擁有會計學士及資訊系統管理碩士學歷的吳珍妮（Jenny），過去十年一直在大型企業從事後台系統支援與交付工作。今年初，她毅然轉換事業跑道，加入友邦香港，決心將自身的財務與科技知識應用於財富管理領域。憑藉清晰的邏輯思維與專業的分析能力，她入職後迅速成長，不僅在短時間內取得優異成績，更以可靠貼心的服務贏得客戶信任。

近年來Jenny在與客戶日常交流中，發現許多家庭對理財及保險產品都有實際需求。作為友邦香港多年的客戶，她對公司的背景與產品早已有充足的了解和信心。此外，公司在數碼轉型及人工智能（AI）工具上的重大投入亦深深吸引她。因此，在考慮轉換事業跑道時，Jenny希望可以善用自身財務與科技的雙重背景，為更多家庭解決財務策劃問題。後來她透過社交平台結識了現時的上司王燕，發現雙方有共同的專業理念，促使她決定加入其團隊，開展財務策劃的終身事業。

科技賦能 釐清客戶需求

從過去面向企業，轉為現時服務個人及家庭，Jenny坦言，初期確實遇到一些挑戰。有些客戶未必能完全清晰表達自己的理財目標，需求比較模糊。為了發掘每位客戶的真正需要，如多元資產配置或家族傳承，Jenny運用公司提供的科技工具與AI系統，將複雜的專業資訊轉化為清晰明瞭的數據報表，並具體地向客戶展示各種潛在風險與解決方案。這種條理分明的精準分析，加強了Jenny與客戶之間的溝通，令她能更有效為客戶制定合適的理財方案。

另一方面，Jenny過往處理企業項目時，往往以較宏觀的角度考慮問題。如今面對個人客戶，她展現的則是同理心與溫度。Jenny的首位客戶，是位相熟的朋友。當時，她為對方的孩子配置醫療保障，不僅提供了專業的建議，更解釋了更多不同的理財觀念，最終對方決定為整個家庭安排完善保障配置。Jenny形容自己是客戶的「財富系統架構師」與「專業買手」，因為她會以客戶為中心，協助他們購買真正切合需要的產品，而非單純推銷。這種「對症下藥」的貼心顧問式服務，令她成功與不少客戶建立深厚的互信關係。

穩紮穩打 拓展團隊藍圖

加入友邦香港短短半年，Jenny已朝著MDRT（業界公認最崇高的國際榮譽——百萬圓桌會員資格）及「友邦卓越顧問」的目標穩步邁進。展望未來三年的計劃，她希望建立自己的團隊，並為服務的前期需求調查、方案準備及後續服務訂立一套良好標準，以支援更多團隊成員及不同客戶。她亦寄語對於有意入行的同行者，必須在保持謙卑的同時，保留對自身專業背景的自信。她相信，財務策劃顧問若以專業的心態協助客戶選擇產品，並按部就班地不斷提升自己，必定能在這個行業中長遠發展，為更多家庭實踐「健康長久好生活」。

註：「友邦香港」或「公司」是指友邦保險（國際）有限公司（於百慕達註冊成立之有限公司）之香港分行。「香港」指「香港特別行政區」。