Sun Life永明集團創立161周年，Sun Life永明扎根香港135周年，多年來憑藉國際品牌的非凡實力，並秉持以客戶為中心的理念及推動持續創新的企業文化，逐漸成為客戶在不同人生階段上的理想「夥伴」。要令理財顧問與客戶之間建立牢固的「夥伴」關係，需要完善的培訓系統，Sun Life永明首席代理分銷業務戰略及發展總監田宇軒（Mark Tian）指出，公司明白每位理財顧問的不同需要及目標，因此Sun Life永明便提供完善的培訓系統及支援，從一起步開始到發展事業，助他們獲取成功，成就夢想，貢獻社會。

在外圍經濟發展起伏不定的情況下，在一般企業內工作的員工，往往就算付出了莫大的努力，以為多勞多得，最終仍得不到相應的回報。「理財顧問這一行的收入由自己掌握。你的團隊有多少人，想做到哪個成績，是由自己來主導。」因為客觀環境的限制，過往很多人說，這是個沒有夢想的時代，Mark卻強調，有不少年青人，是擁抱著夢想加入Sun Life永明的。「他們想建立屬於自己的事業，而Sun Life永明的培訓體系，就是為此而建立起來了。」

夢想需要實現，要有成功個案作實，如此才可以將夢想延續下去，影響一代又一代的年青人。「為何他們相信夢想？因為他們看到身邊人成功。他們想到，既然已有成功案例，我亦可以做到的。若果是失敗的，夢想就會慢慢消失，這是個核心點，而Sun Life永明的願景之一，就是幫助這些年青人獲取成功。在Sun Life永明的平台上，給予他們的，不只是一份工作，而是一個讓人才發揮潛能，能實現創業夢想的平台。」

改寫年青人的未來

成功，非一日之間速成，何況這是一種長遠的成功。萬丈高樓從地起，Sun Life永明以悠久歷史、市場上的品牌認受性，以及完善的培訓系統、清晰的事業發展路線與晉升階梯，改寫了很多有才華有理想的年青人之未來。「我們以Collaborative（協作共贏）、Progressive（突破創新）及Impactful（彰顯價值）為核心價值主張，致力為客戶、顧問及團隊創造長遠價值。Sun Life永明擁有清晰的事業發展階梯、完善的培訓制度、多元化的數碼支援工具，以及「永明才俊學院」 （BrighterGen Academy）所提供的培訓、獎勵及交流平台，讓理財顧問不僅能夠建立專業能力，更能發展屬於自己的事業與團隊。」

年青人有時未必明確知道未來事業發展的方向及目標，因此Sun Life永明亦創立了University Student Programme（USP）（包括U-Elite Program及U-Coins獎勵機制），為在學青年提供由學習、實踐到事業發展的機會，協助他們成為專業理財顧問及未來領袖。「我們跟市場做出了不一樣的東西。其實市場上不少機構或企業都有類似的計劃，但從我們的角度來看，這個一站式平台非常重要。而最重要的是，我們得到了很好的結果，它給予我們信心，證明這個方向是值得繼續推動的。」

在平台上得到成功

資料顯示，截至2026年8月6日為止，BrighterGen Academy的人數已超過700人；U-Elite Program2.0 推出短短一年，已有超過100位大學生參加。「Sun Life永明目前在香港擁有4,000多名理財顧問，在比例上來說，是相當高的。我們要多謝年青人信任Sun Life永明，因此我們亦盡力協助他們在平台上得到成功。」

為了長遠發展，Sun Life永明亦特別設立了「Brighter Leader」，其目的不止是培育人才，更希望複製成功經驗及建立團隊文化。「Brighter Leader更重視啟發、賦能、指導及人才培養。我們希望他們具備教練思維和企業家精神，懂得協助年輕人才及善用BrighterGen Academy的資源，將個人成功經驗系統化地傳承給團隊成員。這個角色不僅是管理者，更是創業導師、團隊文化建設者及未來領袖的培育者。」

市場上的破局者

Sun Life永明發展香港市場130多年，是香港首間跨國人壽保險公司，目前是全港第三大強積金服務供應商，而根據統計，每7個香港人就有一個是Sun Life永明的客戶#3 #4。

