Sun Life 永明 敢於所想 勇於創造

企業策略

Sun Life 永明 敢於所想 勇於創造

Sun Life 永明紮根香港逾130年,為個人和企業客戶提供涵蓋保險、財富及資產管理的各式解決方案,能夠一直處於領先地位,關鍵在於持續創新,不論在產品與服務上,都帶來煥然一新的景象,例如推出市場第一個主打ESG概念的儲蓄保險計劃1,當中最重要,公司積極培育理財顧問團隊的創造力,鼓勵他們敢想敢做,與他們同行創新之路,讓彼此共同為客戶及社會作出貢獻,也令Sun Life 永明在保險領域一直遙遙領先。 敢於改變 才能遠超同儕   然而,改變與創新,從來都不是容易的事。為了讓理財顧問團隊的潛能無窮發揮,Sun Life 永明的首席代理分銷戰略及發展總監田宇軒(Mark Tian),親自演繹「改變」的重要性。Mark畢業於加拿大多倫多大學統計學。從精算師開始,晉升至財務總監,也從北美洲來到亞洲的越南與香港,現為Sun Life 永明著力培育新一代理財顧問團隊,他先後在公司擔任了7個崗位,正好以自身經驗,展現出年輕一代的「創新」力量。Mark認為,香港是多元化城市,Sun Life 永明為此集合了各地一流的經營智慧,應用於Sun Life 永明,相信更突顯 Sun Life 永明全球化的特質。「變幻才是永恒」,一成不變,就會停滯不前,Sun Life 永明持守這份信念,培育具創新思維的前線理財顧問,配合第一個主打ESG概念的儲蓄保險計劃產品1,讓Sun Life 永明可以為社會作出貢獻。 精算與統計,一向依賴數字來說明一切,但要看到及聽到真實故事,必須親身體驗,這亦是Mark來到亞洲的原因,走出自己的安舒區,反而更有動力及勇氣作出改變。「以往當我在後勤看前線時,都以數字來了解一切,但我更想看到不同故事,以心去感受,因此我到了越南及香港,了解客戶的所想所求,再將真實境況與總公司分享,讓後勤與前線更有凝聚力,從而加速了公司的進步。」 Mark自言是喜歡挑戰自我的人,勇於接受改變,也以行動來證明改變的好處,他更希望透過自己的例子,激勵理財顧問團隊,同心協力,成為行業的典範。 提升創造者的力量 當致力將產品與品牌創新,兼讓大眾了解Sun Life 永明的未來後,隨即見到效果。今年第一季業績,於新造直接業務中,Sun Life 永明在非銀行金融機構類別中排名前三位2在以及於理財顧問渠道中,排名前五位2。「這個致力將產品與品牌創新的改變,只是第一步,第二步從前線理財顧問著手,分軟件及硬件兩方面進行提升,硬件包括加強產品與銷售的培訓,而軟件,就是訓練思維與思考的能力,讓前線理財顧問和公司策略理念接軌,互相配合,一起前進。」 Mark坦言,他與Sun Life 永明的想法是一致的,期望培養更多的創造者,為行業帶來不一樣的景氣。「若然只按著一貫的做法,為客戶提供服務,但卻欠缺了創新的元素,競爭力必定每況愈下。我們需要培養更多創造者,讓他們令Sun Life 永明與眾不同,從而為社會帶來創新的貢獻。」 創造者,亦是想帶來改變的人,他們各自有不同的目標,有些希望改變生活質素、有些想社會帶來改變、亦有為追求事業成就而作出改變,不論是本地畢業生或非本地畢業生留港,Mark都歡迎他們的加入。「有不少年薪達250萬港元的精英也通過高端人才通行證計劃(TTPS)來港,就是想跳出安舒區,想要有改變,追逐目標,他們亦是創造者。」 藉著「永明才俊學院」(BrighterGen Academy)的培訓內容,鼓勵理財顧問創造自身的價值,從而成就事業。Mark深信,年輕新一代非常重視工作所帶來的滿足感,並且能夠發掘出自我價值,可以讓自己的想法得以實現。「所以在培訓過程中,需要讓理財顧問明白『最備受推祟的理財顧問』Most Respected Advisor(MRA)核心價值(關愛、專業、啟發和勝利),按著這方向,為客戶帶來更大的利益,也是令Sun Life 永明憑著創想開拓更遠里程。」 高級分行經理王珊珊(Iris) —— 肩負使命  成就他人 在理財顧問行業已有8年經驗的Iris,在去年6月來到了Sun [...]

