在當今瞬息萬變、競爭白熱化的財富管理行業中，能夠在短時間內迅速崛起，並持續保持強大爆發力與擴張動能的團隊並不多見。宏利CHEN & FAN Family自成立以來，便定位為本地頂尖的財富管理團隊。經過短短三年的淬鍊與高速發展，團隊憑藉著前瞻的戰略眼光、雷厲風行的執行力，以及全面而具特色的資源配套，迅速擴展至如今逾300人的龐大精英陣容，並成功在內部孵化出5位具備強大獨立營運能力的區域總監。這份傲人的成績單背後，是兩位團隊領袖陳剛（Eason）及樊婷（Grace）始終秉持的堅定理念：邀請同業頂尖好手及跨界菁英加入，並透過強大的平台資源，協助每一位有抱負的人才成就夢想。如今，站在新的歷史節點上，CHEN & FAN Family的目標更為宏大且清晰，劍指2028年，團隊將全面增員至1,000人規模，並培育出20位獨當一面的總監。他們正以精英化的管理哲學，引領團隊成員互相借力，將個人與團隊的潛能發揮到極致。

三年前，Eason與Grace敏銳地捕捉到財富管理市場的巨大潛力與客戶需求的深刻轉變。他們深知，傳統的單打獨鬥模式已無法滿足高淨值客戶日益複雜的資產配置需求，唯有打造一個高度專業化、資源高度集中的精英團隊，才能在市場中立於不敗之地。

在短短三年間，團隊規模實現了從2人到逾300人的幾何級數增長。這種爆發力並非偶然，而是源於兩位領袖對人才的高度重視與精準識別。他們不拘一格延攬人才，將招募的觸角延伸至行業內外，吸引了大批具備不同專業背景、擁有廣泛人脈與卓越學習能力的精英加盟。更重要的是，團隊不僅能「招得來」，更能「留得住、育得好」。憑藉著這股強勁的擴張動能與專業服務品質，CHEN & FAN Family在2025年拿下「宏利香港及澳門高級區域總監最高業績大獎第一名」，以及「宏利香港及澳門高級區域總監最高增員大獎第一名」的雙料殊榮。這不僅是公司對其專業實力的最高肯定，成功在內部孵化出5位具備獨立營運能力的區域總監，更是CHEN & FAN Family擁有完善人才培育體系與強大造血能力的最佳證明。這5位總監的誕生，不僅壯大了團隊的管理矩陣，更為所有新加入的成員樹立了清晰的職業發展標竿。

以頂級資源賦能同業與跨界菁英 「一個人可以走得很快，但一群人才能走得更遠。」這是Eason 與 Grace在團隊建設中反覆強調的核心價值觀。二人深知，許多在原行業遇到瓶頸的同業菁英，或是渴望轉換跑道的跨界高才，缺少的往往不是能力與拼勁，而是一個能夠讓他們大展拳腳的優質平台。

為了在競爭激烈的市場中脫穎而出，吸引最頂尖的人才與最高端的客戶，CHEN & FAN Family在硬件與軟件配套上的投入堪稱不惜工本，甚至達到了「奢華」的級別。Eason坦言，在硬件和軟件配套上，他們敢說在市場上具有明顯優勢，這也是團隊招募成功率高達90%以上的關鍵底氣與原因之一。團隊極具創意地將香港的獨特文化與財富管理行業完美結合，每月舉辦多場交流及客戶體驗活動。透過邀請內地高端客戶、企業家及同業菁英來港，讓他們在參與優質活動之餘，深度體驗香港獨有的本地生活和文化。

師徒傳承與精英化管理： 互相借力，激發團隊極致潛能

隨著團隊規模的快速膨脹，如何保持高效運作與凝聚力，成為許多大型團隊面臨的挑戰。而CHEN & FAN Family突圍之處，就是堅持精英化的管理方式，倡導「互相借力」的團隊文化。Eason解釋，為了提升招募的成功率與團隊的凝聚力，團隊每月均會斥資舉辦高規格的招募與交流活動。更難能可貴的是，Eason與Grace絕非高高在上的管理者。面對新晉成員，二人會親自為同事深度分析客戶資源與痛點，不僅提供宏觀策略上的指導，更會親力親為，與同事一同參與重要客戶的會面。

這種「前期深度陪伴、後期果斷放手」的師徒傳承模式，在同業中較為罕見。不僅大幅提升了新人的成交率與大單轉化率，也讓新晉成員能夠在實戰中近距離觀摩破冰技巧，快速掌握高端客戶的經營之道，從而建立起堅不可摧的自信心。在Eason與Grace的引領下，團隊內部打破了傳統的層級壁壘，建立起一種開放、共享、協同的合作機制。無論是面對複雜的家族信託案例，還是多元資產配置的難題，團隊成員都能迅速集結內部專家的智慧，透過經驗分享與資源互補，為客戶提供最優質的解決方案。精英化管理與無私的師徒傳承確保了團隊在高速擴張的同時，依然保持著較高的服務品質與專業底蘊。

生活與管理哲學的深度融合

在提供頂級資源的同時，Eason指出，團隊管理的本質其實是「回歸生活與人性」，在事業發展好的同時，必須學習管理好生活中的各個層面。他強調人必須堅持夢想並持續前進，絕不能因為工作而忘記了心中的追求。以他自身為例，環遊世界一直是他的夢想，至今已去過一百多個國家。即使公務繁忙，他仍堅持每年去不同的地方探索。今年一月，他更帶領團隊的50位經理前往土耳其，隨後又造訪了羅馬尼亞、塞爾維亞、北馬其頓、保加利亞和突尼斯等過去未曾踏足的國家。他深信，工作時間長並不代表效果好，唯有做到勞逸結合，在適當的休息與靜下來時深度思考，反而能不斷促進事業的突破，這是一個相互影響的良性循環。

