在中國內地從事近二十年地產企業財務工作的楊璐，於2024年來港攻讀研究生課程，並於翌年9月加入友邦香港，成為財務策劃顧問。她坦言，初到香港時，曾對未來方向感到迷茫，但在團隊的支持及引導下，逐步釐清自身定位，也重新思考如何把過往累積的財務經驗，轉化為能回應個人與家庭實際需要的專業服務。

楊璐坦言，移居香港的決定，源於對家庭的考慮。她先入讀香港高等教育科技學院（THEi）的研究生課程，並於畢業後，開始認真思考下一步的職涯方向。

她坦言，曾考慮繼續從事過往與地產相關的工作，但在全面評估長遠發展後，仍選擇轉換跑道。「我希望從事一份能以專業回應客戶需要的工作，而保險及財務策劃，正好符合這些條件。」

從多個角度 理解客戶的真正需要

面對眾多選擇，楊璐沒有草率決定。她從事了多年財務負責人工作，令她在轉型前作出大量比較與研究。其後，經同學介紹認識了現任上司崔雲飛，令她對未來的事業方向逐漸清晰起來。「我喜歡做研究及分析，而在了解友邦香港產品制度、分紅實現情況及長遠安排後，我認為友邦香港的方案在回應客戶不同人生階段及背景方面，在市場上有強大優勢，便決定加入團隊。」她亦分享，雲飛願意花時間耐心回應她的問題，令她對如何以專業方式服務客戶，有更清晰的理解。

楊璐坦言，加入友邦香港後，最大的挑戰並非專業知識，「我過往較少接觸銷售工作，但透過友邦精英學院的Executive Development Programme（EDP）培訓課程，令我獲益良多。我本身對保險行業的認識很碎片化，這個課程系統化地分析保險邏輯，並比較不同的產品，讓我逐步掌握如何從客戶角度出發，理解需要，再為客戶提供合適及可靠的方案。」楊璐又感謝團隊領袖雲飛，以及整個團隊的支援，令她慢慢適應過來。

楊璐在加入友邦香港初期，已開始成立個人團隊，目前總人數為五人，並希望今年內擴充至十人規模；至於個人業績，到目前為止，已完成百萬圓桌（MDRT）會員資格的相關要求，屬業界公認的國際專業榮譽。她認為，建立信任的前提，是先理解對方的處境與顧慮。「我往往不是因為產品本身好，或具有某些優勢便推介給客戶，而是先分析客戶及其家庭的實際情況，確認方案是否真正合適，才向客戶提供相關建議。」

面對不斷變化的市場，她保持平常心：「變化一直存在，只要真正理解客戶，並以專業和誠意回應他們的需要，才能持續獲得他們的信任。」

註：「友邦香港」或「公司」是指友邦保險（國際）有限公司（於百慕達註冊成立之有限公司）之香港分行。「香港」指「香港特別行政區」。