AIA Premier Academy 克服逆境 擦亮人生

企業策略

AIA Premier Academy 克服逆境 擦亮人生

為母則強,作為一位母親,陳瑤經常以身作則,為子女豎立榜樣,在生活上如是,為事業打拼也如是。她透過「高端人才通行證計劃」帶著子女來到香港,入讀大學研究院,也忙著照顧子女的日常,當然,也想將事業紮根於香港,為子女創造更好的生活環境,加入AIA,除了是因緣際會,也代表著她的努力得到認同,能夠在財務策劃行業一展抱負,她感恩得到成長的機會,開展自己的目光,更是開展自己的第二人生。 陳瑤本身在中國內地是從事貿易,但去年8月便成為AIA的財務策劃顧問,身份來個大轉變。在大都會下創一番事業,需要更多的勇氣,但她得到家人及同學的支持,在了解財務策劃行業的發展及個人晉升的前景後,她便下了決心加入AIA,成為上司劉玉春(Annie)的下線。 接受專業培訓  晉身行業精英 在短短三個月的時間,陳瑤從零基礎的財務策劃,獲得業界公認最崇高的國際榮譽 —— 百萬圓桌(MDRT)會員資格,她認為是得益於友邦精英學院AIA Premier Academy(AIAPA)的Executive Development Programme(EDP)課程,能迅速了解到各類保險產品的特性,也明白如何與客戶展開交流,最重要是,掌握財富管理的真諦。「能夠在短時間得到好業績,除了有Annie的循循善誘,一直貼身指導;AIA 的不同支援,也令到自己在銷售過程中更流暢。」 陳瑤認為保險不僅是為了應付意外,還能夠幫助你實現夢想。它可以協助你累積財富及為你提供適切保障,讓您能夠更加自由地追求自己的人生目標。「很多人都希望能夠為自己的財富增值,當中不少有財富傳承的需要,更多是有醫療保障的要求,當自己為他們解釋當前環球經濟情況,很多時都是毫不猶豫地立即感到興趣,希望進一步知道是否有保障或理財產品能彌補不足。」 陳瑤現時已有建立團隊的計劃,由於業績不俗,也令她的同學躍躍欲試,加入財務策劃行業。她已安排三位同學先考取相關牌照,今年目標是有自己的團隊,然後向TOT(頂尖會員,Top of [...]

富通保險2024年第一季 首年年化保費收入按年飆升153% 皇牌產品分紅實現率連續8年達100%或以上

投資策略

富通保險2024年第一季 首年年化保費收入按年飆升153%
皇牌產品分紅實現率連續8年達100%或以上

根據保險業監管局最新公布的數據,將於第三季更名為周大福人壽保險有限公司的富通保險有限公司(「富通保險」),於2024年第一季業績表現優秀,為公司未來的發展勢頭奠定了堅實基礎。 本季度的關鍵亮點包括: .首年年化保費收入(APE)#1#2 按年同期增長153%#3,大幅優於行業整體57%的增幅; .市場排名按APE表現躍升至第8位#4; .代理人渠道APE表現按年同期上升108%,遠超行業整體12%的增幅,市場排名躍升至第8位#4,成績斐然; .經紀渠道業務APE按年同期持續增長,增幅達165%,市場佔有率穩佔業內領先地位。 富通保險行政總裁葉文傑表示:「2024年第一季度,我們取得了令人振奮的業務增長。這充分證明了公司在市場定位、業務拓展、渠道銷售及人才培訓等方面之策略行之有效,也體現了我們團隊的卓越表現和專業服務得到客戶的高度認可,推動業績持續增長。」 葉文傑續指:「延續良好勢頭,我們的三大皇牌產品系列#5,自推出以來長達8年達到100%或以上分紅實現率,反映我們能實現當初的銷售預期,實力雄厚;我們亦於最新的穆迪投資評級中再度被確認『A3』財務實力評級(IFSR),足證富通保險強大的資本和盈利能力。富通保險將繼續開拓更多集團內外的策略性合作機會,為客戶及家人提供更優質、更貼心的產品、服務和體驗,進一步提升公司的核心競爭力,以滿足其不同人生階段的需要,持續創造超越保險的價值,為長遠發展奠定穩健基礎。」   註: #1. 首年年化保費收入為年度化保費之100%及整付保費收入10%之總和。 #2.首年年化保費收入是根據保險業監管局2024年1月至3月香港長期保險業務季度發表的臨時統計數字(「統計數字」),以個人人壽(類別A至F)之新造直接業務作計算。 #3.根據統計數字之首年年化保費收入,與去年同時期之首年年化保費收入比較。 [...]