除了個人夢想與自我沉澱，Eason也極度重視身邊的羈絆與情感。他認為經營幸福的家庭至關重要，無論多忙都需要抽出時間陪伴家人，甚至帶他們一起旅遊，絕不能將所有時間都耗費在工作上。同時，珍惜並肩作戰的夥伴也是人生與事業中非常重要的一環，因為同事之間相處的時間往往比家人還多，擁有一群保持良好溝通、共同成長的夥伴是不可或缺的。此外，盡孝與感恩父母更是他人生哲學的核心。父母給予了成長的機會，因此Eason和Grace每年都會帶父母出國旅行，讓他們看見更精彩的世界。去年，Eason受邀作為全國760位代表之一，前往中國人民大會堂參加慶祝中華人民共和國成立76周年國慶招待會，會後他特地帶著一直嚮往北京的母親，在北京深度遊玩了一個星期，圓了母親的夢想。對Eason而言，管理從來不是冰冷的制度，而是溫度的傳遞。當一個人能將生活經營得豐盛圓滿，自然能以更寬廣的格局與同理心去帶領團隊，這也是他能凝聚逾300人菁英陣容的不二法門。

聚勢同行 共創財富管理新紀元

站在逾300人規模的堅實基礎上，CHEN & FAN Family並未放慢前進的腳步。Eason與Grace將目光投向了更為深遠的未來，正式確立了2028年的宏大戰略目標：團隊增源至1,000人，並培育出20位區域總監。

這不僅僅是一個數字的增長，更是團隊生態圈的一次全面升級。1,000人的規模，意味著CHEN & FAN Family將擁有更強大的市場話語權與資源整合能力，能夠為客戶提供更具深度與廣度的財富管理服務。而培育20位總監，則彰顯了Eason與Grace致力於打造「領袖孵化器」的決心。他們不僅要自己成功，更要複製成功，讓更多有能力、有擔當的精英走向管理崗位，成為引領行業發展的中堅力量。為了實現這一藍圖，團隊正進一步優化頂層設計，完善晉升機制，並持續引入創新科技與管理工具，為未來的千人軍團打造最堅實的基礎設施。

CHEN & FAN Family憑藉著優越的軟硬體資源、無私的師徒傳承，以及深具人文關懷的管理哲學，不僅打造了一個真正屬於精英的事業共同體，更建立了一個充滿溫度與夢想的大家庭。CHEN & FAN Family 正以強大的資源底氣與最真誠的同理心，邀請更多志同道合的強者聚勢同行，在不忘記生活與夢想的同時，共同開創財富管理的新紀元。

成人達己 共贏共生．羅凱娟憑系統化管理 實現團隊突破

在財富管理行業高速反覆運算的浪潮中，不少從業者困於固化模式，一邊面臨不同的困局或者樽頸，一邊又害怕走出舒適圈，最終陷入「溫水煮蛙」，甚至因無法持續發展而離開行業。深耕行業十餘載的資深從業者羅凱娟（Sarah），卻始終保持突破與成長的銳氣，憑藉前瞻思維佈局、系統化的實戰經營，實現職涯的跨越式躍升。

行業從來不是單打獨鬥的競技場，平台與體系才是長遠發展的核心底氣。Sarah於2023年12月正式加入CHEN & FAN Family，迎來職業生涯的關鍵轉捩點。依託平台成熟的運營模式、公司清晰的晉升路徑與團隊濃厚的利他文化，Sarah在加入宏利只有兩年多的時間裡，迅速建立了一個區域，在今年4月成功晉升區域總監。在過去2025年一年的時間，她的團隊加速壯大，團隊人數以數倍提升，獲得2025年宏利香港及澳門區域經理(District Manager)最高增員大獎第二名。憑藉穩健的業績輸出與高質量的人才培育，成為香港財富管理行業極具潛力的菁英團隊典範。這個成績是很多同行需要耗費多年才能達成的目標，但Sarah的腳步並未停歇，並將今年的目標鎖定突破百人規模，持續擴大團隊影響力。

以利他為底色，複製標竿成功模式

Sarah團隊的快速增長並非偶然，而是CHEN & FAN Family團隊「利他文化」與「樣板房複製體系」的最佳驗證。在行業傳統模式中，不少領軍者只專注個人成功、追逐個人業績，忽視團隊成員的成長需求。但在Sarah的經營理念中，真正的成功從來不是獨自登高，而是帶領所有人共赴巔峰。她始終踐行平台核心的利他精神，摒棄單一的業績思維，將「帶動下線經理共同晉升、助力每一位團隊成員達標成才」作為核心目標，讓個人成就與團隊發展深度綁定。

依託CHEN & FAN Family完善的培訓體系，平台搭建了一套經歷重複驗證、可落地、可複製的標準化培訓體系，為管理層與從業者提供全周期成長支援，並針對有志晉升總監的同事設計專屬培訓課程，協助大家提前建立做好職涯規劃與晉升認知，清晰拆解每一崗位的考核標準、升職路徑與達標方法。在Sarah的專業引領下，整個團隊形成了「同心同向、合作共贏」的氛圍。所有人跟隨成熟的標竿模式執行落地，不需要孤軍奮戰、反覆試錯，只要緊跟平台節奏、持續專業深耕，新人即可快速成長，管理者亦能高效帶隊，成功就是水到渠成的事。平台完善的體系和配套，亦成為Sarah團隊快速裂變、持續高增長的核心密碼。

實戰培訓賦能，打造高績效菁英矩陣

團隊規模的快速擴張，從來不是簡單的人數堆積，Sarah重視高質量的人才培育、紮實的實戰能力，才是團隊穩定發展的核心根基。面對團隊擴容帶來的管理與培育挑戰，Sarah和團隊憑藉多年實戰經驗，搭建起極具落地性的實戰培訓體系，徹底摒棄行業「紙上談兵」的低效培訓模式。團隊每周一、三、五都有固定實戰課程，由 資深經理親自授課。授課內容緊貼香港及內地市場動態，拆解最新行業政策、市場趨勢與客戶需求，毫無保留分享開單技巧、溝通邏輯與服務經驗，精準解決新人「不熟產品、不敢開口、不會拓客」的常見痛點。

與此同時，Sarah始終堅持身教、陪跑，親自陪同新人拜訪客戶、處理業務，在真實場景中手把手指導，幫助新人快速積累實戰經驗、建立自信。完善的系統培訓與一對一帶教雙軌並行，讓團隊人才反覆運算效率大幅提升，屢創行業佳績。不少新人在加入團隊很短的時間便斬獲MDRT、COT、TOT資格，成功晉升經理；有的甚至實現理想收入目標，順利完成香港頂尖人才6年簽證續簽，在行業紮根立足、實現價值躍升。

