財富與健康，人人想兼得，然而全球經濟環境起伏不定，如何得以安心？因此，大眾更為關注個人對健康及理財保障的規劃，為財務策劃行業的發展帶來新機遇。友邦香港（AIA）堅持以客戶為中心，深明大眾所需，於2011年成立友邦精英學院（AIA Premier Academy），透過「最優秀代理」（Premier Agency）策略，培育擁有專業知識的財務策劃顧問，為客戶提供更貼身的保障方案，並在招募與培訓年輕優秀人才上投放大量資源，積極孕育未來年輕領袖，讓他們以卓越營業單位主管（Premier Agency Leader, PAL）為追求目標，從而締造可持續發展的專業營業團隊，實行Go Beyond。持續引領市場的AIA，以緊貼每個時代需要的發展方針，為客戶規劃未來，帶來最好最貼心的財務策劃服務，令健康與財富兼得，由此踏上理想人生。

最好的品牌、最好的產品及服務，亦要依靠最好的財務策劃顧問來貫徹執行，友邦香港及澳門首席營業官陳潔瑩高度表揚今年成為卓越營業單位主管（鑽石級）PAL Diamond的首12名營業單位主管，讚揚他們在招募友邦精英學院學員及帶領團隊的表現優秀，而他們亦無私分享成功經驗，藉此啟發大家，在事業上再創新里程。

陳潔瑩（Amy）

友邦香港及澳門首席營業官

與時並進 持續發掘人才

客戶服務是所有業務發展的命脈，何況保險業標榜優質服務水平。2022年，AIA推出「友邦卓越顧問」（Premier Advisor）項目，致力為客戶帶來最好的服務，並一直著力招募更多優秀人才加入團隊。置身科技時代，AIA極具前瞻性，投放大量資源應用各種科技，開拓數碼化平台，進行大數據分析，以人工智能（AI）進行學員甄選，並為每位學員有系統地提供多元化培訓課程，幫助他們成為業界最頂尖的精英。友邦精英學院多年來成功培育出不少業界公認最崇高的國際榮譽百萬圓桌（MDRT）會員，以實際業績，證明其優越實力。

在友邦精英學院（AIAPA），除了為大學畢業生提供快速成長的職業平台外，我們亦邀請有豐富工作經驗的資深優秀人才加入AIAPA的行政優才發展計劃（Executive Development Programme）。去年，AIA更首次推出「友邦精英學院五年區域總監騰飛計劃」，主要為志向不凡的年輕人規劃未來，加速晉升機會。計劃涵蓋專業的培訓及明確的晉升機制，以及極具競爭力的晉升獎金，冀成員能夠在五年內迅速晉升為區域總監，事業騰飛。AIA無時無刻都關注各團隊成員的成長及每個發展階段上的需要，陳潔瑩認為，要成為獨當一面的全方位卓越顧問，必需緊貼全面的產品知識，並善用數碼平台，才能為客戶提供適切的保障及全面財務策劃方案，由此建立長期的信賴關係，與客戶一起實踐「健康長久好生活」。

王英（Cissy）

高級資深區域總監

建立完善管理系統 獲取最大成功

談吐溫文、形象優雅的Cissy，是個懂得運籌帷幄，決戰於千里之外的優秀將才，名下分十個區，規模近900人，去年便有206人獲MDRT會員資格，51人獲COT（MDRT會員資格的三倍）及28人獲TOT（MDRT會員資格的六倍），而她本人更是屢創業績高峰，持績十二年獲得TOT佳績，是團隊亦是整個行業的典範。

在團隊內，她說要做的，是培育領袖級人才，以及將自己成功的經驗複製到每位成員身上。憑藉多年來獲取的彪炳業績，以及其個人魅力，團隊於去年成功招募了435位新人，「小的成功是可以複製的，然而大的成功，卻要看天時、地利及人和，如TOT的成績，便要視乎你為人、背景，以及願意付出多少。」

