成功，總是留給有準備的人。宏利「Origins 起緣」家族在宏利高級資深區域總監Alan Cheung的領導下，展示了充滿活力的團隊文化，並積極從人才招募、吸納具銀行及金融背景的專才，以及拓展高淨值客戶市場等方面尋求突破，逐步建立自身的發展定位。「Origins 起緣」家族目前有500多名成員，Alan指出，在未來三年間，將會翻一番，成為過千人的團隊。

清晰的市場定位與發展目標，是推動業務持續發展的重要一環。面對高淨值客戶對財富傳承的殷切需求，宏利將此市場視為重要增長領域，並持續加強高淨值客戶服務及相關專業支援，以回應客戶日益多元的財富管理及傳承需要。

宏利香港及澳門行政總裁紀榮道指出，高淨值客群是公司的重要發展領域，未來將持續優化產品及客戶體驗，並吸納更多具金融專業背景的人才，進一步提升服務高淨值客戶的能力。首席經銷總監湯嘉麗補充，公司正積極吸納銀行專才，並設專責個案經理及私人財富專業團隊作內部支援。高淨值客群市場潛力龐大，對於「Origins 起緣」家族而言，自然是相得益彰。

成為真正的團隊領袖

至今年剛好進入保險行業十年的Alan，迎來超過500 人的團隊。他表示：「市場總是在變，我們的行業亦有很大轉變，而我很願意去改變，當察覺到某些未來行業趨勢時，便提早作出部署。要改變，當然亦會有挑戰，但我們不能逃避，因為逃避的結果，只會被市場淘汰，而我們所要做的，是放下既有的一切，決心改革。」

於2023年加入宏利的Alan，在約三年間將團隊發展至500多人。隨著團隊規模持續擴大，他亦逐步調整自己的領導角色。「現在是愈來愈輕鬆了，讓團隊放手去做，我只是抓緊發展方向，真正做到作為家族領袖的角色，並令各團隊之間發生協同效應。」 對於競爭激烈的人才招募，他表示自入行以來一直重視人才招募，現階段則更著重人才的質素及團隊長遠發展。

「今日我們已不再重量，而是重質。我們投放不少時間及精力，但最重要的是選對合適人才。另外，我們的定位亦清晰，是可以幫助財務策劃顧問服務多元化客戶群，拓展有內地背景的團隊，因為我們有這種『土壤』。」另外他亦刻意去學一些新的知識，藉此感染整個團隊。他指出，自己已具備精品咖啡師及品酒師的專業資歷，那一方面是個人的熱情及興趣所在，另一方面亦可在公司內開設相關的生活品味講座，藉此協助公司連繫更多高淨值客戶。「各行各業都有『內捲』情況，保險業的『餅』雖然在增長中，但競爭激烈，那我們如何創造平台，令那些高淨值客戶覺得我們比私人銀行提供更細緻的服務時，那便很重要了。」他的願景，是希望在團隊內成就更多在事業登上高峰的專業人士。「在十多年前的金融行業，做投行是最令人羨慕的工作，現在已改變了，我相信，我們的行業，是可以創造更多的百萬千萬年收入的專業人士。」

以系統讓團隊持續發展

Eddie的團隊名為「Eternity」(領恆)，他以三年時間，由40多名團隊成員，增長至近 200名成員的規模，旗下有20多名經理。他明言，其目標，是在5年內，增長至 500 人的規模。

在人才招募競爭激烈的市場上，他分享了關於招募上的心得。「對團體而言，要有很強的招募文化，對個人來說，則要適當曝光，讓別人知道平台的定位和優勢，如此才可以吸引新人加入。所以我會投放最多的時間在平台上，希望吸引更多精英加入。」出身銀行界的他，在招募人才的選擇上，自然亦是以同行的銀行家為主，大家有共同語言，容易建立信任和合作。他表示，目前團隊成員的組合上，行多元化路線，銀行家約佔三成，其他為業界人士、專業人才，以及來自不同行業的優秀分子。「我不是一個人去領導的，是用一個系統，才可以讓團隊持續地發展下去。系統是最可靠的，亦需要有各團隊成員的支持，所以一個完善的系統加上團隊成員互相支持的文化成就了Eternity的特色，也是我們引以為傲的方程式。」

