首間加入「積金易」平台受託人 萬通信託提升理財顧問專業度 協助客戶輕鬆整合投資方案

企業策略

首間加入「積金易」平台受託人
萬通信託提升理財顧問專業度
協助客戶輕鬆整合投資方案

積金局(MPFA)早前正式向公眾宣布,「積金易」平台(eMPF)將於今年6 月26日正式投入運作。萬通信託是全港首間加入平台的強積金受託人,萬通信託旗下強積金計劃的僱主及成員可率先使用積金易去管理強積金帳戶,其他的受託人將緊隨其後,陸續加入平台,預計在2025年底前全部完成轉移。萬通信託行政總裁謝志雄(Alvin)表示,eMPF是革命性的改變,故此,公司亦藉此將服務升級,並為理財顧問的專業進一步提供培訓,以應對客戶的需要。   強積金受託人一向需要為客戶提供一站式支援,包括「資產託管」、「市場銷售」、「投資管理」和「計劃行政」等,但在eMPF推出後,「計劃行政」的部份,便會轉交由eMPF處理,Alvin相信,萬通信託首要工作,是讓提升客戶對eMPF的認知度,因為行政服務已由eMPF負責;其次是培養客戶使用eMPF的習慣,而萬通信託在這兩方面都會給予客戶充足的支援。「公司會透過社交平台,定期出帖文,亦會與積金局緊密合作,並會舉辦講座讓僱主及僱員參與。而理財顧問亦是重要關鍵,為此,公司會讓理財顧問學習有關eMPF的新知識,從而可以向客戶解說。若客戶的規模較大,公司亦會與eMPF 平台的外展隊合作,有專人指導僱主如何進行登記或供款。」 Alvin指出,以上的支援,除了在eMPF平台推出前要緊密實行, 在eMPF平台推出後,亦會持續進行,務求加強客戶對eMPF平台的認知,也培養了使用習慣。萬通信託早已寄出信件提醒客戶,而eMPF平台也安排了教育短片及使用指引,方便不同僱主了解eMPF平台。「積金易平台公司早前預先開放了一個客戶服務中心,舉辦了『積金易』體驗日,讓客戶試用自助服務機,現場有專人介紹步驟等。通過多方面的配合,讓客戶經過親身體驗,可以更快適應eMPF平台的使用。」Alvin強調,eMPF平台在推出後,理財顧問的角色依然重要,故此,對於理財顧問的培訓將會持續地進行。 緊密與eMPF 平台銜接 始終eMPF平台是強積金制度的重要變革,Alvin預期公司在加入平台的初期,會有一定的挑戰。例如在行政上的一些配合,日後需要與第三方公司合作,當中的磨合是非常重要。在積金局萌生eMPF的概念開始,至萬通信託成為首間加入平台的信託公司,於這段期間,雙方都是緊密合作。「我們預期在開展初期,會出現客戶將資料填寫錯誤的情況,而萬通信託與eMPF平台要如何銜接,都會是挑戰之一。鑑於客戶的利益及便利,是萬通信託最著緊的部份,公司是會不辭勞苦為客戶處理一切疑問。由於萬通信託是全港首間加入eMPF平台的受託人,亦代表著公司的理財顧問是第一批認識與學習eMPF平台的中介人,亦意味著是市場的先驅。也因為公司是第一批加入平台的受託人,往後有更多時間投放在基金投資,與優秀的基金經理配合,讓公司更專業化,而受託人在揀選基金的靈活性更大。」 為客戶闡釋疑難 萬通保險的理財顧問已率先學習eMPF平台的使用,萬通保險分區經理(風險及財富管理 —— 營業部)黃啟聰(Jacky)認為,客戶初期可能對於登記系統的使用最有疑慮,需要重新適應系統的使用,但公司已有足夠的培訓給予理財顧問,定能為僱主解決這些技術性問題。eMPF由積金易平台公司設計,採用標準化、精簡化和自動化的模式,打造以人為本的行政平台。當中有三個界面,分別為「計劃成員」(包括僱員和自僱人士)、「僱主」和「積金易助理」,設計是經過很多考量,不會過於複雜的。 eMPF平台不論對僱主或是僱員,都有利好元素,日後即使轉換受託人,也無需擔心要重新適應受託人的平台。萬通保險資深分區經理(營業部)郭鐏嵃(Louis)透露,僱員可以根據喜好,隨時轉換受託人。以往可能因為行政繁複,而令到僱員不能輕易隨便轉換強積金計劃,但eMPF平台便可以化解了這些阻力。對客戶來說,有了全面的數碼化平台,在管理強積金時更感輕鬆。 僱員可以隨時轉換受託人,對萬通信託來說,亦是一大商機。積金局預期平台在推出後,首兩年平均可減行政費36%,Alvin補充,公司個別基金費用的減幅超過三成以上,在eMPF平台,這優勢將會令萬通信託的優勢突顯。 ============= 延伸閱讀:【封面故事】強積金制度重大改革 保險業界迎機遇 ============= 深入閱讀政經生活文化,更多內容盡在: Website:www.capital-hk.com Facebook:www.facebook.com/CapitalPlatformHK Instagram:www.instagram.com/capital.ceo.entrepreneur LinkedIn:www.linkedin.com/company/capitalhk/ [...]

