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吳老闆週記

【吳老闆週記】內地經濟 裏外受敵

吳老闆週記(1月27日) .Omicron傳播力更強,「清零」的代價就更大。 .內需、高科技、房地產、出口等,均見問題。 .外部的隱憂,在一帶一路國家的貸款難收回。 內地經濟 裏外受敵 本港第五波疫情大爆發,新增確診連日近100宗,葵涌邨截至本週三(26日)累計連同初步確診334宗,猶幸最早發現個案的逸葵樓,新增個案的單位數量,已回落到單位數字,證明圍封措施確實有效。 今次林鄭反應算快,抵讚,不過,圍封5天以至7天並不足夠,10天才最穩陣,否則「掛萬漏一」,走漏1個入了社區,疫情沒完沒了,全港大鑊。皆因Omicron導致重症甚至死亡的機會雖然不高,但傳播力十分強,疫情一旦擴散,社交距離措施便難以放寬,莫說夜晚不能出街食飯,就連返工亦不方便,僱用着最多人的中小企更受打擊,經濟大受影響。 因此,政府應增加圍封的日數至最少10天,學不足內地都盡量學,頻做核酸檢測;住處不幸中招需被圍封的市民則應合作,乖乖留在家中10天;其餘市民亦應自律,盡社會責任,趁着農曆新年假期,留在家中「自我隔離」,減少出街,減少聚會,另外未打針的盡快打針,雖然打針不可防止感染,但可減少重症,以及避免自己成為炸彈,散播病毒,讓疫情不致拖長,造成經濟問題。 Omicron傳播力強  「清零」成本更高 事實上,內地已證明,要做到「清零」,圍封是最有效方法,在隔離情況下,盡快抽出受感染者,切斷源頭,便能避免病毒在社區進一步傳播,接種疫苗並不關事,不過經濟成本甚高。 此前的新冠病毒比較「毒」,「清零」無可厚非;現在的Omicron毒性已降低,但傳播力更強,「清零」的代價就更大。尤其是不同城市輪着中招,活動輪着停止,加上牽一髮動全身,且看天津一出事,整個河北省以至北京都動不了,人流停止,生產停止,埋單很貴。 近日人在南京,眼見臨近年尾,除了天氣關係導致塞車,市道並不暢旺,酒店團年飯無人訂,商場人流少,遠差於去年,一點過節氣氛都無。春運方面,搶票情況也不復再,一來因為返鄉過年已不流行,二來返鄕亦無事可做,加上農村生活水平提高,以及利用手機上網購物十分方便,返鄉便無需再像以前般帶回大量物資。 此外,隨着北京冬奧舉行在即,全國防疫十分緊張,即使南京、武漢等已無新增確診,出入當地都要持有48小時內核酸檢測陰性證明,麻煩之餘,也令人感覺不舒服,影響消費心情。 本欄比喻過很多次,服務業就是我摸你一下要畀錢,你摸我一下又要畀錢,摸來摸去就創造了產值,可增加得很急,也可跌得很快;如今人人都不摸了,不難想像內地今年經濟有幾不樂觀,相信去年12月及今年1月的數字相當差,隨時負增長。 三大重要板塊均有問題 除了內需,其他板塊也有問題。例如高科技,雖然政府仍會大力投資,但主要在軍事、航天方面;科網方面,在大鑼大鼓收緊監管下,企業投資肯定會縮,發展肯定會慢下來,只需保住市佔率便可。 又例如房地產,在改變遊戲規則下,很多企業已轉不到身,最慘是當中不少在港上了市,無上市爆了煲反而易搞,向國企賣資產便無事;上了市卻爆煲則麻煩,好像恒大(03333)的債務重組,據報廣東省政府建議,將境外資產及債務,與境內重組分開處理,有別於一貫賣仔套現還債的做法。 再例如出口,此前本欄已指出可能是大炸彈,在原材料上升、人民幣亦升下,利潤愈來愈低,甚至無錢賺;隨着外國達到群體免疫,全球全面開工,對中國生產的需求亦會下降。   就連國企,今年也未必可像去年般好景——根據財政部本週三公布,去年國有企業利潤總額4.52萬億人民幣,按年增長30.1%;當中,央企2.86萬億,增長27%,地方國企1.66萬億,增長35.9%。