Sarah的團隊構建了一個多元共融、資源互通的獨特文化。身為香港本土資深從業者的Sarah，深耕本地市場多年，為團隊成員提供更廣闊的業務空間與發展舞台，打造出極具競爭力的高績效菁英矩陣。

持續破局向前，攜手同儕，共啟新篇

從突破個人業績，到打造菁英團隊、晉升區域總監，Sarah的職業蛻變，完美詮釋了「選擇大於努力，有正確的選擇，努力才有價值」。如今站上全新台階的她，從未停下成長的腳步，下一個目標，明年底前晉升高級區域總監，實現業績、團隊規模的再次雙倍突破。

回望多年行業深耕之路，Sarah有感而發：「在財富管理行業中，與其説挑戰來自能力不足，不如説不少人面對發展樽頸時，既希望突破，又對離開舒適圈有所顧慮。當難以施展自己的抱負，卻因顧慮而未有作出改變，結果最終選擇離開。」她用親身經歷證明，同時感謝自己勇於破局，才能迎來事業上的再一次突破。Sarah始終堅持「成人達己、共贏共生」的核心理念，以利他作為初心、以實戰為核心、以體系為支撐，持續擴大團隊規模、深耕專業服務。同時面向全行業招募有志之士，無論是職場新人、跨行創業者，還是遇到發展樽頸的行業從業者，這裡有成熟的晉升通道、頂級的平台配套，以及互助共贏的團隊氛圍。期待與每一位不甘平庸、勇於突破的同行者，並肩作戰、逐夢前行，在財富管理賽道締造更多可能、共創全新輝煌！

以共情招募同業 以系統培育新星．鄧子鋒佈局50人精英矩陣

在瞬息萬變的財富管理與保險業中，能長期立足已屬不易，而可在轉換環境後迅速迎來事業爆發，更需要深厚的底蘊與高瞻遠矚的戰略眼光。鄧子鋒（Nathan）自18歲踏入財富管理行業，已累積十三年的豐富經驗。2024年11月，他正式加入 CHEN & FAN Family ，這次轉變除了是他職業生涯的里程碑，更是思維的全面昇華。憑藉過往扎實根基與CHEN & FAN Family的系統支持，Nathan入職短短一個月，便極速獲得TOT（頂尖百萬圓桌會員）殊榮，取得個人業績突破。從單打獨鬥到運籌帷幄的團隊領袖，他深刻體會到，現代的財富管理已難憑個人力量應付複雜需求，唯有依靠完善系統、精準招募與與時俱進的管理，才能創造可持續發展的共贏生態圈。

Nathan自18歲加入財富管理行業，一次機緣巧合讓Nathan認識了Eason，這成為他事業軌跡的轉捩點。Nathan察覺到，CHEN & FAN Family的運作模式與傳統團隊有天壤之別。Eason的團隊年輕且充滿活力，雙方在發展理念上高度契合。Nathan坦言，Eason給予他最大的啟發在於「商業思維的徹底轉換」。

傳統領袖往往只關注個人業績，鮮少系統性地教導下線以「企業家」角度發展版圖。但在CHEN & FAN Family的理念裡，發展必須建立在務實的基礎上：打造一個讓所有人都能成長、獲利的良性迴圈。選擇宏利豐富的產品線是第一步，而選擇一個擁有宏觀視野、完善資源配置與現代化管理系統的團隊，則是Nathan決定轉換跑道的最核心原因。

極速達成TOT的戰略佈局

2024年11月加盟新團隊後，Nathan僅用一個月便完成TOT業績。這份的成績背後，隱藏著極為縝密的戰略佈局。在轉換公司長達半年的「空窗期」，他並未閒置，而是將其視為黃金籌備期，因深知轉換平台必須打讓客戶與同行看到這是一次強勢升級。這半年裡，他密切關注宏觀市場與政策轉變，主動與潛在客戶進行深度溝通。他以專業顧問角度，為客戶剖析新平台更廣闊的資源與靈活的信託架構。當牌照正式生效，前期長達六個月的精心佈局瞬間轉化為實質業績。天時、地利、人和的結合，加上 CHEN & FAN Family在大客戶需求分析上的精準指導，讓Nathan迎來了個人業績的爆發。

打造高材生矩陣與可持續系統

在個人業績報捷的同時，Nathan並未忘記建立強大團隊的初衷。他深信「一群人走得遠」，唯有透過分工與資源共享，才能實現事業的指數級增長。入職之初，他便帶著精英同行加入，並將招募目光精準鎖定在高學歷、具備豐富工作經驗的人才上，特別是透過IANG計劃來港的內地專業人士。為讓優秀人才順利落地，Nathan落實了一套嚴密的培訓系統：首先引發對行業的願景；其次協助精準列出潛在名單並進行市場分析；最後是實質的落地演練。他更充分利用新人考取牌照的空窗期，提前教導打好基礎。當新人正式入職時，部分在初期取得不錯表現，這種立竿見影的回報成為最佳見證，啟動了團隊內部「一生二、二生四」的可持續招聘迴圈。

隨著團隊迅速擴張至近20人，Nathan將重心轉移到培訓與賦能。他摒棄強迫推銷，教導組員定位為「宣傳大使」，以破冰與傾聽發掘潛在需求，此外，借力CHEN & FAN Family所提供的優質外部資源、多元化客戶交流及服務體驗安排，為高階客戶與高端人才提供具特色的客戶體驗，無形中展現了其團隊實力。

在同業招募上，Nathan採取「共情與陪伴」策略。他以過來人身份，傾聽同業在舊體制下遇到的瓶頸與挫折，透過真誠交流讓對方感受到被理解，隨後自然帶出新團隊的系統優勢，這種潛移默化的方式成功吸引了許多渴望突破的同業加入。

展望未來，Nathan對事業版圖有著清晰規劃。個人業績上，他致力於每年挑戰TOT 榮譽，為團隊樹立標竿。團隊發展上，他已設定了目標：今年內將團隊規模擴張至50人，以穩健達成更高層次晉升的架構要求。從18歲的全能管家，到如今極速達成TOT的領軍人物，Nathan以敏銳洞察力把握機遇，以務實思維打造招募矩陣，未來將繼續帶領團隊朝著更高的榮耀穩步邁進。

