隨著市場環境變化，專業理財策劃服務需求不斷增長，推動行業發展潛力大增。水滴金融本著自身的金融科技優勢一直為客戶提供理財策劃，保險服務、風險管理、強制性公積金等全方位金融服務，並致力為專才及各界精英打造事業發展平台，培育財策領袖，為業界注入新動力。踏入人生及事業黃金期的張翠育(Cathy)於3年前，加入水滴金融，憑藉以客戶利益為本，從心出發，除了建立一支成功專業團隊，及創造了個人豐盈的業績外，Cathy坦言，矢志未來成為客戶長期信賴的家庭財務顧問，長遠為個人及團隊打造可持續發展的事業。

以「公平競爭」來形容理財策劃行業的優勝之處，可謂相當適切。不論是初出茅廬，或是已在職場打滾多年，只要勇於嘗試和努力勤勉，都能在財策行業的舞台發亮。在大學修讀歷史的Cathy，畢業後未有選擇教學及從事研究等工作，而是到了一間上市公司負責採購工作，及後決心加入自己喜歡、前景秀麗的理財策劃行業，在一間理財顧問公司工作一做十多年時間。3年前她決心尋求新挑戰，加入了水滴金融。「我入行的初衷，是看中保險與財富規劃真正能幫到家庭。香港家庭普遍面對醫療、養老、子女教育、資產配置等現實壓力，而保險是最核心、最可靠的安全網。我希望利用專業知識，幫每個家庭把風險擋在外面，把安心留在身邊，這是一份有溫度、有價值、能長期做一輩子的事業。」

問及為何選擇水滴金融，Cathy認為，公司在內地品牌效應及認知度高，網絡龐大，實力雄厚，且在金融科技領域領先業界，驅使她加入成為本港業務開拓者。在短短3年間，Cathy踏上事業上新台階，實現個人夢想，在幾年時間建立數十人的團隊。個人業績方面更先後取得國際認可的百萬圓桌會MDRT、COT 及TOT等佳績。

由心出發 誠信為先

理財策劃是以人為本的行業。對於如何成為業界的優秀精英?

Cathy分享心得時坦言，個人努力不可或缺，並強調最重視是個人素質。「我認為，要成為業界的優秀精英有三大要素：第一是以誠信為先，不誇大、不誤導，把合適的方案給合適的人；第二是專業持續精進：市場、產品、政策一直在變，必須不斷學習，才能給出真正靠譜的建議，以及最後要有長期責任心，因為保險是一輩子的承諾，不是一錘子買賣，責任心才是走得遠的根基。」

要建立亮麗的業績及優秀團隊，Cathy說，作為團隊領導者，必須要先學好做人，再做事，實行長期主義。她認為，在接觸客戶時，不應只追求促成交易，要追求長期信任，把客戶的需求放在第一位，比客戶更細心、更負責；另有三大堅持：即是堅持專業、堅持口碑、堅持服務，與客戶關係由點滴之間逐步建立長遠的信任。「只要客戶願意轉介紹、願意長期連繫及交流，就是我最大的成功。」

理財策劃行業市場競爭劇烈，要成功在市場突圍，Cathy強調，絕對不能依靠套路。「我們必須提升自身的專業深度，相比市場對手更熟悉產品的特性，給客戶做好稅務及資產配置；另外，我們著重服務的溫度，以用心、細心、耐心，增加客戶對理財規劃服務的體驗。最後，服務好每一個客戶，讓客戶願意推薦客戶，營造口碑。她重申真正的市場優勝者，不是贏在一時，而是贏在長久。」

專業口碑並重 打造優良團隊文化

問及如何吸引專才優才加入? Cathy坦言做自己是基本，以吸引力法則吸引來自四方的志同道合者。「在我而言，更看重人品、態度、責任心，其次才是能力。願意學習、肯付出、有同理心的人，才能走得遠。」另外，Cathy在培訓人才方面堅持與新人同行，希望以自身經驗與新人分享，灌輸誠信與價值觀，再教授專業知識與銷售技巧。「我堅持手把手帶，讓新人循序漸進的成長，令團隊各人都能獨當一面，打造一支有專業、有溫度的團隊。」

談及自己在理財策劃行業願景，Cathy說：「我的抱負不只是做好業績，而是成為客戶長期信賴的家庭財務顧問。我希望用專業與口碑，推動更多人建立正確的保障與理財觀念，讓保險回歸保障本質。也希望帶出一支優秀的團隊，一起把專業、誠信、負責任的服務精神傳承下去，讓行業因為我們而更值得信任。」

至於未來大計，Cathy說：「短期而言，希望是繼續深耕專業，服務好每一位現有客戶；中長期方面希望打造一支高素質、高口碑的顧問團隊，把正確的保險理念傳遞給更多家庭。期望在十年、二十年之後，我們依然是客戶最放心、團隊最信賴的保險從業者，把這份有意義的事業一直做下去。」