盧慕蓉於去年5月加入友邦香港成為財務策劃顧問，於大約半年便完成COT（內閣會員，業績是MDRT三倍）資格的相關要求，同時獲得「傑出顧問」殊榮。她來自上海，憑「優才」資格移居香港，並將逾十五年的金融行業經驗，帶進財務策劃的專業實踐中。

盧慕蓉表示，過去十五年的金融行業工作經驗，包括從商業銀行到保險資產管理，再到私募股權，特別是在保險資產管理公司的七年經歷，讓她長期站在產品設計與資產配置的前線，深入了解保險公司背後的投資邏輯與風險管理思維。「我期望能將這種宏觀的投資視野，轉化為對每個家庭的長遠財務規劃與守護，讓客戶不僅僅是買了一份保單，而是構建了一個能穿越週期的穩健資產。」

事實上，保險對她而言並不陌生，她坦言，自己亦是香港保險的長期用家，親身驗證了填補保障缺口的作用，讓她更深刻理解保險在家庭資產配置中的角色。「所以當我在去年拿到香港身份證後，便希望尋找一份能將專業知識與終身事業結合的工作。」

對於選擇加入友邦香港，她表示是基於長期觀察與個人經驗的決定。作為友邦香港的長期客戶，她曾親身經歷理賠過程，對服務安排及支援感受尤深。「這讓我更清楚理解，保險不只是產品，而是在關鍵時刻能否真正為客戶及家庭提供實際支援。」

她亦認同友邦香港協助大眾實踐「健康長久好生活」的目標，認為財務策劃顧問的角色，不應只局限於單一保障或投資安排，而是能因應不同人生階段，為客戶提供更全面專業及可靠的方案。加上友邦香港在不同貨幣及產品設計上的靈活性，讓她能按客戶背景與需要，作出更合適的配置與選擇。

強化專業知識 培養「以客戶為中心」思維

即使具備深厚的金融背景，盧慕蓉仍重視系統化學習。她指出，友邦精英學院的Executive Development Programme（EDP）培訓課程，為她提供更全面的專業裝備，進一步提升服務能力。雖然我有金融背景，但培訓讓我更系統地掌握從『投資視角』轉向『保障與規劃視角』的專業技能，它不僅強化了我的產品知識，更重要的是培養了『以客戶為中心』的思維。」

她亦坦言，真正的挑戰並非知識本身，而是如何將複雜的金融概念「化繁為簡」，以最淺白的方式，令客戶明白及了解。我會把自己當成一個翻譯者，用客戶聽得懂的語言，把專業語言轉化為他們生活中的具體場景。同時，我堅守投資管理人員的嚴謹態度，從了解客戶背景、家庭結構、風險承受能力出發，確保每一個方案都建立在充分理解之上。」

在專業實踐的不同階段，盧慕蓉亦把行業內的專業資格，視為對自身服務水平的檢視標準，而非單純的成績指標。她希望隨着經驗累積，逐步挑戰更高層次的專業里程碑。「我會利用個人對投資市場的理解，為有資產配置需求的中高淨值客戶提供全面而貼心的服務，成為他們值得信賴的財務策劃顧問。」

同時，她亦開始與理念相近的夥伴合作，建立小型團隊，分享以客戶為中心的服務方式，並在穩定基礎上逐步發展。對她而言，真正的成就，並不在於短期表現，而是在於能否在客戶不同人生階段，提供值得信賴、可持續的專業陪伴。

註：「友邦香港」或「公司」是指友邦保險（國際）有限公司（於百慕達註冊成立之有限公司）之香港分行。「香港」指「香港特別行政區」。