在金融服務業，真正的領導地位從來不建基於一時佳績，而是持續贏得市場、客戶及人才信任的能力。

最新公布的百萬圓桌(MDRT)排名，再一次印證了友邦香港（下稱AIA）的領導地位。友邦香港於十二項指標中勇奪七項MDRT全球第一，完成MDRT、COT（內閣會員）及TOT（頂尖會員）全球大滿貫，兼囊括全港最多市場第一；澳門友邦保險亦榮獲四項澳門市場第一，其中MDRT會員人數更自2019年起連續八年稱冠^。這亦是友邦香港第二十四年全港MDRT第一，而香港每三位MDRT會員，便有一位來自AIA。但比起「第一」，更令人好奇的是——為甚麼AIA能夠持續成為第一？

以客戶需要為起點 建立健康與財富生態圈

在友邦香港及澳門首席執行官馮偉昌（Alger Fung）眼中，MDRT從來不是公司的目標，而是一個結果。

「每一項國際排名，都是市場對我們專業能力的肯定；而每一項肯定，最終都是來自客戶的信任。我們持續投放資源於人才培育、產品、科技及服務生態，目的只有一個——幫助客戶在人生每一個階段，都能獲得最合適的保障及財務規劃。」Alger說。

近年市場環境持續轉變，客戶對財富管理、健康保障及退休規劃的需求亦日趨多元。AIA持續因應不同客群的需要來部署資源，從產品方案延伸至服務體驗，建立更完整的健康與財富生態圈，讓財務策劃顧問能夠提供更全面、更貼近客戶需要的專業建議。

聚焦高淨值客戶需要，公司在香港設立友邦峻宇尊尚財富中心，整合保障、財富管理、醫療、傳承及尊尚服務，並聯同資產配置、信託、稅務及法律等跨專業團隊的獨立顧問及服務供應商合作^*，協助客戶規劃更長遠、更全面的財富傳承方案。同時，公司亦透過友邦峻宇會(AIA Alta Club)，結合健康養生、財富管理及生活品味等專屬禮遇，為客戶帶來更全面的高端服務體驗。

在新來港居民及跨境家庭客群方面，公司持續完善跨境醫療及財富規劃方案，協助客戶應對不同地區的生活及保障需要；至於銀髮市場，AIA則提供涵蓋退休規劃、健康保障、醫療及僱員福利等綜合方案，陪伴客戶從容迎接人生不同階段。

除了財富管理，健康同樣是AIA致力為客戶創造長遠價值的重要一環。透過 AIA Vitality健康程式、龐大的醫療服務網絡，以及跨境醫療支援，公司積極推動服務模式由「保障」延伸至「健康管理」，協助客戶建立更健康、更長遠的生活方式，實踐「健康長久好生活」的願景。

「今天，客戶選擇的不只是一份保險產品，而是一位值得信賴的專業夥伴，以及一個能夠陪伴他走過人生不同階段的平台。我們希望每一位AIA財務策劃顧問，都能透過公司的專業支援及完善生態，為客戶創造更長遠的價值。」Alger 說。

世界級成績 源於世界級人才

對友邦香港及澳門首席營業官陳潔瑩（Amy Chan）而言，香港MDRT七項全球第一代表一套可持續、具前瞻性的人才培育模式。

「很多人看到的是MDRT會員人數，但我們更重視的是，每一位MDRT會員背後，是如何一步一步成長為值得客戶信賴的專業財務策劃顧問。」Amy表示。

今年適逢友邦精英學院（AIA Premier Academy）成立十五周年。十五年來，學院透過系統化培訓、專業發展及實戰歷練，累積培育過萬MDRT人次，陪伴一代又一代財務策劃顧問建立事業，成就卓越表現。

今天客戶對財務策劃顧問的期望已經全面提升，專業知識只是基礎，更重要的是能夠理解客戶人生不同階段的需要，提供長遠規劃，建立值得信賴的夥伴關係。因此，AIA提出全新財務策劃顧問品牌方向——「人生夥伴，時刻為您」。

「我們希望每一位財務策劃顧問都能夠在客戶人生不同階段，扮演四個重要角色。」Amy 表示。 作為Planner（為您規劃），協助客戶做好保障及財富規劃；作為Protector（為您守護），在人生不同階段提供安心保障；作為Aspirer（為您超越），陪伴客戶實現不同人生目標；亦作為Motivator（為您啟發），鼓勵客戶及團隊持續成長，追求更好的未來。

