在傳統財富管理行業中，從業員多具備商科或金融背景，然而，擁有時裝設計學位的張崇德（Jeffrey），卻以截然不同的姿態闖入這個領域。在2024年4月，他抱著開放與探索的心態加入Sun Life永明，短短2年間，不僅獲得百萬圓桌（MDRT）會員資格，更同步建立起一支由 10人組成的年輕精英團隊。這位拒絕刻板印象的海歸才俊，正以其獨有的「設計師思維」與非傳統的管理哲學，在理財界繪畫出一幅充滿無限可能的新藍圖。

留學美國修讀時裝設計，Jeffrey回港後一直從事與設計相關的工作，涵蓋時裝、品牌建設以至商業設計。然而，新冠疫情讓他開始反思自己於未來5年、10年在設計行業的定位。機緣巧合下，透過一位同樣具備設計背景的朋友介紹，Jeffrey接觸到現時所屬的團隊。他決定給自己一個機會，加入Sun Life永明，並成為「永明才俊學院」（BrighterGen Academy）的學員。

顛覆業界刻板印象 善用科技開拓新客源

許多人對財富管理抱有「必須向親朋好友推銷」的刻板印象，這亦是不少年輕人卻步的原因。Jeffrey深明此道，因此他與團隊採取了打破傳統的策略，摒棄了依賴親友開單的舊有模式，轉而善用科技，發掘潛在客戶，再配合資深同事帶領新人的方式，他將以往從事設計時「聆聽客戶需求，並提供度身訂造方案」的專業技巧，完美轉化為提供財務策劃與保障方案的能力。

這種創新的營銷模式不僅免除了向家人朋友推銷的尷尬，更讓他在業績上迎來爆發。在2024年入職僅8個月，他已掌握達成MDRT的節奏；踏入2025年，同樣憑藉完整的年度規劃與清晰的目標感，順利取得 MDRT殊榮。Jeffrey強調，財富管理著重於人與人之間的情感連結與信任，這種建基於專業售後服務與同理心的關係，是科技永遠無法取代的核心價值。

雙線發展無心魔 打造非傳統創意團隊

Jeffrey在2024年4月入職，並於同年9月成功招募首位成員。對於不少新人認為「必須先做好個人成績才有底氣招募」的心魔，他完全「免疫」。他深信，每個人都有獨特的長處，招募並非要證明自己比別人強，而是與志同道合的夥伴分享一個優質的發展平台與完善的系統。目前，他的團隊共有10人，平均年齡僅30歲，秉持著「志同道合」的理念，團隊中不少成員同樣擁有設計師或自由工作者的背景，他極度看重候選人的「主動性」與「獨立思考能力」，期望團隊成員能夠舉一反三，主動構思營銷策略，而非被動地等待指令。在管理上，他給予成員極大的自由度，同時建立起以多勞多得與公平晉升為基礎的默契。

其團隊對香港本地市場充滿信心，現時香港人口老化雖然是社會挑戰，但同時也孕育了龐大的「銀髮族」理財需求。Sun Life永明在強積金（MPF）市場的地位及針對銀髮市場的產品線。展望2026年，張崇德的事業版圖正逐步擴張。已晉升為營業經理（UM）的他，以年底前晉升為分行經理（BM）為目標，他期望在今年內將團隊總人數擴充至20人以上。回首這兩年的轉型之路，他坦言，最大的滿足感，不再局限於個人業績的突破，而是能夠運用這個完善的平台，協助身邊志同道合的夥伴「設計」屬於他們的事業藍圖，共同拼搏出理想的生活形態。