商事動態

永明：強積金下半年仍偏好美股 港股中性偏好
2024-06-20

環球股市上半年美股表現理想。永明資產管理（香港）首席投資策略師龔偉怡表示，對於下半年強積金部署，仍偏好美股，雖然啟動減息時間一再延後，但基本面來看，企業盈利仍強健，包括科技股在內相信仍有上升空間，至於對港股的看法則屬中性偏好。但整體上認為港股已在年頭的15000點摸底，未必有很大的下行空間。 積金局早前宣布，積金易平台6月26日投入運作，強積金賬戶轉移至積金易平台，按受託人資產管理規模，由大至小上平台。目前永明金融為強積金市場第三大，永明資產管理（香港）財富及退休金業務總經理潘紀紅表示，永明金融預計於明年7月上積金易平台。 談及強積下半年部署，永明資產管理（香港）首席投資策略師龔偉怡表示，對於下半年強積金部署，仍偏好美股，雖然啟動減息時間一再延後，但基本面來看，企業盈利仍強健，包括科技股在內相信仍有上升空間。建議股債比率分別為80%及20%。 港股方面，她表示，對於中港市場仍抱有樂觀態度，7月內地政府將召開三中全會，希望能夠有政策支持經濟，利好市場氣氛。對於較為年輕的打工仔，建議股債比率分別為80%及20%，美股可為核心配置，而若果美國減息，定息工具料受惠最大，故此也可適當配置債市投資。 永明去年6月推出三隻強積金基金，涉及環球低碳指數、美國和歐洲股票。潘紀紅表示，永明金融為慶祝去年推出的三隻基金成立一周年，在推廣期間，即今年7月2日至9月30日（包括首尾兩天），成員凡持有這三隻基金，即可享有上限為0.88%的基金管理費優惠年率，相較現有管理費減幅最高達約30%。 永明資產管理(香港)行政總裁顏建華表示，三隻強積金基金自推出以來廣受強積金成員歡迎，截至5月31日，基金規模合共達到近70億元。今年以來至6月14日，環球低碳指數和歐洲股票基金回報逾8%、美國股票基金約14%。 ———————————————— 深入閱讀政經生活文化，更多內容盡在： Website：www.capital-hk.com Facebook：www.facebook.com/CapitalPlatformHK Instagram：www.instagram.com/capital.ceo.entrepreneur LinkedIn：www.linkedin.com/company/capitalhk/ [...]

本港時事

GUM：5月份強積金人均賺5,208 歐美股票基金表現最佳
2024-06-05

強積金顧問GUM最新公佈 5 月份整強積金表現。在分類指數中，「綜合指數」上升 2.1%，報 235.3 點；「股票基金指數」升 2.8%，報 313.3 點；「混合資產基金指數」升 2.2%，報 238.6 點；「固定收益基金指數」上升 0.5%，報 126.4 點。 [...]

本港時事

GUM：強積金5月人均賺8,099 港股與美股基金表現突出
2024-05-20

強積金（MPF）顧問公司GUM表示，截至5月15日，GUM強積金綜合指數升3.3%，人均回報賺8,099元，今年初至今總計賺13,548元；其中股票基金指數表現最出色，增長4.9%，而混合資產基金指數和固定收益基金指數分別升2.9%和0.4%，從年初至今均獲得正回報。 GUM報告指，「香港股票基金」在5月份上漲了7.2%，再加上「美國股票基金」在4月調整後反彈了4.2%，推動了強積金股票基金做好。儘管4月份的美國通脹數據仍然保持在3.4%的水平，美聯儲主席鮑威爾重申可能會在更長的時間內保持高利率，但並不認為下一步行動會是加息，使債券基金得以回升。 至於「強積金保守基金」回報保持穩定，5月份錄得0.1％的回報，2024年初至今回報為1.4％。「預設投資策略基金」在股市和債市上漲的影響下受益，「核心累積基金」在5月份上漲了2.6%，年初至今的回報率為4.4%。而「65歲後基金」在5月上漲了1.4%，年初至今回報0.2%。 ============= 深入閱讀政經生活文化，更多內容盡在： Website：www.capital-hk.com Facebook：www.facebook.com/CapitalPlatformHK Instagram：www.instagram.com/capital.ceo.entrepreneur LinkedIn：www.linkedin.com/company/capitalhk/ [...]