AI賦能專業 讓顧問專注服務客戶

Amy表示，科技亦是AIA持續投資的重要範疇，公司近年積極將人工智能融入不同營運環節，並透過AIA Smart+平台，把招募、培訓、業務管理及客戶服務整合於同一平台，希望透過AI提供更即時、更具洞察力的支援，協助財務策劃顧問更有效掌握市場資訊及為客戶提供更個人化的專業建議。

「科技提升效率，專業建立信任。我們相信，未來最成功的財務策劃顧問，將會是能夠善用科技，同時具備同理心、專業判斷及長遠服務能力的人才。」Amy說。

每個「第一」，都在於一份承諾

對AIA而言，香港MDRT七項全球第一從來不是終點，而是一份持續精進的承諾。

這份承諾，不只是對卓越成績的追求，更是對每一位客戶的守護、對每一位財務策劃顧問的培育，以及對香港作為國際金融及風險管理中心長遠發展的投入。

或許，這正是AIA能夠近多次榮膺全球MDRT第一，並持續領先業界的真正原因。因為，真正的第一，從來不止於排名，而是在每一次專業建議、每一次人生規劃、每一次同行守護之中，讓客戶感受到值得信賴的承諾。

放眼未來，AIA將繼續透過策略、人才及科技，培育更多世界級財務策劃顧問，與客戶攜手實踐「健康長久好生活」。

備註 : ^ 「全港最多市場第一」是指友邦香港在以下類別位居榜首：MDRT會員人數、COT會員人數、TOT會員人數、合資格終身會員人數、連續兩年獲得MDRT會員人數、女性MDRT會員人數、MDRT會員人數增長，以及會籍五年至九年會員人數。根據MDRT網站數據，在與市場同業比較的十二項指標中，友邦香港囊括最多排名第一的類別。「澳門友邦保險亦榮獲四項澳門市場第一」是指：MDRT會員人數、合資格終身會員百分比、連續兩年獲得MDRT會員百分比、MDRT會員人數增長。資料來源：https://www.mdrt.org/about-MDRT/for-companies/（截至2026年7月9日）

友邦香港區域執行總監王英（Cissy Wong）．深耕系統與個人品牌 以務實策略建構財務策劃顧問團隊

財務策劃行業在香港經歷了多個經濟週期與市場變革，其核心價值早已超越單一的金融產品銷售，演變為涵蓋資產配置及全生命週期管理的專業領域。近年，隨著香港積極推動家族辦公室發展及各項人才引進計劃，高淨值客戶與新中產階層對財富傳承、稅務合規及全球化資產配置的需求持續提升，也對財務策劃顧問的專業能力與服務深度提出更高要求。在這個講求長期價值的行業中，身為友邦香港區域執行總監（EDD），我的體會是：要應對日益複雜且高度個人化的客戶需求，單憑傳統的「個人英雄主義」已不足夠，必須建立具備高度適應力與賦能屬性的團隊系統。帶領 ACE 團隊在過去三年維持穩定的業績增長，核心策略在於推動團隊的系統化建設與數位化轉型，並以務實的態度支援年輕一代及「港漂」人才，在香港建立可持續發展的財務策劃顧問事業。

團隊的擴張需要穩健的後台支援與清晰的業務軌跡，我在2011 年回歸友邦香港帶領團隊時，便察覺到傳統師徒制在規模化發展上的局限，於是率先設立了專職培訓師與獨立行政部門。因應市場對非本地畢業生留港 / 回港就業安排 (IANG)人才的龐大需求，團隊在 2016年成立平台與招募部，專注解決非本地畢業生在港發展的痛點；2017 年推出 「iACE 智能應用程式」，將繁瑣的行政程序自動化，大幅優化營運效率；2018年團隊規模發展至三百人時，增設營銷部以統籌大型客戶活動。至 2022年，我們再進一步擴充品牌部與資源部，隨後更延伸成立教育公司與慈善基金會，進一步完善團隊生態圈。

每一個發展節點的基建投資，背後都秉持著一個核心理念：讓專業的人做專業的事。透過強大的中後台支援，處理合規審查、市場營銷與資源對接，前線顧問得以將最寶貴的時間，全盤專注於核心的客戶關係維護與方案設計上。

