在金融行業，成功的軌跡往往並非一條直線。對於皇甫安峻（Andrew）而言，他的職業道路更像一個不斷累積、互相驅動的過程。從北美的銷售貿易，到中國內地的私募投資，再移居香港投身財富管理行業，每一步都為他今天的成就奠定了基礎。加入Sun Life永明後，他不僅在短時間內取得了百萬圓桌會（MDRT）會員的卓越業績，更迅速組建起自己的團隊。他的事業軌跡，正好說明了如何將個人的專業積累，在一個匹配的平台上，轉化為事業發展的強大動能，實現快速的成長與突破。

Andrew大學畢業後的第一份工作是在北美從事銷售與貿易，之後回到內地，投身於私募投資與財務顧問領域，然而，他一直對香港心懷嚮往，並抓住機遇在去年正式移居香港。他坦言，雖然可以繼續從事交易員或私募相關工作，但他更希望換一個角度切入金融領域。「私募行業的價值創造，建基於優質的交易。如果市場缺乏好的目標，個人的專業判斷和執行能力也就難以發揮，事業發展自然會受限。」他認為，香港作為國際金融中心，其私人財富管理行業擁有巨大的發展潛力，而他過去在私募、創業及留學期間積累的高淨值人脈，正是他從事理財顧問事業的寶貴基礎。

在香港眾多的金融機構中，Andrew最終選擇了Sun Life永明。他解釋，財富管理的底層邏輯是資產管理，客戶的資金需要通過強大的資管實力來實現長達數十年甚至上百年的傳承與增值。Sun Life永明憑藉其悠久的歷史和豐碩的財富策劃經驗，為客戶的資產提供了極高的安全性。此外，他在北美求學和工作期間，對Sun Life永明這個品牌早已熟悉，這份熟悉感與信任感也成為他選擇的重要因素。

打造複合價值 實現事業躍升

Andrew坦言，儘管自己已具備金融行業的背景，但「永明才俊學院」的培訓依然讓他獲益良多。他認為，這種系統性的專業學習，不僅彌補了他過往經驗中關於保險產品知識的缺口，更重要的是，讓他得以在原有的專業基礎上實現能力增值，以更全面的視角服務客戶。培訓的節奏安排得恰到好處，確保了他有充足的時間將所學知識應用於實踐，去接觸和服務客戶。

正是基於扎實的培訓和自身經驗的積累，Andrew的業績迅速攀升。他將成功歸因於一套清晰的策略，而非簡單的人脈消耗。他將自己的事業經營理念總結為「飛輪效應」，一開始雖然要付出較大努力以開拓業務，但只要持續進行，以及憑藉過往的經驗及公司的培訓，反而能互相助益。「重點是讓自己成為一個思維獨立的人，能夠整合多維度的資源，為客戶提供複合價值。」當Andrew與客戶溝通時，他不僅是財富管理顧問，亦可以是提供其他商業洞見的合作夥伴。這種多元化的身份，讓他在客戶面前建立起獨特的信任感和價值，也讓財富管理這項事業轉動得更快、更穩。

複製成功 培育複合型人才

卓越的個人業績只是Andrew在Sun Life永明事業的第一步。如今，他已開始組建自己的團隊，規模已近十人。團隊成員大多是與他背景相似的北美校友，他們同樣看好香港的發展前景，並認同Andrew提出的「飛輪理念」，財富管理可以與自己的事業經驗或家庭生意相輔相成，機會成本低且能產生協同效應。

對於未來，Andrew的目標非常明確，個人業績衝擊百萬圓桌會的頂尖會員（TOT），同時將一半的時間和精力投入到團隊建設中，將自己的成功經驗和方法論傳承下去，培養更多具備多元價值的複合型人才。