皆因去年外國被疫情搞到笠笠亂,中國則無事,國企又處壟斷地位,自然能賺錢,今年外國已逐漸穩定,內地則問題多多。   一帶一路還債能力存疑 內部有問題,外部也有隱憂,所說的是大陸對一帶一路國家的貸款,以及中資企業(國企為主,民企為次)在當地的投資,凍過水矣。隨着疫情在全球肆虐並拖長,有錢的國家掟了錢救經濟,並實施與病毒共存策略,估計約3個月便能達致群體免疫,到6月左右等到Omicron自動消失,無事之後便會愈來愈有錢;反觀無錢的國家(大部分一帶一路國家便在此列),經濟受疫情打擊,只會愈來愈無錢,甚至出債券都無人要,如此這般,如何還錢? 面對經濟危機,內地很有經驗,以往均能化險為夷,然而,增加基建這傳統招數已行不通,因為過去兩年,很多地方政府掟了很多錢進行建設,鋪橋築路,裝飾市面,還未回籠;此外,在發達地區,地鐵、高鐵及高速公路等網絡已很完善,只能在一些落後的大省進行建設,但相信拉動整體經濟作用有限。 總括而言,內地今年要處理的經濟問題很多,一方面,在疫苗對Omicron無效下,要「清零」的成本很高;另一方面,無論內部,抑或外部,也有危機,猶幸相信中央還有很多招數未出,希望財政政策及貨幣政策雙管齊下,可解決上述問題。 南華證券錢莊 港股過去一週如坐過山車,上週四(20日)隨着人民銀行宣布,下調貸款市場報價利率(LPR),一年期從3.8%下調至3.7%,連續第二個月下調;五年期從4.65%下調至4.6%,此前連續20個月維持不變,恒指大升824點,即3.4%,創出半年以來最大升幅,收報24,952點,創出近兩個月新高;及至本週一(24日)及二(25日),卻又分別下跌309點及412點,最低更曾下試24,000點,幾乎將上週升幅全蒸發掉,本週三收報24,290點,一週計上升162點,即0.7%;國指輕微跑贏大市,上升0.8%,即70點,收報8,512點;科指繼續跑輸大市,不升反跌0.8%,即46點,收報5,597點。 不過,港股的驚險程度,還不及美股。道指本週一及二均上演「大奇跡日」,前者盤中曾大跌逾千點,然後拗身而上,更倒升收場;後者盤中亦曾大跌逾800點,最後只跌66點收市,投資者飽吃驚風散。 每週焦點股份——中國恒大(03333) 外媒REDD上週五(21日)引述消息人士報道,廣東省政府已完成了對恒大的盡職調查,擬定並向國務院提交了集團重組計劃框架,務求在3月5日人大召開會議前公布。 計劃建議,將恒大的境外資產與債務,與境內重組分開處理,前者即是將集團的境外資產,包括在港上市的恒大汽車(00708)及恒大物業(06666)分別58.54%及58.18%的持股,合計價值約427.9億港元,以償還超過1,500億人民幣的境外債務,當中包括218.5億美元存續公募債,餘下少部分則是私募債及銀團貸款;後者則是將資產出售予國企。而集團董事長許家印在恒大的59.8%持股,重組後或「歸零」,並要辭任集團主席。恒大本週一(24日)則發聲明指,已向境外債權人明確表態,董事會、風險化解委員會等正不遺餘力地評估經營情況、穩定生產運營、保障資金週轉,集各方之力共同制定一個全面、細緻、有效的債務重組計劃,以保障各方合法權利。不過,由於集團規模龐大、業務繁多、利益相關方眾多,面臨的情況將日趨複雜,懇請各境外債權人給予更多時間,充分考慮各類不確定性和風險,形成一個對各方利益都有保障的債務風險化解方案。 [...]

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【吳老闆週記】「清零」成本高 何時了?