香港只是一個彈丸之地，卻吸引了不少大型保險集團在港發展，可見行內競爭之大。面對激烈競爭，Mark表示：「其實各行各業都有競爭的，大家都在競逐各種資源，包括人才、客戶等。隨著市場資訊愈來愈透明，保險客戶的需要亦轉向更為成熟的狀態，他們不再單一地追求某種產品，而是希望得到一個更專業及全面的長遠財務及健康規畫方案。在此情況下，我們作為理財顧問的角色，亦從傳統的產品銷售員，變成了需要為客戶提供長遠理財計劃的夥伴。因此從整個行業的發展前景來看，誰能提供更專業，並以創新思維為客戶帶來更優質的體驗，誰就能在市場上脫穎而出，成為破局者。」

要破局，Sun Life永明選擇了從內到外的優化，「近5年來，公司在不同的渠道均努力去解決客戶的各種需求，那不僅是財務保障的需要，還包括人壽及個人健康保障方面的需求。面對客戶在各方面的新需要，我們皆作出了優化，而我們亦很幸運，得到了市場及客戶的認可，才可以有今日這個蓬勃的發展勢頭。」

展望未來，Mark指出：「我們的目標之一，是達到Sun Life Qualify Agent (SQ) 5,000人的規模，從3年前的2,500精英的團隊規模，增長至5,000人，並做到以客戶為中心的服務渠道，如此才可以令更多年青精英加入我們。我們亦會一直成為客戶的夥伴，幫助他們解決煩惱，令他們在不同的人生階段，都可以專注去做一些自己想做的事。」

分區總監林藝康．為業界定下全新的標竿位置

從社福機構轉行至理財顧問行業，Aaron是名符其實的跨界發展。為了前途著想，他毅然跳出「舒適圈」，加入SunLife永明。很多人會疑問，社福機構及理財顧問的工作差異極大，如何適應？目標明確，決心力爭上游的Aaron卻成功為自己打開一片新天地，更成為「永明才俊學院」（下稱「學院」） 第一位晉升為分區總監的標竿人物，前途無可限量。

跨界的挑戰者

在大學專修社會科學的Aaron，一畢業就加入社福機構，成為孤兒院的家舍導師，一做就五年。直至後來他發現，在工作崗位的晉升上，存在著不少障礙，加上經常需要輪班工作，難以抽空陪伴家人，而他亦計劃與太太生兒育女，然而當時的工作，卻令他難以看到更好的將來。「我希望找一份工作，是可以多勞多得，亦可從中突破自己的能力，並繼續去幫人。」在這個前題下，他便加入了SunLife永明。

其實市場上有不少工種選擇，為何選擇了SunLife永明？「我本身是SunLife永明的客戶，購買了SunLife永明的強積金產品。當時的理財顧問Sam是通過朋友介紹的，由跟Sam的多次接觸中，我了解到這行是可以發展為事業的，從中我亦對SunLife永明的架構、團隊發展，以至個人事業的晉升階梯更清晰了解，亦可以解決到我當時工作的困境，於是便加入了SunLife永明，而Sam更成為了上司。」始終政府工作穩定，身邊家人朋友都反對。「但太太支持我，她認為我的性格，是可以應付到的。」

危機成就了未來

在加入SunLife永明時，Aaron的決心是很大的。從社福機構離職後，他沒有爭取太多時間休息放假，於2019年的12月正式加入了SunLife永明。 「對，我是很心急的，因為我很想家人及朋友知道，我有能力在這個行業發展。」踏入2020年不久，新冠疫情爆發，繼而封關，市場大受打擊，人人叫苦連天，他卻反而從中找到意想不到的機遇。「這是百年一遇的情況，我卻遇到了，但我的心態是破釜沉舟，希望能做好這份工作。」憑著過去在社福機構積累的採購物資經驗，他很快於疫情初期從東南亞的醫療用品生產商取得為數不少的口罩，並將之派給朋友及客戶。想不到他跟客戶之間的關係便由此建立起來，為他打開了新事業的重大缺口。

在成功路上，Aaron指出要特別感謝「永明才俊學院」的培育。「『永明才俊學院』給予了我們很多資源，令我們得以快速成長。」「永明才俊學院」的配套亦令他成為首位成功晉升至分區總監的學員。「在學院中，每年都會制定各種目標及獎賞，我跟著這些目標一步一步地做下去，從學習業務發展，到招募及管理，加上SunLife永明的品牌亦在市場上有一定知名度，於是便順利達到目標。為了成為總監，我是投放了很多時間的，並且是有系統地去做這件事。」

