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博客

杜珠聯:負責任投資及環境、社會和管治議題如何在香港實踐?(下)

強制性公積金計劃管理局(積金局)積極鼓勵強積金受託人及投資經理在決策過程中考慮ESG因素,進一步瞭解ESG投資的趨勢和市場發展。此外,積金局經常就納入綠色債券以支持氣候相關專案和其他特殊環境專案的方案提供建議。作為國際養老金監督員組織(IOPS)的成員,積金局已承諾將建議的ESG因素納入其對強積金基金的投資和風險管理過程中。   香港證券交易所(港交所)是執行企業ESG報告任務的領先監管機構。自去年7月,港交所將《TCFD建議》的某些重要內容收納,要求上市公司在其《環境、社會及管治報告》中加入由董事會發出的聲明,列出其對ESG事宜的考量及監管,披露其就ESG事宜的管治架構。     為了推動香港的可持續金融議程港交所推出了亞洲首個多資產可持續投資產品平台-可持續和綠色交易所(STAGE)。投資者通過該平台獲取各種上市的可持續產品資訊,企業也可利用STAGE作為平台為可持續項目融資。   隨著全球對可持續發展和綠色金融的重視程度不斷提高,雖然監管機構均積極推出各項ESG倡議及負責任的投資要求,然而這些只是監管行爲,更重要的是從公司營運角度付之於企業文化,劃定清晰的可持續發展目標及管理戰略,才能促進香港ESG生態系統的恒常化,加強社會上整體的ESG整合和負責任金融的發展,實現負責任金融的可持續性。   從投資角度來看,監管帶動著資產管理及投資方向,資產管理者已開始注重可持續投資及氣候變化風險,儘量減少對涉及負面ESG 的公司和業務的投資。另一方面,增加對積極 ESG 的投資比例,將ESG資訊納入投資決策。   從公司或企業來説,實行ESG必須擺脫只以最低要求爲目標,以紙上合規為重點。ESG包含的課題廣泛,包括氣候變化、資源流失、可再生能源、污染問題、、可持續林業和農業、社會回饋等。只有設計一套與企業本身貼近的ESG藍圖,才能創造既有經濟效率又可持續的發展,從而成為公司競爭優勢的來源。     撰文:杜珠聯 香港專業及資深行政人員協會理事 德同國際律師事務所合夥人(香港、英國、澳洲執業資格) [...]

專題

黃友嘉:市民對MPF漸有信心

積金局主席黃友嘉在任6年,下月中即將卸任,他回顧任內工作甚有意義,他指出積金局上下努力回應社會訴求,雖然坊間仍有不少批評和誤解,但隨着加強收費管控、提高透明度及做好投資者教育,大眾對強積金的制度愈來愈了解,相信市民對制度會愈見信心。黃友嘉不認同強積金制度是「益基金佬」,反指打工仔對投資類別及市場有較大的主導權,而且全球發達經濟體的退休保障制度,都不離僱主及僱員共同供款的做法。   他表示,強積金是一個不錯的投資工具,全港所有強積金戶口至今累積超過1.1萬億元總資產,投資回報約佔36%。積金局近年亦於政府大力支持下,透過推行預設投資策略和積極搭建積金易平台,盡力降低收費。 個人積金戶口總回報逾50% 他坦言自己是強積金制度的「Fans」,透露自己也有做自願供款,個人強積金僱員戶口有50%為本金,另外50%為回報,即目前總回報已有約一倍。他對戶口回報率佔總資產超過50%感到滿意,他說:「投資有賺有蝕好正常,強積金的最大好處,是相對於買股票及其他投資工具不用花太多時間管理。」 他建議市民要定期檢視自己的基金組合,並按年齡、需要及風險承受能力供款。他舉例指出,如一名40歲的中產者,距離65歲退休仍有一段時間,且本身有其他儲蓄,可選擇較高回報的投資組合。 不過,他呼籲市民「勿因為股價上升,身邊很多人賺錢便去買股票或加碼,到跌時就放,因為這就變了高追低沽。」 對於有聲音要求政府容許失業市民提取強積金應急,黃友嘉指,相關政策應交由政府決定,但認為不宜因短期就業情況轉差而改變制度。 劉麥嘉軒下月將繼任為積金局主席,黃友嘉表示,她原本已是積金局董事會成員,對政策已有相當認識,本身亦有會計的專業背景,並熱中於公共政策,相信可帶領積金局未來發展。       [...]

專題

駿隆:冀恒指提覆蓋率時保持穩定

恒生指數公司於去年底就恒生指數之組成發表「 優化恒生指數持續成為香港市場最具代表性和最重要的市場基準之建議 」 提出五項建議並諮詢市場意見。該諮詢期日前完結,有強積金業界歡迎增加成份股數目的建議,認為可以擴大市場覆蓋率,但提醒須注意潛在的波動性風險,在取消合資格候選成份股最少上市時間要求時應審慎處理。   強積金顧問公司駿隆表示,就兩項建議提出意見,期望恒指公司於提升市場覆蓋率同時保持穩定,減低對強積金投資於港股指數追蹤基金的市民不必要影響。恒指公司發表的五項建議,包括擴充行業代表性、擴大市場覆蓋率、迅速納入大型上市新股、保持香港公司代表性及改進成分股權重分布。 擴充行業代表性方面,恒指公司建議按行業組合及其市值、成交額等目標覆蓋率來挑選。駿隆認為應交由市場決定。恒指公司就迅速納入大型上市新股建議,取消合資格候選成分股最少上市時間要求,以增加恒指顧問靈活性。駿隆認為會令指數欠監管,有機會令投機者推高新股納入恒指。新股市盈率較恒指高,如頻繁進出成分股,將推高恒指市盈率,不利長遠穩定性。 對於恒指改革的建議,BCT銀聯集團董事總經理及行政總裁劉嘉時表示,增加成份股數目可以擴大市場覆蓋率,冀能夠更全面反映市場現況。至於取消最少上市時間的要求,則要審慎處理,因為這關乎投資者能否有足夠的時間認識及監察新上市的公司。而匯豐發言人表示,歡迎恒指增加成份股數目,藉此擴闊指數可涵蓋的行業,並指改革能讓他們更平均地面向香港股票市場上的不同主要行業板塊,但提醒須注意其潛在波動性風險。 積金局指出,截至去年12月,追蹤恒指的強積金基金涉及總額610億元,佔強積金總資產值5.4%。 [...]