在瞬息萬變的財富管理行業中，人才一直是推動企業穩步發展的重要基礎。面對市場上日益競爭的人才環境，金融機構如何進一步提升吸引力，吸納並培育具備專業素養的前線人才，逐漸成為管理層關注的重點。周大福人壽在人才招募和培訓方面確立清晰的戰略藍圖，透過整合集團龐大的資源網絡，並把環境、社會及管治（ESG）理念融入企業文化之中，為旗下的人生規劃師構築一個具備長遠發展潛力的事業平台。周大福人壽首席營業總裁周詠姬（Eleonore）認為，企業的可持續發展，有賴於完善的人才培育機制，以及對社會責任的長期承擔。

在財富管理市場中，傳統的薪酬福利已不足以成為吸引頂尖人才的唯一因素。Eleonore指出，周大福人壽在招募策略上擁有其他金融機構難以複製的獨特優勢，那就是背靠集團龐大且多元化的生態圈。這個涵蓋高端酒店、大型商場、醫療機構等多個領域的綜合網絡，不僅為新入職的同事提供了強大而實質的資源後盾，更在無形中為品牌建立了高度的信譽。對於剛踏入行業的新人而言，建立客戶信任往往是事業發展中的關鍵一步，而集團生態圈的協同效應，讓人生規劃師在提供財富管理方案的同時，亦能切入醫療健康、生活品味等多元化服務。這種全方位的價值傳遞，讓他們能夠在更高的起點上開展事業，從而在招募市場上形成持續的吸引力，開創事業新價值。

踐行ESG理念 倡導財務賦權

除了既有的資源支持，企業文化與價值觀同樣是吸引現代人才的關鍵。Eleonore強調，周大福人壽高度重視ESG理念，並將其轉化為實際的業務方針，倡導「財務賦權」的核心價值。在當前的社會環境下，年輕一代的求職者不僅關注個人收入，更看重工作的社會意義與價值觀契合度。公司致力透過專業而系統化的培訓，讓人生規劃師不僅僅是銷售產品，而是真正具備協助客戶建立穩健財務規劃的能力，為社會大眾提供抵禦風險的保障。這種強調社會責任、關注可持續發展的企業文化，近年成功吸引了不少認同該理念的年輕專業人才加入。他們將財富管理視為一項能夠為社會創造長期價值的事業，這種內在的使命感，正是推動團隊持續進步的重要動力。

完善數碼基建與培訓 打造專業晉升階梯

為進一步激發團隊動能，公司透過舉辦內部招募比賽等激勵機制，成功帶動整體招募氣氛，部分優秀團隊的活躍率更突破九成，充分印證了企業文化落地的成效。為配合業務的急速擴張，周大福人壽在資源投放與基礎建設上持續投放資源。Eleonore表示，公司正透過持續推進數碼化發展，優化前線支援與工作流程，協助人生規劃師提升效率，從而更專注於服務客戶及專業成長。

在人才培育方面，公司推出了「Smart Learn」全方位培訓平台，為新人提供從入職導向、考取專業資格到晉升管理層的清晰事業階梯。此外，公司透過具備高度透明度的獎勵機制，確保每一位人生規劃師的努力都能獲得公平的回報。為了進一步拓闊團隊視野，周大福人壽亦持續舉辦多元化的學術交流活動，包括安排前線人員與大學教授進行面對面交流，就宏觀經濟與財富管理趨勢展開深入探討，從而持續提升團隊的專業水平與市場觸覺。

展望未來，周大福人壽的人才戰略藍圖正逐步推進。Eleonore 透露，公司的中期目標是將前線團隊規模擴展至 3,000 人，並把招募重點聚焦於具備專業資格的大學畢業生及各界專才。透過結合集團生態圈優勢、ESG 企業文化，以及完善的數碼培訓系統，周大福人壽致力打造一支高質素的財富管理團隊。公司期望每一位人生規劃師都能成為兼具專業金融知識與社會承擔的優秀人才，在協助客戶實現人生目標的同時，亦能成就個人的卓越事業，共同推動香港財富管理行業邁向更專業化的方向。