商事動態

永明新推三隻強積金基金 覆蓋低碳指數及歐美股票
2023-06-05

永明金融推出3隻強積金基金，當中包括有ESG概念的環球低碳指數基金、美股基金及歐股基金。前者屬被動式投資，後兩者為主動式投資管理。永明資產管理（香港）行政總裁顏建華表示，環球低碳指數基金會追蹤富時環球低碳指數，過去5年累積回報達55%，跑贏大市。未來走向視乎環球股市走向，預計長遠仍能跑贏大市。 永明同時推出三隻強積金，(左起)永明資產管理（香港）行政總裁顏建華、香港永明金融財富退休金業務總經理潘紀虹及永明資產管理（香港）首席投資策略師龔偉怡 永明資產管理（香港）首席投資策略師龔偉怡表示，該基金指數70%投資於美股，包括增長型股份。需要留意該基金為屬於全股票基金，故此波動性會較混合型基金為大，建議20至40歲左右的強積金成員買入。 美股基金重科技股較取進  歐股基金偏重傳統板塊穩健    龔偉怡表示，新推美股基金美國以科技股及非必需的消費股（包含網購平台及電動車等）為主，佔市場約45%比重；歐股基金則涵蓋英、法、德、意等主要市場，則較著重於工業、健康護理、能源、必需性消費等傳統板塊，投資主調較為穩健。 強積金計劃成員過去集中於香港、大中華、亞洲區及環球資產，是次推出兩隻分別專注於美國及歐洲股票的強積金基金。我們採用多元經理模式的投資團隊作主動式管理，方便更靈活調配產品投資內容，希望為強積金計劃成員帶來更多資產類別選擇，長遠減少受單一市場波動影響。另外，歐美股市的市場週期較短，有助構建合適自己目標投資年期的最強組合。」 新推出基金管理費方面，會較市場同類基金相似或偏低，低碳指數基金為1.1%，另外美股基金為1.285%，歐股基金為1.305%。 下半年睇好高評級債券 今年下半年強積金投資部署方面，龔偉怡表示，預期美國本月和下月都會各加息25點子，然後息口會在年內餘下時間橫行，明年才可能有條件減息。而當加息周期完結而「轉角」將減息之際，睇好高評級債券。股債分配比例在六四比的基礎上，可相對提高債券持倉比例，尤其是投資級別債。 至於持股部分的配置，龔偉怡認為，視乎打工仔距離退休年齡有多長時間，若仍有30至40年才退休，可考慮投資高風險市場。若打工仔只剩10年時間便提款退休，可留意成熟市場的股票基金或較適合。對於下半年市場展望及強積金佈署，龔偉怡預計，美國6月及7月會分別再加息一次，合共兩次，每次加息25點子。下半年美國息口會高企一段時間，至第四季至明年首季會出現溫和衰退，明年首季有機會將減息。 在如此息口政策下，她會較看好債券基金投資，特別是高評級的債券，故建議在投資股票及債券基金的同時，可考慮加重後者比例，以抵禦經濟下行風險。短線預計需時整固，長線來看可分段吸納；至於港股基金，她表示，港股市場周期較長，目前估值較便宜，但其受到中美及環球市場影響。   ============= [...]

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積金評級：強積金首季人均賺9,100元 所有資產類別均為正回報
2023-04-07

強積金研究機構「積金評級」公布，3月份強積金投資回報上升約2.53%，令首季回報升至約4.06%，為2019年第一季以來表現最好的首季。強積金雖在2月份出現投資虧損，但在3月份卻錄得約272元投資收益，並在第一季累計錄得約427億元投資收益，相當於469萬名強積金成員3月份及年初至今分別平均獲利約5,800元和9,100元。   美國股票基金和債券基金在第一季分別上升約7.59%和3.2%，分別創2021年第四季和2016年第一季以來最佳表現。截至3月底，強積金總資產約1.1萬億元，即成員的平均賬戶結餘約23.6萬元，按月增長6,700元，第一季增長約1.2萬元。 積金評級主席叢川普（Francis Chung）表示，3月尾市場反彈令強積金錄得自2019年以來的最佳季度開局，但市場對正負面消息仍然非常敏感，凸顯長線和多元化投資的重要性。儘管市場擔心歐洲和美國銀行業的不明朗因素，但強積金仍錄得正回報，儲蓄保障是退休儲蓄的首要考慮，能夠在一個波動性高的市場和跨大西洋銀行業不穩定的市況下，仍錄得強勁的投資回報，凸顯了強積金的穩健。強積金成員可對高度穩健和安全的強積金體系有充分信心，亦可相信體系在運作上能保護成員的資產。   按資產類別劃分，「積金評級指數」截至 2023 年 3 月 31 日的回報表現    資源來源：積金評級 ============= [...]

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積金評級：8月強積金人均蝕4,500元 美股基金回勇
2022-08-26