香港是國際金融中心，經濟與金融產業發展蓬勃。出身於友邦精英學院（AIA Premier Academy）的Kingsley Yee，年紀輕輕已成功打造自己的財務策劃團隊，在業界闖出一片天；另邊廂，他有感本港理財教育起步相比其它市場較為緩慢，加上受其在專業領域及對社會的體驗所啟發，遂夥拍一些志同道合的年輕同業，於早前成立慈善團體「青年理財教育促進會」（YFPA），藉著這個非牟利平台，以年輕創新的手法，致力舉辦不同類型的活動，推動青年理財教育。Kingsley冀平台能結合專業知識以及社交媒體的影響力，配合政府理財教育工作推動，回饋社會。

撰文 劉智恒 攝影 張展銳

Kingsley在2013 年於University of Essex Modern History系畢業後，決定回港發展。熱愛歷史與哲學的他，認為歷史學給予他的訓練，有助其日後在行業發展。「歷史與哲學經常要背書，寫paper 也很痛苦，過程中需要搜尋資料，也需要很多分析，啟發我日後在財務策劃的工作。」

受到從事財務策劃行業父親的耳濡目染下，Kingsley毅然透過友邦精英學院（AIA Premier Academy）投身保險業。Kingsley入行不足1 年已創立自己的團隊，並沿用柏拉圖所提及的「理想國」理論，將團隊命名為「Justice（正義）」。這背後帶出的理念，就是當人可以對組織有所貢獻，同時帶領人發揮所長，這種狀態就叫作「正義」。經過十多年努力，Kingsley年紀輕輕已經晉身區域總監的行列，團隊規模不下於六十人。

港理財教育不足 倡可持續發展

Kingsley比一般同齡年輕人成熟，他做事親力親為，如每天與同事一起開會跟進個案，又舉辦各類型講座。他在業務發展過程當中發現本港理財教育略有不足，如青年缺乏全面的理財觀念，甚至缺乏理財規劃意識等問題。因此，Kingsley希望透過幫助青年提升理財教育，從而回饋社會。他分享，透過籌辦慈善團體服務社會是可行的方向，也曾經思考經營慈善團體的不同方法，例如選擇以運動、或者寵物作為互動的媒介，但他認為：理財教育能為下一代帶來更深遠的意義；如果有一間關注理財教育的慈善團體，配合自己在專業領域學到的知識，最終真正可以取諸社會，用諸社會。「我覺得理財教育是一個可持續發展的主題，現在正是推廣理財教育的合適時機。我相信理財教育會不斷發展，幫助下一代實踐財務健康。」 成立 YFPA為青年建立正確理財觀

Kingsley於2021 年開始籌辦青年理財教育促進會（YFPA），期望透過這個平台，為社會注入新氣象與正能量。「YFPA 是由90 後同00後組成，希望透過理財教育，結合專業知識以及社交媒體的影響力，令社會上的年輕人有更好的理財觀念。YFPA 的精神和使命，就是宣揚財富健康，達致財務自由，令年輕人實現人生目標。」

2023年，YFPA在排除萬難後最終成立，由一群熱心奉獻自己時間和專業的人士參與營運。青年理財教育促進會設有義務董事局及顧問，十位成員以義務形式管理凝動的策略及發展。另外，青年理財教育促進會亦有一支義務顧問團隊，35位義工分為下列三個小組，於不同方面協助凝動的日常運作。義工們恒常地每個月花最少六個小時去不同機構探訪、開會及在公司或家中處理行政工作，為凝動的長遠發展出一分力。他說：「YFPA 特別著重加強年輕人的理財意識，讓更多的年輕人知道如何使用不同的財務管理方法，如儲蓄和訂立穩健財務規劃，逐步實現他們的人生目標。 YFPA 亦提供不同企業項目，以年輕人為受眾，採用一個全方位的理財方式去規劃他們未來財務和發展健康的人生。」

Kingsley期望YFPA能為公眾提供免費且中立的理財教育項目。「我們提供簡單易懂、實用的資訊，幫助香港市民更好地掌握財務策劃需求。通過吸收知識，他們希望培養市民對理財的信心，並將知識付諸實行，建立健康的理財方式，應對生活中的各種挑戰。」

他提及YFPA以持續致力於教育學生為目標，讓他們對理財有一個初步和入門的理解。將經濟學知識融入生活，不僅有助學生規劃職業生涯、追求個人發展，還能夠讓他們早日了解投資知識，訂立長遠的理財目標，通過這些教育措施，培養出更多具備理財智慧的青年。