在Cissy的引領下，要取得大成功，其實是指日可待。她相信建立管理系統的重要性，相信有效的管理系統有助帶來成功，因此在建立團隊之初，已努力完善整個系統，將前端及後端的工作連結起來，令兩者平衡地運作無礙。「我們是在創業，因此作為企業的CEO，若沒有一套非常清晰及明確的系統，亦不能看到短期及長期發展規劃的，那你所引領的團隊便會飄泊不定，影響了業務發展。作為優秀領袖，只有憑藉系統化的管理，加上在不同階段給予的各種配套，才足以讓團隊及所有同事一直走下去，走得更遠。」

黃炳琪（Seven）

區域總監

一起革新行業 創造歷史

Seven的團隊以「ETERNITY」為名，其解釋是，希望團隊保持在一種生生不息的狀態。她指出：「從事這行，很多時新人進來後，短期內可從服務身邊的親友而做出好成績，但不久以後，當這些資源用完了，就進入難以持續發展的狀況，這是令很多新人感到困惑的地方，因此我才希望協助團隊成員提升業績，各人都可以不斷地成長，並在不同的發展階段上持續地走下去，生生不息。」團隊規模目前近90人，全是全職同事，她期望今年內可以將人數增至100人。

在競爭激烈的業界，在招募新人時，往往以高學歷為首選，ETERNITY的成員大部份擁有碩士學位或以上的學歷。Seven認為，學歷不是唯一，但學歷的重要性，在於背後展示出來的學習能力。「我逐漸發現，市場情況總是變化不斷的，你若想適應市場，便要有足夠的學習能力，不然是難以在這行有長遠發展的。」其理想，是招募願意跟她一起開創事業的人。「賺錢的機會，可以有很多途徑，而願意加入我們團隊的，便是一些敢於跟大家一起去改革這行，甚至創造歷史的人。」

擁有碩士學位的她，作為區域總監，在成功路上，自然有獨到之處。「在行內發展，最重要的是專注，當我一旦決定了一件事，便不會左搖右擺，若果途中發現了問題，便努力去解決。困難及挑戰，是一定會有的，市場會出現問題，團隊管理會有波折，但我仍會堅持下去。」

陳嘉慧（Cynthia）

區域總監

協同效應 共享豐碩成果

Cynthia給人的第一印象，總是滿面笑容，充滿自信，給身邊的人帶來正能量。強將手下無弱兵，作為「挑戰家族」一員，Cynthia獲得AIA 2024年度最傑出資深經理第一名，繼而今年強勢晉升為區域總監。「我們有完善的培訓計劃，每年都培訓很多新人成為MDRT、COT（MDRT會員資格的三倍）和TOT（MDRT會員資格的六倍）。每日早會上，同事之間的分享，令新同事吸收了他人的經驗教訓，少走了許多彎路。我們亦有定期邀請不同的嘉賓，分享法律、會計、醫學、金融等方面的專業知識，使得同事有足夠的能力解答客戶的各方面問題。」

Cynthia注重團隊成員之間的合作，其團隊名字「CL-SYNERGY」便表明了這個核心思想。「無可避免地，每個人都有長處和短處。我們希望同事之間可以產生協同效應，大家互相幫助，互補不足。」

秉承「挑戰家族」的傳統，CL-SYNERGY以招聘年青大學畢業生為主。現時團隊超過100人，有超過一半擁有碩士學位。「相對於學歷，我更注重個人誠信及責任感。這個行業，除了要有專業知識，給予客戶信心，亦相當重要。有誠信和責任感的人，自然比較信得過。」而CL-SYNERGY 卓越的成績，亦反映了團隊成員才德兼備。今年，CL-SYNERGY有三位同事分別奪得傑出人壽保險經理獎（DMA），傑出銷售專業大獎（DSA）和傑出青年銷售專業大獎（OYSA）。