企業策略

AIA Premier Academy 持續裝備 實現夢想

要放棄之前一手建立的事業,來自廣州的汪聖潔(Mary)是覺得有點可惜,但正因為要建立新的事業基礎,她對自己的要求更為嚴格,要有一個長期的人生計劃,除了重整心態,也要裝備自己,才能在財務策劃行業闖出一片天。   Mary原本在房地產龍頭企業工作,最後的職務是在公司旗下的教育機構,負責兒童理財教育。及後在2019年,她獲得香港教育大學的入學資格,有感這所大學的教育科目在全球的排名極高,於是決定放下高薪要職,來港修讀教育相關的碩士課程,當時她的女兒才一歲。畢業後,一直來往於香港及廣州,也忙於照顧家庭。「修讀教育碩士,一來是自己的興趣,二來是相信教育與理財有相通的地方,都是可以將經驗傳承,所以當我考慮應該在那一行業重新出發時,我很自然傾向了財富管理的行業。」 藉著公司平台  讓自己更有力量 於是,Mary在去年6月選擇加入AIA。她在決定要加入哪一間保險公司的財務策劃顧問時,是毫無懸念的。因為早於2015年,她已成為AIA的客戶,再者,她一直堅持,要在行業有出色表現,必定要加入行業的龍頭公司,才可以讓自己持續進步,所以她成為了鄭甘露(Candy)的團隊一員。 事實上,Mary的想法是正確,雖然去年入職時,剛巧是兒子誕生的時候,但她的成績依然出色,她感恩,是由於過往累積了深厚的人脈,這大半年來的好成績,都因為朋友對自己的信任而得來。「其實當自己在2015年購買了保險後,便經常向朋友分享理財保險產品的重要,久而久之,這觀念也植入了朋友的心中,而且我相信,朋友選擇理財保險產品,其中首要會先考慮公司的實力,故加入AIA是穩妥的決定。」 當完成友邦精英學院AIA Premier Academy(AIAPA)的Executive Development Programme(EDP)培訓課程後,她很快消除了對財務策劃行業及AIA的陌生感,輕易地投入當中。對於自己在AIA的長遠計劃,她希望今年能獲得COT資格(内閣會員,Court of the Table,是業界公認最崇高的國際榮譽 [...]