這個「總監」的標竿，自然有助於業務的發展，特別是招募新人方面。「這個計劃，證明了我的銷售能力及見客能力，是我在這行發展的根。這些新人亦從中明白到，像我沒有相關行業背景的人士，亦可以在短時期內，透過有系統的學習，晉升至總監職位。因此我希望能透過自身經歷，為他們提供一個事業發展路上的參考。

從事社福機構多年，培養了Aaron的耐性，懂得進退，他指出，目前名下團隊有30人，今年目標亦以這個數目為準。「因為剛升上了分區總監不久，故此今年是整理及梳理個人及團隊的一年。我要打好基礎，因為我相信，當基礎穩定後，未來的發展空間及幅度將會更大。」

高級區域總監洪潔儀．無懼風雨 持續前行

年紀輕輕的Kate，原來已入行13年。她於2023年加入Sun Life永明，翌年晉升為資深分區總監，時年30歲，是最年輕區域總監。她坦言，早年以嘗試心態加入這行，然後整個事業發展愈來愈好，一直做到今日。她的理想，一直沒變，就是希望改變大眾對這行的印象，以自己的能力影響身邊的朋友及客戶。「這行業很好，既可錦上添花，又可以雪中送炭。」

成為客戶的人生夥伴

在大學主修風險管理的Kate，於大學第一年，已加入了理財顧問行業，當時19歲。「那時需要在保險公司做實習，於是就入了行，慢慢亦發現了這行業的好處，客戶無論身處不同的人生階段、高山低俗，我們都可以給予支持，成為同行中的夥伴。」

年青有為的Kate，在理財顧問事業發展路上持續前行及開拓，並於2023年底加入Sun Life永明，開啟更璀璨的事業版圖。「Sun Life永明是個非常強大及具有實力的平台，在經營上亦非常開放及透明度高。另外，Sun Life永明亦為年青人帶來很多發展機會，當擁有不同背景的年青人聚合到這平台上，Sun Life永明便透過各種計劃，推動大家去發展，特別是『永明才俊學院』（下稱「學院」）（BrighterGen Academy）的計劃。」

Kate指出，「永明才俊學院」舉辦的活動，總令她印象深刻，而在團隊培訓新人上，更成為了強大的支援。「在這個計劃內，SunLife永明為新入職同事提供一系列既專門化又針對性的培訓課程，引領大家一步一步地起動。我便常安排新同事參與相關課程，有了這些培訓活動，對培育新人提供了不少支援，亦為我卸下了不少壓力。」她更特別提及U-Elite Program 2.0。在此計劃下，就算仍在大學讀書的學生，亦可加入Sun Life永明，經過階段式的培育，待大學畢業後就可以正式加入成為理財顧問。「Sun Life永明亦會經常舉辦大型活動，如分享會，亦有籌辦參觀活動，一開同事們的眼界，認識更多保險以外的領域，因為我們的目的，都是為了培養年青同事成保險界的企業家。」

自身作則 引領前方

Kate的團隊目前有120多名成員，背景多元化，有具內地背景的，亦有香港成員，而本地成員更佔了大多數；當中有專業人士、企業高管，亦有專注服務親子及家庭客群的媽媽團隊，以應對不同的客戶需要。建立一個團隊，團隊內所秉持的文化是主要發展基石，藉此把每位團隊成員連繫起來，令發展一日千里。「團隊在成立之初，只有幾名成員，因此我很注重團隊內的願景及文化底蘊。而我的團隊提倡感恩及分享文化，彼此互相幫助、互信，不分彼此；另外亦重視創新文化及追求卓越，市場變化實在太大，科技又日新月異，我們要擁抱變化，一同成長。」

作為團隊領袖，Kate亦時刻提醒自己，要以身作則，引領團隊走向更好的未來。「由18歲入行到今日，在個人業績上，我一直努力維持達到百萬圓桌會(MDRT)或以上的業績。我希望以自己做證明理財顧問這個行業是有發展前景的，未來仍是充滿希望的。我認為，這個世界上，是沒有能不能，只有想不想；你做不到，是因為內心的慾望未夠，當你真正擁有慾望時，就一定可以做到。」

