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股市

梁健雄:趁反彈內銀、基建類資金湧入博短炒

昨天港股雖然平收但並非表示跌勢已完,惟外圍在加息、通脹、大宗商品價格上漲等多種因素下,外圍以致港股仍屬易跌難升之勢,而美國放風有意讓某部份中國貨品取消特朗普時代而設的關稅,對中資企業有一定利好作用,因而內地A股就較港股更為穩陣,除因中央正在維穩以外還有限多工具與及政策可以推出使用,反過來某程度亦可以使港股受惠而相對跌幅較少,因此港股有機會貼近A股走勢。   除淨前鎖定利潤 在近期港股選股方面預期大市仍屬大波幅階段,資金多屬輪流炒作以逢高就沽逢低買入策略操作,其中內銀股前一段表現較為差,因此可以成為近日炒落後對象,加上臨近多隻內銀除淨日將到、可吸引一些貪息又想穏陣的投資者,昨日觀該板塊已似有資金先行偷步進入,(3328)、郵儲銀行(1658)、中國銀行(3988)、工商銀行(1398)等均見些跡象,不過提醒環球大市趨勢整體仍屬炒落為主,就算現時內銀股亦只宜短線投機炒作,若臨除淨前有利潤在手不妨先行鎖定利潤,不要以為在大市炒落情況下等收息時兼且可與股票談戀愛。 基建類受惠項目急上馬 而基建相關股份受內地中央加快項目上馬,亦開始可作留意,例如中國中鐵(0390)、中國鐵建(1186)、越秀交通基建(1052)、中國建築國際(3311)等,此類股份大部份股價已較低殘且相對再下跌空間巳細,若市況持續趨向不穏時市場資金更趨泊入基建項目板塊,一來除估值較低之外該類型股份每每於不確定市中特別吸引,其中以一班傳統基金經理需要轉攻為守之時將會特別垂青。 (筆者末持上述股票) 撰文:梁健雄 洛天衡保分析部主管 [...]

博客

梁延浩:內銀拖低大市,是否入市良機?

昨日回落主要由於內銀放榜後,內地五大國有銀行業績受到經濟轉壞打擊,並且要為不明朗前景進行預先減值,導致撥備水平大升,昨天齊齊公布中期業績,純利普遍下挫超過一成。按季度比較,內銀的營運指標普遍惡化,資產質素轉差特別明顯,五大行不良貸款率和不良貸款餘額全部按季雙升。 有分析認為內銀最壞情況仍未到,內銀在今次新冠疫情後擔任經濟復甦的主要角色,因為上半年很多企業都無法正常營運,就算能夠營運也沒有足夠訂單,故中央要求內銀針對中小企進行放貸,無論是融資成本及放貸條件都盡可能寛鬆之下,自然對內的淨息差及壞帳做成不良影響。另一方面,監管部門容許企業延遲還息還本,推遲不良貸款暴露時間,現時內銀不良貸款率估計主要反映零售客戶狀況,若計及企業延期還款,總體不良貸款率最高峰期或要在今年底至明年初才出現。 各國現時已陸續傳來新冠疫苗成功研發至最後階段的好消息,例如:俄羅斯搶先宣布註冊全球首款新冠疫苗,連普京及其家人也成功接種、近日加拿大總理杜魯多宣布,分別與新冠肺炎疫苗研究企業Novavax及強生簽約,預訂數以百萬劑、研發成功的新冠疫苗。中國更與多國合作研發,務求在這些疫苗競賽能夠跑出。我們可基本預期今年年尾或下年年初會有疫苗上市可供大眾使用,屆時,各國重開近境,理應經濟活動逐可步回復正常。 說到那麼遠,主要想表達近日恆指多翻擧升至25800水平回落,可能各次回落都是我們一次很好的入市良機。當然放在我們面前也有不少潛在風險,例如美國大選後大市多半會出場較大幅度的回、中美緊張關係升級、中國周邊地緣政治風險升溫等,但我應為每次回調都是一個很好的買入機會。技術上看,恆指26000點阻力明顯,後市要再向上突破其實只是時間問題,簡單推敲,現時香港及內地仍未重新通關,只要香港第三波爆發能成功壓下來的話,相信很快就會彼此通關,我們可以參考澳門的劇本,澳門與內地重新通關的消息出來後,相關澳門博彩股的表現就有近20%的上升幅度,故如果香港能與內地通關,這20%的預期升幅相信很容易達到,但問題是我們沒有澳門博彩股這類簡單受惠自由行旅客的板塊,那選股上可以向那些公司落手呢? 我建議可以考慮收租股,例如:九龍倉置業(1997)持有海港城及時代廣場,兩個主力受惠旅客消費的商場物業,如果旅客重新來到香港,零售市道應當好轉,屆時以九置旗下的兩個市力商場定必受惠,建議大家可以$32以下水平分段吸納,不設止蝕,目標可看升10%至20%。 筆者為香港證監會持牌人士,本人並未持有以上提及股份,客戶資產給合持有九龍倉置業(1997)。 [...]

