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可持續發展

環境社會及管治與綠色金融機遇論壇 助港企覓機遇

近期環境、社會及管治(ESG)成為環球商界與企業關注的議題。香港上市公司商會於日前舉辦「環境、社會及管治與綠色金融機遇論壇」及研討會,為業界提供一個平台,探討近年的熱門議題 — 如何管理ESG 及氣候變化的風險,以及抓緊綠色金融的商機。   論壇邀請財政司司長陳茂波及香港金融管理局總裁余偉文分別在開幕儀式及午餐專題中擔任主講嘉賓,中國人民銀行金融研究所所長周誠君亦在開幕儀式中致辭。國家「十四五」規劃提出,爭取在2030 年前碳排放達至頂峰、2060 年前實現碳中和。陳茂波表示,《粵港澳大灣區發展規劃綱要》也提出支持打造香港作為大灣區綠色金融中心,特區政府將把握這個機遇,與金融監管機構和業界一齊努力、多管齊下推動綠色可持續的金融發展,為減碳事業作出貢獻。   金管局總裁余偉文出席論壇時表示,近年將ESG納入外滙基金投資管理之中,主要投資於與ESG相關的股票資產,未來計劃加大外滙基金對ESG方面的投資,投資時如果遇上回報相若的項目,會優先選擇ESG投資。余偉文續指,政府發行綠色債券時,金管局會參與研究發行美元以外幣種,例如歐元或人民幣等,亦會研究綠債發行的種類、模式和渠道等。   香港上市公司商會主席梁嘉彰指出,面對近年的極端天氣,負責任的企業必須為公司制定應對方案,此舉不但可以保障股東的利益,ESG表現優良的企業更可透過發行綠色債券以減低資金成本。論壇將會討論ESG和資本市場的關係以至本港綠色金融市場的趨勢和發展空間,該會作為主辦機構盼望能透過這個平台,為本港商界在這些重要議題上帶來前瞻性的啓發。   研討會分為三大專題討論環節:「管理環境丶社會及管治 ( ESG ) 和應對氣候變化風險」、「掌握ESG 投資範式新趨勢」以及「迎接香港及內地的綠色金融發展新機遇」,讓講者及與會者從多角度交流經驗及看法。   調查發現企業ESG著重社群關顧 另外,主辦機構香港上市公司商會在論壇舉行的同時,進行一項電子意見調查,以了解在港上市企業對ESG的意見。調查結果顯示,在環境(E)、社會 (S) 及管治 (G) 因素中,來自上市公司的受訪者最著重社群關顧,而他們大多認同在作出投資決定時會考慮企業的ESG因素。   論壇同時發上向現場和線上接近500名與會者進行。意見調查顯示,在一眾ESG因素中,23%被訪者認為企業的社會關顧行為至為重要,高於廢棄物管理 (19%) 以及氣候變化風險的考量 (16%) ;而一半受訪者認為ESG對投資決定具有高的影響力。   香港上市公司商會總幹事黃明偉分析,調查反映ESG因素已日漸成為投資股票的重要考量,上市公司因此必須在ESG方面盡快投入更大的關注度及更多資源,以回應投資市場的需求。黃明偉續稱,調查指出在ESG當中,社群關顧最備受重視,反映企業明瞭人文價值是重要的商業資產,企業管理要以人為本,秉持這些信念有助推動社會的關顧與共融。   財政司司長陳茂波與一眾香港上市公司商會常務委員會成員及嘉賓合照 (前排左三起恒生銀行施穎茵、香港上市公司商會梁嘉彰、財政司司長陳茂波。)   財政司司長陳茂波。   香港上市公司商會主席梁嘉彰。   [...]

本港時事

金管局余偉文:低息環境債券投資挑戰大

環球受到新冠肺炎疫情影響,加上地緣局勢緊張,外匯基金去年全年仍錄得1,978億元投資收入,按年減24.6%,主要靠債券及其他股票支撐。而單計去年第四季賺1,070 億元,令兩者齊為歷來第三高紀錄。以本港約745 萬人口計,去年人均賺2.65萬元。   金管局總裁余偉文形容,去年是峰迴路轉一年,疫情為全球經濟帶來嚴峻挑戰,各國央行推超寬鬆貨幣政策及政府一連串紓困措施,令資產市場從大幅調整中迅速反彈,多個股市更於年內創出歷史新高。展望今年,他指,各地經濟復甦時間和步伐將成為關鍵,但疫情發展將左右經濟前景。地緣政治風險亦不能忽視,美國新任政府外交政策方向及中美關係發展,以至英國實施退歐情況等將影響金融市場去向。 余偉文分析,環球股市在持續低利率環境下已連續兩年顯著上升,偏高估值能否持續是未知之數。超低利率亦對外匯基金持有的債券投資帶來很大挑戰,因低息令債息收入大打折扣,另一方面,在市況動盪時,債息下跌(即債價上升)的空間會非常有限,大大削弱一般股債組合分散風險的功能。 他指出,更壞的情況是假如長期低息及多國大規模的財政刺激措施在未來使通脹升溫,觸發債息急升,令環球資產市場出現較大調整,更會對外匯基金的估值造成下調壓力。     [...]