面對激烈的市場競爭，Kate亦處於泰然，她說：「我是不擔心競爭的，最重要是自己要專注地去做，清楚知道自己正在做甚麼，那就無懼任何風風雨雨了。」

高級業務總監李瀟筠．以真誠、勤奮，成就未來

現為高級業務總監，財富及風險管理的Tebby，於十多年前由內地來港升學。當時年少的他，根本不會知道未來的人生會如何。結果他沒有朝著土木工程的專業發展，而是於十年前加入理財顧問行業，更在2022年加入Sun Life永明，從此其人生及事業均走上平坦大道，迎接更好的未來。他坦言，今日擁有的一切，都是Sun Life永明這個平台造就出來的。「我對當年所作的決定從未有任何悔意。現時個人團隊已發展至近300人規模，業績亦非常優秀。」

一個超出預期的平台

向來學業成績彪炳的Tebby，當年來香港於香港理工大學攻讀土木工程碩士課程，畢業後順理成章加入知名建築公司成為工程師，一做就兩年。後來行業開始衰退，加上市場不景，乃萌生新的去向，為後來加入理財顧問行業創造了契機。

Tebby表示，其實這個契機，不是突然出現的。「當時有個同學從事理財顧問工作。因為剛踏入社會工作，人工不高，我只買了危疾保險產品，不過亦從中認識到中港兩地之間保險產品的差異。於是以嘗試的心態加入了理財顧問行業，怎知一做就做到現在了。」

至四年前，Tebby果斷地轉換平台，加入了Sun Life永明，在這個全新的平台上，他更如魚得水地開拓更大的事業。「我是先認同一個人，再認同一間公司。藉著現時上司Shirley的引薦，我加入了Sun Life永明，而在這裡發展後，我發覺很多事情都超出了預期，而且往往比預期中的還要好。」

Tebby指出，最初Sun Life永明給他的印象是歷史悠久及重視員工發展。再深入認識後，原來不止如此。「我很快發現，Sun Life永明在開拓內地市場方面投放了不少資源，亦有在內地進行品牌宣傳，又安排內地導師專門來港提供培訓課程。從中可見Sun Life永明是非常重視來自不同背景的理財顧問。」目前Tebby的團隊全部都擁有內地背景。他表示，由於Sun Life永明積極做品牌推廣，更從善如流，願意接納前線同事意見，因此有助他進行招募，團隊規模目前已近300人。

造就未來優秀領袖

人才向來貴精不貴多。在招募人才及培育人才方面，Tebby認為SunLife永明的「永明才俊學院」(下稱「學院」)扮演了一個重要角色。「在招募新人後，其實很多同事都是『白紙』一張來的，而『永明才俊學院』的環境，就為他們帶來很多學習及培訓機會。學院的培訓課程涵蓋理財規劃、銷售流程、產品知識、合規培訓、客戶溝通、市場拓展、個人品牌建立及數碼工具應用，協助新人於入職初期建立穩固的專業基礎。另外，學院亦透過『快速啟動基金』、階段式獎勵、晉升獎勵及清晰的晉升階梯，協助他們更快地建立目標；又以MDRT、『Fast Track Promotion』及長遠團隊發展作為可追求的里程碑。我認為，『永明才俊學院』對新同事來說是很吸引的，它有一股凝聚力，我們都感受到，Sun Life永明十分重視新人培訓。」

團隊內，Tebby深信勤奮及真誠的重要性，因此團隊亦以此理念命名之。「做這行，真誠及勤奮是很重要的，若果不是這類人，亦融入不了我們的團隊。理財顧問這行業其實是很單純的，有些行業可能會因為一個重要崗位而你爭我奪，這種事情，是不會在這裡發生的；我只希望，所有人都可以成為總監，因為所有人好，我才會好。」

現時團隊已由最初的6個經理，擴展至36個經理及4個總監（包括Tebby本人），團隊內很多都是出色人才，Tebby自然希望未來有更多人獲得更大的晉升機會。「到了今日，我仍然樂於親自培育新人的，他朝一日當他們成為總監時，我便很有成就感了。」

高級區域總監王珊珊．匯聚頂尖專才 為高淨值家族構築傳承藍圖

近年，香港積極吸納內地優秀人才，加上企業出海及境外資產配置需求殷切，為本地財富管理行業帶來龐大的發展機遇。高級區域總監王珊珊（Iris）在財富管理行業扎根超過十年，她所帶領團隊正迅速擴張，人數由今年初的40多人，已倍增至接近一百人。Iris相信，要在競爭激烈的高端市場立足，必須具備長期主義的服務精神，並以專業互補的模式，為客戶落實全面的財富傳承方案。