  .Omicron在內地傳播風險高,要「清零」代價甚大。 .未來3至6個月,是「清零」與「共存」的大對決。 .無論從任何角度,也無可能換走林鄭,連任機會大。 「清零」成本高  何時了? 過去一個星期,疫情不斷在本地蔓延,空姐母親群組持續擴大,已出現第五代傳播之餘,還有兩宗源頭不明個案,一個是超市理貨員,一個是竹篙灣保安,是否爆發第五波無需咬文嚼字,事實是每日都有5至8宗新增確診,至今累計約50宗,防疫措施亦不斷收緊,繼禁食肆晚六朝五堂食後,幼稚園及小學也暫停面授課堂。 其實,香港人口稠密,又無大陸的追蹤系統,Omicron一在社區傳播,便很難「清零」;猶幸港人十分自律,常戴口罩,加上減少社交活動,「清零」還是有希望的,只是成本較高——這樣搞一搞,經濟起碼受影響兩、三個月才慢慢復元,消費習慣被扭曲亦要時間回轉。 要Omicron「清零」  代價甚大 大陸方面,這邊廂西安的一波剛平,那邊廂天津的另一波卻起,還要涉及第五代變種的Omicron病毒,是內地第一波,更擴散到河南;此外,深圳也接連錄得新增確診,涉及的則是第四代變種病毒Delta。 今次Omicron疫情相當麻煩,麻煩在於內地堅持「清零」的難度甚高,代價甚大。因為病毒的傳播力比以前的更強,感染者的無症狀潛伏期亦更長,甚至不會發病,即是病毒可在社區無聲無色地不斷傳播,加上內地人對Omicron的抵抗力可能是全球最低,以致受感染的規模可以很大。 此外,現時全球除了內地、香港、澳門,個個國家都實行「與病毒共存」,很多人都不戴口罩,滑雪又是西方有錢國家的玩意,而北京冬奧即將於約3個星期後舉行,如何管控入境的外國運動員及同行成員,不會將病毒輸入並傳染給內地的工作人員?且看近日舉行的冬奧記者會,與會的記者也過千;參與冬奧的人員,隨時達幾萬,如何確保閉環內不會爆發疫情?大陸的「清零」,與西方的「共存」,以及Omicron的特性,實在十分矛盾,難以共存,冬奧風險頗高。 不過,隨着Omicron在天津爆發,現時全國都非常緊張,敝集團同事經常天津、南京兩邊跑,便完全感受到當中的緊張程度——內地的大數據十分厲害,追蹤得十分貼,從高風險地區到任何地方,需隔離14天之餘,來自不同部門的電話,更是收個不停;爆疫區域火車又停,飛機又停;老百姓不用強制都自動自覺做核酸檢測,種種措施應可撳得住疫情,只是經濟需要付上沉重代價——淨計河北、北京、天津,便影響着過億人口的流動,何況疫情已擴散至河南。 外國很容易整蠱中國 [...]

