擁有十年數碼健康及健康產品銷售經驗的譚家銘，過往的工作主要面向商業機構，然而他逐漸意識到，單純銷售一件產品往往只是一次性的交易，缺乏與客戶深層次的互動與長遠的關係建立。這種「銀貨兩訖」的模式讓他感到缺乏挑戰性，亦難以真正為客戶帶來持續的價值。為了尋求突破，他毅然轉型投身保險業，希望透過全方位的人生規劃及財務風險管理，與客戶建立更緊密且長久的互信關係。

在決定轉換跑道時，譚家銘首選友邦香港。這份信心源於他本身就是友邦香港的長期客戶，親身體驗過其服務與產品。他指出，友邦香港在市場覆蓋層面長期保持領先地位，擁有眾多MDRT（業界公認最崇高的國際榮譽——百萬圓桌會員資格）會員，這本身就是實力的最佳佐證。此外，公司在數碼科技上的投入令他印象深刻。相比起其他競爭對手，友邦香港擁有完善的電子支援平台，從入職培訓到日常銷售，均有端對端（End-to-End）的系統支援。對於新入職的財務策劃顧問而言，這些數碼工具能有效簡化行政程序，讓他能更專注於為客戶分析需求，這也是他認為友邦香港在業界具備領先優勢的關鍵原因。

由產品銷售轉向個人品牌建立

從以往代表上市公司銷售產品，轉變為建立個人品牌的財務策劃顧問，譚家銘坦言初期確實面臨挑戰。過往客戶信任的是公司招牌，如今客戶信任的必須是他本人。財務策劃工作涉及客戶私隱及財務狀況，如何讓客戶在初次見面便願意敞開心扉，實在考驗財務策劃顧問的專業度與誠意。

他選擇加入一個重視「先助人、後銷售」的團隊。團隊文化強調為客戶解決問題，即使面對俗稱「孤兒單」的客戶，團隊亦積極協助處理理賠或解答疑難。這種以客為先的價值觀與譚家銘的理念不謀而合，他深信唯有真誠服務，才能在客戶心中建立穩健的個人品牌。

發掘藍海市場 善用過往優勢

雖然轉行初期需適應沒有底薪的環境，但譚家銘憑藉過往在國際企業工作的背景，成功發掘出獨特的市場空間。他發現許多在港工作的外籍人士，雖然在其原居地擁有財務策劃，但在香港的保障卻是一片空白。由於語言隔閡，這群客戶往往難以接觸到合適的資訊。

譚家銘的首位客戶便是一位在港創業的印度籍前同事。他運用專業知識，為對方分析作為家庭支柱的風險缺口，並針對其高風險投資習慣，配置了高端醫療及儲蓄計劃，成功為客戶構建周全的防護網。這段經歷證明，只要能夠精準洞察客戶需求，財務策劃行業的發展空間遠比想像中廣闊。

憑藉清晰的目標與勤奮的態度，譚家銘在入職首年便獲得客戶信任，並成功達成MDRT指標，並正積極參與公司的精英培訓計劃。展望未來，他不僅希望在個人業績上持續突破，更計劃在未來五年內晉升為區域總監，建立自己的團隊。他期望能以自身的轉型經歷，招募更多有志之士加入，共同為更多家庭提供專業的財務規劃服務，延續他在保險業助人為本的初心。

註：「友邦香港」或「公司」是指友邦保險（國際）有限公司（於百慕達註冊成立之有限公司）之香港分行。「香港」指「香港特別行政區」。