張瑜一向做事踏實，習慣按步就班。現為友邦香港財務策劃顧問的她，早在踏入職場之前，已與友邦香港結下緣份。她回憶，大學畢業後，便用了第一份工作的薪金，為自己購買了友邦香港的危疾保障，這段作為客戶的親身體驗，亦成為她多年後轉換事業跑道時的重要參考，友邦香港亦因此成為她毫不猶疑的選擇。對張瑜而言，這不只是一次職涯轉換，而是一個能以專業陪伴他人、長期服務客戶的發展平台。

來自廣東珠海的張瑜，年輕時已在香港生活，在香港浸會大學畢業後，於香港理工大學取得會計碩士學位。其後，她加入中資銀行，從事會計工作，四年多後再轉任為客戶經理，再到中國內地發展，擔任企業融資部的管理職務。「這段期間工作上的最大轉變，是角色的改變，由最初批核企業信貸，改為向銀行申請資金。」她表示，多年來在金融界的經驗，讓她累積對風險管理、資金運作及客戶需要的深入理解。在金融界工作十年後，於第十一年，她毅然轉換事業舞台，成為友邦香港一份子。

與友邦香港結下的緣份

對於加入友邦香港，張瑜表示沒有太多的考慮。「我在踏出社會工作後，第一份工作是做銀行，銀行的工作節奏很快，我開始思考如何為自己及家人建立保障。當時，在完全沒有比較其他保險公司產品的情況下，便成為了友邦香港的客戶。」然而，真正促使她轉換跑道的，是在誕下第二名孩子後，重新思考工作與生活的平衡。「我很欣賞當時為我服務的財務策劃顧問，她能在專業工作與家庭之間取得平衡，亦讓我看到這份工作的另一種可能性。」在深入了解後，她加入了對方的團隊，正式成為友邦香港的一員。

在她眼中，保險的價值不只在於產品本身，而是在關鍵時刻為個人及家庭提供支援。「能夠幫助身邊的人更清楚理解保障的重要性，亦是一份可以長遠投入的專業。」

循序漸進 建立穩健的服務節奏

張瑜於去年9月正式加入友邦香港，並以三個月的時間，達成百萬圓桌（MDRT）會員資格的相關要求，屬業界公認的國際專業榮譽。她的首批客戶主要是朋友，還有以往工作崗位上認識的舊客戶，這些客戶基於對她為人處事的認識與信任，願意與她展開長期的服務關係。她亦形容，友邦精英學院的Executive Development Programme（EDP）培訓課程，為她提供了系統化的學習框架，讓她逐步掌握與客戶溝通、分析需要及解釋方案的方式。

談到待客之道，張瑜認為真誠與用心最重要，「我們跟客戶的關係不是一次性的，而是隨着時間建立的信任。當彼此成為可以坦誠交流的夥伴，服務自然能夠走得更長遠。」

展望未來，張瑜清楚自己是個循序漸進的人，即使不少新人會在短時間內急於成立個人團隊，她仍會跟自己的節奏前行，先將專業能力及「以客戶為中心」的服務質素做好。在長遠規劃上，張瑜希望在穩定服務客戶的同時，逐步挑戰更高的國際專業榮譽，她強調，這些目標的意義不在於成績本身，而是在過程中不斷提升分析能力與服務深度，確保能在客戶不同人生階段，為他們提供值得信賴的建議與陪伴。

註：「友邦香港」或「公司」是指友邦保險（國際）有限公司（於百慕達註冊成立之有限公司）之香港分行。「香港」指「香港特別行政區」。