| Capital 資本平台

本港時事

GUM：4月強積金人均蝕1,698元香港大中華股市表現疲弱

2023-05-09

強積金顧問公司GUM最新公布，4月強積金綜合回報跌0.7%，每人平均蝕1,698元。其中股票基金表現欠佳，為各個類別中最差，本港和大中華股票基金更錄最大跌幅。不過今年首4個月，強積金仍錄3.2%正回報，每人平均賺7,244元。據GUM報告，上月三大主要指數中，混合資產基金指數下跌0.1%，報225點；固定收益基金指數則升0.2%，報123點；股票基金指數則跌1.5%，報300點，其中大中華股票基金和香港股票基金分別亦5%及2.5%跌幅，為上月表現最差股票基金首兩位。至於個別基金方面，宏利的康健護理基金表現不俗，帶動其他股票基金成為四月份表現最好的股票基金。債券基金在市況波動下仍然保持穩定，錄得輕微增長。 GUM指出，香港及大中華區股市下跌，主要由於中國4月製造業採購經理人指數，從3月的50降至49.5，工廠產出自1月以來首次出現收縮，以及美國對中國企業加強出口管制。GUM策略及分析師雲天輝指出，現時市場仍然波動，強積金保守基金預期可以持續穩定獲得正回報，較保守成員可考慮其作為資金避風港。 GUM策略及分析師雲天輝(右)指出，在現市況下保守基金預期可以持續穩定獲得正回報，較保守成員可考慮其作為資金避風港。 ============= 延伸閱讀：積金局：歡迎政府公布取消強積金對沖安排生效日期 ============= 深入閱讀政經生活文化，更多內容盡在： Website：www.capital-hk.com Instagram：www.instagram.com/capitalplatform.hk/ LinkedIn：www.linkedin.com/company/capitalhk/ [...]

本港時事

積金評級：強積金首季人均賺9,100元所有資產類別均為正回報

2023-04-07

強積金研究機構「積金評級」公布，3月份強積金投資回報上升約2.53%，令首季回報升至約4.06%，為2019年第一季以來表現最好的首季。強積金雖在2月份出現投資虧損，但在3月份卻錄得約272元投資收益，並在第一季累計錄得約427億元投資收益，相當於469萬名強積金成員3月份及年初至今分別平均獲利約5,800元和9,100元。美國股票基金和債券基金在第一季分別上升約7.59%和3.2%，分別創2021年第四季和2016年第一季以來最佳表現。截至3月底，強積金總資產約1.1萬億元，即成員的平均賬戶結餘約23.6萬元，按月增長6,700元，第一季增長約1.2萬元。積金評級主席叢川普（Francis Chung）表示，3月尾市場反彈令強積金錄得自2019年以來的最佳季度開局，但市場對正負面消息仍然非常敏感，凸顯長線和多元化投資的重要性。儘管市場擔心歐洲和美國銀行業的不明朗因素，但強積金仍錄得正回報，儲蓄保障是退休儲蓄的首要考慮，能夠在一個波動性高的市場和跨大西洋銀行業不穩定的市況下，仍錄得強勁的投資回報，凸顯了強積金的穩健。強積金成員可對高度穩健和安全的強積金體系有充分信心，亦可相信體系在運作上能保護成員的資產。按資產類別劃分，「積金評級指數」截至 2023 年 3 月 31 日的回報表現資源來源：積金評級 ============= [...]