職位上的轉變，給Cynthia帶來了新的進步契機。「做小團隊的領袖，由於團隊不大，領袖有較多的時間跟進每位同事。而管理規模過百人的團隊，則必須依賴有效的管理系統。有一套完善的系統，自然令到團隊運作暢順。」任重道遠，她樂觀地表示：「我希望CL-SYNERGY可以持續壯大。除了自己招聘新人，我亦鼓勵和幫助同事建立自己的團隊。希望CL-SYNERGY能夠培訓更多領袖和誕生更多區域總監。」

李旭（Emma）

區域總監

獨立自主 拓展商業帝國

於2017加入AIA「駿誠家族」的Emma，其團隊名稱為「SUPREME EMPIRE（駿帝）」，可說是一脈相承。「我是個獨立女性，亦希望可以建立一個商業帝國，當中團隊內的每位成員都可以各有所長，繼而創造屬於自己的商業王國。」她表示，團隊成員的選擇，乃奉行「駿誠家族」的「三高」團隊理念，指的是高素質、高收入及高自律性，並走高學歷及專業路線，各成員往往會主動爭取業績，不用在背後刻意推動。今年剛晉升為區域總監的Emma表示，現時團隊規模接近50人，雖然人數不算多，在產能上卻相當出色。她坦言：「在疫情期間，我們流失了一些同事，現時的團隊成員多是在2023、2024年加入的，雖然他們加入的時間尚短，但仍然取得很好的成績，間接成為了團隊往後的發展優勢。事實上，很多新加入的同事，已認識了我多年，他們一直都在觀察著我。我由初入行時甚麼都不懂，然後經歷疫情三年，再把握機會獲晉升為區域總監，他們由此明白到，就算沒有人脈資源，作為一名女性，一樣可以憑藉自己的努力和對目標的堅持，打出頭上一片天。」

她明言，是疫情的三年，為她帶來了晉升契機。「在疫情期間為客戶做了大量的附加增值服務，做足了準備，因此當通關後，就自然水到渠成。」在團隊內，今年她特別注重團隊生產力的情況。「我們要全面地為客戶作考慮，因此亦有『全保理財』的說法，從人壽、醫療的基本需要，到財富的安全傳承，客戶皆有不同需要，只要照顧到他們的需求，自然亦會有好的結果等著我們。」

金凌峰

區域經理

懂得選擇 比努力更為重要

自言性格內向，屬於思考型的金凌峰，在大學時期主修統計學，畢業後不久便加入AIA，為的就是希望可以一展創業抱負。「從事財務策劃不需很大成本，於是就嘗試去做，做到今年已是在AIA的第五個年頭。」他指出，要在競爭向來激烈的財務策劃行業中取得成功，關鍵是要懂得去選擇，它比個人的努力更為重要。「你要知道如何去選擇客戶，例如有些人願意支持你，而他們又具備了一定經濟條件。只要與這些客戶建立了信任關係，他們亦自然會介紹很多身邊的朋友給你。」

作為SUCCESS JACK家族一員，他於入行四個月後已獲擢升為經理，開始建立團隊，名稱為UNIQUE，目前團隊成員超過10人。「去年高峰期時，團隊人數大增，但後來發現人多了反而難於管理，加上未必個個都有心去發展這行，於是慢慢又精簡化，變成現時狀況。對於發展團隊，我仍在尋找合適的方向，希望在質與量之間取得平衡。在加入AIA初期，由於自己是新人，很難招募有經驗的同事，隨著年紀及個人閱歷的增長，今年希望向一些較成熟、有一定工作經驗的人招手，這亦是新的招募策略。」

人人都在搶人才，如何令人才匯聚於UNIQUE團隊內？「其實說到擁有完善管理系統的團隊，在行內不算多，而那些優秀人才，自然會明白每個團隊的強項與弱項，UNIQUE雖然人數不多，但我對團隊發展很有信心，就算在人才的競逐上，是不輸於其他團隊的，只要有機會坐下來一同傾談，我是有信心他們會加入我們團隊的。」

