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本港時事

積金評級：強積金首季人均賺9,100元所有資產類別均為正回報

2023-04-07

強積金研究機構「積金評級」公布，3月份強積金投資回報上升約2.53%，令首季回報升至約4.06%，為2019年第一季以來表現最好的首季。強積金雖在2月份出現投資虧損，但在3月份卻錄得約272元投資收益，並在第一季累計錄得約427億元投資收益，相當於469萬名強積金成員3月份及年初至今分別平均獲利約5,800元和9,100元。美國股票基金和債券基金在第一季分別上升約7.59%和3.2%，分別創2021年第四季和2016年第一季以來最佳表現。截至3月底，強積金總資產約1.1萬億元，即成員的平均賬戶結餘約23.6萬元，按月增長6,700元，第一季增長約1.2萬元。積金評級主席叢川普（Francis Chung）表示，3月尾市場反彈令強積金錄得自2019年以來的最佳季度開局，但市場對正負面消息仍然非常敏感，凸顯長線和多元化投資的重要性。儘管市場擔心歐洲和美國銀行業的不明朗因素，但強積金仍錄得正回報，儲蓄保障是退休儲蓄的首要考慮，能夠在一個波動性高的市場和跨大西洋銀行業不穩定的市況下，仍錄得強勁的投資回報，凸顯了強積金的穩健。強積金成員可對高度穩健和安全的強積金體系有充分信心，亦可相信體系在運作上能保護成員的資產。按資產類別劃分，「積金評級指數」截至 2023 年 3 月 31 日的回報表現資源來源：積金評級 ============= 延伸閱讀：GUM：3月強積金人均賺235元 ============= 深入閱讀政經生活文化，更多內容盡在： Website：www.capital-hk.com Instagram：www.instagram.com/capitalplatform.hk/ LinkedIn：www.linkedin.com/company/capitalhk/ [...]

本港時事

積金評級：強積金 9月人均蝕1.5萬總資產或跌破萬億

2022-09-30

強積金顧問機構積金評級發表報告指出，截至(28 日)，9 月強積金(MPF)帳面虧損約697 億元，即人均帳面虧損約1.52萬元，今年以來已有8 個月錄得虧損。同時，受全球通脹、加息及經濟衰退等因素影響，預計強積金總資產在9 月底將首次跌破2020年7月時1萬億元的關口，9月底強積金總資產估算約為9,770億元。積金評級主席叢川普（Francis Chung）表示，市場虧損並非強積金體系造成，金融市場的升跌主導投資收益及虧損是強積金體系無法控制，建議強積金成員需保持長線投資及分散投資。每個強積金計劃均會提供收費較低的預設投資策略（DIS）基金，是現成的分散投資基金選項。積金局表示，計劃成員必須年滿65歲或在特定情況下才可提取其強積金，提取前所謂的強積金投資虧損僅屬帳面上的虧蝕，切忌試圖捕捉市況，以免得不償失。該局續指，強積金在過去21年間有14年錄得正回報，而錄得負回報的年度其後通常亦能回升。以過去5 年為例，扣除收費和開支後，強積金其中3 年的淨回報已超過一成。截至今年6 月底，強積金的年率化淨回報率為2.8% ，高於同期的1.8%年率化通脹率，顯示強積金制度長遠經得起考驗。 [...]