攜手菁英 共創輝煌．何慧打造頂尖金融智囊

何慧（Janet）的金融事業道路，是一場不斷突破自我的旅程。從最初的汽車工程師，到為了照顧家庭短暫停下腳步，再到看準香港金融業的蓬勃發展而毅然轉行。自2014年踏入金融界，她先後在財富管理機構度過了十個年頭，憑藉一己之力取得TOT業績，更曾位列前公司兩萬多人中的第26名。然而，在單打獨鬥十年後，她選擇在2024年破釜沉舟，轉投CHEN & FAN Family團隊。如今兩年多過去，她晉升至資深區域經理（SDM），帶領著一隊20多人的精英團隊，在業界打下一片新天地。

在入行的前十年，Janet一直處於單打獨鬥的局面。然而，自新冠疫情後，她發覺自己對日復一日的工作模式失去了動力。為了尋找事業的新方向，她深入考察各大專業團隊的優勢，最終，被CHEN & FAN Family的活力與願景深深打動。Eason聰明年輕，並極具智慧且實幹，願意傾盡全力協助每一位成員。加上當時她的孩子準備升讀中學，不再需要全天候的照料，讓她有充足的時間與精力去迎接新挑戰。對Janet而言，也感謝這次轉變，為事業開啟新的發展空間，讓她充滿期待地去探索未知的領域。

強大平台資源成就極致服務

轉換跑道後，Janet深刻體會到頂級團隊支援帶來的巨大差異。以往儘管個人業績傲人，卻始終缺乏實質的團隊後盾。如今在CHEN & FAN Family的平台，不論是硬件還是軟件資源，均處於全港頂尖之列。當面對龐大的客戶家族來訪時，團隊甚至會出動專屬遊艇來接待，為客戶提供優質的服務體驗。多元化客戶交流及服務體驗安排也讓客戶對香港有更深刻的體會。不僅如此，團隊上下齊心協力，上司更會親自陪同她與團隊成員會見客戶。這種目標一致、互相扶持的工作氛圍，讓她徹底告別了過去孤軍奮戰的疲憊，工作起來不僅更有底氣，也更加開心順遂。團隊也齊心合力打造完善的培訓體系，讓新人獲得最大的支持。不用獨自摸索，有信心做好頂級服務陪伴客戶十年二十年……

用心培育成就共贏藍圖

隨著身分轉變為團隊領袖，Janet的時間分配也有了重大調整，如今她將大部份心力投注於團隊的培訓與發展。目前她的團隊約有23名成員，除了部分具備經驗的同行與年輕的IANG畢業生外，更多的是透過「高才」及「優才」計劃來港的頂尖人才。這些成員背景多元，分別來自北京大學、上海交通大學、復旦大學，以及Janet的母校同濟大學等著名學府，也包含UBC等海外名校畢業生。面對這群跨行的新血，她會親自陪同他們見客，也為他們量身規劃長遠的職涯藍圖。在她的帶領下，團隊去年已有兩位成員成功晉升為經理，今年她更期盼能再協助至少三位成員更上一層樓。

回首這兩年多的轉型之路，Janet無比慶幸當初做出了正確的決定。看著團隊成員在自己的協助下逐步實現收入增長與職涯晉升，她心中的責任感也日益加深。在她心中，個人達成TOT固然是保險業內的一大成就，但能夠帶領團隊共同成長，才具備更深遠的意義。團隊的成功從不是一個人的榮耀，而是每一位同事都能找到屬於自己的舞台，收穫成長，抵達夢想。展望未來，Janet將目光鎖定在區域總監的晉升目標上。儘管這需要將團隊規模擴展至50人左右，並達成各項嚴格的業績與架構指標，但她已準備好迎接挑戰。未來，她將持續招募更多志同道合的同行與優秀人才，在這片充滿機遇的平台上，攜手團隊共創更耀眼的輝煌。

破釜沉舟 從零起步．黃秋躍蛻變財富管理菁英

跨足全新的專業領域，往往需要破釜沉舟的勇氣與優質平台的指引。對於黃秋躍而言，2026年1月加入 CHEN & FAN Family，是他職涯中最具轉折性的一次決定。過去長年從事企業管理的他，對財富管理行業了解不深，對保險行業更加毫無概念。然而，憑藉著不懈的學習態度與團隊的強大支援，他在短時間內便創下佳績，成功取得 COT的殊榮，展現出令人矚目的潛力與爆發力。

汲取前輩經驗 從身邊出發建立信任

黃秋躍的入行契機，源於大學同學的引薦。初入CHEN & FAN Family時，他坦言自己是完全的初學者，但這並未成為他前進的阻礙，面對陌生的財富管理領域，他採取了最務實的策略，時常向優秀的前輩學習，透過不斷吸收資深同事的溝通技巧與專業話術，逐步建立起強大的自信心，能夠從容地接觸更多客戶並進行產品規劃。他的第一位客戶正是過去的同事，藉由真誠的服務與專業的解說，他從熟悉的人脈網絡開始，逐步拓展出屬於自己的事業版圖。

完善的團隊支援與 平易近人的領袖風範

能夠在短時間內取得 COT資格，除了個人的努力，黃秋躍更將這份成就歸功於 CHEN & FAN Family 的豐富資源與領袖的悉心栽培。團隊不僅提供完善的資料庫與過往成功案例供成員參考，每周一的早會更會邀請業績亮眼的同事進行經驗分享，這些實戰教學讓他能更順利地開展業務。此外，Eason 與 Grace 的個人魅力更讓他深受啟發。他特別提到，二人總是帶著溫暖的笑容與團隊成員交流，這種毫無架子、充滿親和力的領導風格，不僅消除了他初入行時的緊張感，更成為他渴望學習與效仿的榜樣。在這樣一個充滿正能量且樂於分享的大家庭中，他深刻體會到「一個人走得快，一群人走得遠」的真諦。不論是遇到客戶拒絕時的心理調適，還是複雜理財案例的分析探討，團隊始終是他最強後盾。

善用香港金融優勢 放眼未來擴展團隊

在個人業績取得亮眼成績後，黃秋躍並未停下腳步，而是將目光投向了團隊建立與長遠發展。他定下了今年晉升為經理的明確目標，並已成功招募了兩位朋友與同學。在招募過程中，他精準地切入香港作為國際金融中心的市場優勢。他向未來的夥伴們分享，香港的金融與保險產品在國際上具備良好市場認受性及競爭力。他更期盼能將自己極速成長的「成功方程式」無私地傳遞給新進夥伴，協助他們跨越初入行的迷惘，讓團隊中的每個人都能在這裡找到實現自我價值的舞台，攜手朝著MDRT甚至更高的榮譽邁進。

