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李慧芬: 推動金融數字化 工行(1398)獲買升盤支撐

上星期港股繼續穩步向上,北水南向流入內銀版塊,尤其是建行(00939.HK) 、交行(03328.HK)及工行(01398.HK) 。 人行發布今年第三季貨幣政策執行報告,第三季度新投放貸款利率表按季企穩回升。淨息差預期開始樂觀,重申「業績反轉,而非反彈」的行業判斷。預計上市銀行業績逐步改善,銀行股將迎來一輪類似2016至2018年大幅度上漲行情,料H股上漲空間最大,其後是A股。 內地「金融數字化發展聯盟」已正式成立,首批成員單位達202家,顯示金融業數字化發展步伐再度加快,人行再次強調要加大對中小銀行發行永續債等資本補充工具的支持。目前金融數字化發展聯盟推動金融業數字化升級的相關活動已經陸續展開,聯盟發布首份研究成果《2020消費金融數字化轉型主題調研報告》。此外,聯盟成員單位建信金科與新網銀行聯合銀聯數據,分別發布「信盟鏈」與「實時多頭」共享平台,探索解決風險數據覆蓋不全、更新不及時、數據污染嚴重等行業瓶頸問題,服務眾多金融機構信息共享、風險控制的需求。 中國工商銀行(01398.HK)與國家管網集團在北京簽署戰略合作協議。董事長陳四清表示,將堅持把服務實體經濟作為發展著力點,充分發揮自身優勢,促進國家管網集團實現高質量發展,希望雙方立足新發展階段,堅持新發展理念,深化戰略合作,實現互利共贏,為構建新發展格局作出新的更大貢獻。 工行(01398.HK)股價已開始上揚,投資者可於4.70元左右買入,中線目標6元。 [...]

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何啟俊:四大行中期業績普遍差於預期,缺乏向上催化劑

四大國有銀行建行(939)、農行(1288)、工行(1398)及中行(3988)周日(31日)晚公布截至6月底止之中期業績。中期純利下跌介乎10.4%至11.5%不等,除中行外,其餘三間國有銀行均遜於預期。值得留意,建行、工行及中行的撥備前利潤(POPP)仍錄得正增長。一如以往,四大內銀均未有宣派中期股息。 由於淨息差收窄以及資產減值撥備大升,拖累一眾內銀的盈利表現。四大行的淨息差齊齊受壓,主要是市場利率下降、貸款市場報價利率(LRP)下行等因素影響,其中農行及中行下跌0.02個百分點;工行及建行則分別下跌0.13及0.16個百分點。至於資產減值損失方面,工行、建行及農行上升幅度介乎25%至50%,中行更急升近1倍,相信是內地部門指導銀行加強處置壞賬所致。 至於資產資素方面,四間內銀的不良貸款餘額及不良貸款率均現「雙升」。不良貸款餘額同比錄得一成以上升幅,而不良貸款率則同比增加0.03至0.07個百分點不等。不過,現階段難言不良貸款已見頂,因中央採取一些逆周期措施,疫情帶來的風險可能未完全反映,加上內銀需要配合國家政策,支持中小微企業,加強普惠金融貸款力度, 展望未來,在環球低息環境以及內銀讓利政策持續實施,疊加中央可能指導加大內銀處置壞賬力度的不確定性,內銀下半年盈利前景不容樂觀。在盈利倒退的背景下,內銀企業亦有可能減少派息。策略上,四大內銀現價為2020年度預測市帳率僅0.3至0.5倍,預測股息率達6厘以上,中銀更有8.5厘,估值低殘,惟考慮到前景和減派息的憂慮,料短期上升空間有限。 (筆者為證監會持牌人,並無持有上述股票) [...]