博客

【港股專家】吳頴姍:善用股票期權,更勝買樓收租

上週五美股造好,納指及標普500連續兩日再創新高。而A股於長假期前偏軟,上證上周跌破3100點。昨早乏力反彈倒跌報3062點。港股昨日期指結算並沒有跟隨A股走軟,重上10天高收報29892點,升287點。大市成交縮至747億元,為今年來最少。 恒指本月四月波幅不足1,000點,甚至比2月1,500點波幅更窄,5月有超過2,000點波幅不足為奇。4月財新中國製造業採購經理人指數(PMI)遜預期,消息令港股表現受壓,今早低開64點報29828點後跌勢加劇,財新製造業PMI數據公佈後,港股更最多跌過273點29620,穿10天及20天線。 內銀績後受壓,五大內銀工行(1398)、建行(939)、農行(1288)、中行(3988)及交通銀行 (3328)首季盈利增速介乎4.01%至4.88%,低於市場預期平均逾5%的增速。不過交行首季淨息差表現較好,利息淨收入增幅19.32%。配合內銀高息,可選擇當中優質股票作股票期權倉位操作,自製收租系統更勝買樓! 萬州國際(0288)今年首季生物公允價值調整前收入按年跌6%至52.82億美元,經營利潤減少10%至3.4億美元,純利跌21.3%至1.96億美元。每股盈利1.34美元。期內,肉製品銷量為79萬公噸,較比較期間稍微下跌0.5%。這是由於中國及歐洲的銷量增長(分別為2.3%及6.5%)被美國因復活節假期時點而導致的銷量下降所抵消。收入減少3.8%是因為於美國的銷量下降及中國受到不利的匯率影響。目標價繼續保持在$10,如跌穿$8.9考慮止蝕。 上星期本欄提到的吉利汽車(0175)繼續逆市領跌,連續第六日下跌。下穿多條均線,淡勢已成投資者可參考下方50天線作支撐,候低再作出期權部署。 [...]

大中華時事

內銀績佳 前景添憂

內銀陸續公布中期業績,三大行盈利勝預期屬一大驚喜,他們的不良貸款率全部降低之餘,農行(01288)更能做到「雙降」。不過,券商亦釋出對下半年資產質素的憂慮,留意到內銀的逾期貸款人大增,加上環球貿易問題升溫,將添不明朗因素。 今年內銀加大「去槓桿」力度,加上又要清理理財產品銷售等影響,令股價持偏軟。不過,近日四大國有銀行中,三間已公布的中期業績,就幫助市場掃走不少憂慮。 農行上半年的增速最快,盈利升百分之六點六至一千一百五十八億元(人民幣.下同),營業收入升一成至三千零八十億元,當中淨利息收入為二千三百三十八億元,按年升逾一成,手續費及佣金淨收入四百三十六億元,升百分之二點八。 截至六月底,該行的淨利息收益率為百分之二點三五,較去年同期升十一點子,淨息差為百分之二點二四,升十三點子。農行亦能做到「雙降」,不良貸款率較去年底跌十九點子至百分之一點六二;不良貸款餘額為一千八百五十九億元,較去年底減少八十一億四千萬元。 建行(00939)的盈利增長只是略低於農行,中期盈利一千四百七十億元,同比升百之六點二;期內淨息差及淨利息收益率分別為百分之二點二及百分之二點三四,按年升十七及二十點子;淨息收入達二千三百九十五億元,升一成;手續費及佣金淨收入微升百分之一點三至六百九十億元。至於不良貸款餘額則為一千九百八十七億元,較去年底增加六十四億六千萬元;不良貸款率為一點四八,微跌零點零一個百分點。 農行及建行的盈利增長均跑贏大型國有銀行整體增長,只有中行(03988)的增長略遜,半年多賺百分之五點二至一千零九十一億元;淨息差升至百分之一點八八;淨利息收入升百分之七至一千七百六十七億元;但非利息收入跌一成。截至六月底不良貸款額為一千六百三十三億元;不良貸款比率為百分之一點四三,較去年底微跌零點零二個百分點;不良貸款餘額為一千六百三十三億元,增加四十八億四千萬元。 上半年三大行均面對非利息收入增長放緩的問題,而中行更錄得倒退,主因是落實資產管理業務監管新規等政策要求,導致諮詢顧問、表外理財和代理保險相關手續費及佣金收入有所下降。 至於下半年的資產質素問題,亦是券商最為關心。大摩指,建行及中行的九十日或以上逾期貸款人倍增,尤其是海外業務較多的中行,在環球貿易糾紛下,大型企業的海外業務或會陸續出現違約情況。 [...]