在當前瞬息萬變的財富管理市場中，多元背景的人才，可為行業注入更多營銷思維與發展模式。營業行政經理陳若萌畢業於中國人民大學新聞傳播學院，曾任職記者，自2019年起，她轉戰自媒體領域，今年1月，正式加入Sun Life永明，將互聯網流量思維引入傳統理財策劃行業，不僅在短時間內達成百萬圓桌（MDRT）的業績，更展現出獨特的商業洞察力。

陳若萌小紅書帳號已累積逾60多萬粉絲，主要以美妝護膚及品牌廣告對接為核心業務。然而，促使她踏入財富管理行業的契機，源於一次個人理財經歷。她早年在香港開設銀行戶口時，並順道購買了一份理財產品。這份無心插柳的配置，在後來的人生財務規劃中發揮了極為關鍵的資產保護與隔離作用，讓她免於在個人資產重組時遭受不必要的損失。這次真實的體驗，讓她深刻體會到財富規劃與風險管理的實際價值，並萌生了深入了解該行業的念頭。

在決定投身財務策劃行業前，陳若萌經過了嚴謹的市場調查。在相識多年的大學好友引薦下，她相信Sun Life永明在香港市場仍具備廣闊的發展空間，猶如一片藍海。而Sun Life永明提供多元化的產品，也讓她深信公司在行業中的實力。

永明才俊學院助力 奠定專業服務基礎

對於跨界轉型的專業人士而言，如何快速掌握金融產品的底層邏輯並精準對接客戶需求，是入行初期的最大挑戰，而「永明才俊學院」（簡稱"學院"）為陳若萌提供了關鍵的支持。透過學院系統化的培訓課程，她得以深入了解不同客戶群的真實需求，並全面掌握了公司各類產品的特性與優勢。

另外，陳若萌所屬的團隊以及其上線經理在實務操作上亦給予了極大的幫助。透過內部培訓與經驗交流，她將學院中學到的理論知識迅速應用於日常工作之中。

建立精準營銷與私域轉化模式

在業務拓展策略上，陳若萌利用在自媒體領域積累的「流量思維」與「投入產出比（ROI）」理念，深知在互聯網時代，精準篩選目標客戶比盲目擴大接觸面更為重要。為此，她將過往經營自媒體的成功概念靈活套用在理財顧問行業上，透過打造專業的個人IP，吸引有真實需求的人群。這套自媒體引流與內容營銷模式，讓她的專屬私域社群已迅速累積超過700名高質量用戶追蹤。

陳若萌坦言，過去經營自媒體接廣告，雖然收入穩定，但缺乏經營「私域流量」的動力。然而，理財策劃行業更重視與客戶建立長遠及持續的關係，讓她體會到深度客戶關係的價值。這種工作模式，成為她持續開拓客戶的強大動力。

在團隊建立與招募方面，陳若萌同樣秉持「重質不重量」的務實原則。她並沒有盲目追求團隊人數的增長，而是更重視招募對象的專業背景、個人特質及發展方向。目前，她正與來自不同界別的人士保持交流與接觸。她認為，相較於單純追求人數增長，物色具備合適經驗、專業能力及發展潛力的人士，更有助團隊的長遠發展。在整體的團隊發展上，她與上線經理緊密協作，將團隊完善的招募系統與自身擅長的流量運營優勢深度結合，達致資源互補，共同推動團隊的持續發展。

在業績目標上，陳若萌將目光投向了要求更高的超級百萬圓桌（COT）。她堅信「走一步看一步」的經營哲學，專注於把握當下的機遇，穩健經營現有的私域社群並持續深化客戶關係。她認為，能夠在快速變化的市場中保持適應力，才是從業員真正的核心優勢。透過Sun Life永明提供的培訓及發展資源，她正以專業及務實的態度，在財富管理領域穩步構建屬於自己的事業版圖。