李贊

資深分區經理

學術化團隊 追求極致專業價值

保險業界中有不少是中途轉換事業跑道而獲得成功的例子，李贊是其中之一，他卻認為自己轉型發展並不是偶然的。「作為擁有北京大學博士、英國UCL管理學碩士、中國人民大學會計學本科學歷，且具備互聯網行業實戰經驗的團隊管理者，這份融合了學術嚴謹性、管理科學性與市場敏銳度的複合背景，正是團隊能在行業波動中逆勢上揚的最大動能。」他分析團隊的成功因素：「我們的成功，在於為『專業深度』重新定義，令我們為客戶提供的不僅是保單，更是基於宏觀經濟週期的資產配置方案。」

在團隊新成員的培訓上，他引用互聯網行業「快速試錯、資料驅動」的方法論，並行之有效。「我們著重保險產品與跨領域知識融合、個性化的培養，更將溝通訓練引入『身心語言程式學』（NLP）心理學技巧。」知識就是力量，他認為知識是最好的「黏合劑」，因此團隊的辦公室像一個「跨界學習共同體」，我們會定時舉辦「跨學科工作坊」，如邀請法律專家講解「共同匯報標準」（CRS）合規，又會邀請統計學專家拆解稅務居民身份規劃，以及請來互聯網從業者分享私域運營技巧等。「這種『學術化工作法』不僅提升了服務專業度，更讓團隊形成獨特文化，每位成員都是專家，令客戶更為相信團隊之專業及可靠性。」

他指出，這些創新舉措背後，其目標不僅是帶領團隊成為業績標杆，更希望構建一個「知識驅動型」的職業發展平台。「從學術殿堂到保險賽道，變的是戰場，不變的是對『專業價值』的極致追求。」

金琼（Gabby）

區域總監

人生不設限 踏此征途 終至彼岸

Gabby快人快語，在充滿自信的表達中，往往給人一種安心的感覺。「我們有句口號是『人生不設限』（Reach beyond limits）。作為財務策劃顧問，每個人都有各自的風格，在和而不同的團隊文化內可以發揮所長，大家互相成就，彼此激勵，在共同努力下，達到自己的目標。」齊心就事成，團隊的架構，加上同事們展示的優秀能力及努力付出，自然凡事可成。她將團隊名為「ALTA」，亦冥冥中有此含義。ALTA有「頂尖極致」之意，寓意是從艱難走向高遠，「『踏此征途，終至彼岸』，成就人生及事業，更高更遠的目標，希望在ALTA的平台上，每位團隊成員都可以達到心目中的詩和遠方。」

在她的帶領下，ALTA自然走在輝煌的成長路上。她於去年初獲晉升為區域總監，而在成區後的第一年，團隊已獲得AIA 2024年度傑出區域（GDOY）第一名佳績，證明其優秀的領導才能。她更表示，去年團隊中獲MDRT會員資格人數及業績均有增長，展示成區後團隊的驚人爆發力。「團隊成員以高才、優才、投資移民、IANG等新港人為主，大多數曾經在其他行業有過相當不錯成就，待人接物亦相對成熟，有充分決心下轉換事業賽道，必定全力以赴，加上團隊完善的系統、行政支持適應得很快，其表現出來的爆發力自然亦最強。」

目前團隊規模為60人，至於今年在招募上，她說是重質不重量，只希望今年勝舊年。「這個行業的魅力，是每個階段都有不同挑戰，我希望當有一天回望自己人生路時，不會感到後悔，選擇和對的人，一起做對的事情。」

余煒麟（Wai Lun）

高級資深區域經理

十年回望 挑戰更大更遠目標

在「挑戰區」一步一腳印地成長，今日作為AIA高級資深區域經理的Wai Lun，原來到今年已在AIA工作了十年。一個才三十出頭的年青才俊，將人生中三分一的時間投放在財務策劃的工作上，是相當不容易的事。「我認為『堅持』是邁向成功的關鍵，所以，我每天早上8時前回到公司，由星期一至六，風雨不改，沒有遲到，亦沒請過病假，多年來一直以身作則教導團隊。其實我不算是特別優秀，但同一件事，只要不停地做，每日開會、見客，為客戶提供好的服務，就慢慢會有成果出現。」

