商事動態

永明新推三隻強積金基金 覆蓋低碳指數及歐美股票

永明金融推出3隻強積金基金,當中包括有ESG概念的環球低碳指數基金、美股基金及歐股基金。前者屬被動式投資,後兩者為主動式投資管理。永明資產管理(香港)行政總裁顏建華表示,環球低碳指數基金會追蹤富時環球低碳指數,過去5年累積回報達55%,跑贏大市。未來走向視乎環球股市走向,預計長遠仍能跑贏大市。 永明同時推出三隻強積金,(左起)永明資產管理(香港)行政總裁顏建華、香港永明金融財富退休金業務總經理潘紀虹及永明資產管理(香港)首席投資策略師龔偉怡 永明資產管理(香港)首席投資策略師龔偉怡表示,該基金指數70%投資於美股,包括增長型股份。需要留意該基金為屬於全股票基金,故此波動性會較混合型基金為大,建議20至40歲左右的強積金成員買入。 美股基金重科技股較取進  歐股基金偏重傳統板塊穩健    龔偉怡表示,新推美股基金美國以科技股及非必需的消費股(包含網購平台及電動車等)為主,佔市場約45%比重;歐股基金則涵蓋英、法、德、意等主要市場,則較著重於工業、健康護理、能源、必需性消費等傳統板塊,投資主調較為穩健。 強積金計劃成員過去集中於香港、大中華、亞洲區及環球資產,是次推出兩隻分別專注於美國及歐洲股票的強積金基金。我們採用多元經理模式的投資團隊作主動式管理,方便更靈活調配產品投資內容,希望為強積金計劃成員帶來更多資產類別選擇,長遠減少受單一市場波動影響。另外,歐美股市的市場週期較短,有助構建合適自己目標投資年期的最強組合。」 新推出基金管理費方面,會較市場同類基金相似或偏低,低碳指數基金為1.1%,另外美股基金為1.285%,歐股基金為1.305%。 下半年睇好高評級債券 今年下半年強積金投資部署方面,龔偉怡表示,預期美國本月和下月都會各加息25點子,然後息口會在年內餘下時間橫行,明年才可能有條件減息。而當加息周期完結而「轉角」將減息之際,睇好高評級債券。股債分配比例在六四比的基礎上,可相對提高債券持倉比例,尤其是投資級別債。 至於持股部分的配置,龔偉怡認為,視乎打工仔距離退休年齡有多長時間,若仍有30至40年才退休,可考慮投資高風險市場。若打工仔只剩10年時間便提款退休,可留意成熟市場的股票基金或較適合。對於下半年市場展望及強積金佈署,龔偉怡預計,美國6月及7月會分別再加息一次,合共兩次,每次加息25點子。下半年美國息口會高企一段時間,至第四季至明年首季會出現溫和衰退,明年首季有機會將減息。 在如此息口政策下,她會較看好債券基金投資,特別是高評級的債券,故建議在投資股票及債券基金的同時,可考慮加重後者比例,以抵禦經濟下行風險。短線預計需時整固,長線來看可分段吸納;至於港股基金,她表示,港股市場周期較長,目前估值較便宜,但其受到中美及環球市場影響。   ============= [...]

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積金評級:強積金首季人均賺9,100元 所有資產類別均為正回報

強積金研究機構「積金評級」公布,3月份強積金投資回報上升約2.53%,令首季回報升至約4.06%,為2019年第一季以來表現最好的首季。強積金雖在2月份出現投資虧損,但在3月份卻錄得約272元投資收益,並在第一季累計錄得約427億元投資收益,相當於469萬名強積金成員3月份及年初至今分別平均獲利約5,800元和9,100元。   美國股票基金和債券基金在第一季分別上升約7.59%和3.2%,分別創2021年第四季和2016年第一季以來最佳表現。截至3月底,強積金總資產約1.1萬億元,即成員的平均賬戶結餘約23.6萬元,按月增長6,700元,第一季增長約1.2萬元。 積金評級主席叢川普(Francis Chung)表示,3月尾市場反彈令強積金錄得自2019年以來的最佳季度開局,但市場對正負面消息仍然非常敏感,凸顯長線和多元化投資的重要性。儘管市場擔心歐洲和美國銀行業的不明朗因素,但強積金仍錄得正回報,儲蓄保障是退休儲蓄的首要考慮,能夠在一個波動性高的市場和跨大西洋銀行業不穩定的市況下,仍錄得強勁的投資回報,凸顯了強積金的穩健。強積金成員可對高度穩健和安全的強積金體系有充分信心,亦可相信體系在運作上能保護成員的資產。   按資產類別劃分,「積金評級指數」截至 2023 年 3 月 31 日的回報表現    資源來源:積金評級 ============= [...]

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積金評級:8月強積金人均蝕4,500元 美股基金回勇

8月份股市續受歐美通脹數據及美聯儲加息影響,大市環境波動,影響強積金表現。強積金研究機構積金評級預計,強積金體系將在8月份錄得今年第7個月投資虧損,8月底的強積金總資產預計將約為1.045萬億元,按月下跌約165億元,459萬成員的平均賬戶結餘約為22.79萬元,每人虧損約4,500元,由年初以來,每人累計虧損約3.8萬元。 8月表現較佳的基金,依次為美股基金及貨幣市場基金,月初至今回報分別為0.09%及表現持平。最差的基金則為歐洲股票基金及債券基金,回報分別為-2.57%及-2.22%。所有基金表現為-1.28%。年初至今,僅貨幣市場基金(保守基金)沒有虧損,其次為貨幣市場基金(非保守基金),回報為-3.71%。最差的基金則為香港及中國股票基金及混合資產基金(目標期限),回報分別為-18.57%及-17.65%。所有基金表現為-14.01%。   積金評級主席叢川普(Francis Chung)表示,對通脹、息口上升和經濟衰退的擔憂依然存在,市場波幅正反映不確定性,並繼續影響市場表現。叢川普續指,香港及中國股票基金和美股基金在7月份創下前所未有的16.51%月度回報表現差距,而歐元滙價亦在8月份創20年新低,極端情況反映分散投資的重要性。   他認為,強積金計劃提供的預設投資策略(DIS)基金,收費既低而且也是現成的分散投資基金選項,對於強積金成員來說,預設投資策略是一個可考慮的優質投資方案。 [...]