從對財富管理基礎認知，整體了解較爲淺顯，到如今獨當一面、極速達成COT的業界菁英，黃秋躍的轉型，印證了選擇正確平台的重要性。在CHEN & FAN Family的專業資源挹注，以及Eason 與 Grace充滿溫度的領袖魅力薰陶下，他不僅找到了事業的新方向，更蓄勢待發，準備在香港這片金融沃土上，帶領未來的專屬團隊迎向更長遠的輝煌目標，並持續為更多家庭提供穩健的財富守護。

完美結合科技賦能與卓越服務 洪斯芃締造MDRT成功密碼

在財富管理行業中，新人要在短時間內突圍而出並非易事，但洪斯芃（Suki）卻在今年3月加入團隊後，僅用約一個月的時間便獲得MDRT（百萬圓桌）資格。如今她正全力向COT（內閣會員）甚至TOT（頂尖會員）的目標邁進。她的成功並非偶然，而是源於對優質平台的精準選擇，以及團隊強大的行政支援與領袖間難能可貴的同頻溝通。

Suki過往對保險與財富管理已有一定程度的了解，但真正促使她下定決心入行的轉捩點，是今年1月的一次海外會議旅行。當時，她有機會接觸CHEN & FAN Family，深深被他們融洽且舒適的氛圍所吸引，團隊展現出的專業素養與極具親和力的溝通方式，讓她感到十分契合，最終促使她在3月份正式加盟，開啟了財富管理事業的新篇章。

打造優越客戶體驗

Suki認為，CHEN & FAN Family給予的幫助遠遠超越了基礎的產品知識培訓。在實戰中，團隊會協助她深入分析客戶背景，並提供精準的溝通方向，讓她能自然地與客戶建立連結，避免了單純銷售產品的尷尬。此外，流暢貼心的接待流程和每一個細節都讓客戶感受到優質、細緻的服務體驗與尊榮感。這種高度的信任感不僅獲得客戶認同，更帶來了客戶主動轉介的機遇。在初期，前輩們更會親自陪同她會見客戶，透過純熟的溝通技巧作出協助；如今，她已經能夠獨當一面，為客戶制定全面的家庭財富規劃，提供專業服務。

除了完善的實體支援，CHEN & FAN Family的科技配套也大幅提升了Suki的工作效率。團隊的數據分析及數碼工具可協助顧問更有效地整理資料及比較不同方案，並根據客戶的具體需求快速生成專屬計劃書。對於具備自主學習能力的新人而言，豐富的網上資料庫讓他們能以較高效率掌握專業知識。在人際互動上，Suki最欣賞Eason與Grace的「同頻溝通」。儘管兩位是團隊的領袖，但與成員的相處卻如同朋友般毫無隔閡，無論是在見客策略還是團隊招募上，都能給予她極具價值的指導意見。

善用資源 積極拓展專屬團隊

在個人業績高歌猛進的同時，Suki也開始著手規劃自己的團隊版圖。她深知業績與招募是相輔相成的，自身亮眼的成績自然能吸引優秀人才的目光。近期，她成功吸引了一位來港就讀碩士的朋友加入。這位朋友看到Suki的卓越成績後主動聯繫，Suki亦巧妙運用團隊資源，帶領對方參與團隊交流活動，讓其親身感受團隊的優質氛圍，最終成功讓對方決定在今年9月份入學後正式入職團隊，她已為自己定下了至少招募三位精英的目標。

Suki的快速成長，完美印證了平台支援與個人努力結合所帶來的發展潛力。憑藉著敏銳的市場觸覺、對團隊資源的靈活運用，以及與上司之間的高效同頻溝通，在極短時間內站穩了腳步。未來，隨著她持續深耕專業並穩步擴展團隊，相信定能在財富管理的舞台上創造出更輝煌的成就，帶領更多志同道合的夥伴邁向成功。

以自律和真誠陪伴新人 蔡梓恆引領多元團隊齊步向前

源於母親的耳濡目染，更是一種無聲的引領。

Terrance從小看著母親在金融服務領域耕耘。那份對專業的敬畏，藏在母親對每一個方案的反覆推敲、對每一條法規的精準把握之中——不只是「知道該怎麼做」，更是「知其然更知其所以然」的堅持。而她對客戶的真誠，從來不是姿態，而是無論客戶大小，她都願意把對方的利益放在自己的業績之前，去理解他們真正的需求。

這些日常點滴，像雨水滲入土壤一樣，無聲地塑造了他對這份工作的理解與敬畏。畢業後，他沒有選擇傳統安穩的路徑，而是循著母親走過的足跡，毅然踏入這個充滿挑戰與機遇的領域。

對他而言，母親的從容，來自於對專業的十足底氣；母親的篤定，源自於對長期價值的堅信。在行業廿餘載，她見過經濟周期的起伏，經歷過市場的冷暖，卻始終保持著這份不焦慮、不急躁的姿態。

那段日子裡，母親為他引見了各保險公司中最優秀的團隊領袖。在衆多選擇中，他被Eason的領袖魅力與團隊資源深深吸引，於同年底正式加入CHEN & FAN Family。

短短一年多時間，這位曾自認性格內向的年輕人，不僅成功打破性格枷鎖，更在入行首年便斬獲MDRT業績。這份成績的背後，源於他自身的真誠與高度自律，更離不開CHEN & FAN Family強大的大數據支援、專業話術庫，以及給予他充分施展空間的自由彈性。

Terrance坦言，當初也曾擔心內向的性格會成爲絆腳石，只抱着「先試一下」的心態。但在探索的過程中，團隊的鼓勵始終如影隨形。像一盞燈，照亮了他前行的路。

他發現，這份事業讓他變得比以前更願意與人溝通，社交能力也在不知不覺中大幅提升。

善用大數據與話術庫，讓專業持續提升

團隊中的領袖榜樣也爲他注入了強大的動力。他非常感激區域總監Sarah的悉心指導——Sarah的自信與樂於分享，不僅教會他如何經營好這份事業，更讓他明白，專業之外，心性的沉澱才是走遠路的關鍵。同時，Eason「白手興家」的奮鬥故事也深深觸動了他。Eason從零人脈起步，一步步建立起龐大的團隊，甚至擁有豐富的高階客戶配套資源。這種領袖風範，讓Terrance看到了在這個行業長遠發展的無限可能。