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【吳老闆週記】立法會選舉投票率低的啟示

吳老闆週記(12月23日) .立法會選舉的年輕人投票率極低,相信政府往後會有大量工作跟尾。 .香港的中間人角色,在政治環境穩定後,仍可吸引錢財及人才流入。 .確診個案漏入社區多次都無事,相信與戴口罩有關,疫苗則不關事。 立法會選舉投票率低的啟示 完善選舉制度後的首次立法會選舉,已於剛過去的週日(19日)結束。個人認為結果強差人意——在篩選下的「非建制派」,於10個地區直選當中全軍覆沒,於合共90個議席當中只在投票率最低(19.41%)的社會福利界奪得1個席位;最大問題是根據電視畫面所見,到票站投票的年輕人太少,反觀網站直播銅鑼灣市面,逛街的年輕人極多,一家大小都很多,年紀大的則較少,兩者對比極大。 即使其他顏色的年輕人不投票,只得藍色的投票,投票率也不應這麼低(30.2%);換句話說,即使是藍色,投票的年輕人都不多。這班現時二十多至四十多歲的人,10年後香港便是由他們話事,而香港未來要對祖國作出貢獻,就要這班人做得好,因此,政府往後會有大量工作跟尾。 立法會成為「人才池」 政府將會怎做,不得而知,不過肯定難度極高。首先,香港乃國際城市,資訊十分開放,且是全球性,加上港人閒時到全球旅遊,又到全球升學,以及歐美專業人士來港工作,老百姓的全球資訊水平全球最高,排第二的可能是新加坡。 其實,制度已定,主人家使用了其權利定下遊戲規則,不認同的可以離開,選擇留下的便應跟從;而且,當選的新一屆立法會議員,不乏年輕人之餘,經篩選過的質素,包括學歷、背景等,應更勝以前的議員,可謂一個「人才池」。 此外,過去幾十年國內經濟做得好,生活環境不斷提升,所有人都是得益者;就連農民問題亦已處理,隨着交通網絡愈見發達、網上交易愈見普及,未來10年其收入及財富將會起得很急,因此人人都愛國愛黨。反觀香港的年輕人,回歸以來有何着數?人工無甚升幅,住又無得住,向上爬的機會亦無,莫說比起內地人相當於得到間廠,連粒糖都談不上,如此這般,怎樣叫人賣力? 香港續財才兼收 總括而言,香港年輕人投票率低的問題亟需處理,否則要這班人返上大灣區以至其他城市工作,難矣。尤其是以前港人北上發展,十分吃香,人工高,生活指數又低,如今已今非昔比——隨着近兩三年內地傳媒對香港的負面報道很多,內地人已不覺得香港人威,威的只餘香港明星,港幣又不值錢;管理人員以前不識講普通話,大陸人無所謂,現時普通話不靈光則睬你都傻——北上吸引力不復從前。 做生意更不在話下,事關大陸不缺錢,無需港人掟錢,市場又在其手,本身競爭力很強,因此新生意絕對輪不到香港人。而事實上,過去10年港人在內地做生意無甚着數,分分鐘嘔突,極少新投資,只是做得好的繼續做而已。 如此看來,港人對返上大灣區發展,反應不會熱烈;好在留在香港,某些範疇還有得做,例如高科技,因為全球高科技往後不會直接入大陸,需要香港接觸歐美再跟大陸打包,定了此位便有很大發展空間。 [...]

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【吳老闆週記】通關在望企業有救 港股低迷亟需解決

吳老闆週記(11月25日) .兩地控疫成績彪炳,但仍未能通關。 .香港金融市場再為祖國作出貢獻,為民企源源籌集資金。 .要撩起港股搞好氣氛不困難,掟兩、三千億元落去就夠。 內地疫情防控專家團上週六(20日)來港,進行了4日實地考察,到訪了多個與防疫控疫有關的地方,包括機場、港珠澳大橋香港口岸,以及感染控制中心、檢測中心,以至診所、學校等,內地和香港兩地終可免隔離通關,似乎如箭在弦。 事實上,有消息指,「小通關」可望在12月17日前實施。有分析認為這或有助提高12月19日舉行的立法會選舉的投票率,然而個人卻認為不關事,皆因「小通關」的名額有限,據聞初時每日只得幾百人,對提高投票率可謂杯水車薪。 兩地不能通關接近兩年,受影響的,主要是「自己友」,而非反對派,最慘的是一眾愛國商人;當中,大企業固然無所謂,所說的是中型企業。事關疫情爆發以來,內地營商環境不斷急劇轉變,需要隨時作出應變;以廠商為例,原材料供應試過出問題,出口運輸又試過出問題,兩地人手調配不來的話,此等愛國商人便「滿頸血」。如果這班人因為這兩年的通關問題而吃過大虧,令其以至其員工不投票,今次立法會選舉將失去不少選票。 中港控疫成效 全球最好 在通關問題上,兩地官員的動作着實緩慢,完全不體恤民情,不體認兩地人民可自由往來的重要性。如果香港控疫不週,以致中港不能通關,實在無可厚非;然而,近期卻是兩地都控制得好,但仍遲遲未能通關,影響民生,影響經濟。 事實上,過去3個月,兩地控疫的成效,絕對是全球最漂亮——內地本來遙遙領先,其後香港亦急起直追,雖然持續錄得外地輸入確診個案,但仍控制得乾淨俐落,無在社區爆發。 香港的控疫成績有目共睹,的確抵讚。究其原因,其一當然是香港地方細,很易管,不比大陸,幅員極廣;其二則是醫療衞生水平高,初時在欠缺防疫經驗下管得不好,其後逐步堵塞漏洞便成功控疫。 值得留意的是,外地輸入個案從無造成社區傳播——確診者到訪處所被納入強檢名單後並無驗到陽性個案,這還可歸因於市民個人防護措施做得好,戴口罩有效防疫;然而,就連所住地方圍封強檢都無事,即是同住家人亦無感染,這是否反映接種疫苗有效? 香港控疫成績彪炳之餘,中港兩邊跑的人,亦早已習慣使用具追蹤功能的「健康碼」,不會介意在港使用;對於不肯下載「健康碼」的市民,應付方法亦很簡單,就是不可讓之返大陸,因此,「健康碼」應不構成通關的重要阻滯。無論如何,現時通關在望,希望能夠盡快成事,容後再來問責。 香港再為祖國作出貢獻 [...]