融合金融專業經驗 回應多元財務規劃需要．發揮跨領域經驗 提升高淨值客戶服務能力

環球政經局勢瞬息萬變，高淨值客戶對資產配置與財富傳承的要求日益嚴謹。一群具備深厚底蘊的資深銀行家選擇開拓新的事業方向，毅然轉軌至財務策劃領域，尋求高維度的事業自主權。宏利憑藉多元化的保障及財富管理方案，以及與不同專業夥伴的合作，成功匯聚這批精英，結合過往累積的宏觀策略思維與財務策劃的靈活性，在廣闊舞台上，為客戶創造跨越世代的共贏，重新定義財務策劃的新高度。

突破局限 創雙軌增長

張曉文（Tammy）的銀行事業，令她奠定紮實的財富管理基礎。在雷曼事件後，她洞悉市場環境及客戶需求的轉變，遂於2011年轉投保險業，更於2023 年加盟宏利， 由此迎來事業的重大突破。由於宏利提供多元化的保障、強積金及相關財務規劃產品與支援資源，讓團隊可因應客戶的不同需要提供合適資訊及服務，契合客戶的多元需求，這個產品架構優勢同時突破了她以往在招募上的局限，讓她能更有效吸引具銀行背景的專才加盟。在短短一年半內，她的團隊規模由10人迅速擴展至40人，她亦晉升為區域總監，目前帶領約50人的團隊。

從個人業績頂尖的財務策劃顧問轉型為團隊領袖，Tammy致力將過往的成功經驗系統化。面對複雜多變的市場及地緣政治挑戰，她要求團隊秉持「不變質、不退縮、不隱藏」的原則，以專業態度主動為客戶提供解決方案。在宏利的平台支援下，她結合個人業績與團隊管理的雙軌發展，她的個人收入錄得理想而穩定的增長。展望未來，她目標將團隊規模倍增至100人，持續以專業理財方案為客戶創造價值，並帶領團隊達致共贏。

挾20年資歷 達三方共贏

徐玉娟（Cara）擁有逾20年深厚的金融業資歷，曾先後任職於銀行保險部、家族辦公室及國際經紀公司，累積了豐富的高淨值客戶服務及財富傳承相關經驗。2024年，她毅然轉戰宏利，不僅在去年首季即完成Double TOT（Double Top of the Table，雙倍頂尖會員），更榮登2025年宏利香港人壽及健康產品全年業績榜首，囊括2026 年TOT及傑出人壽保險營業員大獎（DAA）等多項業界最高殊榮。

Cara直言，宏利能結合高淨值客戶在保障、財富管理及傳承等方面的多元需要，讓她能將過往的專業知識發揮得淋漓盡致。現時團隊規模共20多人，當中不少具備銀行背景，她巧妙地將銀行的策略思維與保險的靈活性相融合，打造出優勢互補的平台。面對瞬息萬變的經濟環境，她相信財務策劃顧問必須修練「內功」，主動洞察全球政經局勢，並從聆聽出發，精準捕捉客戶的所想及擔憂。對她而言，真正的成功在於「傳承」，她期望將自己「武功」傾囊相授，帶領團隊跳出單一保單的框架，深入理解家族傳承與高階理財的真諦，最終達致客戶、團隊與個人的三方共贏。

突破上限 創事業新峰

擁有25年大型外資金融機構經驗的陳玉珍（Freda）， 曾屢獲TOT、COT (Court of the Table / 內閣會員)及多項頂尖團隊管理大獎。然而，這位業績彪炳的資深主管，卻選擇跳出舒適圈，於今年加盟宏利，對她而言，這並非單純的轉行，而是邁向一個「 更無止境的領域」。Freda坦言，保險業的靈活性，讓她能更全面回應客戶在財富管理、資產傳承及家庭財務規劃方面的需要。她最終選擇宏利，正是看中其具備完善的資產管理配套，加上公司步伐緊貼市場、願意聆聽前線聲音，能結合她過往的專業優勢。