以陪伴與專業，帶領多元團隊共同成長

入行僅一年多，Terrance已成功招募了四位成員，團隊構成相當多元——既有剛在香港讀完碩士的年輕高才生，也有在內地經營，培訓學校的校長、透過優才計劃來港尋求事業新發展的資深企業家，面對年紀與社會經驗比自己豐富的成員，Terrance沒有絲毫卻步。他利用公司豐富的培訓資源來指導新人，更親力親為地帶他們外出見客、交流。他堅信，親身陪伴比任何紙上談兵都來得重要。

從「試一試」到「一輩子」

從最初抱着「隨緣試試」的心態，到如今將財富管理視為值得長遠發展的終身事業。Terrance的下一個目標，是今年找到十位志同道合的同行者，一起將這份事業推向更高的維度——共同打造一支以專業為本、以長期主義為信仰的精英團隊。

在CHEN & FAN Family強大的資源後盾下，這位年輕的00後畢業生，正以穩健而堅定的步伐，邁向屬於他這一代人的答案，不只是把事業做大做久，更是為這個行業注入一股新的血液，以專業與真誠建立長遠發展基礎。

挾家族辦公室頂尖經驗 佘寶嘉化身大眾「私人管家」

在瞬息萬變的金融與財富管理行業中，擁有深厚根基與明確方向是脫穎而出的關鍵。佘寶嘉（Serene）曾在銀行任職十多年，其後更加入家族辦公室，專注於高階的外部規劃與家族資產配置。雖然在家族辦公室工作的經歷，讓她學習到頂尖的資產配置策略，但也讓她意識到這份工作的局限性。因為服務對象僅限於單一家族，且許多決策最終由上司拍板，這讓她難以完全展現自身的專業價值。擁有十多年客戶服務經驗的她，內心更渴望將這份專業轉化為幫助更多人的力量。

Serene觀察到，市場上有著形形色色需要專業財務協助的人，不論是擁有資產卻不知如何規劃的單身長者，還是因忙於工作與照顧小孩而無暇打理財務的雙薪夫妻，都需要一位全方位的「私人管家」。她希望自己的服務不僅限於傳統銀行的基金與保險，更能涵蓋強積金、醫療保障等多元範疇，為客戶提供真正全面、貼心且具彈性的個人財務規劃，讓他們在人生的每個階段都能獲得圓滿的保障。

看準具規模的資源網絡 與團隊達成完美互補

在選擇事業新平台時，Serene深知傳統銀行團隊往往具有同質性，難以拓寬視野，而CHEN & FAN Family所擁有的市場資源與多元客戶基礎，深深吸引了她。Serene過去的背景主要集中於服務本地客戶，而CHEN & FAN Family在多元客戶網絡與資源上的優勢，正好與她形成了完美的互補。她相信，雙方在合作中能夠互相學習，將彼此缺乏的優勢結合，產生強大的協同效應。

對於文化與工作模式的適應，Serene顯得游刃有餘。憑藉兩文三語的語言優勢以及過往累積的客源，她迅速融入了團隊的運作節奏。在經歷了入職初期的進修與農曆新年的短暫假期後，她在今年3月迎來了業績的爆發。配合宏利推出的產品銷售，她精準捕捉到客戶的需求，成功為客戶量身打造了合適的計劃，順利拿下MDRT成績。

持續進修與時並進

相較於盲目追求速度，Serene更看重「穩健」。在CHEN & FAN Family給予的極大自由度下，她堅持先鞏固好自身的專業基礎，再逐步擴展事業版圖。未來，她計劃將業務延伸至公司層面的B2B領域，例如企業強積金規劃，致力成為一名真正全方位的財務策劃師。

在團隊招募方面，Serene也有著清晰的藍圖。作為一位母親，她深知兼顧家庭與事業的挑戰，因此她希望未來能招募與自己經歷相似的精英，例如需要時間陪伴孩子成長、同時又渴望在事業上實現自我價值的女性，共同建立一個充滿共鳴與支持的團隊。此外，她從未停下學習的腳步，為了在瞬息萬變的金融市場中為客戶提供更穩健及切合需要的方案，她會利用照顧孩子的空檔參與網上課程，不僅鑽研金融界的新知，更積極了解人工智能（AI）等前沿科技，確保自己的專業知識始終走在時代尖端。

Serene憑藉對助人的熱忱與對市場的敏銳洞察，在CHEN & FAN Family的廣闊平台上找到了屬於自己的星辰大海。透過穩紮穩打的步伐、持續不斷的進修以及全方位的專業服務，她正以專屬財務管家的姿態，在財富管理行業中開創出一段充滿價值與溫度的璀璨篇章。

立足頂級平台 匯聚多元人才．楊夢佳以身作則引領新血

在財富管理行業深耕10年的楊夢佳（MJ），擁有香港碩士學歷，畢業後先後加入兩間金融服務機構，積累了深厚的行業底蘊。今年1月底，她毅然決定轉換賽道，加盟CHEN & FAN Family。這次轉變不僅是平台的跨越，更是她從個人業績頂尖好手，蛻變為帶領高才團隊領袖的重要里程碑。憑藉著頂級平台的資源優勢，她以全新的格局，擘劃屬於自己的財富管理事業藍圖。

加入新團隊後，MJ深刻感受到頂級資源對事業發展的巨大推力。她坦言，過去10年的從業經歷中，從未體驗過如此優越的高端配套。團隊提供的專屬資源，例如多元化客戶交流及服務體驗安排，不僅讓客戶與潛在招募對象能親身感受香港的獨特魅力，更大幅提升了招募時的吸引力。這些專屬的團隊活動與高端體驗，成為她吸引優秀人才加入的強力後盾。也正因為看見團隊中優秀的典範與強大的支援系統，讓原本對招募沒有強烈想法的她，重塑了建立團隊的信心，決心在此展開事業的第二曲線。