專題

金管局夥人行研數碼人幣支付

金管局總裁余偉文在《匯思》撰文透露,金管局會研究如何利用「轉數快」系統24小時無間斷運作及即時支付的特點,提升跨境銀行匯款服務,讓香港的企業及個人客戶可更快捷收取境外的銀行匯款,或讓匯款能更快到達目的地。當局亦希望通過加強與外地電子支付系統的互聯互通,實現推動跨境支付,當局正研究如何與境外的電子支付系統互聯,讓香港人在常到的外地旅遊熱點直接通過「轉數快」作出支付。   他指人民幣在港使用已十分常見,數字人民幣定位於流通中的現金,為兩地遊客帶來便利,雖然尚未有推出時間表,但相信將為有需要進行跨境零售消費的兩地居民,提供多一個支付方式選項。另外,該局亦正研究如何通過與境外的電子支付系統互聯,讓港人常到的旅遊熱點,直接通過「轉數快」作支付。 金管局去年與泰國央行利用央行數碼貨幣及區塊鏈平台,解決跨境支付中問題進行研究,余偉文表示,聯合研究現時已進入第二階段,包括探討具體的業務應用方案,以及平台的可營運性和伸延性,即將平台擴展至第三個或更多的央行數碼貨幣 。 星展香港高級經濟師周洪禮認為,由央行推官方數碼貨幣,可杜絕其他私營加密貨幣成為市場支付主流,有助監管,相信其他國家亦會陸續推出,中國在別國未興起前先行,相信會有優勢。惟正因數碼人幣可追蹤資金流向,國際間仍具爭議性,如歐央行等表明關注用戶私隱度,「西方國家未必克服到」。 [...]

本港時事

金管局余偉文:債券通研擴交易品種 推進「南向通」

富時羅素上周宣布,將在明年10月起分階段將中國政府債券納入旗下的世界政府債券指數(WGBI),金管局總裁余偉文在《匯思》撰文,債券通作為外資進入內地債市的渠道深受歡迎,下一步當局會與內地研究,把債券通的交易品種擴展至回購及其他衍生工具,例如利率互換,也會繼續改善外匯對安排。此外,也會就債券通南向交易和內地溝通,適時列為當局未來工作重點之一。   余偉文提到,全球約有3 萬億至5 萬億美元資產追蹤這三大指數,按市場估計,以內地債券佔三大指數5%至10%比重計算,約有2,000億至3,000億美元資金需投放於內地債券。他認為,指數納入過程仍在起步階段,所以這股投資熱潮只是開始,加上中國國債的孳息率比歐美大部分地區的國債高出不少等,在今天環球低息持續的環境下,對國際投資者來說十分有吸引力。 債券通作為進入內地債市的渠道選擇之一,余偉文指今年首8 個月,債券通佔境外投資者在內地銀行間債券市場成交量的52%,而自2017 年7 月債券通開通至今,境外機構持有境內債券淨增加1.96萬億元人民幣,其中29%是通過債券通持有。他相信內地債券納入三大指數後,債券通交投將會繼續快速增長,為提供相關配套服務的香港金融機構帶來更大的機遇。   [...]

香港的優勢及長遠機遇仍然穩定;未來將繼續發展金融科技及綠色金融,強化離岸人民幣市場,加強與內地資本市場的聯繫等,有很多挑戰,亦有機遇。

名人系列

金管局新任總裁 | 余偉文Eddie Yue:「聯匯是香港基石」

原金融管理局總裁陳德霖正式退休,結束長達10年的總裁生涯。金管局新任總裁余偉文(Eddie)上月正式履新,正值香港面對外圍和本地環境充滿變數。他表示上任後的首要工作,是保持金融穩定,又指聯繫匯率是最適合香港的制度,毋須亦無意改變,強調聯匯是香港經濟重要的基石。 Text / Santos 論上任後任務 我已經在金管局工作逾20年,對局內人和事已非常熟悉,相信對交接工作問題不大;上任後的兩大首要任務,包括維持香港金融穩定及鞏固國際金融中心地位。 論聯繫匯率 聯繫匯率幫助香港抵禦了一次又一次的衝擊,是香港經濟金融的重要基石,深信這是最適合香港的貨幣制度,無意也毋須改變。未來會密切注意市場環境變化,維護貨幣市場的穩定和有序運作。 談近期社會衝突影響 在金融範疇內,尊重法治的環境很重要,希望社會可以早日回復正常。我曾與多國投資者討論,認為香港仍是進入內地市場的橋梁,本港的優勢及長遠機遇仍然穩定;未來將繼續發展金融科技及綠色金融,強化離岸人民幣市場,加強與內地資本市場的聯繫等,有很多挑戰,亦有機遇。 論外匯基金 外匯基金團隊將秉持一貫的保本先行、長期增值原則,審慎管理風險,因應外部投資環境的變化合理應變,以確保香港的貨幣金融穩定,亦同時透過長期增長組合進一步增加資產多元化,分散風險,爭取較穩定、較高的長線回報。 論如何幫助中小企 金管局早前與工商業界、議員及銀行代表會面,探討如何幫助中小企業共渡時艱。我們在會議提出不少意見,金管局將持續關注,亦籌建銀行中小企貸款協調機制,呼籲銀行應以包容態度支援中小企業,不要貿然收緊貸款等,協助業界共渡難關。 論金融科技 [...]