由直播營運轉向財務策劃，許艷的職涯選擇並非沿着原有軌跡延伸，而是一次方向上的重新定位。去年6月加入友邦香港時，她對財務策劃行業沒有太深認識，需要由基礎知識開始建立專業能力。這段由零開始的歷程，成為她近年發展中一個重要轉捩點。

許艷過去從事互聯網直播營運工作，主要負責用戶分析、內容策劃及數據整理。相關工作強調理解受眾需要，以及清晰傳遞資訊。轉任財務策劃顧問後，她將這種以需求為中心的思維方式應用於客戶服務。

在與客戶溝通時，許艷習慣先了解對方的家庭結構、財務責任與目標，再作分析與建議。她認為，無論是營運工作還是保障規劃，關鍵都在於理解對象，再提供合適方案。這種工作邏輯，為她入行後的發展奠下穩固基礎。

在制度下建立專業框架

由於沒有行業背景，入職初期她集中時間學習產品結構與規劃流程。透過系統化培訓，許艷逐步掌握分析客戶需求的方法，並理解不同保障產品在整體規劃中的定位。

許艷指出，制度化課程讓她由單純理解產品內容，轉向以整體規劃為核心的思考方式。當知識架構逐漸清晰，與客戶對話時便能按步驟梳理重點，而不流於零散介紹。

入職約三個多月後，許艷成功獲得超級會員（COT）資格。對她而言，這並非終點，而是對階段性投入與學習成果的肯定。她認為，能夠在短時間內達到相關標準，與團隊支援、品牌基礎以及持續學習有關，但更重要的是保持穩定的工作節奏。成為COT會員後，許艷開始以更長遠的視野規劃發展方向，將重心放在專業和深化客戶關係上。

對專業要求的持續提升

雖然已取得階段性成績，許艷仍將深化產品理解視為首要工作。她認為，財務策劃涉及不同範疇，只有充分掌握產品與相關制度，才能提供可信賴的具體建議。

在規劃方案時，許艷強調必須先理解客戶的家庭責任與風險承擔能力，再進行分析與設計。保障安排並非單次決定，而是需要隨人生階段調整的長期規劃。

展望未來，許艷會在鞏固個人業務基礎的同時，逐步拓展團隊。她認為，團隊發展需要時間與投入，未來會在個人服務與團隊培育之間取得平衡。回顧加入友邦香港以來的經歷，許艷由對行業陌生的新人，逐步建立專業基礎，並在短時間內達到業績標準。這段轉變，讓她在新的專業領域中確立方向，並以更清晰的節奏推進發展。

註：「友邦香港」或「公司」是指友邦保險（國際）有限公司（於百慕達註冊成立之有限公司）之香港分行。「香港」指「香港特別行政區」