【封面故事】強積金制度重大改革 保險業界迎機遇

專題

【封面故事】強積金制度重大改革 保險業界迎機遇

在香港實施了近24年的強積金制度將迎來重大改革。對僱主來說,2025年5月1日起將取消以往沿用的強積金對沖安排,僱主不能用強積金僱主供款部份來抵銷裁員、結業時僱員應得的遣散費和長期服務金。對僱員來說,今年6月推出的「積金易」平台,將所有強積金計劃行政統一化及數碼化,便利用戶於網上管理強積金,此舉估計將令中介服務商的競爭加劇,同時亦有助提高中介人的專業水平。 撰文:劉智恒、鄭敏琴、李樹明     攝影:張展銳 調查顯示,香港的出生率和人口老化日趨嚴重,到2046年,65歲或以上長者將增加至總人口的36%,相當於每三人便有多於一人是長者。隨著醫療技術的突破,人均壽命得以延長,普羅市民便需要重新思考養老和退休等問題。 香港於2000年12月實施的強積金,是經過長達30多年研究而誕生的退休保障制度。儘管中間過程曾經作過多次修改,主要是將供款最低上限提高等,但整體上以這次的改革最大,並且涉及到中介的競爭能力。據了解,目前核准受托人數量為12家,其中排行前四位的市佔率高達逾六成。可見「積金易」的實施,將有利進一步開放強積金予其他中介機構。 推積金易減行政費用 根據積金局發表的《強制性公積金計劃統計摘要》季刊指出, 截至2023年底, 強積金總資產值為11,400億港元, 較10年前增加122%。自強積金制度實施以來,整個強積金制度年率化淨回報為2.5%。其中,合共佔強積金總資產值近八成的股票基金及混合資產基金的平均年率化淨回報均為3.7%,債券基金為1.9%。保證基金、貨幣市場基金 —— 強積金保守基金、貨幣市場基金 —— 不包括強積金保守基金的年率化淨回報分別為0.9%、0.8% [...]