精準佈局與全方位支援 港灣團隊打破傳統 鑄造行業菁英

宏觀的企業願景與資源優勢，最終仍有賴具備執行力的前線團隊加以落實，方能轉化為實際的成果。 在周大福人壽去年的招募比賽中，港灣團隊憑藉精準的招募策略與穩健的人才留任表現脫穎而出，成為業界矚目的焦點。該團隊不僅回應公司推動專業化與 ESG 發展的整體方向，亦透過相對系統化的內部運作與多元招募方式，展現將企業資源有效轉化為前線動能的實踐能力。從高級區域總監邢磊（Leo）在整體架構上的規劃，到聯席財富經理張琛（Alex）的跨界轉型經驗，再到區域經理徐晶瑩（Michelle）對高端市場的精準理解，以及分行經理陳昉昀（Diana）以真誠建立的客戶連結，以上團隊核心成員的經歷，正好拼湊出一幅現代專業保險團隊的成功圖像。

打破傳統框架 結合公司平台構建系統化專業支援．高級區域總監邢磊（Leo）

港灣團隊高級區域總監邢磊（Leo）深明，保險行業一直以來在招募與培育之間，持續探索更理想的平衡。許多新人滿懷熱誠入行，若缺乏系統化支援，便較難持續發揮潛力。因此，自創立團隊以來，Leo便將建立一套可複製、系統化的專業培訓與支援機制，作為團隊發展的重要基礎。他將自己累積多年的實戰經驗與市場洞察，有系統地編撰成涵蓋數十頁的銷售與營運指南，為新人提供清晰的行動綱領。更具前瞻性的是， Leo帶領團隊引入了名為「小灣」的人工智能系統。這個系統能夠全天候運作，為團隊成員提供準確的專業解答與產品資訊，大幅提升了新人的學習效率與應對客戶查詢的準確度。

在團隊架構的管理上，Leo 同樣展現出突破傳統的思維。他打破保險行業沿用多年的單一師徒制模式，引入類似私人銀行運作的「1+N」支援方式。在此模式下，每位前線顧問均可獲得由多個專業領域組成的支援網絡，涵蓋核保、理賠、信託及法律等範疇，將公司的多元化資源轉化為前線的專業支援。同時，團隊亦設立恆常而嚴謹的個案覆盤機制，由資深導師就真實客戶案例進行深入分析與指導，協助新人把理論知識轉化為實際應用。Leo 秉持將內部同事視為長期夥伴的管理理念，這種以人為本、並深度結合公司平台支援的運作模式，讓港灣團隊在過去數年持續獲得業界肯定，並穩定培育具潛質的財富管理專才。

由內而外的專業認同 跨界人才的成功轉型．聯席財富經理張琛（Alex）

在完善的系統支援下，即使是缺乏金融背景的跨界人才，亦能在相對短時間內建立專業信心，並逐步取得突破。於去年8月加入港灣團隊的聯席財富經理張琛（Alex），過往多年一直從事 IT 資訊服務行業。作為一名習慣以邏輯與數據分析問題的 IT 專業人士，他坦言在轉型初期經歷一定的適應過程。他亦關注如何更有效向親友傳遞保險理念，在嘗試招募新人時，也曾感到需要時間累積經驗。然而，公司穩健的品牌實力，加上港灣團隊完善而具系統化的支援安排，最終讓他逐步適應新角色並發揮所長。