在完善系統的同時，我深信管理者必須具備前線的實戰經驗，絕不能脫離市場脈搏。在要求團隊達成目標前，必先確保自身完成相同甚至更高的指標。例如，每年維持 TOT（頂尖會員，業績為MDRT六倍）會員資格，並在此基礎上完成過四次晉升。面對近年環球息口波動與宏觀經濟的不確定性，在推動團隊爭取海外會議資格或進行高淨值業務轉型時，團隊管理者必定先行測試，摸索出抗風險能力最強的資產配置模式。這種做法為團隊提供了一條經過市場嚴格驗證的發展軌跡，讓新入行的同事擁有明確的參考標準與執行方向，從而大幅降低試錯成本，加快專業成長。

數位轉型與「超級個體」的培育

隨著資訊傳播模式的改變，建立個人品牌（IP）已成為拓展業務、突破傳統人際網絡限制的有效途徑。自2020年六月起，我們透過公眾號、視頻號及小紅書等平台發佈原創內容，深度剖析行業趨勢與職場洞察，至今累積逾三百篇文章，吸引超過兩萬名高質素關注者，並直接促成逾 二百位新成員加入。

為將這套內容營銷經驗系統化，我們於2025年正式成立一個內容創作平台，並且是一個數據驅動的營銷矩陣。透過大數據分析與演算法，協助團隊成員挖掘自身的獨特優勢，在線上市場進行精準的垂直定位（如專注醫療保障、教育基金或退休信託）。這套機制有效解決新人入行初期的「冷啟動」難題，顯著提升獲客與招募效率。

配合數位轉型，團隊制定了清晰的階梯式培訓機制：以 MDRT 為基礎，進階至 COT（內閣會員，業績為MDRT三倍）需要具備跨圈層的客群經營能力，而達到 TOT （頂尖會員，業績為MDRT六倍）則要求具備與律師、會計師等專業人士協作，服務高淨值家族的能力。踏入2026年，我們更確立團隊的核心能力要求：包括「資產架構力」—— 掌握稅法，在傳統財富規劃之外，提供全球身份規劃、家族信託甚至人工智能工具的應用；以及「信任駕馭力」—— 在動盪市場與不確定環境中，成為客戶值得依靠的「定海神針」。

我們團隊一向推崇「水文化」，認為團隊制度應如水般保持靈活包容，適應並滋養不同背景的人才。未來的財務策劃顧問必須進化為具備跨界整合能力的「超級個體」，既能掌握財富管理、稅法邏輯、家族信託及科技工具等多元能力，亦能始終堅守以客戶為中心的合規底線。

經歷不同行業週期，我深刻體會到保險與財富管理是一項講求長期主義的專業。它從來不是單純的金融產品交易，而是一份橫跨客戶全生命週期、甚至惠及下一代的資產規劃與無形承諾。2026年是業務發展的全新階段，未來的宏大目標是將過去累積的系統、資源與實戰經驗轉化為堅實的基石，計劃在未來培養一百位具備頂尖專業素養與企業家思維的總監種子。透過持續為社會創造實質價值，讓團隊在不斷變化的市場環境中，保持穩健且強大的競爭力，致力成為香港財富管理業界不可或缺的中堅力量。

友邦香港區域總監黃炳琪．十年打造行業精英艦隊

香港作為亞洲領先的財富管理樞紐，在面對高淨值客戶日益精細化與跨代傳承的複雜需求，市場對財務策劃顧問的專業底蘊與承接能力設下了前所未有的高標。在機遇與挑戰並存的時代洪流中，Eternity團隊迎來了別具意義的十周年。這十年，不僅是歲月的積累，更是團隊跨越單純的「發展中」階段，蛻變為具備頂尖承接能力與成熟體系的完美註解。去年十月，Eternity 憑藉非凡的實力，正式晉升為 AIA 最高業績級別的「頂尖傑出區域」。團隊創下 100% 達成MDRT（百萬圓桌）的傲人成績，充分展現團隊的專業實力及卓越表現。

