理財管理

理柏：7月MPF平均回報跌2.2%

上月中港股市大跌，直接影響強積金股票基金的表現。據理柏（Lipper）公布今年7月強積金（MPF）數據顯示，期內MPF 平均回報跌2.2% ，為今年以來最差表現的一個月。港股基金及中國股票基金更分別大跌逾9% 和12% ，令首7 個月累計表現由正轉負。   在各類別中，港股及中國股票基金普遍跌幅較大，分別跌9.83%和12.43%，當中「恒生中國企業指數基金」、「東亞中國追蹤指數基金」、匯豐與恒生的「中國股票基金」等均單月大跌12% ；而「東亞香港股票基金」、「中銀保誠中證香港100 指數基金」均跌逾11%。此外，大中華及亞太區（除日本）股票基金跌幅同樣明顯，分別9.47%和6.36%。 醫療保健股票基金表現突出 醫療保健股票基金平均回報2.84%最高，連續第二個月成為表現最佳MPF 資產類別；美股及歐股基金緊隨，平均回報分別有2.39% 和1.83% 。堑404 隻基金之中，單月回報率最高的頭10 位，有6隻追蹤美國股票。其中「宏利MPF歐洲股票基金」，以及萬全提供的「美國股票基金」表現最佳，上月分別升5.42%及2.95%。 積金評級公司指出，港股及中國股票基金在7 月份，錄得自2018 年10 月以來最大的單月投資虧損，令今年的投資收益全部報銷，並且是導致每名成員平均損失約8400 元的最大因素。該公司提到，今年首7個月，香港與中國股票基金，及美股和歐股基金的表現差距相當大，突顯了分散投資的重要性。 積金局亦表示，強積金為長達三四十年的長線投資，提醒成員毋須擔心短期波動，切忌試圖捕捉市况。 [...]