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【吳老闆週記】從內地疫情 看疫苗效用

吳老闆週記(11月4日) .今次疫情傳播鏈是旅行團及自駕遊,擴散得快,難以追蹤。 .變種病毒的傳染力更強,潛伏期更長,這可能與疫苗有關。 .香港開打「第三針」,與內地不同的是,專家認為可「溝針」。 從內地疫情 看疫苗效用 內地最新一波源頭來自內蒙古的疫情,仍未受控。根據國家衞健委公布,單日新增確診本土病例不跌反升,本週二(2日)更一下子上升到93宗。觀乎目前形勢來看,相信今次還大鑊過上次7月下旬南京擴散出來的疫情。究其原因,共有三個。 第一,上次南京疫情的起端,在祿口機場,加上當地政府十分緊張,雖然遲了幾日發現,但補鑊補得快,因此很快追蹤得到相關人士,以致除了南京本身,加上因為一名人士到了揚州打麻雀,只得兩個點的疫情較嚴重,其餘都是較零星的個案。 重慶最大鑊 反觀今次,傳播鏈則是旅行團及自駕遊,而且撞正大西北的旅遊旺季,很多遊客在內蒙的「中招」餐廳食飯受到感染(餐廳員工其後便驗出有多人確診),繼而在潛伏期內四圍走,便將病毒散播開去,即使當地政府怎緊張,已來不及追蹤。 根據內地傳媒統計,此波疫情自10月17日爆發以來,短短兩個多星期,全國累計新增本土陽性病例超過500宗,涉及17個省市區;其中,淨計「旅行團傳播鏈」,便有426個病例,涉及13個省市區。 芸芸受波及的省市區當中,以重慶最大鑊。皆因重慶此前是零新增,本週二卻突然爆出4個確診,最慘是4個分布於不同區——九龍坡區2個、巴南區1個、長壽區1個,即是起碼有3個可能爆發點。 反觀其他地方,確診個案全部十分集中——黑龍江35個,均在黑河市;河北14個,均在石家莊市;甘肅14個,其中天水市13個、蘭州市1個;北京9個,均在昌平區;內蒙古6個,均在阿拉善盟;青海4個,均在西寧市;江西2個,均在上饒市;雲南2個,均在德宏傣族景頗族自治州;寧夏2個,均在銀川市;四川1宗,在成都市。 病毒已變種 第二,今次涉及的是變種病毒,比起上次,傳染力更強,受感染的群組,皆是「一鑊熟」——家中一個人受感染,全家人都受感染;朋友一團人去旅行,全團人都受感染。這亦證明了接種完兩劑疫苗,也是無用,因此高風險行業現時在此緊急情況下,需盡快接種第三針。而根據內地專家建議,應接種同源疫苗,即是不應「溝針」。 [...]