萬通保險 持續創新 洞見未來

企業策略

萬通保險 持續創新 洞見未來

香港保險業一直持續發展,市民大眾對風險及財富管理方案的需求不斷提升,加上去年復常開關後,內地訪客重臨香港,對保險產品的需求有增無減,為香港保險業帶來無限機遇和發展動力。於保險業以創新見稱的萬通保險,去年初啟動了全新的發展規劃,把握開關時機,在各個業務範疇均扎實推進,創下美滿佳績,並連續12年獲得「資本卓越保險服務大獎」,印證了公司在業界及市民心目中的領導地位及卓越表現。   萬通保險秉持「創新」精神,一直以敏銳觸覺從客戶的角度出發,預視其對保險產品的需要。早於2002年,萬通保險已洞見香港退休市場的龐大發展潛力,針對港人長壽的趨勢,率先在香港市場推出了首個終身年金計劃,多年來更不斷為產品注入創新及靈活的元素,持續優化,保持其「終身年金」的市場領導地位。 萬通保險巿務部副總裁葉偉傑表示:「我們深明『退休』是與大家息息相關的課題,綜觀市場上的金融理財工具,能真正有效對沖長壽所引致的財務風險,『終身年金計劃』是一個理想的選擇。客戶在退休後可每月享有具持續性的年金收入,不設期限,就算活到一百歲,甚至更長壽,亦一樣可以繼續每月收取年金,直至百年歸老,真正有效解決因長壽而引致的財務缺口,避免於年邁時要面對『人還在、錢沒了』的困局。」 去年萬通保險推出的旗艦產品「萬通多元終身年金」,是現時市場上唯一同時保證年金終身派發及提供12款終身年金權益選擇的計劃,全面配合客戶規劃個人化的退休生活。透過行使年金權益,客戶可靈活選擇將全數累積的現金價值轉為保證終身派發的年金,又或只轉換部分作年金,餘額則繼續於保單賬戶內累積增長。「萬通多元終身年金」的終身年金選擇包括可與配偶共享的年金,即使其中一方身故,另一方仍可以繼續領取;而「遞增年金」選項的年金金額會每兩年增加5%,有助舒緩通脹壓力;而注重健康的客戶則可以選擇「危疾雙倍年金」,若領取年金期間不幸患上指定危疾,年金金額將會以雙倍計算,並長達60個月,而期後仍可繼續收取年金至終老。為了讓客戶更安心,計劃更特設市場罕有的「精神上無行為能力」預設指示權益,讓保單持有人可預先作出指示,萬一因患上嚴重認知障礙症等指定疾病或精神上失去行為能力,其保單可由摯愛持有或作出適當安排,確保家人可於緊急情況下運用其資產。「我們深明客戶對財富增值的需求,『萬通多元終身年金』為延期年金計劃,特別為在職人士而設,計劃定期派息,利息以複式計算,藉著『雪球效應』,讓財富穩定增長。客戶日後亦可透過計劃更改受保人的靈活彈性,將保單所累積的財富無限傳承後代,讓子孫亦可享有終身年金。此外,為配合客戶的理財規劃需要,計劃備有多達8種保單貨幣選擇,包括美元、英鎊、澳元、加元、人民幣、新加坡元、港元或澳門元,客戶可於日後轉換貨幣,以配合個人的理財需要。此外,客戶更可自由分拆保單,饋贈給摯愛家人,讓財富傳承,以一份年金保單便可達至資產增值、退休規劃及財富傳承三大理財目標。」 產品差異化戰略  持續創新 萬通保險透過產品差異化戰略,除為年金產品重新定義,亦為危疾保障注入了創新元素。旗下的「首選健康加護保/首選健康愛護保」涵蓋148種主要嚴重疾病、早期疾病、原位癌 / 初期癌症,以及兒童嚴重疾病,承保範圍廣泛,包括嚴重精神病保障,例如嚴重憂鬱症、精神分裂症和躁鬱症,以及市場較少承保的兒童嚴重疾病如專注力失調及過度活躍症(ADHD)等。計劃除提供多次危疾保障及危疾現金津貼外,更特設全港澳首創的「精 / 卵細胞冷凍保存保障」,賠償相關的實際費用,連同長達一年的儲存費用,讓已確診癌症的受保人可於未來延續生育計劃。此外,「首選健康愛護保」更特別為快將出生的孩子而設,最早於懷孕第22週起便可接受投保,同時為尚未出生的寶寶和媽媽於懷孕期間提供保障;於孩子出生後亦即可獲得保障。 鮮明品牌形象  別樹一幟 提及萬通保險,必然會想到全港澳首個為小朋友提供模擬太空人訓練的「萬通保險小太空人訓練計劃」,藉著獨特且新穎的培訓方式,提升小朋友對科技及航天知識的興趣,培養小朋友不畏困難、突破自我的個性,活出「It [...]