在團隊管理上，Freda 深信「 相輔相成」與「共融分享」的文化。她重視人才的潛質與執行力，並堅持「每一天都要比昨天進步」的初心。憑藉多年培育領袖的豐富經驗，她習慣將目標精準拆解為半年及一年的短期指標，穩紮穩打。加盟宏利僅約半年，已迅速建立起6人精英團隊。展望明年，她定下明確目標：將團隊擴展至20人，持續招募具備金融與保險背景的專才，帶領團隊在這個充滿機遇的平台上，共同開創事業新高峰。

放下光環 迎戰跨界馬拉松

在香港金融界打滾逾35年，曾於多間大型金融機構擔任要職的鄺國榮（Frankie），歷經1987年股災至新冠疫情等無數風暴。然而，這位身經百戰的資深銀行家，卻在2024年毅然加盟宏利擔任分行經理。熱愛馬拉松的他坦言：「在同一行業工作了35年，希望尋求新挑戰。人要不斷突破自己，就像將電腦重新啟動，放下過往的包袱重新出發。」

轉戰財務策劃，Frankie強調「 配對」的重要，希望選擇能發揮其金融專長的平台。現時平台提供的多元產品及專業支援資源，讓他能繼續發揮所長，服務高淨值客戶。「多年銀行經驗讓我對宏觀市場有更深理解，有助與客戶溝通。」目前他正帶領一支由會計師、前銀行家等專業人士組成的精英團隊，堅持以質素取勝。談及未來事業目標，Frankie透露了豁達的想法，他十分樂意將上台機會讓給年輕一代，不追求短暫快樂的「多巴胺」，反而更嚮往「內啡肽」，就是那種經歷挑戰後，由內而外散發的深層成就感。在這條新跑道上，他正以專業與歷練，跑出更精彩的人生下半場。

以「精簡精銳」重塑傳承藍圖

黃家榮（Leo）擁有逾36年銀行工作資歷，曾任中港融資部主管，具備深厚的資產管理與財務策劃底蘊。在2025 年，他正式加盟宏利，為事業打開新篇章。促使他轉戰宏利的，是團隊裡充滿能量的「銀行家（Banker）」文化。大家背景相似、理念一致，這種敢於創新、渴望革新行業的氛圍深深吸引了他。

面對市場競爭，Leo無懼經濟週期波動，將目光精準鎖定「高淨值客戶」。他指出，這類客戶更關注財富傳承安排時，往往亦會關注相關法律、稅務及其他專業事項。團隊可提供與保險及財務策劃相關的資訊，並按客戶需要提示其尋求獨立法律、稅務或其他專業意見。得益於團隊強大的平台支援，從財富傳承相關的專業講座，到不同類型的客戶活動，Leo都可善用平台及相關專業資源，協助客戶更全面了解財富傳承方面的不同需要。他強調，高淨值客戶要求極高，團隊必須展現超越單一保險產品的專業度，才能贏得長久的信任。

談及團隊發展，Leo堅持「 精簡精銳」與「 重質不重量」的招募哲學。他不盲目追求人數擴張，而是尋找理念一致的同路人。他深信，只要切實滿足客戶的真實需求，提供高質素服務，便能建立「可持續性的信任」。當價值與信任確立，規模與成就自然水到渠成。

展現財富管理新視野

擁有26年中外銀行資歷的朱智恒（Peter），曾擔任私人財富高級客戶經理及分行經理，多年來屢獲「保險大單獎」等業界殊榮。來到今年，他卻毅然告別舒適圈，加盟宏利出任分行經理。除了宏利穩健的背景與龐大發展潛力，更因跟隨一位極具遠見的伯樂領袖，讓他決心踏出改變的一步。從傳統銀行家轉型，Peter體會到自身心態上的蛻變，在宏利，他能從客戶需求出發，因應不同的保障、退休及財務規劃需要，善用宏利平台提供的多元產品及資源。他坦言宏利的平台提供了更廣闊的視野，讓他能多維度地為客戶規劃未來。

對於團隊發展，Peter堅持「重質不重量」與「志同道合」的招募哲學。面對AI技術發展以及金融業市場環境的轉變，他認為未來或有更多金融人才探索不同的事業發展機會，包括轉投保險業。然而，在建立團隊時並不局限於招攬銀行同業，反而期望吸納不同行業的精英，藉此碰撞出新思維，打破固有的模式， 讓團隊發展更多元化。他已立下兩年內晉升為高級分行經理的目標，並期望先以自身的優異成績作為榜樣，再吸引理念相同的夥伴加入。對他而言，宏利不僅是事業的新起點，更是他決心「永不言休」，服務客戶至退休的終身舞台。