回首這十年，坦白說，團隊初期的發展速度其實比預期中來得慢。我原本的計畫是二十八歲升任總監，但實際上到了三十歲才達成，這中間最大的變數，是那三年的疫情。2019年時，團隊大約有五十五人，但在疫情期間人數幾乎減半 。直到 2023 年重新出發，才一路發展到今天近二百人的規模。然而，那三年絕非停滯期，在那段最艱難的日子裡，正好提供了沉澱的契機。我大量閱讀關於經濟、金融、管理與品牌的書籍，令自己的管理思維與理論基礎都提升到另一個層次。而那些陪著團隊走過低谷、留下來的二三十位夥伴，如今都成了中流砥柱。大家在逆境中建立起深厚情誼，也磨練出強大的執行力與韌性，鑄就了後來高速發展的基礎。

人才易得 難在強者同心

外界時常好奇，為什麼 Eternity 總能吸引到市場上最頂尖的人才？作為一名來港求學並紮根的碩士畢業生，初期我並沒有強大的背景資源，甚至家人對財務策劃也抱著傳統的刻板印象。然而，這反而讓我更堅定一個願景：必須打造一支全行業最頂尖的隊伍，用高度專業的形象去改變大眾對香港保險業的看法。從Eternity創立的第一年起，我便立下嚴格標準：第一，必須具備高學歷；第二，絕不招收兼職。我們目標是尋找願意全心投入、將這份工作當作終身事業的年輕人。

在團隊初創期，主要依靠領導者的使命感與熱情去吸引第一批追隨者；但當團隊擴展到五十人、甚至現在的二百人時，靠的就是整體的「虹吸效應」。團隊建立了一套極度專業、健康的文化體系與價值觀。當那些高學歷、有抱負的頂尖人才來到這裡時，他們能敏銳地感受到：大家不是來單純賣一張保單的，而是來共同做一件改變行業的大事。

管理這群頂尖強者，是一門藝術。「人才易得，難在強者同心。」我們必須保持極致嚴苛、無可挑剔的態度；但在日常相處中，也需要保有幽默感與親和力。更重要的是極致的自我管理，即使一天工作、開會長達十個小時，依然要保持高昂的能量，因為領導者的狀態，往往就是團隊前進的動力與希望。

擁抱變化 劍指行業旗幟

去年，團隊定下「全程高速，不踩剎車」的發展基調，也確實創造了團隊奪得驕人的成績。而今年，策略則調整為「穩健經營，擁抱變化」，今年的業績增速依然位居全公司前列，但現階段更看重的是修煉內功，確保組織結構保持健康、穩定而可持續。

在服務高淨值客戶時，我們強調深入的需求分析，精準掌握客戶背景後才提供量身定制的方案與資料。這種極致的專業度，讓團隊今年創下團隊TOT名額的創新高紀錄。展望未來五年，Eternity目標不僅是成為 AIA 最頂尖的團隊，更期盼能成為整個香港財務策劃行業的一面旗幟。要讓市場看到，未來就應該是由高學歷、高質素、具備極高職業感的人才來從事財務策劃。現在，已經有許多高淨值客戶在接觸團隊後表示驚嘆：「你們的專業水平，完全不下於私人銀行。」

回首這十年，最令人欣慰的成就，是成功匯聚了一大批原本可能不會進入財務策劃的頂尖人才。團隊始終堅持用專業負責的態度為客戶提供全生命週期的財富管理服務，透過這群優秀的夥伴，我們希望將正確的價值觀與正向資訊傳遞給市場，這才是對行業、對客戶最具深遠價值的貢獻。

友邦香港區域執行總監余達強．紀律建構專業 系統化傳承MDRT文化

香港作為國際金融中心，財富管理的標準正不斷被重新定義。如今的客戶不再滿足於單一的保障產品，而是尋求涵蓋全球資產配置與跨代傳承的綜合方案。財務策劃歸根結底是一門建基於「信任」的專業，我帶領友邦香港「挑戰家族」（Challenge Family）多年，團隊一直以極高比例MDRT（百萬圓桌）會員人數見稱。要在瞬息萬變的市場中穩健立足，並將「挑戰家族」打造成孕育頂尖專才的搖籃，我始終堅信唯有依靠高度紀律與完善系統，方能承載客戶交託的重任。

