在醫療行業深耕20年的余藜，過往見證過無數家庭因缺乏完善的醫療及疾病保障而陷入財務困境。這份深刻的體會，促使她在去年12月加入友邦香港開展財務策劃事業。憑藉在醫療界培養的嚴謹作風，以及對財務策劃的熱誠，余藜在入職短短數月便成為MDRT（業界公認的國際榮譽——百萬圓桌會員資格），迎來了事業生涯的亮麗蛻變。

談及轉行的初衷，余藜坦言與過往的工作息息相關。從事醫療行業期間，她察覺到普遍家庭較依賴基本醫療保障，往往缺乏額外醫療或危疾保險的防護網。當不幸患上嚴重疾病時，即使有理想的治療方案，也可能因高昂費用而拖垮整個家庭的經濟狀況，部分病人甚至因此被迫放棄治療。這讓余藜意識到，疾病雖然難以避免，但財務風險卻可以提早規劃和妥善管理。因此，她決心走進財務策劃行業，期望及早協助不同家庭建立穩健的財務架構，守護他們人生的每一刻。

欣賞穩健企業文化 團隊支援加速成長

在選擇轉換跑道的發展平台時，余藜特別看重公司的文化與口碑。她透過朋友介紹，認識了現時團隊的上司楊杰。余藜認為，友邦香港多年來穩健的發展以及嚴謹的企業文化，都與自己秉持的態度非常契合。友邦香港給予了她信心，讓她能對客戶堅守承諾，提供可靠貼心的專業服務。

作為財務策劃界的新人，余藜坦言起初對保險的認識不算太深入，但透過公司系統化的培訓，她逐步掌握了家庭保障、資產配置等專業知識。此外，團隊的無私分享與強大支援也成為她快速成長的關鍵。除了時常向資深同事請教，她亦不介意於深夜解答客戶疑難，終於在公司和團隊支援以及個人努力下，在入職短短數月便順利達成MDRT的目標。

真誠溝通化解疑慮 著重長遠資產配置

余藜的第一位客戶是她在醫療行業的年輕舊同事，憑藉過往在工作上建立的信任，加上對理財概念的專業知識，她順利協助對方根據實際需要配置了危疾及儲蓄計劃。余藜認為，理財規劃應從年輕時開始，保單金額大小並非首要考量，及早建立風險管理意識才是關鍵。

展望未來，余藜希望繼續提升專業，服務更多客戶，並以挑戰內閣會員（COT）的殊榮為目標。長遠而言，她期望能建立一支志同道合的專業團隊，每一位團隊成員都必須有良好的價值觀。她深信，財務策劃顧問的價值在於提供長遠而貼心的服務，只有堅守專業操守，才能贏得客戶跨世代的信任。 面對未來的挑戰，余藜選擇保持平常心，而非急功近利。她認為財務策劃是一份需要時間沉澱的事業，透過持續服務不同客戶、建立長久信任關係，便能逐步開拓事業，在財務策劃的道路上長遠發展。

註：「友邦香港」或「公司」是指友邦保險（國際）有限公司（於百慕達註冊成立之有限公司）之香港分行。「香港」指「香港特別行政區」。