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【港股專家】蔡向成:外圍變化不大,港股假期前料牛皮

美國多間上市企業陸續公布季績,惟表現好壞參半。醫療保健股跌幅較大,美股昨晚微跌。道指收報26449點,跌3點或0.01%;標普500指數收報2900點,跌6點或0.23%;納指收報7996點,跌4點或0.05%。 內地首季經濟增長數字勝預期,但對港股影響不大。臨近復活節假期,汽車等國策板塊料續旺,但整體交投偏向淡靜,預期恒指短期呈橫行格局,大約於30000點關口上落,待假期後走勢才較明朗。 中國太平業績可值憧憬 去年內地監管規定收緊,以及受到其他金融產品的競爭,上半年保險企業業績受到影響。不過,從全年業績顯示,內險股已擺脫弱勢,今年險企有望落實穩增長,其中中國太平(0966)值得看高一線。 該股主要從事再保險、人壽保險、財產保險、資產管理、保險中介、養老保險等業務。截至去年12月底止的全年純利同比上升12.2%至68.8億港元,收入則升9%至2136.62億港元。期內總保費及保單費收入增長11.7%至1996.31億港元,新業務價值則升1.7%至116億港元。 受匯率波動影響,境內壽險新業務價值下降2.9%至132.37億港元。境外保費規模則持續增長,產險業務原保費37.74億港元,太平香港、太平澳門持續保持市場領導地位,太平新加坡則取得壽險業務牌照,成為產、壽兼營的綜合性保險公司,各地區擴張勢頭持續。另外,中國太平去年與14間企業簽署戰略合作協議,截至2018年底止,合共與91間企業建立戰略夥伴關係,帶動保費收入374.29億港元,亦成為保費收入的主要來源。 去年股市下跌,整體市況欠佳,財務報表面對較大壓力,加上缺乏長期股權投資,中國太平權益投資錄得27億港元虧損,總投資收益率下降0.63個百分點至3.85%。集團表示今年將重視長周期投資的總體平衡,集中於固定收益類投資,並增加長期權益投資項目,預期可受惠於整體市場回暖。 內險股即將公佈首季保費收入及業績,中國太平亦是其一,料可受惠今年股市造好,預期季度盈利及帳面價值均有理想增幅。受惠於人均可支配收入增加,人口老齡化及醫療支出增加,市場對保障性產品需求提升,加上中國10年期國債孳息率升穿3.4厘水平,導致折現率相應提升,有助中國太平的長期投資收益表現,後市可看高一線。 [...]

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【港股技術分析】陳卓賢:北水狂掃內險股,中國太平(0966)勿錯過

隨著長假期後北水回歸,多隻超賣的內險股都受到內資追捧,近日的10大北水剩流入股份中,內險股就佔了4隻,分別為中國太平(0966)、中國人民保險集團(1339)、中國太保(2601)及中國財險(2328)。鑑於在「貿易戰疑雲」下,醫藥及基建等內需股已熱炒了一段時間,對熱錢來說最安全的做法,當然是高位鎖利後,轉移至績優而估值偏低的股份再戰。適逢中國平安(2318)旗下的平安好醫生將於5月分拆來港上市,內險成為下輪熱炒板塊的機會甚高,而業績較佳的中國太平則是筆者首選。 根據17年業績,中國太平表現優於市場預期,收入總額為1,961億元,按年升17.7%;純利升27%至61.36億元;股東應佔每股總內含價值(EV),則升20.4%至34.9元。早前中保監和中銀監宣布合併,基本上對內地整體保險業發展長遠有利,但內險板塊的股價則受該消息刺激而集體下跌;但筆者預計這只是短暫現象,業務架構穩健的企業如中國太平,其股價應很快會回升至合理水平。 股價方面,從1月$36.1高位計,近期跌幅高達3成以上,但本周開始出現反彈曙光。技術上股價正於保力加通道底部回升,MACD的熊差距亦進一步受窄,而STC同樣於極超賣區出現「黃金交叉」的買入訊號(藍圈),相信是見底先兆。首個目標先看$28,次級目標為$32,跌穿$23止蝕。 撰文:陳卓賢 近期股評戰績,請click入【《資本平台》股評人 陳卓賢 專欄推介戰績】:https://goo.gl/p3F6JE、https://goo.gl/p3F6JE [...]

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【港股基本分析】阿發:樓市熱烈,也利好內險 中國太平(0966)值得留意

近幾天內地多個城市發布了不同程度的樓控鬆綁政策,比如蘭州放寬了買樓限制, 南京亦放寬了人才買樓限制,令市場憧憬樓市將會向好。消息帶動內房攀升。而內房板塊其實在消息公佈前早已熱炒,至今已升了十個交易日,比如碧桂園(2007)由12月21日開市價的12.64元,升至今日收市的17.42元,升幅已達37.8%,十分驚人。去年被熱炒的融創(1918)和恆大(3333),也 走出了十九大提出「房子不是用來炒」之後的跌勢,有望突破當時的阻力位。 其實內房走勢向好,受惠的不只內房,還有內險。保險公司的基本面有兩大動力,其一是保單金額的提升,其二是運用保額進行投資的投資收益。近年內險積極投資不動產市場,尤以投資不動產債權為主。 據中國保險資產管理業協會最新披露的數據顯示,2017年前11月,23家保險資產管理公司註冊的債權投資計劃和股權投資計劃共185項,合計規模 4326.63億元,其中,不動產債權投資計劃104項,合計規模1742.68億元,佔全部債權、股權投資計劃的40.28%。計劃數量的同比增長為78%,金額規模的同比增長為101.77%,增速達一倍之多。 例如,中國太平(0966)通過旗下子公司太平人壽、太平財險、太平養老及太平再保險,參與了六項不動產債權投資計劃,合計31.4億元,包括「杭州保障房不動產債權投資計劃」、「杭州城中村改造不動產債權投資計劃」、「上海鉅譽不動產債權投資計劃」、「湖州棚戶區改造不動產債權投資計劃」。 除了不動產債權外,內險也直接買樓。比如內地財經媒體《金融界》近日也指出,「從行業分布上看,除了房地產企業,投資房地產的主力軍主要來源於保險公司。金融界根據三季報梳理統計發現,中國人壽、新華保險、中國太保、中國平安、天茂集團、西水股份等6家保險公司,三季度末投資性房地產合計餘額約710.86億元。」 中國太平近月也在房地產市場頻頻出手。2017年9月4日,中國太平以16.45億元獲取杭州兩幅商務用地。自2013年以来,中國太平分别在北京、蘇州參與收購商業地產項目,2015年中國太平首次揮軍海外市場,在紐約曼哈顿購置商業地產。所以,讀者要明白當你去買一份人壽保單時,你交出的保金其實有可能拿了去炒樓。當房地產市場向好,內險股其實也是一個重要受惠者。 還有個值得一提的基本因素是,保險資金追求的是安全吸別較高的資產(尤其是在中央收緊監管的前提下),因此投資標的很自然會集中於債券。而環球經濟有望進入加息周期,國債和企業債也被迫需要提高利率以保持足夠吸引力,也將大為利好保險企業對債券的投資收益。 儘管近日傳出中保監限制負債管理較差的險企進行重大股票投資和收購,但此消息對市值較為大型、財務較為健全的龍頭內險而言,影響較為有限。所以,中國太平(0966)和中國平安(2318)等大型內險,也是這一波內房升浪後的理想選擇。 撰文:阿發 [...]