外界常認為早上八時準時開會及嚴格考牌等管理模式，會與追求自由的新世代格格不入。然而，在我看來，紀律不是限制，而是保障自由的基石。準時上班與考取資格是對客戶負責任的體現。團隊提供的是「有紀律的安全網」，年輕人在框架中反而更容易找到方向，因為成功並非依賴運氣，而是源自每天可重複的正確行為。

聆聽取代說教 轉化挫折為動力

我相信，與年輕同事溝通，訣竅在於「先聽後說」。將他們的個人目標與團隊要求連結，紀律便成為他們自發的選擇。交流時多以「你覺得呢？」取代「你應該」，充分展現尊重。對新人而言，最大挑戰是被拒絕後的心理重建。因此初期的激勵必須務實：首個月不看業績，只要求每天完成三次有效拜訪，並給予即時回饋。透過每週分享會，團隊一同拆解失敗經驗，協助新人將個性轉化為獨特風格。業績進步的公式只有一個：行為量 ╳ 正確方法 ╳ 時間。

業績與MDRT資格是結果，紀律是過程。當你計算達成MDRT所需的接觸量與被拒絕次數，便會明白沒有紀律根本無法走到終點。財務策劃是一場馬拉松，每天堅持做好該做的事，追求職涯的複利效應，三年後自然能超越同儕，這是一輩子的事業。

系統化傳承 延續可複製成功

「挑戰家族」能長期保持極高的MDRT比例，關鍵在於可複製的系統。這套體系雙線並行：涵蓋招募與培訓的標準化流程，以及根據每位成員的性格、優勢與發展階段，提供個性化賦能。更重要是傳遞「全人理念」，倡導健康、家庭、精神、教育、財務、服務及事業均衡發展。持續的成功，是因為將成功定義為不斷努力且可複製的行為，絕非短暫的運氣。

友邦香港資深區域總監陳嘉慧．剛柔並濟 系統傳承 鑄造高績效團隊MDRT基因

香港財務策劃已步入專業化及規範化的新階段，大眾對財務策劃的需求已跨越單一產品的層面，轉向涵蓋資產配置、傳承規劃與風險管理的全方位理財。面對市場標準不斷提升，單憑個人力量已難以全面滿足日益複雜的客戶期望；因此，建立一支具備高度專業知識、產能穩定且能持續傳承的團隊，成為業界長遠發展的必然趨勢。植根於友邦香港及「挑戰家族」的專業土壤，身為友邦香港資深區域總監，我深明傳承前輩嚴謹作風與專業操守的重要性，並要在競爭激烈的市場中，打造一支聚焦「團隊 MDRT 文化」的班底，管理模式必須與時並進。

傳承「挑戰家族」的優良傳統，專業與嚴謹是發展基石。然而，面對年輕化及背景多元的團隊，單靠高壓紀律不足以推動長遠發展，關鍵在於精準拿捏「紀律」與「溫度」的平衡。團隊在保持高標準要求的同時，亦十分重視成員互動。會議氣氛嚴格但正面，內部亦定期舉辦球類、遊艇及品酒等活動增進連結。此外，考慮到具中國內地背景的同事常需跨境來港拓展業務，管理機制上亦提供適度彈性，配合不同成員的工作與生活節奏。

制度與文化並重 系統化複製精英

建立長遠成功的團隊，「制度」與「文化」缺一不可。正向且具支持性的文化是吸引並留住人才的核心；清晰的制度則是維持團隊有條不紊擴張的骨幹。

為確保核心價值能跨代傳承，不被規模擴張稀釋，團隊定位為高度「有系統」的組織，堅持落實每日系統性培訓。透過標準化機制，新同事能迅速掌握行業知識與銷售邏輯，有效將成功經驗複製，批量培育出具備 MDRT 水平的專業精英。

透過對事業專注、對客戶用心及面對挫折的堅持，配合團隊強大的系統化支援，成員方能在瞬息萬變的市場中穩步前行。建立強大的 MDRT 文化團隊是一項需長期投入的系統工程。結合嚴謹專業標準、富人情味的文化及高度標準化的培訓機制，團隊得以在機遇與挑戰並存的市場中，持續培育出具競爭力的專業顧問，與客戶建立長遠互信的關係。