本港時事

積金易6.26啟用 首兩年行政費減36% 萬通國壽率先加入

積金局開發的「積金易」電子平台將於下月26日正式投入運作,萬通信託及中國人壽信託將最先加入「積金易」平台。積金局主席劉麥嘉軒稱新平台將大幅減低行政費用,將強積金標準、精簡化,預計首兩年可減低36%的行政成本。餘下22個強積金計劃將以「先細後大」的原則逐個加入平台,預計所有強積金計劃於2025年底前全部完成加入平台。 積金局主席劉麥嘉軒與行政總監鄭恩賜。 積金局行政總監鄭恩賜表示,受託人公司加入平台的時間,將「由細到大」順序,故先由萬通信託開始。他解釋,安排因為是確保資料發放及轉移程序順利,並強調不容出錯。他續指,萬通剛於4月底向計劃成員及僱主寄出資訊包,內有戶口資料轉移的重要日子及資訊。萬通的計劃成員及僱主由6月12日起,根據資訊包內的註冊步驟,於「積金易」的流動應用程式或網上平台,利用香港身份證或「智方便」進行註冊。至於中國人壽則將於5月底寄出資訊包,其計劃成員及僱主由7月12日起進行註冊。截至2023年12月底,萬通信託及中國人壽分別有大約7,000個及3,000個僱主賬戶,以及約5.6萬個及4.3萬個計劃成員賬戶,資產規模分別為50億元及40億元。 積金局主席劉麥嘉軒表示,「積金易」平台投入服務,標誌着強積金制度踏入數碼化新世代。「積金易」平台不但「好易用」,亦為用家帶來很多「着數」,以往管理強積金的痛點更可以徹底解決。其中,平台可以降低強積金計劃行政成本,通過減費直接讓計劃成員受惠。該局預計,積金易平台推出首兩年,計劃成員須支付的行政費預計平均降低36%,十年內節省累計高達300億元至400億元的行政成本。 劉麥嘉軒續稱,將來每個打工仔都只有一個「積金易」戶口,當成員所屬的強積金計劃加入「積金易」平台後,透過一個戶口,一次過清楚查看在不同計劃下的強積金結餘。另外,目前整合不同強積金戶口一般需時兩至三個星期,當全部計劃完成轉移上平台後,處理時間將會縮短一半。 此外,近期政府推出的新電子平台皆有出現故障問題,有市民憂慮「積金易」平台會否同樣出現問題,劉麥嘉軒重申,平台建設參考了政府保密的安排同政策,以及國際標準,包括個人資料,認為安全,有獨立評估,防止黑客及攻擊,亦設有24小時監察系統,確保保安措施處於極高水平。但若果仍出現錯誤,則會按個別情況及條款去安排賠償。 積金局透露,目前強積金共有475萬名計劃成員,多達1,100萬個戶口。   ================================== 深入閱讀政經生活文化,更多內容盡在: Website:www.capital-hk.com Facebook:www.facebook.com/CapitalPlatformHK Instagram:www.instagram.com/capital.ceo.entrepreneur LinkedIn:www.linkedin.com/company/capitalhk/ [...]

本港時事

積金易6‧26啟用 首個MPF計劃將加入平台 可查僱主供款

積金局主席劉麥嘉軒表示,「積金易」平台(eMPF)定於今年6月26日投入運作,屆時將有第一個強積金計劃率先加入平台,其餘的強積金計劃,會根據其計劃規模,以「先細後大」的原則逐個登陸,預計所有強積金計劃會於2025年內全部上載。 據積金局之前向立法會提交文件替指出,萬通信託將率先加入積金易平台。劉麥嘉軒稱,當所屬的強積金計劃加入平台後,已在平台登記開戶的在職人士,可隨時用手機或電腦檢視自己的強積金,例如每月查看僱主有否準時供款。她呼籲僱員密切留意局方公布各個強積金計劃加入平台的時間,登記使用平台,享受平台帶來高效、便捷及減費的好處。 積金局及「積金易」平台公司即將開展一系列宣傳及教育工作,協助公眾善用平台。她提及,「積金易」同時可以協助積金局在執法工作上更快掌握僱主供款情況及收取欠款報告,能更早開始處理違規個案,例如向涉事僱主發出「追數通知」,估計會由現時供款日後6個星期,提早至3個星期,令有關僱主盡快處理欠款,更加保障打工仔女的強積金權益。 劉續指,近年積金局在處理違規或懷疑個案方面做了大量工作。2023至2024年度,該局巡查了超過1,200間僱用場所,處理超過3.7萬宗僱主拖欠供款的個案,發出逾37.6萬「追數通知」,較2022至2023年度及2021至2022年度,分別增加9%及19%。該局亦成功為超過9.6萬名僱員討回約1.55億元拖欠供款,較上兩個財政年度討回的拖欠供款分別增加7%及11%。 ===================================== 深入閱讀政經生活文化,更多內容盡在: Website:www.capital-hk.com Facebook:www.facebook.com/CapitalPlatformHK Instagram:www.instagram.com/capital.ceo.entrepreneur LinkedIn:www.linkedin.com/company/capitalhk/ [...]