華麗轉身 尋找事業自主權

陳子晴（Davy）曾於多間大型銀行擔任卓越理財客戶經理，然而，他渴望尋求更靈活的發展空間與建立更深厚的客戶關係，毅然於兩年前加入宏利，開啟事業第二跑道。「轉戰宏利後，我能以更自主的方式，與客戶建立深厚的互信關係，並持續跟進他們在不同階段的需要。」Davy坦言，這是他轉行後最深的體會。宏利多元的產品及平台資源，讓他能因應客戶不同的財務規劃需要提供合適支援。

憑藉過往累積的人脈與經驗，加上平台的自由度，Davy加盟首年即勇奪COT殊榮，事業發展更上一層樓，年收入更躍升至以往銀行時的近三倍。面對近年複雜多變的政經環境，Davy 認為這正是展現專業價值的最佳時機。他保持在銀行時每天緊貼市場資訊的習慣，與客戶建立超越產品的信任關係。目前已晉升為分行經理的他，旗下帶領著4人團隊。深信「一個人跑得快，一班人走得遠」的他，目標在2027 年將團隊擴展至20人，並期望能吸引更多志同道合的金融人才加入，以自身的成功經驗與同理心，支援他們在宏利的平台上再創高峰。

靈活自主 全方位拓展事業新版圖

曾任職銀行理財經理的程啓承（Jackie），專責為高淨值客戶提供資產配置與風險管理，但面對事業發展樽頸，他渴望有新突破，遂在朋友引薦下，於2025 年加盟宏利的Eternity團隊。在Eddie帶領下，他迎來事業的華麗轉身，發展更上一層樓。事實上，宏利賦予他更大的自主發展空間與靈活性，讓他能為客戶提供更全面的服務。Eternity團隊每週的培訓涵蓋投資、強積金，以及其他與財富管理相關的專題，使他能更精準地解決客戶痛點。

專注服務高淨值客戶的Jackie 深知，建立長遠信任是致勝關鍵。他強調溝通需要極大耐性，絕不能急於推銷，而是要細心挖掘客戶短、中、長期的需求。面對要求嚴格的客戶，高情商（EQ）與逆境智商（AQ）不可或缺。只要保持專業、緊貼市場步伐，便能成為客戶心中值得信賴的理財夥伴。Jackie正積極擴闊客源，並透過各類活動開拓不同客戶群市場，並籌備建立一支3至4人的專屬團隊，他深信，透過持續努力及善用時間，有志投身保險行業的人才定能在宏利平台上發揮所長，開拓自己的事業方向。

以創業思維重塑財務策劃新高度

汪世恆（Jason）過去在銀行專責債券資本市場（DCM）業務，協助大中華及東南亞區的主權機構與大型企業進行融資。但他毅然決定轉換賽道，目標從機構的一名職員，蛻變為掌握自己事業的創業者。於是，他花了一整年的時間，透過各大社交平台了解不同保險公司的團隊，最終，選擇加盟宏利及「Origins 起緣」家族。宏利提供了極大的靈活性與發揮空間；而「Origins 起緣」家族在開拓國內市場拓展的策略、建立團隊基礎的思維， 以及對市場趨勢的敏銳觸覺，為他帶來了寶貴的商業啟發。

面對「由零開始」的挑戰，他將其視為一種祝福。這不僅能為孩子樹立榜樣，更像是在充裕的時間與能力下，重新栽培一份熱愛的事業。他將過去在投行培養出的嚴謹細節、目標設定能力與處事經驗，轉化為現今的優勢。加入團隊兩年，他目前已著手建立自己的團隊，並定下了一個宏大的目標，打造一支超過500人的專業團隊。對他而言，真正的成功不在於數字，而在於擁有創造與實踐夢想的能力，他以前輩為榜樣，在財富管理的新賽道上全速前進。