以極致業績樹立團隊榜樣

在團隊發展上，MJ始終堅持「兩條腿走路」的哲學，也就是個人業績與團隊招募必須齊頭並進。她觀察到，業界有些同業在轉向管理後便忽略了自身產能，但她的信念是：領袖必須親自樹立榜樣。唯有自己做到最好，才能讓團隊成員心服口服並以之為目標。憑藉著這份堅持與十年的專業積累，在加入後僅用一個月的時間便達到MDRT資格，她以實際行動向團隊證明，卓越的個人產能才是引領團隊前進的最強動力。

全方位扶持新血扎根

MJ目前已成功帶領6位菁英加入團隊，並將目標鎖定在今年擴編至12人，以邁向更高的管理職階。她所招募的成員皆具備多元而專業的背景，包含來自英屬哥倫比亞大學（UBC）、多倫多大學、曼徹斯特大學、香港大學與香港中文大學的碩士畢業生，以及曾在阿里巴巴等大型機構任職的頂尖優才。值得一提的是，她擁有特許金融分析師（CFA）三級資格、具備6年銀行經驗且同樣畢業於 UBC 的丈夫，也以區域經理的身分加入團隊，共同建構高規格的金融智囊陣容。

面對這群初的新人，MJ展現了無微不至的管理風範，不僅協助成員訂立短、中、長期的業績目標，規劃 MDRT、COT 甚至 TOT 的發展藍圖，更運用自己10年的在港經驗，全方位協助他們適應香港生活。從簽證續期、身分規劃，到租屋落戶、子女教育、醫療與銀行開戶等資源媒合，她都親力親為。在業務實戰中，她也會視情況親自隨行指導，直到新人累積足夠經驗能獨當一面。

從單打獨鬥的業界菁英，到運籌帷幄的團隊管理者，MJ在全新的平台上，完美示範了如何將高端資源轉化為組織發展的動能。她以個人業績為基石，輔以對高才成員的全方位陪伴與專業培育，正穩步擴張她的高端財富管理事業版圖。她將繼續攜手這群頂尖金融智囊，在財富管理領域創造更亮眼的成就。

順應宏觀趨勢 重塑事業價值．王勇跨界轉型再創新高峰

在職業生涯的十字路口，勇敢邁出跨界的一步往往需要極大的決心與遠見。王勇在內地醫療器械銷售領域深耕十多年，卻於2024年年底毅然決定轉換跑道，加入財富管理行業。特別的是，引領他進入這個全新領域的，正是已經在業界擁有9年豐富經驗的太太，她不僅是他的人生伴侶，更是他轉換跑道的啟發者。面對截然不同的行業生態，王勇憑藉著對大環境的敏銳洞察以及團隊的強大後盾，在短時間內交出了極為亮眼的成績單。

近年來，隨著宏觀市場環境的快速迭代與轉型，各行各業的競爭日益激烈。王勇原本所在的醫療行業也迎來了深刻的規範與產業升級，這促使許多從業人員開始重新思考職涯的多元發展方向。此外，他也意識到傳統職場的晉升路徑相對單一，在職業生涯進入另一階段後，他更渴望尋找一個發展空間不受限、能將自身積累的經驗與價值最大化的長遠事業平台，而非受限於既有的職涯天花板。

相比之下，香港作為國際金融中心，財富管理行業展現出了截然不同的廣闊前景。當傳統職場的發展往往受限於企業固有的架構，難以完全發揮個人的綜合潛力，香港的財富管理領域，更像是一份極具「創業精神」的事業，只要能為客戶提供專業、量身定制的資產配置方案，切實解決他們的需求，個人的專業能力與成就便能得到最直接的肯定與回饋。這種以專業服務為導向、鼓勵價值創造的行業生態，加上疫後通關帶來的市場活力與全球化人才湧入，讓他對香港的市場前景充滿信心，也更堅定了他在此深耕的決心。

成就招募與業績雙贏

儘管看好行業前景，王勇在剛入行時也曾面臨內心的掙扎與不自信。然而，憑藉著過往積累的良好口碑與人際信任，他很快迎來了突破。當朋友們得知他轉戰財富管理行業後，許多潛在需求迅速轉化為實際行動。他意識到這份工作不僅是銷售，更是實實在在地幫助朋友解決資產規劃的擔憂，心態的轉變帶來了更強的事業動力。入職僅3個月，他就順利達成MDRT業績，如今更以極快的速度完成了2027年的 MDRT 目標。

王勇的成功，除了個人的努力與時代的機遇，更離不開CHEN & FAN Family的強大賦能。從客戶資源到服務支援安排，這些資源配置不僅給予了客戶獨特的服務體驗，更成為他招募人才時的強大武器。目前，他已經成功招募了兩位具備高才背景的成員，正穩步發展自己的團隊。

此外，宏利與CHEN & FAN Family所展現的開放包容文化，也是他們選擇這裡的重要原因。過去，王勇也曾嘗試接觸過其他同業公司，卻因種種考量未能契合。而在這裡， Eason與Grace儘管管理著300人的龐大團隊依然保持著極高的落地執行力，時常主動關心成員的狀況並提供解決方案，這種有求必應、全力支援的領導風格，給予了跨行新人們極大的安全感與信心。

從內地醫療器械銷售到成為香港財富管理精英，王勇的跨界之旅充滿了挑戰與驚喜。他已將目光投向了更高的目標，不僅期望自己能達成COT甚至TOT的卓越業績，更計劃進一步拓展高端客戶群體。同時，他也將持續擴大團隊規模，吸引更多具備高才、優才背景的精英加入。他相信，只要能看準時代趨勢，選擇包容且資源豐富的平台，並勇於突破自我設限，跨界轉型同樣能迎來無比廣闊的事業藍圖。

科技底蘊融合金融視野 劉鑫的華麗躍遷

在人生的十字路口，勇敢跨出舒適圈並精準規劃未來，是成就非凡事業的關鍵。劉鑫原是頭部科技企業的專案管理負責人，他擁有英國頂尖學府的亮眼學歷，卻在32歲的關卡，毅然決定轉投熱愛的財富管理事業。他於2023年正式加入CHEN & FAN Family團隊，從一名理工男成功轉型為財富管理領域的頂尖精英，不僅以極高的執行力與專業度贏得客戶信任，更透過「精緻招募」的理念，正逐步打造一支屬於自己的夢之隊。