本港時事

GUM：3月強積金人均賺235元

2023-03-29

強積金顧問GUM表示，3月份強積金錄些微正回報，年初至今維持正回報。截至本月22日，GUM強積金綜合指數升0.1點或0.1%，報221點，三大指數中，股票基金指數回報最差，市場避險情緒升溫，帶動固定收益類相關表現。期內股票基金指數瀉約2 點0.5%，報293點；混合資產基金指數升約1點或0.4%，報220點；固定收益基金指數揚1點或0.8%報123點。本月強積金每人平均賺235元。 3月份美國及歐洲相繼出現銀行危機，由3月10日美國矽谷銀行宣佈倒閉開始，並由美國聯邦存款保險公司接管；第一共和銀行亦隨即被捲入危機。而標誌銀行在3月12日被紐約州金融服務部查封，亦被美國聯邦存款保險公司接管。這些銀行在規模、富有的客戶群以及存款基礎不具保險性質上均十分相似。同時歐洲瑞信在去年底被揭出現流動性危機後，其最大股東沙特國家銀行表示不會再為瑞信注資，引起瑞信的股價大跌及其後的收購事件。 GUM常務董事陳銳隆指出，近期銀行危機始於美聯儲和歐央行面對通脹急速升溫，進行凌厲緊縮貨幣政策所引發，地區性銀行面對存款逆流及長債大幅減值雙重打擊，出現流動性缺陷危機。股票市場從年初高位回調，強積金股票表現因而受壓；市場預期年底減息，推高債券價格，填補部份股票損失。預計第二季將受銀行危機影響出現極端波動情況。市況並不樂觀。 GUM 常務董事陳銳隆(左)及策略及分析師雲天輝(右) ============= 延伸閱讀：港人預期退休後需面對長達20多年健康欠佳的生活 ============= 深入閱讀政經生活文化，更多內容盡在： Website：www.capital-hk.com [...]

專題

1月份股市大反彈積金大檢閱龍頭三甲不變強積金總資產逾1萬1千億

2023-02-20

環球經濟及股票市場今年1月大反彈，連帶強積金投資回報表現大幅改善。強積金顧問機構GUM今天(20日)最新公布強積金市場佔有率報告，業界龍頭首三位依次為宏利(26.8%)、滙豐(17.8%)及永明(11.4%)。業界龍頭宏利錄得單月最多市場佔有率流失共 0.17% (上月為 27.0%)，而單月最高市場佔有率增長則為永明，1 月份共上升 0.06%。而 2023 年 1 月 31 日強積金總資產值重回 2022 年第一季水平，錄得 1.12 [...]

本港時事

友邦調查：逾六成受訪者通關後報復式消費旅遊

2023-02-08

隨著社會逐步復常，友邦香港今日(8日)公布「AIA 理想退休生活調查」第十四期結果，調查顯示，近半數受訪者(47%)在過去三年，因減少外遊或購物令個人儲蓄有所增加，當中四成人增加逾4萬元。而經歷過去三年的疫情，市民已蓄勢待發，增加消費或旅遊：逾七成(73%)受訪者表示會在社交復常後，增加娛樂消費；近六成(58%)計劃通關後動用儲蓄作報復式旅遊；近半(46%)有計劃在未來3至6個月內外遊，預算花費22,918元(中位數)，包括機票、酒店住宿、購物等。友邦香港及澳門首席企業業務總監劉家怡調查反映近六成(58%)受訪者支持混合工作模式，受訪者期望每週平均能有2.8天在家工作。76%受訪者同意在家工作會令工作與個人生活的界線變得模糊、70%認為會令工作時間變得更長、64%認為會減少社交，繼而令孤獨感增加。調查亦了解曾感染COVID-19受訪者對醫療保障的看法：八成同意「生命脆弱，應該加強醫療保障」；惟僅17%有因為曾染疫而增購醫療保險，可見僅少數人有採取實際行動為自己加添醫療保障。而曾染疫受訪者無增購醫療保險的三大主因包括：42%打算日後只使用公營醫療服務、38%表示資金不足、19%則指僱主提供的團體保險保障充足。而整體受訪者當中，逾五分一(22%)沒有任何醫療保險、13%僅擁有僱主提供的團體醫療保險。換言之，有35%受訪者或會於退休後沒有任何醫療保障，隨著年事漸長，醫療開支亦會相應增加，退休儲備未必足夠應付實際需要。對ESG投資興趣增惟認知尚淺 COVID-19令港人更明白環境及社會與個人互相影響，78%受訪者希望退休投資組合擁有可持續投資產品成分。但調查顯示市民對ESG投資認知尚淺：80%認為自己不懂如何選擇市場上的ESG強積金產品、60%認為ESG投資只限於環保或減碳。友邦香港及澳門首席企業業務總監劉家怡表示，市民在疫情過後增加旅遊及消費是可以理解，但亦要平衡消費和儲蓄、建立理財習慣。另外，在醫療保障上勿完全依賴團體保險。她建議，大家可從小處入手，例如透過參加強積金可扣稅自願性供款及根據需要購買自願醫保等，建立更充裕的退休及醫療保障網，同時兼享扣稅的好處。 [...]