企業家成功轉型．發揮營商經驗 開拓保險事業新篇章

香港出生、英國留學、早年毅然北上創業，宏利高級資深區域總監兼「Origins 起緣」家族管理層Alan Cheung 的歷程，正是一場精準的「能力遷移」。早年他在北京「北漂」多年，生意橫跨移民服務與珠寶貿易，累積了敏銳的商業觸覺與兩地深厚人脈。2016年，他洞察市場發展趨勢，轉型投身保險業，將過往累積的市場視野與營商經驗應用於新的事業領域，逐步在保險業建立自己的事業。

如今，宏利持續拓展高淨值市場，透過多元化的保障及財富管理方案，並結合不同專業夥伴的資源，回應高淨值客戶的財富管理及傳承需要。Alan帶領的團隊正是箇中重要力量。團隊數年前已著手佈局高淨值市場，Alan表示，現今高淨值客戶閱歷豐富且具備深厚專業知識，比起制式化的產品推銷，他們更需要兼具戰略眼光與實操經驗的執行者。為此，團隊吸納了具私人銀行、投資銀行、資產管理及會計等不同專業背景的人才，形成具多元專業背景的團隊。

團隊能了解企業家的財富傳承需要，與專業顧問合作，為客戶提供合適的財富傳承方案。

在客戶服務與信任建立上，團隊將理財策劃視為跨越週期的長遠陪伴，並提供不同的售後服務及數碼支援，再以透明坦誠的態度與客戶維持雙向溝通。專業之外，Alan亦注重日常的思想交流，每月透過品酒會、各種活動如手沖咖啡品鑑或分享國學古籍哲理，跳脫純商業利益，藉由平等的知性互動與客戶建立穩固互信，使合作昇華為長久同行的深厚交情。

在整體規劃下，「Origins 起緣」家族三位經理楊會清（Amy）、龐海燕（Tracy）及朱珂靜（Zaza）亦各展所長。她們指出，當前高淨值客群的痛點已從單純追求增值，轉向更多元的家族財富傳承規劃。

Amy的業務絕大部分源於既有客戶的口碑轉介。這份信任源於她深入了解客戶的家庭狀況及財富傳承需要，並按客戶需要提示其尋求獨立法律、信託或其他專業意見，協助客戶更全面了解財富傳承方面的不同考慮。

Tracy觀察到，面對外部經濟市況與行業週期的波動，企業家日益重視財富傳承與穩健。她提倡「共同成長」的陪伴理念，不僅深耕創一代的財富保障需要，更積極搭建溝通橋樑，深入了解企業二代的接班想法與價值觀，在兩代人不同的風險偏好之間取得平衡，協助客戶考慮不同階段的財富規劃需要。

Zaza亦會與客戶分享財富傳承相關資訊，並按需要連繫相關專業資源，協助客戶加深對不同財富傳承安排的了解。

隨著香港加速鞏固作為國際財富管理中心與家族辦公室樞紐的地位，「Origins 起緣」家族在Alan的引領下，正以宏觀視野、專業務實的專家團隊，以及有溫度的長期陪伴，協助高淨值家族與企業從容應對時代變局，實現真正的基業長青與世代傳承。

高瞻遠矚預視未來．Louis Chu 的轉型之道

曾從事新聞主播的朱泊誠(Louis)，原來已投身保險行業十餘年，並於一年前加入宏利「Origins起緣」家族，在此如魚得水，在短期內建立40多人的團隊，旗下有五位經理，專攻中高淨值客戶群，同創更好的未來。

Louis曾在電視台從事新聞及財經主播工作，期間修讀新媒體課程，從中預視行業的未來。「當時想到，新媒體或會取代傳統電視，所以下定決心要轉型。另外又發現個人理財方面有很大的增長潛力，於是便轉了行。」他先加入金融機構協助企業上市，並進修跟財務相關的專業，再考取相關執照後，就加入理財策劃這行。

建立優秀團隊走進藍海市場

如是者在理財策劃行業工作多年後，在偶然機會下認識了Alan，從而成為「Origins 起緣」家族的一分子。「我最欣賞Alan的，是其創新思維，而他的觸覺，總是早市場一步。他又為我們提供充足的配套與支援，為團隊的業務發展創造更有利的條件。宏利所面向的，是充滿潛力的市場，無論在人才招募、業務增長方面都具有優勢，亦是我加入宏利的原因。」