隨著大量內地專才及高學歷人士來港，財富管理行業在招募人才上亦面臨激烈競爭。針對有意投身理財顧問行業的專才，Iris與團隊會提供全面的發展規劃，以至在Sun Life永明平台上的個人業績發展與團隊建立藍圖。鑑於這批專才往往已是企業家，或具備金融、法律等專業背景的頂尖人才，他們並非從零開始，因此對發展平台的要求極高。Iris表示，Sun Life永明在市場上具備一定地位，並擁有高淨值客戶服務經驗，正好與這批專才期望服務的客群高度吻合。隨著內地企業出海及境外上市的趨勢，專才們原有的行業經驗及全球化視野，配合Sun Life永明在高淨值客戶服務賽道的配套，能為他們的事業發展提供有力的加持。

專業互補 完善家族財富傳承

高淨值客戶通常已擁有專屬的私人銀行家或法律團隊，理財顧問要獲得客戶信任，精準的定位尤為關鍵。Iris認為，理財顧問與私人銀行家或律師並非競爭關係，而是互補協調的角色，共同配合客戶的家族財富傳承及規劃需要。私人銀行家主要協助客戶進行流動性資產增值，而法律團隊則側重於設立法律框架以規避風險。相對而言，理財顧問更著重從客戶的私人角度出發，深入了解其家庭關係、財富傳承意願以及對家人子女的長遠規劃。

「私人銀行家或法律團隊往往從各自的專業範疇出發，未必能提供一體化的落地方案。保險產品具有特定性，例如可作為財富傳承、現金流規劃及風險管理安排的一部分，並根據客戶需求及財務目標制定保險方案。」Iris相信，私人銀行家、法律團隊及理財顧問均能各自發揮專業優勢，從不同角度協助客戶進行整體規劃，並透過多方配合，與客戶身邊的其他專業團隊形成完善的協同效應。

專屬配套 拓展大灣區高淨值客戶網絡

在開拓大灣區及高淨值客戶網絡方面，Sun Life永明的專屬服務如「永明薈」（Sun Life Prestige）發揮了重要作用。Iris提到，許多新客戶親臨「永明薈」，體驗整體的配套服務水準及專屬的定製體驗，能有效加深客戶的信心。

針對高階市場的招募，Iris特別看重招募對象的三項特質：長期主義、專業性及合作共贏的心態，她強調服務客戶需要建立長期關係，部分客戶甚至已由她服務至第二、第三代。在專業性方面，Iris傾向招募具備法律、金融等多元背景的人才。一般而言，團隊會就企業家的財務需求，為其處理家庭的基礎保障，如醫療、重疾及人壽；隨後再就客戶要求提供現金流管理與財富傳承規劃支援。若客戶對其企業有額外保障需求，例如要員保險、強積金及團體醫療等，我們亦可以提供相關支援。面對背景多元且需求複雜的客戶，單一理財顧問的視角未必足夠。她的團隊會以理財顧問團隊協作的模式，由不同專業背景的成員共同服務一個客戶家庭，以達致最佳的團隊融合與協同效果。展望未來，Iris表示今年的目標是維持並鞏固這一百人的精英團隊，並期望在明年將團隊規模再翻一倍，繼續以專業穩健的步伐拓展高淨值市場。

高級行政業務總監朱超．從招募門檻到沉浸式培育 確立團隊專業新標竿

財富管理行業競爭激烈，如何吸引並留住優秀人才是團隊發展的關鍵。自2013年加入Sun Life永明的高級行政業務總監朱超（Jason），憑藉務實的管理方針，成功建立起一支約250人的理財團隊，並將今年的團隊人數目標定為350人。Jason認為，在招募新人過程中，與其向招募對象過度承諾或描繪不切實際的願景，不如保持高度透明，坦誠分享行業的機遇與前線銷售的挑戰。他相信，瞭解招募對象的痛點與價值觀，審視對方是否具備同理心及清晰目標，確保雙方理念契合，才是長遠合作的基礎。 面對市場上眾多優秀但猶豫不決的人才，Jason相信，「永明才俊學院」(下稱「學院」)是促成他們加盟的重要配套。他的團隊亦將該學院定位為重要的人才培育平台，主要針對大學或以上學歷的人才。學院不僅提供完善的培訓，更包含快速晉升階梯、醫療福利以及參與海外交流的機會#1#2，有效提升年輕人才的專業度，幫助他們在事業初期奠定穩固基礎。 系統化培訓 營造良性競爭氛圍

