身份的客戶,想法及其計劃均有所改變,他們希望修正一下家庭的傳承與資產配置安排。 首先,本來打算送孩子往海外留學的,因為疫情關係拖慢了腳步。第一,父母其中一方需要同行嗎?當地生活安全與健康可以受到保障嗎?儘管全球不同地區的樓價或者租金都因為疫情已經略微下調,但是如果考慮到當地置業投資,長期的升值潛力還是有機會受影響。第二,怕子女的年紀還小,擔心如果是住宿舍的話,在努力讀書之餘,未能好好照顧自己,不慎感染新冠肺炎,人在異地會不會得到良好的治療?儘管年輕一輩的復原率比較高,但是長期的健康會不會受到影響?現在,不少國家的疫情仍然是反反覆覆,醫療系統已經負荷甚重,如果在當地的醫療保險不夠的話,醫療費用可能非常高昂,也許對家庭會帶來額外的財政負擔。 再者,在長期的資產規劃上,到底多少資產需要保留在本地,多少資產需要轉移海外分散風險?除了海外居住與日常生活的必須,資產的分布應如何安排?近來,中國在疫情防控精準到位的措施,讓國家的發展已經全力回復,在國慶假期的經濟活動頻繁與旅遊業的昌盛,就可見一斑,並與國外重重受挫的經濟負增長成激烈的對比。這個疫情會不會長期持續,防控是否到位?疫苗什麼時候面世?效果如何?加上美元作為全球貨幣的大動盪,會不會讓自己的海外投資虧本?不穩定的因素還真是不少。 家族財富的安排,主要目的是希望傳承慈善,家業永昌。除了家族事業,或者主要生財的來源,家族的投資與資產配置也是非常重要的考慮。穩定的投資與恰當的傳承安排(比如成立家族信託),都是必須的。大家是不是需要在這個亂局中,好好審視自己的安排,以配合全球財富新佈局的發展?     撰文: 梁穎雯 香港專業及資深行政人員協會會員 凱銀信託執行董事兼總經理 [...]