友邦香港區域執行總監周建文．深耕港險三十載 匠心傳續守初心

香港財務策劃行業已從早期的單一保障銷售，升級為涵蓋家族信託、全週期財富管理的綜合金融服務。在高度成熟的市場中，專業底蘊與長期主義是立足關鍵。在投身行業三十春秋，我始終篤定這是一份承載民生、薪火相傳的長遠事業，多年來，我紮根一線、用心育才，現已培育出二十七位總監，建立起三千人規模、坐擁近千位MDRT的精英團隊，憑扎實積澱穩步前行。

精準佈局賽道 構築差異壁壘

面對行業競爭加劇與服務趨同，團隊精準佈局「新香港人」與「銀髮族」兩大細分市場。面向新香港客群，團隊深耕資產隔離及家族傳承，依託專業方案與真實數據建立信賴；針對銀髮群體，則專注重疾醫療與養老年金，耐心拆解保單權益，守護長者晚年。

同時，為進一步深耕新香港客群市場，團隊搭建了八大完備的職能部門，提供一站式全週期服務，成功構築了獨有的市場壁壘。

新人入行常受經驗匱乏與自信不足困擾。身為團隊掌舵人，我將數十年實戰經驗轉化為系統化培訓，推行「實戰複盤、場景模擬、全程陪跑」三位一體模式。透過陪同拜訪與一對一優化，引導新人樹立「利他為先」的從業內核，以客戶真實需求為出發點，協助他們快速跨越成長瓶頸，逐步建立專業信心與長遠事業基礎。

匠心家風延續 寄語行穩致遠

看見兒子 Benny 在行業穩步深耕並收穫佳績，我內心由衷欣慰。他的成就源於自律，亦離不開「以誠立業、專業為本」的家風薰陶。在他的事業發展路上，我並沒有鋪設捷徑，而是傾授經營經驗，教會他「先修人品、再做事業」，常懷敬畏之心。

期許 Benny 能夠青出於藍，善用新生代的數位化思維，深耕銀髮經濟賽道，搭建現代化團隊體系。事業發展不求一朝登頂，但求行穩致遠，以更開闊的格局服務大眾。

三十年從業生涯是里程碑，也是持續前行的基石。財務策劃不僅是財富管理，更是守護家庭的使命。未來，我將繼續堅守務實作風，培育具備責任感的業界精英，為香港保險業的穩健發展貢獻力量。

友邦香港資深區域總監周柏熹．承炬前行 以新生代力量超越自我

在瞬息萬變的香港金融市場，真正的頂尖從業者，往往具備穿越週期的定力與敏銳。面對客戶需求向綜合資產配置與跨代傳承規劃的全面升級，行業正極需堅守長期主義的新生代領袖。我入行已十三年，始終踐行「超越自我」的核心精神，如今帶領著一支逾六百人、平均年齡僅三十歲的年輕鐵軍穩步前行。在這個充滿挑戰的時代，超越自我不僅是個人屢獲頂尖榮譽的動力，更是切實為客戶構築健康與財富雙重護城河的專業承諾。

在客戶服務方面，我始終堅持健康保障與財富規劃雙軌並行的理念。面對不斷升級的客戶需求與市場變化，財務策劃顧問必須跳出傳統的單一銷售思維，根據每個家庭的生命週期、風險缺口與財富需求來量身定制方案。

在團隊管理上，年輕夥伴在發展過程中難免會遭遇業績瓶頸與心態低潮。我常與團隊分享一個觀念：真正的超越，在於突破內心的局限與惰性。因此，每當團隊處於低谷期，我都會協助成員拆解目標、梳理短板，透過實戰培訓、標杆分享及一對一輔導來全面賦能，帶領夥伴走出自我設限。

至今，我個人累計取獲九年 TOT（頂尖會員）及四年COT（內閣會員）的業界榮譽。這份實戰經驗如今成為了帶動全員衝刺 MDRT、COT 及 TOT 高階榮譽的寶貴教材，推動團隊人人敢於突破、持續進階，屢創業績新高。

傳承匠心 站在巨人肩上續寫新篇

一路走來，母親是事業發展中最核心的底氣與燈塔。她以身作則，傳授了從業初心與匠人精神。在搭建團隊、突破瓶頸及攀登高階榮譽的每一個關鍵階段，她都給予精準的指引與鼎力扶持。站在巨人的肩膀上，固然讓我擁有更高的行業視野與更扎實的從業根基，但也意味著時刻身處更高標準的監督與挑戰之中。回首一望，我對當下的沉澱與團隊成果心懷感恩，卻從未止步自滿。未來的長遠願景，是打造一支在香港極具影響力的新生代頂尖保險團隊，持續以專業、溫度與長期主義的服務，守護萬千家庭的健康與財富。

