專題

家族辦公室首設共享空間 成EAM孵化平台

家族辦公室是私人財富管理業務中高端的一環,近十年家族辦公室在海外興起,新一份《施政報告》提出推動香港的家族辦公室業務。財富管理機構華港財富,看好未來大灣區家族辦公室的發展,最近斥資2千萬元在本港首設共用空間,內裡包含客戶會所  Fargo Space和EAM(外部資產管理人)孵化平台等的功能;華港財富集團創辦人兼行政總裁孫越君表示,成立該平台旨在為客戶提供休憩空間外,同時予EAM協助客戶處理境外文件、合約及供應鏈等一站式服務,協助更多新晉私人銀行家成長。 華港財富集團創辦人兼行政總裁孫越君(左)與首席運營官羅思敏。   有財富管理行業人士指出,今年2月初,內地、香港及澳門三地金融機構共同簽署《關於在粵港澳大灣區開展「跨境理財通」業務試點的諒解備忘錄》,香港的家族辦公室行業發展蓬勃,加上在「跨境理財通」業務試點計劃啟動,未來相關行業的機遇無限;財政司陳茂波在新一份預算案中表示,將為有興趣來港營辦的家族辦公室提供一站式支援服務和檢視相關的稅務安排,以吸引更多家族辦公室落戶香港。在大灣區的規劃下,這無疑會提升香港作為家族辦公室樞紐的地位。 助新晉銀行家成長   智慧系統管理 華港財富集團首席運營官羅思敏表示,Fargo Space是華港聯合家族辦公室設在香港的共用空間和EAM孵化平台,座落於尖沙咀核心商業區,佔地逾1,200平方呎,為客戶在香港提供休息及辦公場所。她說:「除了擁有先進的科技設備和完善的辦公室設施,Fargo Space亦提供優質的禮賓服務,能為客戶量身定制辦公解決方案,提供工作與生活的平衡,提升工作的幸福感和滿意度。為配合數位化時代,Fargo Space均採用智慧系統管理,客戶可通過手機APP安排及預約所有設施及啟動所有裝置或設備,方便隨時使用。」 共享空間設有茗茶室。   她續說,Fargo Space可根據客戶需要提供不同類型會議室,有為上市公司年度會議準備的大型會議室,也有為銀行家做理財簡報準備的中型會議室,還有一些更具特色的貴賓品酒室、茗茶室、健身房及減壓休息室,讓客戶可以在這裡享受高雅舒適的環境。除此之外,Fargo Space還提供包括如金融牌照申請、公司秘書服務、彭博終端、共用供應鏈等在內的全方位服務,讓其成為業界專才的孵化平台。 羅思敏強調,Fargo Space採用會員制,年費由3萬多至近十萬不等,按所需服務而定,除為了公司100多位高資產客戶提供服務外,也是本港首個為業界專才設立孵化平台,目標年內培育10多位的新晉私人銀行家。 Fargo Space是華港聯合家族辦公室設在香港的共用空間和EAM孵化平台。   政策利好   掌握數字經濟機遇 預算案中提及,政府計劃未來3年向於香港設立或遷冊來港的開放式基金型公司提供資助,向其支付其本地專業服務提供者費用的7成,上限每間公司100萬元。孫越君指,深信實施這些措施後,更多資產管理公司將以香港作為設立基金的首選地點,將加強本港作為國際資產及財富管理中心地位。目前華港財富的資產管理規模 (AUM) 已接近40億美元,他相信在疫情緩和下,全球經濟將走出疫情陰霾。公司的資產規模有望進一步擴大,年內資產管理規模目標總量超過60億美金,同時成為亞洲最大的聯合家族辦公室。 有研究機構指出,內地正面臨財富傳承潮,香港是許多內地億萬富豪設立家族辦公室的首選地。這些企業家大多在大灣區設廠或有業務,受惠於兩地往來方便,自然地選擇香港為管理財富及規劃傳承的基地。行政總裁孫越君續說,香港作為成熟的全球金融市場,有諸如私人銀行、家族辦公室、EAM等專業財富管理機構採用豐富的金融理財工具,靈活的貨幣市場和成熟的金融體系,讓專業財富管理公司可以為高淨值客戶及超高淨值客戶,從全球選配多樣化金融理財工具和資產,以滿足後者的多元化的資產配置需求。 他說,近年內地不少新經濟產業誕生,大量新一代的創業家冒起,這些新興巨企尋求多元化配置,除了傳統股票與債券資產外,近年亦拓展至名畫、紅酒等另類投資如收購農莊、酒莊等、與創科相關的投資項目,以及市場大熱的數字資產等,將投資風險分散。 現時集團在北京、青島、蘇州、上海、杭州及深圳設有辦事處,孫越君透露,集團在未來一年會落戶廣州及成都,開拓粵港澳大灣區及西南新發展區的市場空間。 [...]