劉鑫高中時期便前往英國留學，隨後考入英國G5名校倫敦大學學院攻讀機械工程學士，後續在倫敦帝國理工學院深造，獲得了航空複合材料碩士學位。畢業後回到內地發展，先後任職於美的、OPPO等公司，擔任專案管理負責人，更曾主導過OPPO FIND旗艦系列手機相機的開發專案。2022年底，基於父母養老、子女教育以及事業發展的綜合考慮，他選擇透過香港高端人才通行證計劃來港，並在經過深思熟慮後，正式踏入財富管理行業。

新人起步階段的挑戰在所難免，尤其需要克服內地對保險業的傳統刻板印象。劉鑫深知，唯有用真正的專業去聆聽客戶訴求並幫助客戶解決問題，才能贏得尊重與信任。他十分感謝Grace Fan的用心栽培，以及Ashlee Li的在事業起步初期的陪伴與指導。在這個過程中，CHEN & FAN Family的支援成為他最強大的後盾。在入行的第一年，Ashlee和Grace幾乎陪著他見了每一位客戶，給予他最貼身的專業輔導與銷售技巧傳授。三人之間直率與細膩的互補，形成了親密無間的最佳默契。

而Eason Chen的膽識、目標感與極強的執行力，也啓發了劉鑫，令他也展現出極高的工作效率與踏實作風，對客戶與團隊成員的訊息幾乎都能做到迅速回應。這種將心比心、穩健可靠且積極負責的專業態度，讓他迅速贏得了許多客戶的深厚信任。對他而言，財富管理不單是一份事業，更是協助客戶守護家庭、進行資產保全與規劃未來的重要使命。正是這份以客為尊、專注於提供實質價值的初心，讓他的專業水到渠成地轉化為卓越的成就。

堅持精緻招募 打造頂尖精英團隊

隨著個人業績穩步邁向 COT 甚至挑戰 TOT 的卓越境界，劉鑫也開始將目光投向團隊建設。他將自己的招募策略精準定位為「精緻招募」，並設下嚴格的標準：需要頂尖名校畢業的專才，需要具備吃苦耐勞的創業精神，最重要的是心地善良且人品端正，若有良好的外在形象則是加分項。他將招募來的夥伴視為合夥人，並承諾給予如同當年 Grace帶領他一般的高效「貼身服務」。

他計劃用兩年時間將團隊規模擴展至24人左右。他每年的發展節奏也規劃得條理分明：上半年全力衝刺業績，第三季開始全心投入招募與團隊培訓。目標不僅是個人業績的突破，更期望能在今年順利晉升為 SDM（資深分區經理），並攜手團隊夥伴共同晉升，形成強大的團隊向心力。

從頭部科技企業的專案負責人，到財富管理界的頂尖人才，再到獲得香港高才計劃「頂尖人才」資格，劉鑫的成功並非偶然，而是源自於他對自我目標的清晰認知、對專業的極致追求，以及對團隊夥伴的真誠付出。他以高度的執行力與踏實的作風，完美詮釋了高才精英在香港金融界的發展潛力。未來，將繼續帶著這份堅定的信念，在CHEN & FAN Family的基石上，帶領著他「精緻招募」的精英夥伴們，持續書寫屬於他們的輝煌篇章。

堅守初心 深化連結．程慧冰以專業與初心成就終身事業

在瞬息萬變的商業環境中，能夠敏銳捕捉客戶需求並勇敢跨出舒適圈，是成功者的特質。來自潮汕的程慧冰（Icy），過去8年來一直專注於為高淨值人士提供相關顧問服務。隨著客戶的理財需求日益增長，她在去年11月加入CHEN & FAN Family團隊，開啟了財富管理的新事業。對她而言，這不僅是一次職涯的轉換，更是對客戶服務承諾的深度延續。

以全方位關懷為出發點

Icy坦言，當初跨界進入財富管理行業的初衷非常純粹。她深知自己並非單純為了推銷產品，而是真心希望能幫助身邊的朋友與客戶更有系統地規劃財務，並關顧他們的人生規劃。從家庭保障、兒童教育，到身份與居住規劃，她將客戶的需求視為己任。過去在顧問公司累積的豐富經驗，讓她深刻理解高淨值客戶的痛點，如今考取專業牌照後，她能以更全面、更專業的角度，為這群相伴多年的老客戶提供量身定制的解決方案，讓彼此的連結更加深厚。

告別單打獨鬥的耀眼起步

從熟悉的顧問領域跨足保險與財富管理，Icy最初也曾擔心自己會水土不服。然而，在CHEN & FAN Family的強大支援下，她迅速適應了新環境，並在入職短時間內就達成了亮眼的業績目標。她過去的工作往往是單打獨鬥，但在這裡，她深刻感受到團隊合作的力量。引薦她入行的潮汕同鄉好友、同時也是團隊中屢創佳績的TOT菁英Cecilia，以及被團隊視為「男神」的領袖Godfrey，都給予了她極大的啟發和支持。此外，Eason與Grace具備宏觀的國際視野，Eason豐富的實戰經驗、踏實的作風以及卓越的招募與領導魅力，更讓整個團隊充滿了凝聚力與向心力。這種互相配合、全方位解決客戶問題的團隊氛圍，給了她極大的信心與安全感。

兼顧家庭與終身事業的雙贏

財富管理行業的高度彈性，為Icy的生活帶來了美好的平衡。面對家中長輩離世的變故，同時又迎來了懷孕的喜悅，她更加體會到這份工作帶來的自由度。她無需被困在傳統辦公室的框架中，能夠在提升自我專業的同時，擁有更多時間陪伴家人。展望未來，即將迎接新生命的她並未停下腳步，反而積極籌備每月各地的招募計劃，期望能吸引更多志同道合的夥伴加入。當被問及會用什麼話語打動潛在的招募對象時，她相信，人的一生一定要給自己一個機會去實現夢想與目標，勇敢嘗試並超越自我。

對Icy而言，財富管理早已超越了一份普通的工作，而是她決心持續深耕的終身事業。憑藉著對高淨值客戶的深刻瞭解、堅定不移的服務初心，以及頂尖團隊的全力護航，她不僅成功實現了自我突破，更在幫助他人妥善規劃人生的過程中，找到了清晰而長遠的事業價值。隨著新生命的到來與團隊的持續發展，Icy的財富管理新篇章正穩步邁向更加廣闊的未來。