統領CL-WL團隊的Wai Lun，表示目前團隊規模為約20人，並秉持「挑戰區」的精英法則，所招募的新人都是年青有為，學歷以大學畢業為基本，當中不少更是剛畢業的大學生。現在每個行業都在搶人才，這些人才為何要選擇「挑戰區」名下的CL-WL團隊呢？「『挑戰區』在AIA獨當一面，大家特別認真地做，以工作及客戶為優先，他們亦因為有此相近的想法，才會加入『挑戰區』。因此我可以反過來說，其實是團隊吸引了新人加入。」Wai Lun的團隊規模雖然不大，但實力驚人，超過一半同事獲得MDRT會員資格，超越很多同行。「我們培訓新同事的重點，是著重心態、技巧及知識水平，平日除了教導如何做事，更教他們如何做人。團隊內年青人多，自然社會經驗不足，在待人接物方面尚未成熟，故此需要多加提點。我們更要建立最高的誠信，藉此在行內長遠地發展下去。」

周建文（Linda）

區域執行總監

專業敬業培育人才 薪火相傳

現為AIA區域執行總監的周建文（Linda），投身保險業近三十年，於2011年創立CHAMP VIP家族，開展業界傳奇。Linda於今年更榮升為AIA百年歷史上第二位女性區域執行總監，名下團隊規模近2,200人，統領24個區域及225位經理，並成功培育了2位高級資深區域總監、6位資深區域總監及15位區域總監，為業界作育英才。

「我不忘初心，每天在辦公室親自見客，幫下屬處理各種疑難，服務了三代人。我背負著他們的信任，助上一代守護基業，護下一代披荊斬棘。」她以「敬天愛人，利他之心」的理念管理團隊，把「使命」、「願景」和「熱情」融入團隊文化，並貫徹「以身作則，育人成林」的理念，培育年輕領袖。為延續家族的輝煌紀錄，去年VIP家族共招募了976位精英，誕生690位獲MDRT會員資格，其中COT（MDRT會員資格的三倍）122位、TOT（MDRT會員資格的六倍）有53位，超越前年成績。「事業的最高境界，不在於個人業績數字，而在於培養出多少超越自己的年輕領袖，因此我總是親力親為幫團隊招募精英，並且親自培養他們，當中最令人驕傲的是培養了兒子周柏熹加入保險行業，至今他已是一位資深區域總監，青出於藍而勝於藍。」

從事保險行業多年，Linda對本業有更多的獨到見解，「我們著眼於家族世代傳承，注重穩定和可持續增長，長線投資目標。我們擁有企業家的長遠視野，致力改善和支援新發展，並且專業和開放，以成功為導向，氣氛融洽的團隊，互相配合，並一起共事。我們更有責任心及有使命感，為客戶做好家庭財富規劃和傳承。」

曲暢（Echo）

區域總監

善用網絡力量 讓精英集結

財務策劃顧問擴充團隊規模時各施各法，由AIA區域總監曲暢統領的「EQ高優才團隊」，卻特別強調社交媒體的重要性。「在我們的團體內，大凡經理職級或以上的同事，活躍於公域流量平台。他們會在社交媒體分享各種真實的香港生活體驗及提供相關資訊，藉此與廣大網民產生連繫。」而很多時，一些潛在的招募對象，就循著這些社交媒體平台與同事們聯繫，繼而加入團隊。她自豪地表示：「我們都是靠同事本身的資源及網絡力量進行招募，如團隊中有一半的同事，便是來自社交媒體，可見網絡的巨大影響力。」

曲暢的區域名稱為「EQ」，那是Empower Quality People的縮寫，亦與她的英文名字有關。她加入了AIA十四年，目前團隊規模約80人，都是80及90後出生的，而全部成員皆具高學歷，90%持大學碩士或以上學歷，當中來自QS世界大學排名100強院校畢業生更佔80%。如此優秀的人才組合，自然有助團隊爭取更好的業績。她指出，此優秀的人才組合，自然有助團隊爭取更好的業績。她指出，團隊成員於去年獲MDRT會員資格的百分比超過40%，那便直接與團隊成員的優秀背景有關。「他們本身條件好，自然可以吸引到客戶，再加上努力工作，團隊生產力一定會高。」