專題

積金評級：5月MPF反彈今年以來首個月錄正回報

2022-06-07

研究機構積金評級發表報告指，5月底股票市場反彈，令強積金在5月份升0.32%，亦令今年強積金累計投資虧損稍微收窄至約1,257億元或下跌10.25%。今年首回到正回報。按數據顯示，相當於強積金單月進帳約44億元，加上每月的強積金供款，令強積金成員平均帳戶結餘增加約1,800元，並升至約23.53萬元。截至5月底，強積金總資產約1.079萬億元。中、港股票基金是5月份表現最佳的強積金資產類別，單月錄得1.74%升幅，擺脫連續6個月的下跌，年初至今則累跌12.53%。曾是去年表現最佳的美股基金，今年5月份微升0.02%，年初至今累跌13.33%，是今年以來表現最差的資產類別。表現最佳的強積金成分基金為萬全強制性公積金計劃的歐洲股票基金，單月回報3.22%，景順強積金策略計劃的中港股票基金居次，回報2.4%，中國人壽強積金集成信託計劃的中國人壽大中華股票基金排第三，回報2.39%。積金評級主席叢川普表示，5月是強積金今年以來首個月錄得正回報，令今年以來強積金投資虧損收窄至下跌10.25%。從正面來看，過去強積金顯示當下跌超過10%，通常與市場反彈同步以及強積金資產亦會持續增長。認為，繼續逗留在投資市場而並非去捕捉市場，才是長遠創造財富的關鍵，跌市可提供以低價買入優質資產的良機，成員應透過持續投資及分散投資，以受惠於複式回報的最大化效。 [...]

理財管理

MPF今年首4月人均蝕3萬史上最慘烈開局

2022-04-27

積金評級主席叢川普預計，4月份強積金將蝕約644億元，令2022年年初以來強積金體系累計錄得驚人的1,406億元虧損，是強積金自2000年12月成立以來最大筆的虧損。叢川普說：「1,406 億元的累計虧損是嚇人的，等於每名成員大概損手 30,000 元或平均兩個月薪水。假設成員每月儲蓄率為 10% ，這筆錢等於唔見了兩年的積蓄。」積金評級預計，平均每名強積金成員4月損手逾1.4萬元，今年累計更要蝕超過3.06萬元。而強積金總資產將由3月底1.121萬億元，下跌5.39%至4月底約1.060萬億元，相等於每名強積金成員的平均賬戶結餘由約24.44萬元下跌至約23.12萬元。強積金基金的平均投資回報本月至今下跌了3.57%，今年以來則累跌9.41%。積金評級預期，中國內地及香港股票是本月及今年以來表現最差的資產類別，以過去12個月計，將是第10個月見紅。積金局回應稱，強積金乃長線投資，期間無可避免經歷不同的經濟周期，成員毋須過分擔心短期的市場波動，切忌試圖捕捉市況。 [...]

理財管理

強積金今年累跌5% 6年最劣開局

2022-03-07

積金研究小組積金評級公布，2月份強積金投資虧損估算約260億元，以450萬名強積金成員計算，平均每人虧損約5,700元，是自2016年以來最劣開局。今年以來投資總虧損估算約612億元，平均每人蝕約1.35萬元，相當於普通打工仔約一個月人工。截至2月底，計入投資虧損及強積金供款後，預計強積金總資產約1.129萬億元，相等於每名強積金成員賬戶平均結餘為24.8萬元，按月下跌1.92%，同時較2021年6月底的高位減少7.6%。綜觀2月全方位見紅，內地和香港股票基金已連續4個月虧損，去年表現最佳的美股、歐洲股票以至環球股票基金同樣不濟，就連債券基金也損手。積金評級主席叢川普呼籲成員別慌張，但繼續提醒投資市場在短期內將會極之波動。他指出，正在惡化中的香港疫情以及俄烏敵對狀態，令本來已受通脹以及息口困擾的強積金成員信心大挫。短期內市場仍持續大幅波動，但呼籲成員保持投資、分散風險及聚焦長遠的退休目標。俄羅斯入侵烏克蘭，施羅德報告指，目前滯脹風險升溫，經濟增長或將於通脹高企下放緩，目前已在滯脹邊緣。該行指出，經濟放緩除了對股票的實際回報有挑戰，亦應審慎地對待投資美國國債，因為通脹上升蠶食債息收益，反推動債息上升，令債價承受下行壓力。 [...]

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專題

強積金美股遠勝中港股25個百分點破紀錄

2021-09-05

積金評級：強積金首季人均賺9,100元 所有資產類別均為正回報

積金評級：強積金 9月人均蝕1.5萬 總資產或跌破萬億

積金評級：5月MPF反彈 今年以來首個月錄正回報

MPF今年首4月人均蝕3萬 史上最慘烈開局