YFPA自成立至今一直積極扮演理財教育家的角色，並不時與投委會合作，如舉辦理財教育日、支持香港理財月推廣工作，如早前YFPA 與豐盛社企學會（FSES）和香港耀中國際學校（YCIS）合作，共同開發MMSEA 課程，深化本港學校理財教育課程內容。YFPA 成員在短短一年內，服務了1,500名青少年，發布了200個理財貼文資訊，並組織了超過2,600 小時的公眾教育活動等亮麗的成績；除了本地青年理財教育普及工作，YFPA 在Kingsley領導下已衝出香港，與新加坡金融知識學院 （IFL）、新加坡理工學院和新加坡國立大學（NUS）合作，在東南亞地區開展金融教育知識「在地化」(Localization)，培育新一批導師，達致薪火相傳的效果。

創造IP 迎合年輕人 倡商社協作

Kingsley強調，YFPA 是一個嶄新、具創意、貼地的平台。他在YFPA旗下成立了Money Monkey社企學院，透過自創IP的Money Monkey，以生動、活潑方式，把理財知識融入年輕人世界當中。問及為何YFPA 要創立Money Monkey小猴社創學院，他說：「IP 背後意義正是社會創新。我希望透過小猴社創學院，培育年青人的社會企業家精神，為社會帶來正面影響，並為香港的可持續發展作出貢獻。我們看到社會現時面臨許多挑戰，包括收入差距等，傳統的方法和思維未必能有效解決這些問題，但透過社會創新方式，如進行青年理財教育，有助為業界培育未來人才並播下種子。」

另一方面，Kingsley以Money Monkey籌辦了一個工作室，聘用年輕人，並由Money Monkey 衍生發展出MoneyPanda， MoneyWeb，MoneyBull 和MoneyPony 等創意的IP，助青年發揮無限的創意。「我們希望給予他們一個機會去做一個好玩的IP。再者，因應團隊成員各有不同的才能，未來我還想建立金融專才群組，讓年輕人能與志同道合的人一齊推動理財教育。」Kingsley表示：「我打算加強與社會各界合作。如透過以流動教育車形式走訪每一區，用Money Monkey等吉祥物親身接觸不同背景的人士，然後利用社交媒體，以及安排義工在流動教育室裡做理財教育，深入淺出提升市民理財認知水平。」

談及YFPA 未來發展，Kingsley不諱言要衝出本港，除新加坡外，大灣區是其目標之一。他特別指出，近年不少港人北上大灣區工作及發展，基於兩地制度有別，在資產管理及退休規劃方面，YFPA 未來會加強在本港推廣兩地理財資訊教育的工作。

Kingsley鼓勵更多專業財策行業工作者，以投身推動青年理財教育為己任。未來 YFPA還需要走很長的路。談及未來一年的大計，Kingsley 正構思在年內舉辦一個理財教育論壇，作為該慈善團體年度重點活動，論壇邀請中外學者、專家，業界參與，共同為本港青年理財教育方向及策略，進行深度交流。

談及如何履行企業社會責任（CSR），Kingsley透露現時正構思在旗下營運團隊內推動設立獨立的CPD 培訓課程。「我正計劃成立一個叫做Chancellery Financial Education Council，在每區裡面都找一個同事擔任理財教育大使，構思一個發展項目，與同事們共同推動社會理財教育工作，回饋社會。」

四十菁英 無懼挑戰

Kingsley年紀輕輕，已經在事業上建立了自己的團隊，還凝聚了一群公益事業的同路人，藉發揮專業知識，共同回饋社會。他說：「我喜歡履行企業社會責任（CSR），期望能為環境社會與企業管治（ESG）出一分力。與此同時，我覺得自己亦有回饋社會的責任。近年環球各地都關注ESG概念，特別聚焦其中的S（社會）部分。我希望YFPA 能發揮其力量，讓整個香港社會受惠。」

Kingsley認為，在本港社會中其實有很多有心人，願意在工餘時間投身慈善公益的事務；談及如何做好青年工作，他認為，社會服務要有承擔，不單純看金錢利益，要全情投入；而是如何在自己範圍裏可以出一分力，為青年創造更多發展空間。「無論大家是來自商界、還是那一界別，大家應該齊心一致，去克服為社會服務中遇到各種挑戰，無論是資源上、資金上、還是人手上的挑戰。」

**Kingsley（余俊麒）info 青年理財教育促進會（YFPA）創辦人兼主席 友邦香港（AIA）財務策劃顧問團隊區域總監