這是長遠工作來的，如何才可以做得出色？「我認為心態最重要，生意總有好與壞的時候，工作表現亦總會有被人批評的時候，而你所能做的，就是持續地做下去，見多些客戶，拍多些視頻，一直地做，未來總會有回報的。我的願景，是希望可以培育財務策劃界的年青領袖，定義保險服務新標準。藉此提升全行的服務水平，為行業訂下全新標準，那是足以令同事會對自己從事的工作感到驕傲的。」

陳穎思（Vince）

區域總監

聚焦亞洲 持續進步

外表年青時尚的Vince，原來已加入AIA二十年，並於今年初晉升為區域總監，作為貢獻業界多年的美滿回報。由入行至今，她就一直看好保險業的發展。「當年從外國讀完書回流香港後，原本想加入銀行界，但考慮到保險業發展更適合自己，於是就入了行，看看可以晉升至甚麼位置，亦算是給自己的一個挑戰。」

如是者，眼光獨到、思想清晰的Vince，便在AIA開展了個人事業，而且愈做愈好。她表示，團隊的名稱為「環亞 PAN ASIA」，開宗明義聚焦亞洲市場，因為她明白到：「華人對資產配置及財富管理有很大需求，我便希望團隊可以幫到這些客戶。」現時團隊規模為約30人，成員來自中港台，皆是學歷高的優秀人才，大多具備在金融機構的工作經驗。作為一個土生土長的香港人，該如何領導來自不同文化背景的成員呢？「最重要的是，所有事情都要清晰交代，團隊內的運作系統尤其要令大家清楚明白。」每當有新同事入職，她都會盡量去了解其背景，從中發掘同事擁有的資源，尋找機遇。「不過最重要的，仍是要對各種產品非常熟悉，還有跟客戶的溝通及相處技巧，並能夠以最淺白的方式令客戶明白產品的特性，從而為客戶提供最切合他們所需的產品。」

她指出「環亞」的團隊文化，是比較容易接受新事物，更願意去不斷學習。「大家一齊打拼事業，持續地為客戶帶來最好最專業的服務，成為他們的朋友。」作為新晉區域總監，她坦言新工作崗位帶來不少無形壓力，不過仍會樂觀面對，勇於接受新挑戰。「其實很簡單，我要繼續做好自己，希望可以一直進步下去。」

李霽（Astor）

資深區域總監

伯樂遇千里馬 精英匯聚

一手創立「駿誠家族」的Astor，這樣闡釋名字由來：「『誠』即誠信，我自比千里馬，也是伯樂，故而打造一支匯聚千里馬的團隊；誠信於我而言至關重要，有了它，便有了穩固基石，能贏得客戶信任，生意也隨之而來。」如今，她的團隊規模可觀，直屬團隊約100人，當中不乏擁有碩士、博士學位的高學歷人才，整體團隊人數約200人，且業績向來優異，皆因成員們專注敬業、全心服務客戶。

談及培訓與人才選拔，盡顯伯樂特質。她分享道：「從經理到總監，團隊領袖需構建專屬管理風格，我常借鑒中國傳統文化與哲理輔助管理，如運用《孫子兵法》中『勇、信、仁、智、嚴』的理念於團隊管理。 同時，時代在變，也要有完善管理系統，按需要靈活調整。」

在人才招募方面，她特別感謝友邦精英學院。 「過去招人不易，多靠人手轉介。友邦精英學院成立後，因學員多為年輕大學畢業生，學習能力強，經培訓後迅速成為團隊骨幹，與團隊共同成長。」她透露，「誠毅家族」分三區，去年成功招攬95位新同事，今年首季已招募22人，目標是年底前共招募200人。被問及目標是否過高時，她笑著說：「即使招不滿200人，能有100人也不錯，關鍵是要有目標，並全力以赴。」

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