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【港股專家】陳卓賢:北水逆市狂吸,博反彈可吼工行(1398)

踏入9月以來環球局勢未見好轉,貿易戰的加劇、英國即將脫歐的悲觀情緒都影響著港股表現,尤其恆指自8月底無法企穩50天線後,至今已弱勢至受制於10天線之下,並且未曾升穿保力加通道中軸,可見中期走勢偏熊機會甚大。若加上其他技術指標考慮,恆指已連續五日貼近通道底下行,同時STC的%K線及RSI都分別跌至10及30的超賣水平,短期出現技術性反彈的機會仍高,或可重上中軸線27,600點位置後再下行,因此仍有貨在手的投資者,不妨多加留意未來兩周的市況,趁機減持、鎖定利潤。 港股要反彈,短期確實未見有正面的宏觀消息可帶動,然而關稅措施在數字上的具體落實,亦有機會為市場帶來短暫的穩定,然而最直接的反彈催化劑還是要靠北水,所以可嘗試從資金面的流向尋找短線值博率較高的股份。參考港股通資金流及持倉比例,近20日北水淨流入最高的是工商銀行(1398),達$55.24億(港元.下同),相比起排第二、三位的友邦(1299)及匯控(0005),流入額分別只得$11.16億及$9.01億,工行的受寵度明顯更高,可見若要博大市短線反彈的話,工行的上升動力會較具本錢。 會突然受北水青睞,相信跟工行的中期業績穩健有關,其2018上半年營收為$3,613.02億元(人民幣.下同),同比增長7.3%;淨利潤則升4.5%至$1,606.57億元。受益於生息資產規模增加和淨利息收益率提升,利息淨收入增長10.6%至$2,776.16億元;而客戶貸款及墊款利息收入則為$3,085.25億元,增長11%;投資利息收入$961.74億元,增長5.8%。工行市賬率(PB)為0.75倍,周息率5.37%,估值屬於內銀板塊的中上水平,同時股價剛回落至7月中旬底部,或現雙底走勢,現價值博率不俗。 撰文:陳卓賢 [...]

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【港股午市焦點】中資金融股強勢彈,恆指裂口成關鍵

大市進入重磅股業績公佈期,昨日港股有匯控和恆生報業績,而美股零售龍頭沃爾瑪(Walmart)亦報業績。 沃爾瑪淨利同比大降42.1%,引發拋售潮,收市股價大挫10.18%,大大拖累道指表現。而道指成份股有八成多下跌,收報24964點,跌254點或1.01%,結束了六日連升。市場廣泛關注的美國十年期債息現時處於2.89的四年高位,繼續成為利淡股市的陰霾。而美元則正邁向四連陽,市場亦一直擔憂美元轉強會利淡港股和A股等新興市場。 恆指今早高開後強勢反彈,中資金融股領漲。恆指現報31153點,升279點或0.91%,半日成交474.08億,成交疲弱, 明日港股通重開,有望重新帶動成交。恆指距離 2月6日的股災裂口不遠,2月5日的低位為31712,2月6日開市31028點後出現684點的大裂口,2月7日恆指最多只能升至31472點未能補回裂口。現時31472、31712皆為重要的阻力位,若然突破這些阻力,恆指將有更大動力向上。 以下幾隻是主要推動恆指上升的成份股(排名按先後):建行(0939)現報8.47元,升1.68%;騰訊(0700)報451.6元,升1.3%;工行(1398)報7.02元,升2.03%;匯控(0005)報81.7元,升0.93%;中移動(0941)報74.85元,升1.15%;平保(2319)報85.95元,升1%。 不過,現時市場亦不乏利淡消息。昨日匯控報業績後,多間大行表示匯控業績遜預期,並唱淡匯控股價,包括高盛、大摩、摩通、野村。同日恆生報業績後,多間大行亦唱淡該股股價,包括里昂、瑞銀、野村。 市場現時聚焦友邦(1299)下週二(27日)將公布的全年業績。摩通料友邦去年新業務價值增長27%至35.02億美元,稅後營運溢利按年增15%至45.6億美元,末期息亦將增至74.59仙。去年溢利料為51.48億美元,按年增長23.6%。集團內涵價值料按年增長10.9%至469.93億美元。維持「增持」評級,目標價90元。 [...]