在團隊內部，Jason強調以百萬圓桌（MDRT）作為基本要求，並透過系統化的培訓協助成員達標。他指出，團隊的培訓分為三個階段，首階段由具備MDRT資格的導師教授實務課程，涵蓋強積金及銷售流程，並要求學員即時演練；次階段旨在三個月內培養新人的活動量與紀律；最後階段則安排長達半年至一年的模擬練習，並由經理陪同會見客戶。此外，團隊設立多項內部獎勵機制，以持續激發團隊潛能。

Jason的團隊名稱，有著培育（Nurture）、回饋（Offering）、勝利（Victory）與進步（Advancement）的意思。團隊目前由近八成本地人及約兩成內地專才組成，絕大部分擁有大學學歷。有別於傳統嚴格的階級觀念，他傾向以平等及互相尊重的方式引導團隊成員。這種著重傳承與支援的文化，令團隊的三年留存率高達七成，MDRT比例亦維持在三至四成水平。透過知識傳承與資源共享，理財顧問不僅能在業績上取得突破，更能實現個人素質的全面提升，從而在財富管理行業中達致長遠的可持續發展。

行政業務總監許國輝．數碼轉型結合薪火相傳 扶植千禧世代建理財事業

行政業務總監許國輝（Corey）自大學畢業便加入Sun Life永明，至今已達26年。面對不斷演變的財富管理市場，他目前帶領一支逾300人的團隊，當中約七成為九十後及千禧世代。Corey認為，要成功吸納並留住年輕人才，關鍵在於與時並進的數碼化配套，以及一套能切實幫助新人建立事業的營運系統。

現代年輕人非常看重科技與效率，Corey指出，Sun Life永明近年積極發展無紙化及人工智能技術，例如推出AI聊天機械人及各類銷售應用程式，讓理財顧問能快速尋找資訊並減省行政工作，從而投放更多時間與客戶建立關係。Sun Life永明亦為新人提供iPad / Apple Gift Card獎賞#1，讓他們能以平板電腦進行電子化投保，大幅提升流程效率與客戶體驗。

在培訓與發展路徑上，Corey表示「永明才俊學院」(下稱「學院」)的配套具一定吸引力，讓新人有空間評估自身適合度。配合合理的業績要求、薪酬待遇與醫療福利，能有效建立新人的初期信心。除了實質回報，學院亦提供海外旅行及體驗式活動#1，滿足年輕一代對工作體驗與成就感的追求，提供多方面的發展支援。

強積金藍海策略與聯合作戰 創七成留存率

要讓新人真正在行業立足，穩定的客源是重中之重。Corey的團隊採取了主攻企業強積金市場的策略。他解釋，透過服務企業客戶，理財顧問能一次過接觸大量員工，從而將業務由企業層面延伸至個人理財服務。

配合團隊特有的「Joint Call」系統，資深同事會帶領新人一同會見客戶。Corey相信，這種薪火相傳的文化不僅能讓新人從實戰中快速成長，更造就了團隊高達六至七成的留存率。當新人掌握技巧並取得成績後，便會複製此模式帶領下一代，形成團隊內部的良性循環。

作為團隊領袖，Corey現時將重心放在管理工作，致力為同事拆解日常業務難題及開拓更多商業渠道。秉持著「將平凡打造不平凡」的理念，Corey期望透過完善的系統與互助文化，協助背景各異的年輕人取得百萬圓桌（MDRT）等專業成就。展望未來，他對團隊發展充滿信心，目標在今年將人數擴展至400人，並於三年內邁向500人的規模。

高級行政總監陳文端．建立平等夥伴關係 憑務實理念助團隊共贏

在競爭激烈的財富管理市場中，從銀行業轉戰財富管理行業的成功案例往往對業界具有高度的啟發性。高級行政總監陳文端（Winnie）在2003年從銀行界轉投Sun Life永明，多年來，她憑藉敏銳的市場觸覺與扎實的金融根基，成功建立起近180人的專業理財團隊，她認為，財富管理不僅是一份前線銷售工作，更是一項可以長遠發展的個人事業。