友邦香港高級資深區域總監曾德新．銀行思維入局 構建高質量理財生態圈

隨著香港高淨值資產規模持續擴大，財務策劃行業的服務模式亦隨之演變。面對日益複雜的市場需求，具備深厚金融背景的專業人士在行業中扮演著愈發關鍵的角色。過去十五年於銀行擔任客戶總監的經歷，讓我深刻體會到高端客戶的核心訴求。將銀行級別的嚴謹合規與財富管理思維帶入保險業，不僅是為了契合市場發展趨勢，更是為了打造一個能讓金融同業發揮所長、持續傳承的專業平台。 目前，團隊規模約二百人，成員多為前私人銀行家、商業銀行主管及資深客戶經理。同行最懂同行的痛點，銀行前線人員普遍面對硬性指標（KPI）的壓力與架構限制。團隊能吸引眾多優秀銀行家加入，正是因為團隊提供了一個「專業不變，舞台更大」的轉型平台。這個近二百人的團隊本質上是一個「銀行家生態圈」，大家背景相似、語言相通。新加入的夥伴能獲得專屬的轉型配套與共鳴感，將這份工作轉化為可長遠發展的個人事業。

若要形容現時的團隊文化，「精英雲集、紀律嚴明、充滿溫度」是最貼切的寫照。我們保留了銀行業最高規格的合規與風險管理紀律，但在內部互動上，則打破傳統的階級隔閡。這是一個互相成就的平台，既具備專業兵團的執行力，亦有如家庭般的凝聚力。而要維持高標準的專業度，強大的後勤支援不可或缺。為此，我們投放資源建立了一支「銀行行政級別」的專業秘書團隊，實行前線與後勤的徹底分工。這項部署讓前線夥伴能毫無後顧之憂，將百分之百的精力聚焦於深層次的客戶溝通與方案設計上。

看著原本在傳統體制內感到疲憊的同行，加入團隊後重新找回對金融事業的熱忱，逐步達成 MDRT或COT資格，甚至置業並建立起自己的團隊，這種成就感無可比擬。看見夥伴在台上發光發亮，比個人獲獎更具意義。建立這支團隊，最終的目標就是創造一個成就他人的平台，讓專業得以傳承，並與客戶建立跨越世代的互信關係。

友邦香港高級資深區域總監黃亞紅．以細緻與同理心 築起跨代信任橋樑

在競爭激烈的人才市場發掘新星，履歷背後的「底色」往往比表面成績更為關鍵。我的招募向來秉持「人品第一，能力第二，成績第三」的原則，著重招募對象是否具備信念、熱愛學習、勤奮自律及待人以誠。理想中的團隊，是一個互助互愛、互相點亮的群體，成員具備高度的自主性與責任感。在激勵機制上強調因材施教，按各人性格與節奏給予鼓勵、挑戰或具體指導。領袖的責任在於協助他們找到最適合的成長路徑，並以身作則。

新人入行的首三個月最為脆弱，往往因缺乏支持而選擇放棄。為此，團隊推行陪伴式成長，為每位新人配對資深導師，從產品知識、客戶溝通到實戰演練循序漸進地引導。更重要的是建立心理安全感，讓新人明白失敗是被允許的，並透過定期心靈對談了解其瓶頸，及時給予建議。若能在新人最需要支持的時刻並肩同行，他們便有更大的勇氣在保險事業走下去。

要在市場持續保持穩健業績，核心關鍵在於「信任」。產品與價格可以複製，但信任無可替代。客戶購買的是一份安心，源自財務策劃顧問的專業與長期陪伴。追求的從來並非一次性成交，而是十多年後客戶依然放心將家人的保障交託於此。

展望未來，市場絕對仍具龐大的增長空間。目前的發展潛力主要來自三大引擎：受新資本投資者入境計劃帶動的跨境財富管理、銀髮族日益殷切的退休與醫療規劃，以及期望實現財富順利交接的跨代傳承服務。機會一直都在，只要持續提升專業、與時俱進並用心經營客戶關係，市場的增長空間依然廣闊。