Louis以一年的時間，建立約40人的團隊，團隊成員多為業界精英。「市場變化很大，因此我們很看重中高淨值市場，而當中的關鍵，在於配套支援方面是否可以應用到。」在招聘上，他亦有一番獨到見解：「要令團隊壯大，一個人是做不到的，要靠所有經理一起出動，如此才可以令平台搭建得更為完美，建立得更快。」

隨著團隊不斷壯大，如何凝聚不同背景與工作風格的成員，亦成為團隊管理的重要一環。這方面，他具備豐富的經驗。「我每日處理最多的，是大家解決不到的問題。團隊成員有很不同的工作風格，如有些同事會追崇自由，生意卻不錯；亦有些喜歡做個人業務，少機會融入團隊，於是我便策劃多些活動，讓他們去參與。我認為最重要的，是找到合適的溝通渠道。」

從信任到市場定位走向未來

團隊經理之一的Sharon Li，非常相信自己的專業能力，並認為市場龐大，雖然競爭，但仍有發展空間。她非常欣賞團隊提供的實時培訓課程。「市場或政策出現變化時，團隊會適時提供相關培訓，讓我們掌握最新資訊，更好了解客戶的需要，並提供合適的保障及財務策劃支援。」團隊內另一位重要經理Amy Yeung在行內經驗豐富，曾多次獲得行業頂尖殊榮，卻於今年果斷加入Louis 的團隊，是由於相信Louis及Alan的能力，認為二人都是才華洋溢的領袖。「我最看重的，是他們能給我甚麼？可賦能我甚麼？他們都是很優秀的人，因此我亦以他們為榜樣，不斷學習；我不能掉隊的。」

至於另一位經理Hebe He 帶領十幾名組員，本身在行業發展出眾，對於客戶服務之道，她認為最重要是彼此建立互信的關係。「從事我們這個行業，是時時刻刻都有競爭存在的，但我相信每位理財策劃顧問，都有自己合適的客戶，並一定會遇到對你信任的人。」至於Tracy Pang經理本身已是一位出色企業家，亦已掌握了行內的致勝之道。她認為，要在行內做得出色，關鍵是明白理財策劃顧問及客戶之間各自的位置，其次是要有清晰的定位。「我本身是做生意的，因此客戶亦以企業家的群體為主，這會令我更明白他們的真正需要。你是沒可能吸納所有客戶的，但只要定位清晰，成功率亦自然會較高。」

持續提升專業能力．「ORIGINS 起緣」家族的優秀夥伴與團隊經理

市場總是在變，但優秀的人才，卻仍能在市場的變化中找到發展契機，並一步一腳印地邁向成功之路。「Origins 起緣」家族特別表揚在第三季多位表現卓越的夥伴與團隊經理，他們不僅屢創個人與團隊業績新高，更展現了卓越的領導力與執行力，成為最佳典範。

市場瞬息萬變，機遇與挑戰並存。持續提升專業能力、掌握市場變化並作出適當部署，有助團隊更好把握發展機遇。

為未來攜手並肩 再創新高峰

市場環境多變，外圍經濟更是起伏不定，客戶在財富管理方面亦更趨審慎，對保障、風險管理及長遠財務規劃的需要備受關注。面對第三季的市場環境，「Origins 起緣」家族500多位團隊成員，依然憑藉敏銳的應變能力與扎實功底，配合平台給予的各種優良配套與支援，交出了一張又一張亮眼的成績單，實在可喜可賀。

成功得來不易，卻是屬於努力不懈的人。本季特別表揚多位表現卓越的夥伴與團隊經理，他們不僅屢創個人與團隊業績新高，更展現了卓越的領導力與執行力。在業務的發展上，從來不是單打獨鬥，當非凡的領導力加上執行力，就如虎添翼，成功在望。

這張成績單，是對「成功」的一個重要標籤，亦是對個人能力的最大肯定，相信在往後的日子，定能更進一步，屢創佳績。在此感謝每一位夥伴的熱情投入，以及經理們的睿智領航。展望未來，我們將繼續攜手並肩、突破界限，再創下一波高峰！