對於不少正處於事業發展十字路口的人而言，Winnie的成功軌跡極具說服力。她指出，銀行前線人員轉財富管理行業，往往是事業的最佳延續。銀行從業員普遍具備良好的工作習慣、豐富的金融理財知識以及嚴謹的邏輯思維，這些優勢使他們在接觸保險產品及服務客戶時，能夠更快速地適應並投入工作。她經常提醒有意入行的專才，加盟財富管理行業的初衷不應僅僅是尋找一份工作，而是要將過往累積的專業知識、與人脈資源，轉化為經營個人發展的基石，從而掌握時間與事業的自主權。

著重個人素質 建立平等的夥伴關係

在團隊招募與擴展方面，Winnie強調招募對象並不局限於銀行人才。她相信，招募對象的個人素質才是決定其能否在行業內立足的關鍵。她傾向挑選具備正面態度、邏輯思維清晰，且願意為自身事業尋求改變的人才。在團隊管理上，Winnie相信，銀行體系具有嚴格的上下級階級觀念，而財富管理行業則講求平等的夥伴關係，理財顧問擁有高度的自主性，這要求管理者必須放下傳統的指令式管理，轉而以協助和引導的方式，與團隊成員共同探討業務發展的方向，確保每位成員都能在平台上實現個人目標。

Winnie自2003年加入Sun Life永明以來，從未考慮過轉換平台。她表示，Sun Life永明的財政實力穩健、信貸評級優良，且始終秉持以客戶為中心的企業文化。在產品設計上，非常注重提供高保障及長遠財務規劃需要的產品，這種務實且不取巧的作風，為理財顧問提供了強大的信心後盾。

面對高淨值客戶對財富傳承的殷切需求，Winnie認為，Sun Life永明的產品具備高度的靈活性及公司殷實作風，正是贏得客戶長遠信任的核心優勢。她期盼能持續引導團隊成員穩健成長，協助他們建立屬於自己的事業板塊與團隊，在Sun Life永明的平台上真正實現專業傳承與共贏。

區域總監陳慧英．將慈善融入理財規劃 引領團隊創造長遠社會價值

在瞬息萬變的財富管理行業中，專業傳承與社會責任正成為企業可持續發展的核心動力。加入Sun Life永明長達27年的區域總監陳慧英（Susanna）認為，保險理財不僅是滿足市民人生各階段需求的必需品，更是一項能夠結合社會公益、創造長遠價值的專業事業。

在招募與培育人才方面，Susanna注重引導準顧問建立宏大的事業願景。她經常與新人分享其獲得業界榮譽背後的理念，例如她在2019年榮獲「亞洲信譽保險顧問大獎賽」頒發的「最具啟發領袖大獎」。她表示，能夠代表Sun Life永明與來自亞洲多個國家及地區的精英角逐並脫穎而出，證明了只要具備明確目標，事業成就絕對可以跨越本地市場，邁向國際化。她相信，具備潛質的理財顧問通常對自身發展有著高標準與嚴格要求，這些國際級的認可不僅印證了行業的廣闊前景，亦能有效吸引志同道合的優秀人才加盟，共同建立長遠的事業基礎。

倡導保單捐贈 將慈善理念融入理財規劃

除了追求穩健的業務發展，Susanna亦高度重視企業社會責任，其個人慈善理念與Sun Life永明推動可持續發展（ESG）的方向高度契合。在眾多公益項目中，她對香港壽險從業員協會（LUA）轄下基金會推動的「保單捐贈計劃」投入尤深。她參與推動此計劃已達20年，經常向客戶及團隊分享一個務實的觀點：將99%的財富留給至親是錦上添花，而撥出1%捐贈予社會弱勢社群則是雪中送炭。集腋成裘的力量不容小覷。在她的積極帶動下，其團隊成為全港推動保單捐贈最活躍的團隊之一，成功將慈善理念無縫融入客戶的日常理財與財富傳承規劃之中。

Susanna目前的團隊規模接近一百人，配合Sun Life永明提倡的年輕化策略，她積極招募大學生及年輕一代。同時，團隊近年亦引入了不少具備內地背景的專才，透過結合資深顧問的豐富經驗與年輕及內地專才的活力，Susanna正為團隊構築穩健的傳承藍圖，確保客戶服務與業務發展能夠跨越經濟週期。

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