透過團隊設立的全天候專屬支援網絡，加上周大福人壽提供的專業培訓平台與資深同事即時而坦誠的分享與指導，Alex 得以迅速掌握複雜的理財產品知識與相關合規要求。更重要的是，他在轉型過程中逐漸體會到一個核心理念：要真正說服客戶或招募對象，前提是自己必須先成為理念的認同者。他開始重新審視保險在自身家庭中的實際保障作用，並親身感受到完善理財規劃所帶來的安心感與長遠價值。這份由內而外建立的認同感，以及公司倡導「財務賦權」的核心價值，徹底改變了他的銷售與招募心態。當保險不再只是產品推介，而是轉化為守護家庭的必要規劃時，他亦逐步走出心理障礙。憑藉這份真誠的信念，以及團隊與公司所提供的專業支援，Alex 的個人表現穩步提升，並在近期的招募比賽中交出亮眼成績，展現跨界人才在合適平台與支援下，同樣能發揮所長。

鎖定高端專才市場 以綜合方案突圍而出．區域經理徐晶瑩（Michelle）

針對不同背景的潛在客戶與人才，團隊必須具備精準的市場定位與相應的招募策略。擁有中國內地頂尖學府背景及豐富經商經驗的區域經理徐晶瑩（Michelle），在市場佈局上展現出敏銳而前瞻的判斷力。她留意到香港近年人口政策所帶來的新機遇，並將業務與招募重點，聚焦於透過「高才通」及「優才計劃」來港的中國內地專業人士與企業家。Michelle 深知，這批客戶與潛在人才普遍具備國際視野及高度專業素養，其需求早已超越單一的保險產品，往往涉及家族財富傳承、資產信託架構設立，以至企業跨地域發展等更為複雜而全面的財富管理需要。

面對這片藍海市場，Michelle並未單純以價格或產品推介作為主要發展方向。相反，她充分利用團隊的「1+N」專業支援網絡，並充分發揮集團多元生態圈的資源優勢，以提供綜合性的財富管理與專業解決方案作為突圍策略。在時間與資源管理上，她展現出極強的規劃與執行力。她將每年的策略分為兩個階段：上半年集中拓展個人業績與建立高端客戶群；下半年則將重心全面轉移至團隊招募與協助新人落地發展。為了招攬頂尖人才並服務核心客戶，她積極走訪多個市場，協助合作夥伴舉辦高規格的客戶沙龍與理財講座。這種高瞻遠矚的市場定位與嚴謹的執行力，加上集團強大的品牌實力後盾，讓她所帶領的團隊得以在高端市場中穩健擴張。

回歸人際連結本質 以真誠與耐心打動人才．分行經理陳昉昀（Diana）

相對於精準的市場數據分析與高端定位，分行經理陳昉昀（Diana）則展示了招募工作的另一面，以真誠與耐心作為凝聚團隊的重要基石。踏入財富管理行業第三年的她，深刻體會到招募並非一次性的推介或說服，而是一段需要時間累積的互相信任過程。因此，她習慣將招募工作自然地融入日常生活中，摒棄刻意的商業談判氛圍。例如，她會定期與潛在招募對象共進早餐，或邀請他們參與保齡球等輕鬆的團隊活動，讓對方在沒有壓力的情況下，親身感受港灣團隊互相支持、共同成長的文化與氛圍。

在她眼中，招募高端人才往往是一場需要耐性的長跑。面對過程中的不同回應及較長的觀察期，Diana 始終保持著平穩且積極的心態。她不會因為對方一時的猶豫而急於推動對方作出決定，而是選擇持續與對方保持真誠的溝通，適時分享行業資訊與關心。在去年的招募比賽中，她正是憑藉這份不加修飾的真誠與耐心，成功打動了一位擁有豐富銷售經驗、並同時受到多家大型金融機構接觸的資深從業員。該名專才最終選擇加入 Diana 的團隊，正是因為在她身上感受到其他機構較少展現的人情味與可靠度，這亦與周大福人壽重視以人為本及長遠發展的企業文化互相呼應。這個成功案例亦體現出，在周大福人壽完善的制度與專業支援之外，真誠的人際連結與同理心，依然是財富管理行業中吸引並留住人才的重要元素。