徐婷婷於去年五月加入友邦香港。對她而言，這並不是一個以短期成果為導向的決定，而是一個需要時間驗證的歷程。她希望在新的城市與制度下，重新檢視自己是否適合長期從事財務策劃工作，也期望把過往所學的金融與保險知識，放回實際情境中重新理解與應用。這次轉變，並未伴隨戲劇性的期待。她更關心的是，自己能否在日常工作中建立穩定節奏，並逐步形成可持續、「以客戶為中心」的工作方式。

在正式投入財務策劃工作前，徐婷婷對相關行業並非全然陌生。她於大學期間副修金融及保險相關課程，對基本理論具備認識，但畢業後的工作經歷，並未直接接觸個人財務策劃的實際運作。加入友邦香港後，她需要將原本停留在書本層面的概念，逐一轉化為可回應客戶實際情況的專業判斷。

從理論走向實務 以客戶需要為起點

初期的學習重點，並不只限於產品本身，亦包括如何與客戶展開對話、理解不同背景與人生階段的客戶關注重點，以及在實際溝通中如何作出判斷。她形容，這是一個需要不斷調整的過程，很多時候並沒有標準答案，只能透過聆聽與實踐逐步修正。

在工作安排上，她並未為自己設定明確的短期指標，而是先確保每一個環節都能理解清楚。最初的客戶接觸，主要來自熟悉的人際網絡，在既有信任基礎下，她得以專注於溝通內容與服務質素，而非進度或數量。隨着經驗累積，她對時間管理及工作節奏的掌握亦逐漸清晰。

在持續學習及實戰累積下，她於加入友邦香港約半年後，達成百萬圓桌（MDRT）會員資格的相關要求，屬業界公認的國際專業榮譽。她對此並未賦予過多象徵意義，而是視為當下工作狀態的一個反映，並未因此改變對自身發展節奏的判斷。

穩定服務 建立長期關係

徐婷婷認為，現時的工作性質，並不適合以短期成果作為唯一衡量標準。個人財務策劃涉及長期跟進與反覆溝通，服務關係需要時間累積，而專業判斷亦需在不同個案中逐步形成。相較於追求進度，她更重視每一次接觸是否真正回應客戶的需要與顧慮。

現在的工作模式，讓她對時間分配有更清晰的要求，也促使她在工作安排上保持高度自律。完成相關考試及牌照後，她開始接觸更廣泛的客戶類型，為未來拓展不同層面的服務奠定基礎。

對於團隊發展，她保持相對審慎的態度。她認為，在承擔培育角色之前，必須先確保自己在專業層面具備足夠深度。因此，現階段她將重心放在加強對市場及不同產品的理解，希望建立更完整而全面的知識結構。

至於工作與生活之間，她亦刻意保留界線。她不認為長時間高壓投入有助於長遠服務，反而相信穩定而可持續的節奏，才能支持專業判斷與服務質素的長期發揮。

徐婷婷的上司滕燕指出，她在入行初期能夠保持清晰步驟，願意聆聽意見，亦能在實際工作中作出調整。團隊在過程中提供方向與支援，而她則按自身節奏穩步推進工作。展望未來，團隊將持續提供制度化的培訓，為不同階段的成員提供合適支援，一起以專業知識及貼心服務為客戶帶來適切保障。

註：「友邦香港」或「公司」是指友邦保險（國際）有限公司（於百慕達註冊成立之有限公司）之香港分行。「香港」指「香港特別行政區」。