博客

梁穎雯:香港家族辦公室的逆市蓬勃發展

作為家族信託服務從業者,我們看到近年家族辦公室的發展蓬勃。簡單來說,家族辦公室就是家族的私人辦公室。儘管各地區對家族的定義有所不同,但家族成員通常指共同祖先的直系後代、後代的配偶以及繼子女和領養子女。   隨著家族的發展,家族結構可能變得相當複雜,尤其是超高資產淨值人士(資產淨值至少為3,000萬美元)的家族,他們一般都需要考慮複雜的家族結構,家族資產位於全球不同地區,不同的傳承需要,以及家族成員居住於不同國家的稅務考慮等多個因素,而亦往往會在家族辦公室的結構中反映出來。 家族辦公室一般來說包括以下的不同團隊,如投資、家族信託、稅務、法律,公司秘書等專業團隊。除了對於家族金融資產的投資,達到保值增值的功能以外,還需要顧及其他的傳承考慮,比如家族價值的傳承,下一代的教育、移民、居住、資產的維護、全球稅務規劃,甚至是資產與企業的收購合併等。由於牽涉到的專業需求非常多,除了主要的投資專家以外,不少家族辦公室都會考慮把部分的專業服務外包,在需要該服務的時候才聘請對口的服務供應商來安排。但是,對於某些對資訊保密要求較高的家族來說,招聘專責員工,也是可以的。 根據 Campden Research 的調查,截至 2019 年 7 月,全球約有7,300 個單一家族辦公室,增長速度很快。其中,亞洲同期增長 44%,高於世界其他地區。香港的優勢,就是金融市場成熟完善,能夠滿足較富裕家族的特定投資與家族財富傳承的需求,而專業的服務供應商,比如說理解國際社會以及國內國情的信託服務公司與稅務規劃專家也不在少數,亦能為家族辦公室的營運提供上佳支援。 最後,香港金融管理局2020年7月的報告指出,政府將於2021年投放更多資源打造香港成為家族辦公室的樞紐,個人認為,除了對於投資平台的支持,對其他專業服務供應商也需要提供扶持政策,讓香港作為專業服務的強者,繼續提供多元化的服務,讓香港可以逆市成長,繼續發揮東方之珠的魅力。 [...]

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德林易主後首份中期轉盈 純利6,627萬

於今年初由「雲裳衣」更名為德林控股(1709)後,公司日前公布易主後首份中期業績,截至9月30日止六個月扭虧為盈,期內股東應佔純利錄得6,627.1萬元。公司首席執行官兼聯合創始人陳寧迪表示,公司目前暫無收購其他證券公司的計畫,而服裝業務繼續出現虧損,未來會再次進行調整。 左起:德林控股首席執行官朗世傑、行政總裁陳寧廸、首席市場官艾奎宇。   德林控股以經營家族理財辦公室起家,主要服務高淨值個人及家族客戶,旗下主要有三大業務,包括家族財富管理、德林證券以及基金,當中只有德林證券歸入上市公司旗下,而德林證券的客戶主要來自家庭理財辦公室。 陳寧迪表示,未來會考慮將更多資產注入上市公司,但需要在符合聯交所的合規要求下進行。公司現時主要服務資產淨值介乎1億至10億美元的客戶,多為內地客人,另有本港一名家族客戶,資產淨值介乎30億至70億美元。 另外,德林證券持有1號、4號以及6號牌照,德林控股合夥人兼德林證券首席執行官郎世傑表示,公司未來會以中小市值的港股上市公司為服務對象,幫助來自家族辦公室的公司客戶的公司股價回歸價值。 公司於今年六月購入美國加州一塊地皮Carmel Reserve28.5%的股權,市場一度猜測公司是否有意進軍房地產領域,陳寧迪解釋,公司無意發展房地產項目,該地皮所處的區域屬富豪聚集區,公司購入股權只是希望吸引更多高質客戶一同合作。他強調,藉著參與ONE Carmel 開發計劃,德林控股預料集團將能進一步擴闊其高淨值家族及人士關係網絡,加深亞太之間信息共享及資源互換,從而帶動集團的資產管理及全球投資業務加速發展。 至於未來大計,德林控股聯合創辦人、主席兼執行董事江欣榮表示,預期集團的金融服務業務將提速擴展。集團旗下之證券業務、另類投資業務與家族辦公室業務將互相聯動,構成獨特且穩定的「德林內循環生態圈」,既能相互隔離保證合規,又能降低溝通及融資成本,拉動公司業務全面發展。 [...]

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萬方家族辦公室 成意甲祖雲達斯贊助商

以香港為總部的聯合家族辦公室萬方家族辦公室 (Raffles Family Office)宣佈與世界知名球會祖雲達斯達成合作關係。雙方合作關係於本年度球季(2020/2021)展開,為期三年。根據合作協議,萬方家族辦公室將會成為祖雲達斯的官方區域合作夥伴,合作區域涵蓋亞洲五個地區,包括大中華地區及新加坡。 萬方家族辦公室的創始人兼首席執行官關志敏(右)與祖雲達斯亞太地區董事總經理Federico Palomba(左)交換球衣,象徵雙方開展合作。 萬方家族辦公室的創始人兼首席執行官關志敏表示, 萬方家族辦公室有幸能夠成為祖雲達斯的其中一位亞洲策略合作夥伴,並為他們提供支持。萬方家族辦公室與祖雲達斯的合作夥伴關係象徵兩者的共同信念:守護家族遺產傳承、奉獻與團體的精神和以創新開拓新領域。這次合作體現了公司的核心理想──在充滿活力和樂趣的環境中以高效的執行能力來為客戶創造真正的價值。 對於是次合作,祖雲達斯首席營收官Giorgio Ricci表示,合作將有助球會和萬方家族辦公室實踐拓展亞洲市場的共同目標。雙方將在一系列品牌和營銷活動上進行合作,包括為萬方家族辦公室的超高淨值客戶、業務合作夥伴和員工提供專享的獨特禮遇。球會也打算將在未來攜球會一線陣容到訪亞洲。 祖雲達斯亞太地區董事總經理Federico Palomba表示,期待通過與萬方家族辦公室一起開展一系列個性化活動與計劃,為其尊貴客戶實現最佳體驗。       [...]